递送保单的基本流程分解共25页
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递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
保险个险新人衔接培训之递送保单(2017版)
递送保单
目录
CONTENTS
保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 演练通关
保单的构成
3
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下
几个部分：
（1）保险合同封套；
（2）欢迎函；
（3）保险费专用发票；
（4ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ保险合同目录；
（5）保险单；
（6）保险合同条款； （7）客户须知； （8）客户服务指南；
22
财富30
832
请各位学员拿出工作 日志，自我检视财富 密码832的完成情况， 并在小组中进行分享。
23
通关
• 关主与学员一对一通关 • 关主扮客户、学员扮业务员 • 时间：40分钟
24
25
感谢聆听
总公司培训部
及您的寿险需求，我设计了这样一款××综合 保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
……
关键词：现状 需求 保障
11
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
20
业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代 签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
目录
CONTENTS
保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 演练通关
保单的构成
3
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下
几个部分：
（1）保险合同封套；
（2）欢迎函；
（3）保险费专用发票；
（4ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ保险合同目录；
（5）保险单；
（6）保险合同条款； （7）客户须知； （8）客户服务指南；
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财富30
832
请各位学员拿出工作 日志，自我检视财富 密码832的完成情况， 并在小组中进行分享。
23
通关
• 关主与学员一对一通关 • 关主扮客户、学员扮业务员 • 时间：40分钟
24
25
感谢聆听
总公司培训部
及您的寿险需求，我设计了这样一款××综合 保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
……
关键词：现状 需求 保障
11
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
20
业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代 签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
递送保单的基本流程共26页文档
关键词:人性化 犹豫期 12
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
13
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
7
——《递送保单》
8
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全 面的保障，成为世界500强企业的客户之一。 我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 ……
关键词：恭喜 保障 赞美
9
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
11
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的 保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申 请全额退保，这10天称为犹豫期……
递送保单
·2019年1月 第二 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
2
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
13
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
7
——《递送保单》
8
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全 面的保障，成为世界500强企业的客户之一。 我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 ……
关键词：恭喜 保障 赞美
9
第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
11
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的 保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申 请全额退保，这10天称为犹豫期……
递送保单
·2019年1月 第二 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
2
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
平安保险培训-递送保单标准流程
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
17
⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
15
⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
2
做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
3
递送保单的讲解步骤及技巧
保险公司培训：递送保单
7
第一步：恭喜客户
• 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑， 建立轻松良好的关系，
• 话术：某某先生（女士），首先恭喜您获 得了一份全面的保障，成为世界500强的客 户之一…..
• 关键词：恭喜 保障 赞美
ppt课件
8
第二步：重申客户已同意的寿 险需求
• 目的：重申客户已同意的寿险需求
• 话术：某某先生（女士），您看，根据您 目前的现状及您的寿险需求，我设计了这 样一款某某综合保障计划，保障了你的 （大病\医疗\养老）
• 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其 余部分较简单,您可以直接阅读保单,如果有问题可 以与我或者公司客服电话95511联系.
• 关键词:保单内容 阅读 95511
ppt课件
10
第四步:详细解释保单条款
• 目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明, 避免未来纠纷
• 话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份 计划进行详细的说明
• 关键词：现状 需求 保障
ppt课件
9
第三步：介绍合同的构成及内容
• 目的：介绍合同的构成，引导客户认真阅读保单
• 某某先生（女士），这是您的保险单，里面包括 投保书、条款、发票及回执、利益表及客户指南 ，接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介 绍保单条款内容，这项内容包含您的切身利益， 您一定要认真听哦！
索要回执并提醒电话回访
• 目的:再次确认(女士),不知道对于您的这款 保障计划您还有什么不清楚的地方?
• 您看这是您购买这份计划的发票,同时请您 在下面回执处进行签名,以便保证您的利益.
• 同时我们公司是一家非常专业的公司,为了 保证客户的利益,在未来的10天内公司内公 司有专人会就保单内容对您进电话回访,请 您反馈.
3-递送保单(2007年12月版)
Байду номын сангаас
为什么要进行新契约电话回访？
促进销售队伍业务品质的提高
提高客户满意度，有助于业务员业绩 的提升
公司确认客户资料便于今后公司协助 业务员做好各项售后服务
加强对业务员的保护
新契约回访问卷介绍 新 契 约 回 访 问 卷
传统非分红险问卷
• 询问投保人和被保人是否在投保书上签字。 询 问客户是否了解这个保险的主要责任。告知客户 签收保单后享有１０天的犹豫期。
传统分红险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，以及客户 是否在客户权益确认书上签字、客户是否在金领 建议书上签字。
万能险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，客户是否 了解各项费用的收取情况、客户是否在金领建议 书上签字、保单价值的计算，以及核对客户投保 书中填写的年收入与实际年收入是否一致。
责任免除 如实告知 减额交清
首期后分期保险费的支付、宽限期及合同 效力终止
告知犹豫期
客户在签收保单之日
次日起的１０天内可申请
全额退保，这10天称为犹 豫期。
犹豫期注意事项
主险为一年期的 险种没有犹豫期
犹豫期退保业务员要承担的费用
• 犹豫期内退保，每份保 单１０元工本费 • 客户体检费用
犹豫期退保，
收取回执
配合电话回访
为什么您必须向客户解释保单条款呢？
保险法有明文规定！
•提升诚信专业的形象 •提升契约品质与继续率
•避免发生理赔纠纷
•延长您寿险职业生涯
您应该重点说明条款中的哪些内容呢？
影响投保人决定投保与否的有关条款
保险责任 保险金额 保险费 保单贷款
保单红利 现金价值 保险期间
•
影响投保人合法权益的其他条款 合同解除处理 受益人指定和变更 保险事故通知
为什么要进行新契约电话回访？
促进销售队伍业务品质的提高
提高客户满意度，有助于业务员业绩 的提升
公司确认客户资料便于今后公司协助 业务员做好各项售后服务
加强对业务员的保护
新契约回访问卷介绍 新 契 约 回 访 问 卷
传统非分红险问卷
• 询问投保人和被保人是否在投保书上签字。 询 问客户是否了解这个保险的主要责任。告知客户 签收保单后享有１０天的犹豫期。
传统分红险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，以及客户 是否在客户权益确认书上签字、客户是否在金领 建议书上签字。
万能险问卷
• 特别询问客户是否已阅读产品说明书，客户是否 了解各项费用的收取情况、客户是否在金领建议 书上签字、保单价值的计算，以及核对客户投保 书中填写的年收入与实际年收入是否一致。
责任免除 如实告知 减额交清
首期后分期保险费的支付、宽限期及合同 效力终止
告知犹豫期
客户在签收保单之日
次日起的１０天内可申请
全额退保，这10天称为犹 豫期。
犹豫期注意事项
主险为一年期的 险种没有犹豫期
犹豫期退保业务员要承担的费用
• 犹豫期内退保，每份保 单１０元工本费 • 客户体检费用
犹豫期退保，
收取回执
配合电话回访
为什么您必须向客户解释保单条款呢？
保险法有明文规定！
•提升诚信专业的形象 •提升契约品质与继续率
•避免发生理赔纠纷
•延长您寿险职业生涯
您应该重点说明条款中的哪些内容呢？
影响投保人决定投保与否的有关条款
保险责任 保险金额 保险费 保单贷款
保单红利 现金价值 保险期间
•
影响投保人合法权益的其他条款 合同解除处理 受益人指定和变更 保险事故通知
递送保单的基本流程共27页
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确律的基础有两个，而且只有两个……公平和实用。——伯克 7、有两种和平的暴力，那就是法律和礼节。——歌德
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