金融商业计划书模板doc
金融项目商业计划书完整版
金融信息商业计划书编制单位：xx投资咨询有限公司编制时间：2017年4月目录第一章总论 (1)1.1 项目名称 (1)1.2 公司简介及法人代表 (1)1.3 商业模式 (1)1.4 产品与服务 (1)1.5 盈利模式 (1)1.6 发展规划 (1)1.7 竞争优势 (1)1.8 融资计划 (1)1.9 财务预测 (1)第二章市场分析 (2)2.1宏观环境分析 (2)2.2我国贷款行业市场分析 (6)2.2中国汽车消费市场分析 (8)第三章产品与服务 (11)3.1贷款业务 (11)3.2信用卡业务 (12)3.3投资理财业务 (12)3.4汽车服务 (13)3.5论坛 (14)第四章商业模式及会员制政策 (15)4.1 商业模式 (15)4.2.1会员入会条件 (15)4.2.2会员等级划分 (15)4.2.3会员获取积分的方式 (15)4.2.4会员享受的服务 (15)4.3盈利模式 (15)第五章战略规划 (16)5.1 项目竞争优势 (16)5.2 战略目标 (16)5.3 实施计划 (16)第六章营销策略 (17)6.1平台推广策略 (17)6.2会员发展策略 (17)第七章投资估算 (18)7.1 融资计划 (18)7.2 资金使用计划 (18)7.3 退出机制 (18)第八章财务预测 (19)8.1 财务假设 ..................................................... 错误!未定义书签。
8.2 收入预测 ..................................................... 错误!未定义书签。
8.3 成本预测 ..................................................... 错误!未定义书签。
8.4 利润预测 ..................................................... 错误!未定义书签。
金融行业商业计划书
金融行业商业计划书一、引言金融行业是现代经济的重要组成部分，它涵盖了银行、证券、保险等多个领域。
随着全球经济的发展，金融行业的竞争也日益激烈。
本文旨在探讨一个商业计划书，以帮助金融行业企业在竞争中脱颖而出。
二、市场分析1. 行业发展趋势随着科技的进步和互联网的普及，金融行业正经历着一场数字化革命。
移动支付、在线投资等新兴业务日益普及，传统金融机构面临着巨大的挑战和机遇。
因此，企业需要紧跟行业发展趋势，不断创新和升级服务。
2. 市场竞争格局金融行业竞争激烈，大型银行、证券公司和保险机构占据着市场的主导地位。
新进入者面临着巨大的市场压力和资金需求。
因此，企业需要制定明确的竞争策略，寻找差异化的发展路径。
三、商业模式创新1. 科技驱动的金融服务随着人们生活水平的提高，对金融服务的要求也越来越高。
通过引入人工智能、大数据分析等先进技术，企业可以提供更加智能、高效的金融服务。
例如，利用人工智能算法进行风险评估，提供个性化的投资建议等。
2. 跨界合作与创新金融行业与其他行业的融合正在加速。
企业可以与科技公司、零售商等进行合作，共同开发金融产品和服务。
例如，与电子商务平台合作，提供在线支付和信贷服务，满足用户的多样化需求。
四、风险管理1. 金融风险金融行业的核心风险包括信用风险、市场风险和操作风险。
企业需要建立完善的风险管理制度，加强风险监测和预警机制，以及制定应对措施，确保企业的稳健经营。
2. 法律合规风险金融行业涉及的法律法规繁多，企业需要严格遵守相关法律法规，加强合规管理。
建立合规风险管理体系，提高员工的法律意识和合规意识，以降低法律风险。
五、营销策略1. 品牌建设在竞争激烈的金融行业，品牌是企业的核心竞争力之一。
企业需要投入大量资源进行品牌建设，提升品牌知名度和美誉度。
通过提供优质的产品和服务，树立良好的企业形象。
2. 个性化营销金融服务的需求因人而异，企业需要通过大数据分析等手段，了解用户的需求和偏好，提供个性化的产品和服务。
金融商业计划书
金融商业计划书一、商业概况。
随着经济的发展和金融市场的不断壮大，金融行业的竞争日益激烈。
在这样的背景下，我们有必要制定一个全面的金融商业计划书，以应对市场的挑战，实现企业的可持续发展。
二、市场分析。
1.行业现状。
当前，金融行业的竞争主要集中在金融产品的创新和服务的优化上。
各大金融机构纷纷推出各类金融产品，以满足客户多样化的需求。
2.市场需求。
随着人们生活水平的提高，金融产品的需求也在不断增加。
