银行开户申请审批表
集团银行账户管理制度
集团银行账户管理制度第一章总则第一条为规范集团银行账户管理，保证集团资金安全，依照《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和集团现行制度规定，结合集团实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所指银行账户为各公司以公司法人名义在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户、数字化人民币账户。
第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、使用、撤销管理，集团财务管理中心进行监督和检查第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务管理中心审批和备案，银行账户变更需上报集团财务管理中心备案。
第五条本制度适用于集团公司和所属各级控股公司，包括各级控股子公司设立的各级分子公司。
第二章银行账户管理信息库第六条集团建立银行账户管理信息库，各公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条集团银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称）；2、开户银行全称（包括外币银行的中文和英文名称）；3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）；4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）；5、账户属性（指对公账户）；6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）；7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）；8、开户日期、账户变更日期、销户日期；9、财务专用章全称、人名章名称；10、网银U盾数量、持有人及权限；第八条集团财务管理中心负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条集团财务管理中心应该定期（每年至少2次）与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第三章账户的开立、变更和撤销第十条各公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：美誉度、服务成本、便利性、合作经历等，与集团有重大战略合作和资金支持的银行可考虑优先合作。
第十一条各单位银行账户开立和撤销，应填报《集团银行账户开销户审批表》(附件1)，经其机构负责人和财务负责人审核同意后，报集团财务管理中心审批。
贷款申请审批表
出生日期
年 月 日
民 族
证件类型
□居民身份证 □
证件号码
户籍所在地
学 历
□研究生以上 □大学本科 □大专和专科学校 □其他
职 业
职 称
□高级 □中级 □初级 □无
所属行业
执业资格
□有□无
入现单位工作时间
年 月
工作单位
职 务
经营或投资企业名称
股份比例
％
经营时间
年
主要还款来源
□工资收入 □个体经营者经营收入
入现单位工作时间
年 月
工作单位
职 务
经营或投资企业名称
股份比例
％
经营时间
年
主要还款来源
□工资收入 □个体经营者经营收入
□其他非工资性收入
月综合收入
元
其中：其他经济来源
元
使用建设银行业务产品
□贷记卡 □定期存款 □证券业务系统开户 □总行级理财卡 □分行级理财卡
缴纳保险、公积金情况
□养老保险 □失业保险 □住房公积金 □医疗保险 □住房补贴
□其他非工资性收入
月综合收入
元
其中：其他经济来源
元
使用建设银行业务产品
□贷记卡 □定期存款 □证券业务系统开户 □总行级理财卡 □分行级理财卡
缴纳保险、公积金情况
□养老保险 □失业保险 □住房公积金 □医疗保险 □住房补贴
移动电话
单位电话
本地居住时间
年
单位地址
邮政编码
□共同申请人/□保证人/□抵押人/□质押人基本信息
元
家庭对外担保总额
元
使用建设银行业务产品
□贷记卡 □定期存款 □证券业务系统开户 □总行级理财卡 □分行级理财卡
最新版人民币银行结算账户管理系统
兰州银行 会计结算部
2015/9/13
概
要
• 甘肃省人民币银行结算账户管理系统于 2005年6月30日推广完成，7月1日正式上线 运行。2007年4月23日，人民币银行结算账 户管理系统（二期）顺利上线。几年来， 运行情况良好。进一步加强了各金融机构 对人民币银行结算账户的管理，严格落实 了账户实名制制度，维护了存款人的利益。
XX银行机构账户集中销户清单
序 机构 号 名称 银行机构 代码 户 名 账 号 开户许可 证号 账户 性质 备 注
• 2、撤销账户申请书
• 3、开户许可证副本、密码单。（如副本、 密码单无法收回，应说明原因）
• 4、人民银行审核无误后作销户处理，并将 处理情况返回申请行。
