非车险投保单录入规范细则

非车险投保单录入规范细则非车险出单人员管理及投保录入规范细则第一章总则第一条为进一步规范非车险业务投保录入，提高非车险承保的效率质量，组建一支合格的非车险出单人员队伍，促进非车险业务的健康、快速发展。

根据总公司《投保单录入规范》等相关要求，结合广东省分公司实际情况，特制定本操作规范。

第二条本规范所称“非车险出单岗” 是指按照岗位职责要求，从事非车险承保投保单录入的岗位。

担任非车险出单岗位的人员(以下简称“出单人员” )是指由中心支公司选拔、推荐并经分公司考评通过，承担中心支公司非车险业务投保录入、单证打印和业务上报等工作的人员。

广州市区各支公司、省公司营业部各团队按照中心支公司进行管理(下称“各经营单位” )第三条本规范适用于中国人寿财产保险股份有限公司广东省分公司所辖各经营单位所设的“出单人员”。

第二章岗位设置、职责第四条岗位设置各经营单位应设立非车险出单岗，并配备至少一名非车险出单人员，具体配置数量可根据公司业务规模确定，原则上出单人员不能由业务一线人员兼岗。

各经营单位应保持初核人员的稳定性，出单人员如有变动，各经营单位应通过上报分公司非车险管理部，以便对拟任人员进行考评。

出单人员应认真负责好本职工作，并对录入系统的投保信息资料真实性、完整性负责。

第五条岗位人员要求1、具备大专以上学历;2、具有一定的计算机操作技能;3、熟悉公司非车险业务相关规章政策;4、具备较好的协调、沟通能力;5、参加分公司组织的岗前培训且通过非车险任职考试。

第六条岗位职责(一)负责所属中心支公司、营业部的非车险业务核心系统录入及单证打印工作;(二)出单岗位人员应按照真实、准确、完整、及时、一致及规范的原则录入非车险承保业务数据。

(三)负责与非车险管理部进行工作上的沟通。

第七条、考核和处罚经营单位出单岗考核由分公司非车险部考核，主要考核指标包括:依法合规制度执行力、服务态度、专业技能、流程和时效执行力、规范性操作指标等。

分公司非车险业务管理部将每季度进行点评，每年度进行考核和评价。

考核优秀者，可参加分公司优秀出单人员年终评选活动，建议经营机构给予表彰和奖励。

考核不合格者，将要求经营单位进行撤换。

违反公司其他制度按照制度进行问责。

第三章非车险主要险种出单流程和要点企业财产保险类《财产基本险》、《财产综合险》、《财产保险》、《财产一切险》保单录入人员在拿到投保单时～对该投保单进行初步审核～核对该投保单信息填写的准确性～对于填写不规范或信息明显错误的投保单要求业务人员联系投保人或直接要求保户修改。

1、公共信息中的联共保标志业务处理系统中“联共保标志”一项在下拉菜单中提供“独家承保、主共保、从共保、主联保、从联保”五种类型～根据业务情况选择。

2、险种信息,1,被保险财产座落地址如果以前系统有相关保户的信息～系统可自动带出被保险人地址～如有改动～可进行手动修改。

如该保险标的存在多个座落地址～点击“+”添加相应地址信息。

,被保险标的地址要详细、准确地录入～不能只录入大的行政区域。

邮政编码一定要准确录入～不能只录入省或市的前两、三位数字～后面全部以零占位～更不能随便编造邮政编码。

,,2,保险期间系统默认保险期间为1年～其中起保日期可手动修改～投保日期、制单日期则为系统自动带出的日期。

,财产险保险期限18个月以上的业务为再保合约除外～录入时必须将合约外部分单独拆为另一个单独保险单,,3,营业处所根据业务信息～准确输入相应信息,4,国民经济行业代码根据企业的信息选取对应行业代码,5,企业性质、占用性质根据企业信息选取相应企业性质、占用性质,6,险种及标的信息A、主险的录入在主险中点击“新增”～标的类型及相应项目必须根据投保单信息准确输入。

选取投保单中客户所需的保险项目。

1、先选取“标的类别”后～选中后会在后面自动带出“标的名称”～“标的名称”是可以进行修改的～可根据实际信息进行修改。

2、“地址序号”对应的是“被保险财产座落地址”的相应序号～应根据投保单或投保信息正确选择。

3、根据投保单或投保信息正确输入“保额”并选择“以何种价值投保”。

分为:账面余额、账面原值、评估价、市场价等～按客户需求选择。

4、费率录入～根据投保单或投保信息正确输入“年费率‰”～系统会自动带出“保费”。

5、免赔率、免赔额录入～点击“标的类别“前的符号点击后会出现“免赔率、免赔额、短期费率方式”的选项～按投保信息正确录入。

,该部分免赔针对的是项目免赔,6、主险输入完毕后～根据投保单或投保信息正确输入“每次事故绝对免赔”～该区域支持免赔额的录入。

,项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够输入一项,,B、附加险、附加条款的录入根据投保单或投保信息正确输入相应附加险、附加条款的信息。

,地震保险必须在“附加险/附加条款”栏目中录入～并使用不高于主险金额80,的限额～采用单独的保险费率～列明单独的保额、保费,附加条款项不能录入的条款可在特别约定中列明。