投资理财、贷款信用、保险服务等方面的需求日益增长。
3.竞争对手。
目前，市场上的竞争对手主要包括银行、证券公司、保险公司等金融机构。
它们通过不同的渠道和方式，竞争市场份额。
三、商业模式。
1.产品定位。
我们将以个性化、专业化的金融产品和服务为核心竞争力，满足客户不同层次的金融需求。
2.渠道建设。
通过线上线下相结合的方式，建立完善的金融服务网络，提高服务的可及性和便利性。
3.风控管理。
建立完善的风险管理体系，保障客户的资金安全，提高企业的信誉度。
四、发展规划。
1.市场拓展。
通过市场调研和营销推广，积极拓展市场份额，提升品牌知名度。
2.产品创新。
不断优化现有产品，推出符合市场需求的新产品，提高产品竞争力。
3.客户服务。
建立健全的客户服务体系，提高客户满意度，促进客户忠诚度。
五、风险控制。
1.市场风险。
加强市场监测和风险预警，及时调整经营策略，降低市场波动对企业的影响。
2.信用风险。
建立完善的信用评估体系，严格控制信贷风险，确保资金的安全性。
3.经营风险。
建立健全的内部管理制度，加强内部控制，规范经营行为，降低经营风险。
六、总结。
制定金融商业计划书，是企业发展的重要一步。
在竞争激烈的市场环境下，我们需要不断优化自身的商业模式，不断创新产品和服务，加强风险控制，才能在市场中立于不败之地，实现企业的长期发展目标。
金融商业计划书4篇全文
可编辑修改精选全文完整版金融商业计划书4篇金融商业计划书11.0 项目概要1.1 项目公司1.2 项目简介1.3 客户基础1.4 市场机遇1.5 项目投资价值1.6 项目资金及合作1.7 项目成功关键1.8 公司使命1.9 经济目标2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）2.1 公司组织结构2.2 [历史]财务经营状况2.3 公司地理位置2.4 公司发展战略2.5 公司内部控制管理3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）3.1 金融项目开发目标3.2 金融项目开发思路3.3 金融服务条件同样资源3.4 项目地理位置与背景3.4.1 项目所在省会3.4.2 项目所在城市3.6 项目建设基本方案3.6.1 规划建设年限与阶段3.6.2 项目规划建设依据4.0 市场分析4.1 中国金融市场4.2 区域金融市场发展趋势4.3 城市金融市场发展特点4.4 目标市场分析4.6 竞争对手分析5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）5.1 执行战略5.2 竞争策略5.3 营销策略5.3.1 客源市场定位5.3.2 定价策略5.3.3 宣传促销策略5.3.4 整合传播策略与措施5.3.5 网络营销策略5.4 战略合作伙伴5.5 项目实施进度6.0 项目SWOT综合分析6.1 优势分析6.2 弱势分析6.3 机会分析6.4 威胁分析6.5 SWOT综合分析7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）7.1 项目管理7.2 服务质量控制系统7.3 项目工程进度管理体系7.4 人力资源开发及管理8.0 风险分析与规避对策8.1 风险分析8.2 风险规避9.0 投入估算与资金筹措9.1 项目融资需求与贷款方式9.2 项目资金使用计划9.3 融资资金使用计划9.4 贷款方式及还款保证10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）10.1 收入预测10.2 财务假设与条件10.3 项目总成本与盈利估算10.4 项目现金流量10.5 项目重要财务指针10.6 盈亏平衡分析10.7 敏感性分析11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 11.1 分析方法的选择11.2 收益年限的确定11.3 基本数据11.4 无形资产价值的确定附件.1 财务报表.2 相关证明文件金融商业计划书2摘要全球金融风暴波及实体经济，危机更意味着生机，机遇和挑战并存。
金融公司商业计划书
金融公司商业计划书尊敬的投资人：我写信是为了向您介绍我们金融公司的商业计划书。
我们的公司致力于为客户提供全面的金融服务，包括投资管理、财务规划和保险咨询等。
首先，我们的核心服务是投资管理。
我们拥有一支经验丰富、专业的投资团队，能够为客户提供个性化的投资策略和组合。
我们将根据客户的风险偏好、目标和时间期限等因素，为他们量身定制适合的投资方案。