• 说明： • 银行机构在涉及机构撤并时，必须将 本机构下所有账户（单位\个人）作销 户处理。在集中清理账户时，如果基 本户下还有其他辅助账户时，基本户 无法按关闭\其他等销户原因撤销，只 能按转户作销户处理。
• 简化从单位银行结算账户向个人银行结算账户支 付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付 款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付 款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、 合法性负责。
核准类基本存款账户申报审核要素
· 《企业法人营业执照》正本、副本 · 《国税登记证》正本 · 《地税登记证》正本 · 《组织机构代码证》正本、副本 以上证明文件必须为年检以后的证明文件 · 《营业执照》正本、副本 · 《个人独资企业营业执照》正本 · 《合伙企业营业执照》正本、副本 · 《合伙企业分支机构营业执照》正本 · 《国税登记证》正本 · 《地税登记证》正本 · 《组织机构代码证》正本、副本 以上证明文件必须为年检以后的证明文件
财务金融-担保业务审批表
委员签字：
时间：年月日：
风险管理及评审委员会主任意见：
时间：年月日
公司
担保业务审批表
编号
担保申请人：
地址:
联 系 人：
联 系 电话：
年 月 日
担保业务审批表
一、基本信息
申请人全称
法定代表人
担保申请人
开户行及帐号
开户行：帐号：
开户行：帐号：
贷款银行
本次申请贷款
及担保金额
贷款/承兑/保函：万元
担保额：万元
担保授信（续保项目填）
批准额：万元
有效期：
余额：万元
还款通知收到否：
借款期限
个月
二、担保业务部意见
在落实以下反担保措施的情况下，同意为该企业贷款 万元提供担保，期限一年。
项目经理A(签名)： 项目经理B（签名）：
时间： 年 月 日
担保业务部经理意见：
签名：时间：年月日
项目名称
担保金额
万元
三、风险管理部意见
签名：时间：年月日
风险Байду номын сангаас理部经理：
签名：时间：年月日
总经理：
签名：时间：年月日
集团公司账户管理规定（共5篇）
集团公司账户管理规定（共5篇）第一篇：集团公司账户管理规定集团公司账户管理规定一、总则第一条为适应公司经营管理的需要，理顺财务管理关系，明确财务人员的职责、强化财务管理的功能，提高公司的整体经济效益，促进公司长期稳健发展，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于股份公司本部及下属子公司。
二、财务管理体系第三条严格禁止用个人名义开立银行账户。
第四条各子公司负责人和财务负责人必须加强对银行账户的管理，定期检查银行账户的使用情况，在提报资金日报时，每周向本公司报送一次账户余额及使用情况。
一旦发现问题，应立即向本公司财务部汇报并妥善处理。
第五条本公司财务部可不定期对各子公司的银行账户管理情况进行检查或抽查，将结果通报全公司。
第六条各企业财务部门应定期对对下属子公司的银行账户开立、使用的户头进行第七条清理、核对，对销户帐户应及时办理销户手续。
第八条银行票据由出纳员专门负责，妥善保管，严防丢失、被盗。
第九条出纳员对收到的支票或银行汇票等票据应严格审查，以免收进假票或无效票。
第十条为加强财务管理，根据国家有关法律、法规及财务制度，结合公司具体情况，制定本制度。
第十一条财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益，壮大企业经济实力为宗旨。
第十二条财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约，精打细算，在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。
三、子公司开户银行第十三条子公司开户向工农中建等大银行集中。
公司及开户银行应当共同遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章。
第十四条开户银行按月（每月10日前）向子公司出具真实、准确、完整的开户账单，并抄送给上级本部公司。
第十五条子公司公司1次或12个月以内累计从财务支取的金额超过500万元的，子公司应当及时以传真方式通知上臂本部公司，同时提供支出清单。
四、子公司开户银行规范第十六条上开户在各银行分行及一级支行，不开二级支行以下开户。
工会经费返还申请审批表
工会经费返还申请审批表说 明1、根据《中华人民共和国工会法》工会经费是指全部职工工资总额的百分之二向工会拨缴的经费,其中全部职工、工资总额按1990年国家统计局令第1号《关于工资总额组成的规定》计算。
2、税务代收手续费按河北省总工会、河北省国家税务局、河北省地方税务局《关于进一步完善税务代征工会经费工作的通知》（冀工发[2005]50号）文件规定的“代征手续费定为代征额的4.5%”计算。
基层工会足额缴纳的工会经费在扣除税务代收手续费后，按60%部分返还给基层工会。
