《股票13个基础知识》PPT课件
股票投资入门基础知识
股票投资入门基础知识：
• 一、炒股要求必懂的基本术语
• 二、A股、B股、H股、ST股、蓝筹股、红筹股、普通股
• 三、股票投资的风险和收益计算
• 四、成交量与换手率详解
• 五、股票买卖过程中手续费的计算
• 六、分时图上的白线与黄线的含义
• 七、基础知识散户从哪四个方面研究绩优股
• 八、什么是股票
• 九、股票基本概念
• 十、什么是股票的面值,市值
• 十一、什么是优先股,普通股,后配股
• 十二、什么是ST股和PT股
• 十三、上证指数介绍
• 十四、股市名词术语
下面开始进入正题：
一、炒股要求必懂的基本术语
也许你经常会看到一些股市牛人每天更新大盘，用上的各种术语你是看得一头雾水，这样的话，即使再好再准的股评你也是看不明白的，等于这些信息将于你无关，所以作为新手，一定要入乡随俗把一些基本的股市术语理解了，才能在股市里有更好的交流。下面就全面的给大家讲解一些基本的术语。
基本面：
基本面包括宏观经济运行态势和上市公司基本情况。宏观经济运行态势反映出上市公司整体经营业绩，也为上市公司进一步的发展确定了背景，因此宏观经济与上市公司及相应的股票价格有密切的关系。上市公司的基本面包括财务状况、盈利状况、市场占有率、经营管理体制、人才构成等各个方面。基本面在长线投资方面的运用较多，基本面分析可以有以下步骤：了解该公司，多花时间，弄清楚这家公司的经营状况。以下是一些获得资料的途径:公司网站；财经网站和股票经纪提供的公司年度报告；新闻报道--有关技术革新和其它方面的发展情况；发展潜力、无形资产、实物资产和生产能力；与竞争对手相比，该公司的经营策略、市场份额如何；资产的账面价值；销售增长率；净资产收益率观察股价走势图；专家的分析；内幕消息(特别要留意这个，内幕消息有真也有假，所以哪怕得到内幕消息了也还是要研究一番，避免被套。)
技术面：
技术面指反映介变化的技术指标、走势形态以及K线组合等。技术分析有三个前提假设，即市场行为包容一切信息；价格变化有一定的趋势或规律；历史会重演。由于认为市场行为包括了所有信息，那么对于宏观面、政策面等因素都可以忽略，而认为价格变化具有规律和历史会重演，就使得以历史交易数据判断未来趋势变得简单了。当然，它的也有基本的理论依据：道琼斯理论；斐波纳契反驰现象；埃利奥特氏波。
股票K线图基础知识
股票K线图基础知识K线图起源
K线理论发源于日本，是最古老的技术分
析方法，1750年日本人就开始利用阴阳烛来
分析大米期货。
K线具有东方人所擅长的形象思维特点，
没有西方用演绎法得出的技术指标那样定量，
因此运用上还是主观意识占上风。K线图的画法
•以交易时间为横坐标，价格为纵坐标将每日
的K线连续绘出即成股票K线图。
•股票K线图中的柱体有阳线和阴线之分。一般
用红色柱体表示阳线，绿色柱体表示阴线。
•如果柱体表示的时间段内的股票收盘价高于
开盘价，即股价上涨，则将柱体画为红色
（或空心），反之则画为绿色（实心）。如
果股票开盘价正好等于收盘价，则形成十字
线。K线图的画法K线图
•K线图里的日K线是根据股票股价(指数)一天的走
势中形成的四个价位即：股票开盘价，股票收盘价，股票最高价，股票最低价绘制而成的。
•收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，
二者之间的长方柱用红色或空心绘出，称之为阳
线；其上影线的最高点为最高价，下影线的最低点为最低价。
•收盘价低于开盘价时，则开盘价在上收盘价在下，
二者之间的长方柱用绿色或实心绘出，称之为阴
线，其上影线的最高点为最高价，下影线的最低点为最低价。K线图K线图怎么看？
面对形形色色的K线组合，把复杂化为简
单，归纳为简单的三招，即一看阴阳，二看
实体大小，三看影线长短。一看阴阳
股票K线图阴阳代表趋势方向，K线图阳线表
示将继续上涨，K线图阴线表示将继续下跌。
以阳线为例，在经过一段时间的多空拼搏，收
盘高于开盘表明多头占据上风，根据牛顿力学定
理，在没有外力作用下价格仍将按原有方向与速
度运行，因此阳线预示下一阶段仍将继续上涨，最起码能保证下一阶段初期能惯性上冲。
故阳线往往预示着继续上涨，这一点也极为
符合技术分析中三大假设之一股价沿趋势波动，而这种顺势而为也是K线图技术分析最核心的思
想。
同理可得阴线继续下跌。二看实体大小
实体大小代表内在动力，实体越大，上涨或
下跌的趋势越是明显，反之趋势则不明显。
如何看股票K线图？
股票基础知识50个必学术语
- 1 - 股票基础知识50个必学术语
股票市场是一个复杂而又充满机遇的地方，对于初学者来说，了解一些基本的股票术语是必不可少的。本文将介绍50个股票市场中必须掌握的术语，帮助您更好地了解股票市场。
一、股票市场基础
1. 股票：股票是一种证券，代表着公司的一部分所有权。股票可以在证券交易所或场外交易市场上进行交易。
2. 上市公司：上市公司是在证券交易所上市的公司，可以通过发行股票吸收资金。
3. 股票代码：股票代码是由证券交易所分配的唯一标识符，用于识别股票。
4. 股票交易时间：股票交易时间是指股票交易所的交易时间，通常是周一至周五的上午9点到下午3点。
5. 股息：股息是公司向股东支付的利润分配，通常以每股股息的形式支付。
6. 股票拆分：股票拆分是指公司将一股股票分成多股股票，以降低股票价格。
7. 股票回购：股票回购是指公司购买自己的股票，通常是为了提高股票价格或减少流通股。
8. 股票发行：股票发行是指公司向公众出售股票，以吸收资金。
9. IPO：IPO是指首次公开发行股票，通常是指公司第一次在证券交易所上市。 - 2 - 10. A股和H股：A股是指在中国大陆证券交易所上市的股票，H股是指在香港证券交易所上市的中国公司股票。
二、股票市场指标
11. 股票指数：股票指数是用来反映股票市场整体表现的指标，通常由一组股票的价格加权平均值计算得出。
12. 涨停板和跌停板：涨停板是指股票价格上涨到一定程度后无法再涨，跌停板是指股票价格下跌到一定程度后无法再跌。
13. 市盈率：市盈率是指股票价格与每股收益的比率，用来衡量公司的估值。
14. 市净率：市净率是指股票价格与每股净资产的比率，用来衡量公司的估值。
15. 市值：市值是指公司的总市值，即股票价格乘以总股本。
