个人理财 第四章 练习卷3

个人理财第四章练习卷3基本信息：[矩阵文本题] *1、下列关于金融资产的流动性的比较中，正确的是（）。

[单选题] *A、股票>公司债券>国债B、国债>公司债券>股票C、股票>国债>公司债券(正确答案)D、公司债券>国债>股票2、下列不受银保监会监管的是（）。

[单选题] *A、商业银行B、信托公司C、基金子公司(正确答案)D、金融租赁公司3、118、发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过（）的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

[单选题] *A、0.01B、0.05(正确答案)C、0.08D、0.14、下列关于信托产品的风险的叙述，不正确的是（）。

[单选题] *A、在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B、多数项目是由某一特定、持续经营主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C、信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响(正确答案)D、信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险5、下列关于期货资产管理产品的特征描述错误的是（）。

[单选题] *A、没有衍生品空头头寸方面的限制B、对投资者要求较高C、期货资产管理单只产品投资者人数不得超过50人，且必须为合格投资者(正确答案)D、交易策略多种多样6、下列哪一项不属于银行代理信托类产品的特点？ [单选题] *A、信托财产权利主体与利益主体相分离B、信托财产具有间隔性(正确答案)C、受托人不承担无过失的损失风险D、信托具有融通资金的职能7、以下属于另类理财产品的是（）。

[单选题] *A、房地产(正确答案)B、股票C、债券D、现金8、如果出现基金募集后被用于挥霍导致无法返还、抽逃募资款、转移募资款、携带募资款藏匿、伪造投资失败、用于违法犯罪活动等，都将会涉嫌（）。

[单选题] *A、集资诈骗(正确答案)B、非法吸收公众存款C、骗取存款D、隐匿财产9、下列对货币市场基金特征的描述正确的是（）。

[单选题] *A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高(正确答案)10、（）基金被称为准储蓄。

[单选题] *A、债券型B、股票型C、货币市场(正确答案)D、指数11、下列选项中，不属于非限定性资产管理计划的是（）。

[单选题] *A、股票型B、混合型C、债券型(正确答案)D、QDII型12、（）不属于国债投资的特征。

[单选题] *A、安全性高B、免税待遇C、流动性比股票强(正确答案)D、收益率比货币市场金融工具高13、中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。

[单选题] *A、1B、2C、3(正确答案)D、414、下列哪一项不属于人身保险新型产品？（） [单选题] *A、分红险B、万能保险C、投资连结保险D、意外伤害保险(正确答案)15、影响基金类产品收益的因素不包括（）。

[单选题] *A、基金所投资的对象产品B、基金管理人员的业务素质C、基金管理公司的整体业务运行情况D、基金托管人对基金投资运作的监督(正确答案)16、下列不属于银行代理理财产品销售基本原则的是（）。

[单选题] *A、适当性原则B、客观性原则C、保证银行收益原则(正确答案)D、避免利益冲突原则17、某基金的资产配置长期维持在如下水平:股票82%、债券15%、现金3%，则基本上可以判断，该基金是（）。

[单选题] *A、成长型基金B、股票型基金(正确答案)C、债券型基金D、混合型基金18、房贷险的第一受益人是（）。

[单选题] *A、贷款银行(正确答案)B、保险公司C、房产商D、业主19、下列投资品种不属于另类资产投资的是（）。

[单选题] *A、艺术品B、境外股票(正确答案)C、对冲基金D、普洱茶20、基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力。

将资产分别配置至股票、债券等多种资产上通过有效资产组合降低投资风险是指基金的（）特点 [单选题] *A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散投资(正确答案)C、严格监管、信息透明D、利益共享、风险共担21、按照证券投资基金的运作方式可以把投资基金分为（）或其他方式。

[单选题] *A、公司型基金和契约型基金B、契约型开放式基金C、开放式基金和封闭式基金(正确答案)D、公司型开放式基金22、下列对公司型基金特点的描述，错误的是（）。

[单选题] *A、在资产运用状况良好、扩大规模增加资产时，可以向银行申请贷款B、依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产C、具有法人资格D、投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见(正确答案)23、有限合伙制私募基金模式的优点不包括（）。

[单选题] *A、门槛高(正确答案)B、浪费少C、投资广D、税收少24、下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（）。

[单选题] *A、投资者可以现金申购赎回(正确答案)B、可在交易所挂牌买卖C、本质上是开放式基金D、基本上是指数型基金25、一般来说，普通合伙人的出资比例可以是（）。

[单选题] *A、0%B、10%C、5%(正确答案)D、20%26、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（）。