3、申请返还工会经费，必须按全部职工工资总额，连续足额提取、足额缴纳工会经费；未足额缴纳工会经费的单位，可在补缴足额后申请返还；申请返还工会经费起止期原则上不超2个会计年度（含提交申请当年）。
4、“工会经费返还缴费起止期”是指前次返还工会经费缴费截止期次月至最近税务征期缴纳工会经费前月，工会经费返还起止期与税务缴费期同步。
例：前一次返还工会经费是2020年3月至2020年5月，最近税务征期缴纳工会经费是2020年9月，本次申请工会经费返还起止期为2020年6月-2020年8月。
5、“起止期内工资总额”指本单位申请工会经费返还缴费起止期内的全部职工的工资总额。
6、“起止期内计提工会经费”是指按起止期内工资总额2%计提的工会经费；“起止期内实缴工会经费”是指在起止期内本单位实际向税务申报缴纳的工会经费。
“起止期内实缴工会经费”应大于等于“起止期内计提工会经费”，视为足额缴纳。
7、每月20日前为申报期，遇最后一日为法定节假日的，顺延1日，20日以后为核算、审批、拨付期；每月20日以后申报的，视为下月申报处理。
8、申请返还工会经费必须准确填写申请工会经费返还起止期，如实填写起止期内工资总额、计提工会经费、实缴工会经费等信息，并将该起止期内的“工资明细账”或能反应全部职工工资总额账页复印件（复印件需加盖公章）一并上报。
9、无特殊原因，银行账户信息必须为工会银行账户信息。
甘肃省财政厅关于印发省级财政资金拨付管理及有关业务工作程序的通知-
甘肃省财政厅关于印发省级财政资金拨付管理及有关业务工作程序的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 甘肃省财政厅关于印发省级财政资金拨付管理及有关业务工作程序的通知厅内各处（室、局）：为了进一步加强省级财政国库管理，规范工作程序，提高工作效率，经6月22日厅办公会通过了《甘肃省财政厅政府采购资金汇集及结算支付工作程序》、《甘肃省财政厅省级机关事业单位银行账户审批备案工作程序》、《甘肃省财政厅省级工资统发资金审核拨付工作程序》、《甘肃省财政厅省级预算单位用款计划批复工作程序》、《甘肃省财政厅省级财政直接支付资金审核支付工作程序》，现印发给你们，请认真遵照执行。
附件：1、甘肃省财政厅政府采购资金汇集及结算支付工作程序2、甘肃省财政厅省级机关事业单位银行账户审批备案工作程序3、甘肃省财政厅省级工资统发资金审核拨付工作程序4、甘肃省财政厅省级预算单位用款计划批复工作程序5、甘肃省财政厅省级财政直接支付资金审核支付工作程序二00六年八月二十三日附件1甘肃省财政厅政府采购资金汇集及结算支付工作程序政府采购资金汇集及结算支付工作要严格执行《政府采购法》和《预算法》以及其他相关规定；遵循“客观公正、快捷准确”的原则按照以下工作程序进行。
1、采购人（即预算单位）在采购实施前，必须按规定落实采购资金，并按国库集中支付的有关规定将采购资金拨入或缴入“甘肃省财政厅政府采购资金专户”。
2、合同供应商在采购项目完成后，持政府采购合同、供货清单、采购验收清单、发票复印件（须由采购人签字盖章）等相关凭证向省财政厅政府采购办项目经办人提出资金结算申请。
3、省财政厅政府采购办项目经办人，收到合同供应商提供的完整相关凭证后，依据批准的采购项目计划、采购备案合同等填写《甘肃省省级政府采购资金支付结算单》，并对合同执行情况、采购人验收情况、采购人是否收到销售发票原件等进行初审。
开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料
开立人民币银行结算账户需要存款人提供的基本证明材料一、开立银行基本存款账户1、企业、个体工商户办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份企业（法人）营业执照正本原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件税务登记证正本原件、复印件法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）（9）其他证明文件2、机关事业单位办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整“开立单位银行结算账户申请书”三份政府人事部门或编制委员会的批文、事业法人登记证书原件、复印件财政部门同意开立（变更）账户的账户审批表原件、复印件（非预算管理的事业单位不需要此项）组织机构代码证正本原件、复印件法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件，授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）其他证明文件3、社会团体、民办非企业、宗教组织办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整“开立单位银行结算账户申请书”社团登记证正本原件、复印件（分支机构还需提供民政部门允许开户的文件）；民办非企业：民政部门颁发的民办非企业登记证正本原件、复印件宗教组织：宗教事务管理部门的批文正本原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