ECIF数据架构设计
ecif概述
1.概述1.1系统的目的ECIF系统的目标是整合所有的协议客户及潜在客户，建设企业级的客户单一视图，为相关的应用系统提供联机交易支持，提供及时和全面的客户信息。
ECIF从其他系统中获取客户信息，并完成客户信息整合工作，形成客户单一视图，同时ECIF的系统将形成的单一客户信息通过广播的方式，同步到其他各系统，实现各系统的客户信息的一致。
1.2系统总体描述CCB ECIF应用系统在IBM CIIS模型的基础上,实现对CCB CIF的管理,存取,从其他数据源系统中导入数据,为其他保留本地CIF的系统提供初始化数据和每天的增量更新.项目一期主要实现系统的平台建设和初步的应用，支持部分源系统,如DCC/CCBS、证券、CMIS、ECTIPCall Center等）的初始化数据加载，DCC/CCBS、证券、CMIS的每天增量数据加载，支持部分目标系统如OCRM、IPSS、ECTIP（全行集中模式CALL CENTER）若干个试点分行的在线交易。
为OCRM提供初始化数据和每日增量数据更新。
对集中签约流程提供数据支持。
1.2.1系统关系图源系统：为ECIF提供数据的系统，一期包括DCC（Data Center Consolidation）,CMIS,证券系统。
目标系统：使用ECIF提供的服务的系统。
一期包括OCRM（操作型客户管理系统），IPSS（个人综合产品与服务系统），ECTIP（渠道整合系统）1.2.2与数据源系统的关系⏹与DCC的关系DCC系统是ECIF系统数据的源系统，包括全部对公和部分对私数据（VIP），为ECIF提供初始化数据日常增量数据（包括新增和修改）-DCC系统仍然保留自己的CIF数据-DCC的数据是单向批量导入到ECIF的。
⏹与证券系统的关系证券系统是ECIF系统数据的源系统，为ECIF提供初始化数据和日常增量数据（包括修改、新增）-证券系统仍然保留自己的CIF数据-证券系统数据是单向批量导入到ECIF的。
ECIF主要功能介绍
通常，企业的信息系统都是分别建成的，尤其是在初期，企业没有一个很好的发展规划，只根据应用的目的分别建立了一些独立的系统。在这些系统中，都有着各自维护的客户信息。
1.数据导入
主要采用ETL工具，通过数据抽取、转换、并最后加载到OFSA基础数据库OFDM。具体分为如下几个区域。
文件预处理：接收数据下传平台数据，并完成诸如数据文件校验、拆分等相关预处理工作。
临时区域：加载数据的临时存储，并完成ETL工作中的各种复杂计算和转换工作。例如各种账户和数据的平均余额计算、VIP客户识别等工作。
应用机群（RAC）节点间的并行处理：在RAC结构中，不仅单节点内可充分利用SMP服务器的多CPU、大内存的处理能力进行并行处理，而且当单节点不能满足处理需求时，RAC通过INSTANCE_GROUPS、PARALLEL_INSTANCE_GROUP等参数的设置，可将大作业分配到多个节点进行并行处理，充分利用硬件资源，提高大数据量处理的速度和吞吐量。
随着银行业全面对外开放，银行之间全方位的竞争，不但体现在金融产品的创新上，还体现在内部的经营管理上。其基础和实质都是如何做到“以客户为中心”，更好地为客户服务。因此要求各银行最大限度地整合和挖掘客户信息，从深度和广度两方面分析，进而为银行战略方针的制定提供数据支持。企业级客户单一视图系统（ECIF）应用而生，下面以某银行ECIF系统的建设为例，分析ECIF系统的主要功能和技术实现要点。
码表：支持上述各表的标准化代码表，如客户经理码表、行业码表等。
3.数据存取
基于商业智能工具所提供的强大展示能力，ECIF可以集中存放并展示全行各类客户的信息。通过ECIF系统，用户可查看客户的信息全貌，包括其历史信息。对于未保留历史的客户基本信息用特殊颜色或特殊字体标示，查询结果数据都可以用饼状图、曲线图、趋势图等图表形式灵活展现。
商业银行对公ECIF系统项目业务需求v10