[单选题] *A、40%B、50%C、60%D、80%(正确答案)27、从基金赎回角度看，在我国金融市场中，（）流动性最高。

[单选题] *A、混合型基金B、债券型基金C、货币型基金(正确答案)D、股票型基金28、基金子公司的组合投资业务的优势不包括（）。

[单选题] *A、流动性良好，投资规模可随时调整B、适配性好C、可进行策略回顾和业绩考核D、几乎没有任何风险(正确答案)29、下列关于基金特点的说法中，不正确的是（）。

[单选题] *A、基金通过规模经营降低交易成本，从而获得规模经营的好处B、基金将资金资产分配到股票、债券等多种资产上，通过有效的组合降低投资风险C、风险共担指基金管理人和基金投资者共同承担基金的投资风险(正确答案)D、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责30、按照合适性原则，投资不同等级的产品的投资人应具有、不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于保守型投资者来说，其风险承受能力（），适合的理财产品包括（）产品。

[单选题] *A、极低、极低风险(正确答案)B、极低、低风险和中等风险C、极低、低风险D、极低风险、低风险和中等风险31、信托的当事人不包括（）。

[单选题] *A、委托人B、中介人(正确答案)C、受托人D、受益人32、（）年12月，原银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票挂钩类理财产品和商品挂钩类理财产品，为丰富我国银行理财产品谱系提供了制度保证。

[单选题] *A、2002B、2003C、2004D、2005(正确答案)33、从赎回角度盾，在我国金融市场中下列（）流动性最高。

[单选题] *A、混合型基金B、债券型基金C、货币型基金(正确答案)D、股票型基金34、信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险称作（）。

[单选题] *A、流动性风险(正确答案)B、投资项目风险C、信托公司风险D、项目主体风险35、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）。

[单选题] *A、在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B、可记名、挂失C、可上市流通(正确答案)D、提前兑取时，除偿还本金外，经办机构兑付本金收取手续费36、按（）的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

[单选题] *A、投资标的B、投资目标C、法律地位(正确答案)D、风险水平37、重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是（）。

[单选题]*A、收入型基金B、平衡型基金C、主动型基金D、成长型基金(正确答案)38、根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》，理财产品风险登记分类，其中极低风险产品是指（）。

[单选题] *A、投资于货币市场工具、国债、存款，以现金管理类产品为主，较强流动性和安全性，收益较低(正确答案)B、投资于高等级信用债，投资较为稳健，收益存在一定的波动性，但整体风险系数小C、投资范围更广，风险因素较多，市场风险、信用风险较突出D、本金安全和收益有高度不确定性，波动性较大39、开放式基金的特点不包括（）。

[单选题] *A、交易价格主要由市场供求关系决定(正确答案)B、基金的资金总额不断变化C、投者在存续内可随时申购基金单位D、所发行的基金单位是可赎回的40、（）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品。

[单选题] *A、投连险(正确答案)B、分红险C、万能保险D、房贷险41、理财师与客户关系的基础是（）。

[单选题] *A、信任(正确答案)B、专业度C、从业时间D、自身形象42、下列关于国债风险说法中，错误的是（）。

[单选题] *A、债券的到期时间越长，利率风险越大B、一般来说，国债的违约风险最低C、可赎回债券可以在任何时间赎回(正确答案)D、如果利率下降，债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险43、下列基金中，收益最高的是（）。

[单选题] *A、债券型基金B、货币市场型基金C、股票型基金(正确答案)D、混合型基金44、不构成银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的是（）。

[单选题] *A、银行贷款业务B、银行代理业务(正确答案)C、银行投资业务D、银行储蓄业务45、在（）业务中，基金子公司并不进行主动、系统的项目开发、产品设计、交易结构安排和风险控制措施，甚至不直接、亲自参与资产管理的业务。

[单选题] *A、类信托业务B、股权质押业务C、主动投资类业务D、通道业务(正确答案)46、贵金属产品的风险不包括（）。

[单选题] *A、政策风险B、价格波动风险C、操作风险(正确答案)D、技术风险47、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金有可能是（）。

[单选题] *A、收入型基金B、平衡型基金C、成长型基金(正确答案)D、货币基金48、（）是购买基金子公司产品首先要考量的因素。

[单选题] *A、了解产品发行人的情况(正确答案)B、了解产品类型和风险收益特征C、了解产品的风险管理措施D、了解信息披露方式和项目进展情况49、下列不属于银行代理产品的是（）。

[单选题] *A、保险B、基金C、信托D、结构性存款(正确答案)50、从事投资连结保险销售人员应接受不少于（）个小时的专项培训，至少拥有1年以上的保险销售经验，并且无不良记录。

[单选题] *A、10B、20C、30D、40(正确答案)51、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括（）级。