件；税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（存款人第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）其他证明文件4、单位内部门独立核算的附属食堂、招待所、幼儿园机构办理基本存款账户所需要的最基本的证明文件填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份主管部门办理基本存款账户所需要提供的所有的证明文件主管部门批准成立附属机构的批件原件、复印件附属机构独立核算的证明及主管部门允许附属机构开立基本存款账户的证明的原件、复印件主管部门存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件附属机构负责人身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）其他证明文件5、居民委员会、村民委员会、社区委员会办理基本存款账户填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份主管部门的批文或证明原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）其他证明文件6、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队办理基本存款账户填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明（军队或武警开户核准通书、开户许可证原件、复印件）其他证明文件二、开立专用存款账需要提供的证明文件需要专款专用的账户填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”三份存款人开立基本存款账户所需要的所有的证明文件原件、复印件国家法律、法规、规章及政府相应部门规定的需要专款专用的文件原件、复印件同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件其他证明文件收入汇缴资金及业务支出资金专用存款账户填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”存款人开立基本存款账户所需要的所有的证明文件原件、复印件同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）开立基本存款账户的存款人（即其隶属单位）的所有证明文件原件、复印件存款人基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件该账户只能转账，不允许支取现金（1）填写完整的相应的申请表存款人开立基本存款账户所需要提供的所有的证明文件原件、复印件借款合同、或其他结算需要的证明文件的原件、复印件同级财政部门的批件（非财政预算管理的单位不需要此项）存款人开立基本存款账户的“开户许可证”正本原件、复印件其他证明文件四、办理临时存款账户需要提供的基本的证明文件1、临时机构该存款人只允许办理一个临时存款账户不得开立其他结算账户填写完整的“开立单位银行结算账户申请书”驻在地政府部门设立临时机构的批文原件、复印件临时机构的组织机构代码证正本原件、复印件税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）法定代表人（负责人）身份证件原件、复印件经办人身份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开立银行结算账户清单（第一次开立银行基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款人无关联企业的，不需要此项）2、注册地为异地、在长春市内从事建筑施工及安装的企业账户名称与存款人名称一致情况下单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件建筑安装施工合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进行合同备案登记）法人（负责人）身份证原件、复印件代办人身份证原件、复印件法定代表人（负责人）委托代办人办理开户许可证的授权书原件、复印件(如由代办人办理开户需提供)账户名称为存款人名称+项目部名称情况下本单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件建筑安装施工合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进行合同备案登记）项目部成立原件、复印件文件、项目部负责人任命书原件、复印件公司将该项目授权给项目部的项目授权书法人（负责人）身份证原件、复印件;项目部负责人身份证原件、复印件代办人身份证原件、复印件法定代表人（负责人）委托代办人办理开户许可证的授权书(如由代办人办理开户需提供) 