企业网银操作手册

目录

4第一章登陆与签退

登陆

第二章账户管理

账户查询账户余额查

询• 流程说明账户交

易明细查询• 当日交

易明细查询• 历史交

易明细查询• 网银流

水查询•

11账户别名设置•11贷款查询12第三章收付款管理

内部收付款提示・12流程说明••• • •

13

对外付款提示•14

15 24

流程说明••

• • •

15

业务关联

付款交易查询与常用收款人维护• 15

流程说明•• • • •

16

第四章企业管理 授权中心 16

流程说明・ 16 企业信息查询• 18 流程说明・ 19 企业操作员维护・

21

22 21

第五章客户服务 安全管理・ 22

23

23 23

维护

24 汇款用途维护•

24

快捷菜单设置• 25 流程说明・ 25 登录首页设置•

25

26

26

26

27流程说明・

27

流程说明・28

第一章登录与签退

1.1登录

实现企业网上银行系统用户登录系统功能。

流程说明

1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。

2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入

f匕

^步。

3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过

5次，用

户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。

4.输入验证码。

5.成功显示首页。

6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用

户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。

签退

为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。

1.无操作签退

在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。

2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。

2、客户直接关闭页面系统自动将客户签退。按操作流程安全签退。

第二章账户管理

账户查询

账户余额查询

操作员通过该交易查询企业客户名下下挂所有账户的余额信息，并按照账户类型, 以树状结构展示。

流程说明

1、操作员点击“账户管理-账户查询-账户总揽;

2、网银系统根据客户号向核心系统发送查询指令，查询该客户号下所有账户余额信息，按照账户类型显示查询结果;

3、点击账号，查看该账号的账户资料信息;

4、操作员点击活期账户后面的明细查询、内部付款及对外转账链接，可以进行内部付款、对外行内同名转账交易或交易明细查询交易;

5、系统默认查询结果显示账号、户名、币种、余额和可用余额，点击账号后显示账户详细信息。

账户交易明细查询

该交易可查询企业下挂账号余额查询、可用余额查询。

点击账号，系统可回显账户明细。

点击操作可直进入接明细查询、内部付款、对外付款。

当日交易明细查询

操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户当日所有转账明细以回显方式展示，当日没有发生无明细。

历史交易明细查询

操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户历史转账交易明细查询，输入交易

日期查询，点击重置重新输入。

网银流水查询

操作柜员通过该交易查询客户下挂所有账户企业内部转账历史明细汇总，也可分别输入账号、查询条件进行查询。

操作柜员通过该交易通过输入查询条件查询企业下挂账户所有对外付款历史明细。

操作柜员点击账务流水号可查看指令明细。

操作柜员通过该交易查询企业客户下挂所有账户明细，根据所给查询条件依次进行查询。

点击重置，所有查询条件重新录入。

账户别名设置

操作员通过此功能修改设置网银下挂账户的别名。

企业贷款

该功能目前仅限于企业网银下挂账户对应贷款信息查询。

第三章收付款管理

内部付款

该功能用于收付款双方账号均为本企业网银下挂活期账户间的转账指令提交。

流程说明

操作员点击“收付款管理＞转账指令管理＞内部付款提交”；

1.选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额;

2.操作员收入内部付款转账各要素，包括付款账号、收款账号、转账金额、用途、

备注;

收付款账号回显，金额大写回显;

3.录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确

认页面然后原则确认;

4.系统生成网银指令序号，并提交主机进行转账，输入U盾密码。

5.系统处理，返回处理结果页面，页面内容包括提示客户“交易成功”“指令编号”

“指令状态”；

6.操作员点击“完成”，回到行内同名转账录入页面可继续录入新的行内转账指令。

7.超过单笔限额时交易失败返回信息：“交易金额超过用户单笔限额”；8.日累计限额不足时交易失败返回信息：“交易金额超过用户当日累计限额”。

对外付款提示

该功能仅提供向黄河银行系统（含各县市联社）内幵立的对公、对私结算账户付款, 收款账号可以为个人或企业。

可以自己输入，也可以查询收款人。

流程说明

1.操作员点击“收付款管理＞转账指令管理＞对外付款提交”；

2.收款账户类型可以是个人，也可以是企业;

3.选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额;

4.操作员也可以手工填写转账业务要素，账号户名必须一致;

5.转账时用途为必选项，可自行输入，是否加入常用联系人按是否常发生业务选择

添加。

6.录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确

认页面;

7.网银系统生成网银指令序号, 并提交输入U盾密码，系统处理，返回处理结果页