,C、利润损失险投保“利润损失”保险～需在利润损失括号中打“?”～之后根据投保单或投保信息正确输入相应“利润损失”信息。

,项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够选择录入其中一项。

,,7,币别信息正确选择“汇总币别”、“支付币别”后～点击“确定”按钮会自动带出相应保费。

,8,缴费计划信息按照与客户约定的缴费次数及金额录入。

,9,特别约定系统中已经存有常用的特约信息类别～可在对应的类别栏内进行录入～对系统自动带出的特约内容表述不能满足需要的～可根据保单需要对相关内容进行修改。

,10,费用信息“费用信息”与“业务来源”相关联～根据代理协议、经纪合同的约定决定相应的费用。

3、其他信息,1,合同争议解决方式按照投保单中客户选择的合同争议解决方式录入。

,2,联/共保信息根据业务的属性～在联共保标志中进行选择～如为联共保业务～须在联共保信息页面将具体的联共保信息录入。

4、注意事项:,1,系统中的淡绿色框为可选项对话框～鼠标左键双击后即可在该对话框中选择相应内容,对话框后的梅花标志代表该对话框为必输入对话框, ,2,投保人、被保险人录入时～如投保人、被保险人为单位～应根据其单位公章录入全称～必须完整、准确～不得使用简称～例如“中国人寿财产保险股份有限公司”不得写做“人寿保险”等～另必须输入组织机构代码,如投保人、被保险人为个人～必须录入全名及身份证号码,,3,被保险财产座落地址的邮政编码必须录入准确信息,,4,财产险保险期限18个月以上的业务为再保合约除外～录入时必须将合约外部分单独拆为另一个单独保险单。

,5,项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够输入一项,,6,地震保险必须在“附加险/附加条款”栏目中录入～并使用不高于主险金额80,的限额～采用单独的保险费率,附加条款项不能录入的条款可在特别约定中列明。

,7,不足一个完整年的业务按照短期费率计算保险费。

工程保险类录单人员在接到工程险投保单时对其进行审核～确定相关内容填写是否规范准确、适用险种选择是否正确,如单位的名称必须是全称不能简写～单位的邮政编码必须准确～不能模糊代替等,～如有问题应及时提示业务人员按实务规程要求进行完善～在初审通过后再进行投保信息录入。

1、联共保标志根据保单实际承保方式确定～如涉及共保～请按对应的方式正确选择。

2、投保人信息客户代码:点击“新增“或”查询”“进入新增或查询客户信息界面～按客户类型选择个人代或单位。

如是续保客户～输入简称或关键字符点击“客户查询“进行模糊查询可摸索到～点击对应的客户后系统自动将客户信息带入主界面。

新增客户则按系统界面提示的内容填写。

其中带“*”的信息为必填。

相关信息必须准确～客户名称按照在主管部门登记名称录入～不得有字数变化～也不得用同音字替代,3、被保险人信息系统会自动将投保人信息带入被保险人～如被保险人和投保人相同～则只需按实际情况确定“客户性质”选项。

如被保险人和投保人不相同～则将被保险人信息删除～而后添加～从点击“新增“操作,若被保险人为多个～如工程所有人、工程总承保人、货款银行、工程设计人等～则由继续添加被保险人信息～要注意的是”客户性质“一项必须正确选择被保险人的身份性质。

各客户的信息录入要求必须准确～不得随意填写。

4、保险内容信息填写,1,保险期间根据投保单填写。

一般保险期间为合同工期或保险双方进行约定～有保险起止时间～在录入时准确输入～同时～在“是否有终止期限”选项中选择“是”,如客户提出按无终止日期进行投保～录入时在填写好起始时间后～在“是否有终止期限”选项中选择“否”。

保险期间不应超过再保合同规定的最长保险期限60个月～若超过则需将超过部分拆分成另一张保单～以便进入再保合约。

,2,投保日期和制单日期系统自动跳出不可修改。

,3,工程保险名称应为工程合同中对应项目的全称。

,4,工程类别根据标的的具体情况对三个内容框分别双击进行选择,5,试车期投保单中有试车期则选择填写～无则不需点开填写。

若选择试车期～则特约栏将自动生成附加试车期特别约定。

,6,保证期如投保单要求有保证期～在点击选择后～系统会自动带出附加条款进行选择～注意必须按投保单约定进行正确选择。

,7,工程地址应为工程合同中对应项目的地址。

如涉及多个地址则需点击增加录入。

,8,物质损失部分根据投保单约定的项目选择“标的类别”和“标的名称”～工程只有一个地址时系统默认地址为1～如涉及多个标的地址时～录单人员应认真将标的和实际地址对应好。

“币别”选择系统默认为“人民币”。

如需更改～在双击“币别”进行修改。

保险金额”和“费率”按投保单的约定填写～“保费”将自动生成。

“保险金额”或分项之和应是该工程完工时的总价值～包括原材料费用、设备费用、建造费、安装费、运输费和保险费、关税、其他税项和费用～以及由工程所有人提供的原材料和设备的费用。

不足一年的项目费率应按短期费率计算。

多个保险标的项目可新增处理。

,9,施工机器、设备部分点击新增后按物质损失的形式和要求录入。

如涉及设备选项较多的话～在标的名称中键入“施工机器设备,详见附件清单,”输入该项目的总保额～同时～必须将设备清单导入上传核保的资料中。

施工机器、设备的费率为年费率～如按工期进行承保则在旁边的短期费率选项中进行调。

,10,第三者责任部分在第三者责任部分项目要在后面的方框打勾选定之后～才能进行录入操作。

系统菜单中有“是否累计无限”的选项～当第三者责任险采取每次事故赔偿限额方式而没有约定累计赔偿限额时～选择“是”～此后系统中的“累计赔偿限额”项目不能再点击打开操作,若约定有累计赔偿限额的则点击“否”。

此后信息的录入严格按投保单约定。

,11,附加险/附加条款一般情况下在此处录入有附加费率并且收费的附加险～如不涉及增加保费或打包总费率～附加险内容在特约栏内进行体现。