对公ECIF项目业务需求单位：部门：文件审核/审批文档分发目录目录31.引言51.1编写目的51.2预期读者51.3术语表51.4参考资料62.项目背景63.ECIFC建设规划63.1ECIFC一期建设63.2ECIFC后期建设74.系统业务需求74.1整合需求74.1.1整合客户信息，提高客户信息数据质量74.1.2优化相关业务办理流程，提高客户满意度84.1.3实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知8 4.1.4客户身份的唯一性识别94.1.5客户信息准入94.1.6信息覆盖原则104.1.7相似客户识别与客户归并,拆分104.1.8建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作104.1.9数据质量需求104.1.10存量数据加载124.1.11扩充客户分析、风险及增值服务信息134.2完成ECIFC相关的应用需求144.2.1多渠道客户识别144.2.2应用整合需求144.2.3基础数据服务144.2.4批量数据处理154.2.5客户信息共享154.2.6客户信息同步164.2.7客户360度统一视图164.2.8潜在客户信息管理错误!未定义书签。
4.2.9支持综合积分管理错误!未定义书签。
4.3ECIF支持的业务流程需求174.3.1客户信息的开户流程应用174.3.2VIP客户规则应用错误!未定义书签。
4.3.3客户资产负债信息共享应用错误!未定义书签。
4.3.4综合签约错误!未定义书签。
4.3.5客户服务提醒，客户营销商机的多渠道推送错误!未定义书签。
4.4系统管理需求174.4.1客户信息确认的管理174.4.2客户归并和拆分的管理184.4.3客户信息访问权限的管理184.4.4数据发布订阅管理184.4.5数据发布异常处理194.4.6ECIF系统监控195.系统平台功能需求205.1客户信息数据模型205.2联机交易服务平台205.3批量数据服务平台205.4客户信息数据迁移205.5系统运行维护平台215.6协助相关系统进行业务流程、系统流程改造216.ECIF技术需求216.1系统设计总体原则216.2系统设计技术要求22关键词：ECIFC(对公ECIF系统)、业务需求、技术需求摘要：本文从ECIFC项目建设的背景、建设的意义、项目建设的范围、项目建设的目标、项目的业务要求、技术要求；项目的技术方案建议、项目工期和进度情况等方面整理出ECIFC项目业务需求说明书，作为项目立项的基础材料。
银行ECIF系统交流稿
案例三
案例四
某大型国有银行ECIF系 统升级项目
某股份制银行ECIF系统 一体化建设
某外资银行ECIF系统移 动化改造
某城市商业银行ECIF系 统数据治理提升
经验教训总结
教训一
缺乏统一规划，导致系统重复建设和资源浪 费
教训三
缺乏有效的数据治理，导致数据质量低下
教训二
技术选型不当，后期维护成本高昂
教训四
报表生成与分析流程
总结词
数据驱动决策
VS
详细描述
报表生成与分析流程是银行ECIF系统的关 键环节，它通过对各类业务数据进行汇总 、统计和分析，生成各类报表和报告。通 过该流程，银行可以更好地了解业务运行 情况，为决策提供数据支持，提高决策的 科学性和准确性。
04
银行ECIF系统安全与风险控制
系统安全策略
发展
近年来，随着云计算、大数据等技术 的广泛应用，ECIF系统也在不断升级 和完善，未来将朝着更加智能化、个 性化的方向发展。
02
银行ECIF系统架构与技术
系统架构
01
系统概述
银行ECIF系统（Enterprise Customer Information Framework）是
一个集成客户信息的管理平台，旨在提供全面、准确、实时的客户信息，
主要技术组件
数据处理技术
利用ETL（Extract, Transform, Load）工 具进行数据抽取、转换和加载，确保数据
的准确性和一致性。
数据库技术
采用关系型数据库管理系统，如 Oracle或MySQL，存储客户信息数 据，支持高效的数据查询和存储。AB NhomakorabeaC
D
安全技术
精细化管理下的保险ECIF系统架构与设计
精细化管理下的保险ECIF系统架构与设计当前,保险企业已经逐渐从粗放式扩张进入到精细化管理的阶段,在此阶段,个性化的客户关怀和服务、有针对性的客户开发成为企业关注的重点。
因此,险企建立合理的EＣIF系统(企业客户信息工厂）已成必须。
随着保险市场的日渐深耕，国内的大型保险公司越来越深刻地意识到客户分析的重要性。
保险业务的扩展在经历了粗放式扩张之后,进入了一个精细化管理的阶段，即通过对保险客户的关怀与洞察来提升保险渗透率。
包括如何识别高价值的客户并为之提供高质量的服务，如何有效地获得新增客户进行分析和可营销定制,如何在已有客户群体中实现一站式的交叉销售,保持并挽留老客户、降低客户开发成本等等.在这种情况下保险公司不仅需要对客户进行有效分类以实现个性化的客户关怀和服务,同时还需要甄别不同类别的客户，并通过一定的途径和手段来确保承保和定价机制正确且有效。