我们将通过仔细的研究和分析，选择最佳的投资机会，以实现客户的财务目标。
其次，我们将提供综合的财务规划服务。
我们的专业顾问将与客户合作，评估其财务状况、目标和需求，制定个性化的财务规划。
我们将提供对客户现有资产和负债的全面分析，为他们的财务决策提供实时的建议。
我们还将关注客户的潜在风险和机会，以确保他们的财务安全。
最后，我们将提供全面的保险咨询服务。
我们的保险专家将协助客户选择合适的保险产品，以满足他们的需求和预算。
我们将帮助客户理解不同保险产品的特点和附加值，以便他们做出明智的决策。
我们还将为客户提供理赔服务，确保他们在需要时获得及时的赔偿。
针对市场竞争环境，我们有以下几点竞争优势：首先，我们拥有一支经验丰富、专业的团队，能够为客户提供高质量的服务。
其次，我们将通过灵活的定价策略吸引客户，同时确保我们的服务在市场上具有竞争力。
最后，我们将与其他相关的金融公司建立合作关系，扩大我们的业务网络和客户群。
我们的商业计划书显示，我们预计在前三年内实现盈利。
我们的主要收入来源是来自投资管理和保险咨询的费用收入。
我们的主要成本是员工工资和运营费用。
我们计划通过适当的资本投入和管理，确保我们的资金流动充足，并实现良好的财务表现。
我们相信我们公司的商业计划具有巨大的潜力，并能够取得成功。
我们诚挚地邀请您加入我们，共同分享这个激动人心的旅程。
谢谢您对我们公司的关注，期待您的回复。
谨启XXX公司。
融资项目商业计划书模板
融资项目商业计划书模板目录：一、项目概述二、市场分析三、竞争分析四、产品与服务五、运营模式六、市场推广与销售策略七、团队与管理八、财务规划九、风险与挑战十、未来展望一、项目概述本项目旨在为企业提供融资解决方案，通过与金融机构的合作，向企业提供经济支持。
我们的目标是为企业提供灵活多样的融资方式，助力企业发展壮大。
本项目具有创新性和独特性，将为企业创造稳定的融资机会。
二、市场分析市场针对中小型企业的融资需求依然存在，这些企业在融资方面面临着种种困难。
通过市场调研，我们发现企业在融资过程中经常遇到资金周转不灵、融资渠道少等问题，因此，我们决定提供专业的融资服务，以满足市场需求。
三、竞争分析目前市场上存在一些融资服务机构，如银行、小额贷款公司等。
我们的竞争优势在于提供灵活的融资方式和更加个性化的服务。
我们将通过与金融机构的合作，为企业提供相辅相成的融资渠道，从而在竞争中脱颖而出。
四、产品与服务我们的产品主要包括信贷融资、股权融资和债券融资等。
我们将根据企业的需求和情况，为其量身定制最适合的融资方案。
同时，我们还提供咨询服务，帮助企业解决融资过程中的问题和困惑。
五、运营模式我们将与金融机构建立良好的合作关系，并通过线上线下相结合的方式运营。
线上平台将提供快速的融资申请流程，线下服务团队将负责审核和跟踪融资申请，以确保顺利完成融资。
六、市场推广与销售策略我们将通过多种渠道进行市场推广，如线上广告、合作推广等。
同时，我们将建立专业的销售团队，通过拜访企业、参加行业展会等方式，与企业建立合作关系，并促成融资合作。
七、团队与管理我们的团队具备丰富的金融和融资经验，对市场有着深刻的了解。
我们将建立高效的管理机制，以确保项目的顺利运作和管理。
八、财务规划我们将详细制定财务预算和规划，确保项目能够长期运营并取得稳定的收益。
同时，我们将建立灵活的财务模型，以应对市场变化和风险挑战。
九、风险与挑战在项目运营过程中，我们将面临各种风险和挑战，如市场不确定性、资金风险等。
金融商业计划书
金融商业计划书一、项目概述在当今复杂多变的金融市场中，我们旨在打造一个创新且高效的金融服务平台，提供多元化的金融产品和服务，满足不同客户群体的需求。
本项目将充分利用先进的技术和专业的团队，为客户提供优质、便捷、个性化的金融解决方案。
二、市场分析1、市场规模随着经济的发展和人们理财意识的提高，金融市场规模持续扩大。
据相关数据显示，近年来，个人和企业对金融服务的需求不断增长，市场潜力巨大。
2、目标客户我们的目标客户主要包括个人投资者、中小企业以及大型企业。
个人投资者寻求稳定的投资回报和个性化的理财规划；中小企业需要灵活的融资渠道和财务管理服务；大型企业则关注综合性的金融解决方案和风险管理。
3、市场竞争目前，金融市场竞争激烈，传统金融机构和新兴金融科技公司都在争夺市场份额。
然而，我们认为市场仍有未被充分满足的需求，通过创新的服务模式和差异化的产品，我们有信心在竞争中脱颖而出。
三、产品与服务1、投资产品提供多种投资产品，包括股票、基金、债券、期货等，满足不同风险偏好和投资目标的客户需求。