《证券投资基金基础知识》(五)
《证券投资基金基础知识》（五）
单选题（共100题,每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、 错选均不得分。
1.想要了解企业某段时期管理费用的信息，需要查看该企业的（）。 [单选题] *
A.利润表(正确答案)
B.现金流量表
C.所有者权益变动表
D.资产负债表
答案解析：利润表，也称损益表，反映一定时期（如 一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示 企业财务状况发生变动的直接原因。
2.某类上市公司共5家，上一年度的净利润分别为4 100万元、5 200万元、6 100万元、3 300万元、4 800万元。则该类公司上一年度净利润的平均值和中位数分贝为（）。 [单选题] *
A．4900万元和4800万元
B．4700万元和4100万元
C．4600万元和4100万元
D. 4700万元和4800万元(正确答案)
答案解析：平均数=（4 100 +5 200 +6 100 +4 800 + 3 300）/5 =4 700（万元），中位数为处于正中间位置的 数值，中位数二4 800 （万元）。
3.已知某公司2015，2016年部分财务数据如下表所示: [单选题] *
A．2.33
B．3.6(正确答案)
C．2.8
D. 3
答案解析：应收账款周转率=销售收入/年均应收账款=180/[（40+60）/2] =3.6。
4.某人第一年年初将10 000元存入银行，银行存款年利率为3%，按复利计算，第二年年底时本金和利息总额为（）元 [单选题] *
A．10 600
B．10 606
C．10 603
D．10 609(正确答案)
答案解析：4.按复利计算，第二年年底时本金和利息总额=10 000 x (1 +3% )2 =10
609(元)。
5.无风险资产与风险资产的相关系数为（）。 [单选题] *
A．0(正确答案)
B．1
C．0.5
D．－1
答案解析：无风险资产与风险资产的相关系数为0。
证券从业资格金融市场基础知识第四章 股票第四节 股票估值
— 1/36 — — 1/36 — 证券从业资格
金融市场基础知识
第四章 股票
第四节 股票估值
分类：财会经济 证券从业资格
主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库
科目：金融市场基础知识
类型：章节练习
一、单选题
1、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
A.公司的股票价值
B.公司的发展前景
C.经理层的管理能力
D.董事会的决策能力
【参考答案】：C
【试题解析】：
从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是经理层的管理能力问题。
2、股票投资的主要分析方法包括（）。
①基本分析法
②定性分析法
③技术分析法 — 2/36 — ④量化分析法
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
【参考答案】：C
【试题解析】：
股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法.技术分析法.量化分析法。
3、人为操纵往往会引起股票价格（）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动
【参考答案】：D
【试题解析】：
人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开.公平.公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。
4、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。
A.100元
B.110元
C.150元
D.161．05元
【参考答案】：D
— 3/36 — — 3/36 — 【试题解析】：
考点：考查复利计息的计算方式。5年后A收到100×（1+10％）5=161．05元。（如果是以单利计算则5年后A收到100+100×10％×5=150元。）
证券从业资格金融市场基础知识第四章 股票第一节 股票概述
— 1/14 — — 1/14 — 证券从业资格
金融市场基础知识
第四章 股票
第一节 股票概述
分类：财会经济 证券从业资格
主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库
科目：金融市场基础知识
类型：章节练习
一、单选题
1、关于国家股和国有股权，下列说法错误的是（）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
【参考答案】：正确
【试题解析】：
考点：国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。
2、股票风险的内涵是股票投资收益的（ ）。
A.不确定性
B.确定性
C.资本利得性
D.利润不稳定性
【参考答案】：正确
【试题解析】：
股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。 — 2/14 — 3、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股
Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：D
【试题解析】：
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股.法人股.社会公众股和外资股等不同类型。
4、股份公司的资本公积金，主要来源于（ ）。
Ⅰ．股票发行的溢价收入
Ⅱ．接受的赠与
Ⅲ．资产增值
Ⅳ．因合并而接受其他公司资产净额
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：D