注册地为异地在长春市行政区划内从事临时经营活动的单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件临时经营地工商行政管理部门的批文正本原件、复印件法定代表人（负责人）身份证原件原件、复印件代办人身份证原件原件、复印件法定代表人委托代办人办理开户许可证的授权书(如由代办人办理开户需提供)五、存款人名称变更、法定代表人或主要负责人变更，但不改变开户银行及其账号的，办理开户许可证所需要的证明文件变更银行账户申请书（一式三份）开立银行结算账户所需要的所有的证明文件原件、复印件（均为变更后）变更的相关证明文件原件、复印件原开户许可证正、副本原件六、开立个人银行结算账户所需要的证明文件填写完整的“开立个人银行结算账户申请书”中国居民，应出具居民身份证或临时身份证；居住在中国境内的公民还可出个户口簿或护照。
单位开户登记审批表
单位开户登记审批表1．内容按填写说明进行填写，2．单位开户同时，提供报送《个人账户新增基本信息采集表》（个人版）、《个人账户新增基本信息批量导入》（ecxcl 格式，电子版）。
3．表格A4双面打印，并加盖单位公章，表格大小不得随意调整。
4．表中凡有“□”符号，请按单位情况在“□”内打“√”，。
5．表格一式三份，缴存单位、中心、银行各留存一份。
单位开户填表说明一、单位全称：应填写缴存单位的全称。
二、单位地址：有关的住房公积金政策性文件、相关法律文件及文书等材料；若因地址不详，造成文件、文书被退回或无法送的，被退回之日即为送达之日。
如单位地址发生变更，应及时到中心申请单位信息变更手续。
三、单位证件号码：“统一社会信用代码”或“组织机构代码”四、“单位性质”与“单位经济类型”的关联（1）国家机关：指行政机关；（2）事业单位：指事业法人、事业其他；（3）国有企业：指国有全资、国有联营、国有与集体联营、国有独资（公司）；（4）城镇集体企业：指集体全资、集体联营；（5）外商投资企业：指港、澳、台投资、国外投资；（6）城镇私营企业：指私有独资、私有合伙、私营有限责任(公司) 、私营股份有限(公司)、个体经营、其他私有；（7）其他城镇企业：指除国有企业、城镇集体企业和外商投资企业三类外未包含的其他企业；（8）民办非企业单位：指民办非企业单位；（9）社会团体：指社会法人、社团其他、工会法人；（10）其他：指其他法人。
五、单位办理开户时提供申请资料。
申请资料一式二份，A4复印件加盖公章。
（一）单位证件类型正本原件及复印件，证件中要包含“统一社会信用代码”，提供营业执照副本和企业年报公示结果告知书（当年度），不需组织机构代码证。
（二）法定代表人或单位负责人身份证复印件；（三）经办人身份证原件及复印件（四）依据不同单位类型提供以下材料的复印件：1.行政机关、事业单位：出具政府人事部门或编制委员会发放的登记证书。
2.企业法人：出具企业法人营业执照副本。
银行账户管理规定
银行账户管理规定第一章总则第一条为加强公司银行账户的管理，建立规范的银行账户管理体系，完善公司内部控制制度，保障公司资金安全，有效地防范财务风险，根据国家有关法律、法规和公司相关制度，制订本规定。
第二条本规定适用于总公司及各部门、各分支机构开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户(以下简称银行账户)的管理。
第三条银行账户的管理内容包括：银行账户开户管理、银行账户变更和撤销管理、网上银行管理、银行账户管理和使用中的禁止行为及罚则规定。
第四条银行账户管理的基本原则是：在满足经营业务需要的前提下，实现银行账户管理上的规范化和数量上的最小化，做到归口管理、分级负责、逐级审批、台帐登记、权限操作。
第五条公司计划财务总部为银行账户管理的主管职能部门，分公司计划财务部是银行账户管理的执行部门，主要负责银行账户的开立、变更和撤销的申请，以及银行账户对账、账户信息揭示与统计报表等。
第二章公司银行账户信息库的管理第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立、变更和撤销银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库的登记备案范围。
第七条公司银行账户管理信息库至少应包括以下内容：1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文户名）；2、开户银行全称（包括外资银行的中文和英文名称）；3、银行账号、币种（指人民币、美元、港元等不同币种）；4、开户许可证编号；5、账户类别（指基本账户、一般账户、专用账户、临时账户的分类）；6、账户性质（指定期、活期、协定存款账户、七天通知存款账户、协议存款等）；7、账户用途（指保费收入账户、费用账户、赔款账户、银保合作账户、新车共保账户、纳税专户、工资账户、社保账户等）；8、开户日期、财务印鉴公章全称、印鉴私章姓名、账户使用部门、账户销户日期、账户变更注销日期（指账户发生变更事项时，对原有账户备案记录进行注销处理的日期）。
第八条计划财务总部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。