信息化的发展及ＥCＩF的形成通常，企业的信息系统都是陆续建成的,尤其在初期,企业往往缺乏一个很好的信息化发展规划,只根据各自应用的目的分别建立起了一些独立的系统。
这些系统,都维护着各自的客户信息及业务数据。
随着保险业务的不断发展和精细化管理的需要，一系列信息管理系统的实施，系统间数据的应用越来越广泛，数据交互的系统比较多、数据的标准不统一、客户信息不一致,以及核心系统、业务系统各自独立维护自己的系统客户数据，导致客户数据错乱等问题,这样独立的系统就带来了很多问题：比如,如何有效地对分散在各个系统中的客户信息进行识别、整合、分析并加以利用;如何通过客户甄别、数据挖掘等手段获得有价值、有消费潜力以及有购买意向的目标客户;如何根据客户的特征，行为和偏好来获取新客户、促进产品创新、提高交叉销售以及向上销售的能力。
进一步讲,以客户为中心是众多保险公司规划的重点战略之一，在这种背景下,企业需要对客户信息进行统一的梳理，将分散在各个系统中的客户信息进行采集、归纳和整理，并对同一个客户进行归并和整合，最后将归纳整理后的客户信息进行统一的存储。
ECIF方案交流
Relationships
• Employee of a Company • Customer of a Company • Affiliations with Org • Member of a Household
Party Person Household Company
ECIF建模思考－全面的客户生命周期
实现“以 客户为中 心”的经 营模式
CIF项目建设背景
了解客户， 洞察客户
争取和留 住更多的 高端客户
营销管理中心
营销业务模式－“End-to-End” 活动模型
EDW和ACRM是推动闭环营销业务模式顺利开展的核心动力
客户数据管理
• 客户数据集成，CIF • 外部数据集成
客户 数据仓库
Value Segments
企业应用数据中心 ECIF/ODS
（业务数据 模型）
企业分析数据中心 EDW
（企业信息 模型）
企业数据中心
信息应用平台
（统计报表与多维分析报告）
运营
销售
营销
渠道
代理人
业绩
财务 管理信息 保单
产品 理赔 预算
客户 盈利 计划
承保 记分卡 费用
公共技术服务
安全
目录服务
规则引擎
工作流引擎
Web服务
应用服务
Single Cutomer View是什么？
SCV就是一组能力， 支持以服务为导向开展业务和技术处理过程的广阔范围的能力
为客户提供差 异化的服务
交互作用跟踪 整理校对客户
交易和服务信息 资料
开发实时的客 户关系视图
提高业务处理 能力
提升客户满意 度
多样化的定价 聪明的产品组
银行ECIF_实施架构说明
客户信息采集查询 信息采集
个人客户客户关系
按客户号查询基本信息 updateIndivBasicIfm 基本信息修改&新增 getIndivAdditionalIfmByCustomerId IndivAdditionalIfmBO[] 按客户号查询客户附加信息 updateIndivAdditionalfm 附件信息修改&新增 deleteIndivBasicIfm 基本信息删除 deleteIndivAdditionalIfm 附件信息删除 按个人客户号和客户经理号查询对公 getIndivCustomerManagerByCustomerAndMaIndivCustomerManagerBO
3 > 7/30/2008
项目目标
依赖条件 EDW人员与资源配合 PeopleSoft系统改造按计划完成 应用支持 ECIF系统技术体系架构确定 Peoplesoft坐席渠道端改造 WS服务实时访问接口确定
客户信息文件 应用（ECIF） 支持PS坐席 实时访问
业务需求
呼入式营销 PS坐席渠道整合 营销产品推介
ECIF 在国内某商业银行的实施案例介绍
项目总体目标----实施目标
近期需求
电子银行各个渠道的数据源整合 建立客户信息文件（CIF）系统，包括个人客户、公司客户等： 客户基本信息； 交易信息； 最近联系信息； 异常状况信息。 呼出式营销流程完善，客户提醒、客户关怀 在EDW系统、CIF系统支持下的呼入式营销模式基本架构建立，产品交叉营 销： 营销客户搜索方案； 营销记录保留； 营销成效跟踪；
项目交付 项目管理 项目管理
9 > 7/30/2008
系统体系架构介绍
• 系统架构 • 数据库架构 • 应用设计 • 数据库设计 • 数据更新及同步设计 • 备份与恢复机制 • 数据散发机制 • 数据质量管理
ecif方案