同时，为客户提供专业的投资咨询和资产配置建议。
2、融资服务为中小企业提供便捷的融资渠道，如小额贷款、供应链金融等。
针对大型企业，提供定制化的融资方案和债券发行服务。
3、保险产品与知名保险公司合作，推出多样化的保险产品，包括人寿保险、财产保险、健康保险等，为客户提供全面的风险保障。
4、财务管理咨询为企业和个人客户提供财务管理咨询服务，包括财务规划、预算编制、税务筹划等，帮助客户实现财务目标。
四、商业模式1、收入来源主要收入来源包括投资产品的管理费、融资服务的利息收入、保险产品的佣金收入以及财务管理咨询服务的收费。
2、合作伙伴与银行、证券公司、保险公司等金融机构建立合作伙伴关系，共同开展业务，实现资源共享和优势互补。
3、营销渠道通过线上和线下相结合的方式进行营销。
线上渠道包括网站、社交媒体、金融资讯平台等；线下渠道包括举办投资讲座、参加金融展会、与企业和社区合作等。
金融商业计划书
金融商业计划书在20--年，我们银行的个人金融业务将继续秉承“以客户为中心、以市场为导向”的核心理念，全力推进“经营客户”的战略。
我们将坚持“一个中心，六个基本点”的策略，即以客户需求为出发点，围绕客户、产品、渠道、服务、经营品质和执行力这六大关键要素，不断深化我们的服务和管理。
通过精细化管理的实施，我们将在渠道、客户经营、服务、操作风险和产品销售等五个方面进行全面提升，以期达到更高的管理水平和经营成效。
20--年个人金融业务经营管理策略产品策略我们将持续加强产品销售，以全面和强化产品为目标。
在巩固传统优势的同时，我们将加强弱势产品的销售能力，优化销售结构，并深入挖掘网点的潜力。
通过交叉营销和联动营销，我们将提高客户对产品的认知度和依赖性，从而稳定和扩大客户基础，提升客户的忠诚度和贡献度。
客户策略我们将依托理财中心，深化转型，围绕“一个中心，六个基本点”坚定不移地实施“经营客户”战略。
我们将注重精细化和固化客户关系，坚持客户拓展与产品销售的互动，扩大规模与优化结构并重。
我们将通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户成长，促进客户与渠道的相互匹配和融合。
渠道策略在渠道建设方面，我们将重点解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化和功能扩充等问题。
我们将稳步扩大物理网点数量，大力发展自助渠道，并建设一支专业的客户经理队伍，形成全新的渠道格局。
区域策略我们将继续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区的三大区域发展策略，打造“第二个------”。
我们的目标是保持中心城市行的领先地位，提升“第二个------”的竞争力，以及实现“第三梯队”的快速崛起。
20--年个人金融业务工作要点业务创新与产品强化我们将加强业务创新，全面强化产品线。
我们将狠抓旺季营销，完善产品销售模式，推进产品“扫零、达标、越级”活动，提升网点销售能力。
我们还将加大对理财产品、个人黄金业务和代理保险产品的销售力度，提升产品覆盖度和服务质量。
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金融商业计划书模板篇一：金融商业计划书模板金融商业计划书模板金融项目商业计划书模板金融投资项目商业计划书模板1.0 项目概要1.1 项目公司1.2 项目简介1.3 客户基础1.4 市场机遇1.5 项目投资价值1.6 项目资金及合作1.7 项目成功关键1.8 公司使命1.9 经济目标2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）2.1 公司组织结构2.2 [历史]财务经营状况2.3 公司地理位置2.4 公司发展战略2.5 公司内部控制管理3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）3.1 金融项目开发目标3.2 金融项目开发思路3.3 金融服务条件同样资源3.4 项目地理位置与背景3.4.1 项目所在省会3.4.2 项目所在城市3.6 项目建设基本方案3.6.1 规划建设年限与阶段3.6.2 项目规划建设依据4.0 市场分析4.1 中国金融市场4.2 区域金融市场发展趋势4.3 城市金融市场发展特点4.4 目标市场分析4.6 竞争对手分析5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）5.1 