ecif方案随着信息技术的迅速发展和公司业务的迅速扩展，越来越多的企业开始面临着信息管理和客户关系管理方面的挑战。
为了更好地管理客户信息和提升客户服务水平，很多公司开始采用ECIF（Enterprise Customer Information File）方案。
本文将详细介绍ECIF方案的定义、特点以及在企业中的应用。
一、ECIF方案的定义及特点ECIF方案是一种综合性的客户信息管理方案，旨在帮助企业集中、标准化地管理和维护客户信息，以实现更好的客户关系管理和精细化运营。
ECIF方案具有以下几个特点：1. 数据集中化：ECIF方案通过建立一个统一的客户信息数据库，将各个部门和业务系统中的客户信息进行整合和汇总，实现数据的统一管理和共享。
这样可以避免数据冗余和重复录入，提高数据的准确性和一致性。
2. 数据标准化：ECIF方案对客户信息进行标准化，通过定义一套统一的数据模型和数据规范，对客户信息进行统一的命名、分类和格式化。
这样可以保证不同系统和业务之间的数据交互的准确性和可靠性。
3. 数据实时性：ECIF方案将客户信息的更新和变更反映到数据库中，可以使得企业随时随地获取最新的客户信息。
这样可以提高企业对客户的及时响应能力，提升客户的满意度和忠诚度。
4. 数据安全性：ECIF方案通过权限管理、数据加密等技术手段，保障客户信息的安全性和保密性。
这样可以避免客户信息泄露和被滥用的风险，增强企业的信息安全防护能力。
二、ECIF方案在企业中的应用ECIF方案在企业中的应用非常广泛，几乎涵盖了所有涉及客户信息管理的领域。
以下是ECIF方案在企业中的几个典型应用场景：1. 客户信息管理：ECIF方案可以帮助企业实现对客户信息的全面管理，包括客户基本信息、交易历史、订单信息等。
通过ECIF方案，企业可以快速查询和分析客户信息，了解客户需求和行为，进而做出精准的市场营销和销售策略。
2. 客户关系管理：ECIF方案可以与CRM系统进行集成，通过客户信息的共享和交互，提高企业对客户的关系管理能力。
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•各业务系统中的客户信息将通过客户识别技术，在ECIF中建立全行的客户唯一标识，以 保证客户相关信息的集中和跨渠道业务流程的贯通。
外购系统 客户信息
操作型CRM
更新客户
信息
ECIF
（信用卡 等）
网银 柜面 座席
营销信息
营销管理 销售管理
知识库 服务管理
客户信息 查询
渠
客户管理 客户视图
道
存储 标识 部
管理 服务 客更 户新 信客 息户
更新客户 信息
非重要宾理财 私人银行中心
客 户 信 息
分 客 户 相 关
分
查信 询息
业务系统（群）
核信微个理 心贷贷贷财
…
析
结
客户相关 信息
果 数据交换-ODS/EDW
帐户数据 交易数据
用户认证
企
业 门
仅限管理
户
客户经理
安全管理
元数据管理
数据存储管理
ETL运作管理
客户评级 交易信息
个人客户 产品信息
机构客户 联系信息
资产信息 企业内容
数据集成（DW）
事件信息 渠道信息
分析结果 被分析数据
重点项目方案-ECIF核心定位
不仅仅只是一个中转站
定位一：客户信息管理中心
•全行客户信息的分类及管理，包括客户信息规则、客户信息质量和客户信息维护（含手 工归并）等。
定位二：客户信息服务中心 定位三：客户信息存储中心 定位四：客户信息识别中心
•在提供全面客户信息同时，面向应用系统的数据需求，能够通过批量及实时交易形式为 各应用系统提供服务；
统一、 准确、权威、及时
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重点项目方案-面向交易的ECIF架构
全行客户编号由ECIF生产，客户统一视图由ECIF进行维护；其他系统的客户信息发生变化后，实时同步到ECIF；ECIF 提供数据查询接口，供其他系统实时查询；ECIF提供批量文件接口，用于其他系统同步客户相关数据。
更新客户信息
客户信息查询
分析型 CRM （ACRM）
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重点项目方案-ECIF应用架构
核心
信贷 ESB
个贷
数据仓库 EOD
请求
响应
异常处理
批量处理
应用分发
应用功能
T+1镜像同步
应用功能
动 户
查询应用 表
更新应用
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