执行战略5.2 竞争策略5.3 营销策略5.3.1 客源市场定位5.3.2 定价策略5.3.3 宣传促销策略5.3.4 整合传播策略与措施5.3.5 网络营销策略5.4 战略合作伙伴5.5 项目实施进度6.0 项目SWOT综合分析6.1 优势分析6.2 弱势分析6.3 机会分析6.4 威胁分析6.5 SWOT综合分析7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）7.1 项目管理7.2 服务质量控制系统7.3 项目工程进度管理体系7.4 人力资源开发及管理8.0 风险分析与规避对策8.1 风险分析8.2 风险规避9.0 投入估算与资金筹措9.1 项目融资需求与贷款方式9.2 项目资金使用计划9.3 融资资金使用计划9.4 贷款方式及还款保证10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）10.1 收入预测10.2 财务假设与条件10.3 项目总成本与盈利估算10.4 项目现金流量10.5 项目重要财务指针10.6 盈亏平衡分析10.7 敏感性分析11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 11.1 分析方法的选择11.2 收益年限的确定11.3 基本数据11.4 无形资产价值的确定附件.1 财务报表.2 相关证明文件篇二：金融行业的商业计划书商业策划书联系人：温记楠联系电话：186******** 电子邮件： 270562099@ 目录第一章：项目概要第二章：公司的宗旨和目标第三章：主要产品（服务）和业务范围第四章：市场概况第五章：营销策略第六章：资金明细及预期回报分析一、项目概要“西安中誉资产管理有限公司”的发展是以专业化的黄金投资管理为主,主要从事的业务可从实物黄金交易、黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务。
公司可根据高端客户的理财需求，通过信托计划为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案及高增值服务。
公司从成立、组建到运作的过程中可通过专业化的团队，严谨、稳健的业务操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而稳固的黄金资产管理服务。
为投资者提供黄金投资管理及咨询服务，受托投资管理，批发、零售，黄金及贵金属制品。
公司及时把握和传递国际、国内最新的行情咨询，为投资者提供全方位的投资服务和稳定的黄金现货资源。
公司在成立的初期可依托于上海黄金交易所金融类会员单位与深圳金融电子结算中心在陕西代理拓展的形式, 借助于深圳金融电子结算中心的强大技术支持，将公司发展成为国内专业的从事国家标准黄金及其衍生产品投资交易的服务机构。
并逐渐培养一批专业的化的分析人员。
在客户交易过程中时刻为客户提供最新最全的实时黄金资讯，及全面的走势分析，确保客户在交易过程中受益的保证。
我们也会针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台的形式在每天10点之前为客户提供每天的金价定位，交易风险提示。
二、公司的宗旨和目标主要针对市场目标和财务目标，针对性的公司所要运营项目的实力，以便激发投资者的兴趣，促使投资者继续往下看。
传统政治经济结构变化所带来的黄金实物需求增加，新金融背景下投资资产及投资需求的增加，都将给黄金市场带来长期的、充足的动力。
中国人民银行行长周小川就曾经指出, 中国黄金市场应当逐步实现三个转变：从商品交易为主向金融交易为主的转变、由现货交易为主向期货交易为主的转变、由国内市场向国际市场的转变。
三、主要产品（服务）和业务范围 1、实物金条业务实物金条的储备是为了给中誉要开展的业务，包括黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务以及要陆续要开展的机构业务，在降低企业运作风险的同时、为公司的长远发展打下牢固的基础。
2、积存业务黄金积存业务是在实物金条销售的基础上衍生的一项具有市场战略愿意的业务。
对个人客户来讲：黄金积存业务是采用平均成本的策略降低投资风险，但相对的也需长期投资才能克服因金价波动而产生的影响，并在市场回升时获取收益。
投资期间越长越有可能化解金价波动产生的影响，成功实现资产的保值增值。
对于企业的长远发展而言：黄金积存业务是以市场圈地拓展的形式，以迅速增加与吸纳庞大客户群体来体验中誉理财业务，针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台每天的金价定位，为客户做到交易风险提示。
3、中高端客户的理财业务中高端客户的理财业务是建立在黄金积存业务在市场圈地拓展的基础上的针对客户积存在相应克数的理财业务，可根据合作的资金额度与合作周期设定不同的收益标准，其中包括“保本浮动型收益”与“固定收益”，适合中高端客户的理财业务以100克为基准，预期资金达到200万资金以上可为公司业务开展及运营储备更多、更稳的可流动性资金，并能为T+D以及其他高端风险业务交易打下坚实基础。
4、T+D委托代理业务以上三种业务的基础上，当华信标准金条储量达到10公斤以上、积存业务客户数量突破XX以上、中高端理财业务资金达到200万以上时，中誉便可申请加入上海黄金交易所会员，以公司身份参与到国内黄金市场的整体运作，并借助上海金交所平台让公司所有资金利益最大化。
也是更好的为后期要开展的更高端业务寻找最佳的突破点。
四、市场概况分析项目目前所涉及的市场，选择针对性和关联性的，进而分析目标市场的供求状况。
五、营销策略需要让投资者知道营销策略与框架，以便吸引投资者投资六、可行性计划分析/市场调研报告1、资金使用明细：公司建设投入、工资投入，前期筹备投入等2、预期回报分析：一年的回报情况，3—5年的回报分析3、资本回收期：用多长的时间可以盈亏平衡，多长时间可以使公司步入盈利阶段七、财务技术指标汇总篇三：金融行业商业计划书摘要一、公司及发展某某投资股份有限公司（以下简称“投资公司”）是一家于1999年12月在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。
公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。
投资公司以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。
投资公司实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。
投资公司的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。
计划到XX年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的互助基金）达到171.2亿元人民币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。
二、产品和服务投资公司以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。
投资公司运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。
通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。
同时，投资公司针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。
为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和代理服务。
为进一步规避担保风险，投资公司正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。
投资公司将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。
三、市场及竞争由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。
外地担保机构一般很难在深圳开展业务，反之亦然。
据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，深圳可达到60%的增长速度。
深圳XX年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括投资公司在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。
显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。
由于深圳担保业务市场巨大，投资公司与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。