【试题解析】：
股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入.接受的赠与.资产增值.因合并而接受其他公司资产净额等。
5、股票是（ ），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
A.证权证券
— 3/14 — — 3/14 — B.要式证券
C.资本证券
D.综合权利证券
【参考答案】：错误
【试题解析】：
股票是要式证券，股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》-基金的利润分配与税收必背考点
1/15基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》-基金的利润分配与税收第13章基金的利润分配与税收【本章内容概述】本章分两节分别介绍基金的利润分配与税收。基金经营活动所产生的利润是基金利润分配的基础，基金利润分配是基金投资者取得投资收益的基本方式。利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。不同类型基金在利润分配方式上有所不同。基金税收涉及基金作为一个营业主体的税收，基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收，以及投资者买卖基金涉及的税收三个方面。【知识结构图】2/15第一节基金利润及利润分配学习内容知识点基金利润来源以及与利润相关的财务指标的种类与计算方法基金利润的来源与基金利润相关的主要财务指标包括的主要内容主要财务指标的含义及计算方法基金利润分配的方式基金利润分配对基金份额净值的影响不同类型基金利润分配的原则与方式封闭式基金利润分配的原则和方式开放式基金利润分配的原则和方式货币市场基金利润分配的原则和方式3/15一、基金利润基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。1.基金利润来源基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润。基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。（1）利息收入利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。（2）投资收益投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出4/15或放弃权证、权证行权等实现的损益。具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。（3）其他收入其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认。（4）公允价值变动损益公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。【例13.1】基金收入主要来源不包括（）。[2015年6月证券真题]A．股利收益B．存款利息C．债券利息D．证券买卖差价【答案】D【解析】基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。其中，利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入；投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和股利收益。5/15【例13.2】基金因投资股票而带来的投资收益不包括（）。[2015年3月证券真题]A．存款利息收入B．股票股利C．股票价差收入D．现金股利【答案】A【解析】投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。具体包括：①股票投资收益；②债券投资收益；③资产支持证券投资收益；④基金投资收益；⑤衍生工具收益；⑥股利收益等。2.与基金利润有关的财务指标根据目前的有关规定，以下财务指标与基金利润有关。（1）本期利润本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期损益的公允价值变动损益。该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（2）本期已实现收益本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动损益）扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额，反映基金本期已经实现的损益。6/15（3）期末可供分配利润该指标是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。（4）未分配利润未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。二、基金利润分配1.基金利润分配对基金份额净值的影响基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。2.封闭式基金的利润分配《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金分红。【例13.3】下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是（）。[2014年3月证券真题]A．封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％7/15C．基金收益分配后基金份额净值不得高于面值D．封闭式基金只能采用现金分红【答案】C【解析】根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值；封闭式基金只能采用现金分红。3.开放式基金的利润分配开放式基金的利润分配是指基金管理人根据基金利润情况，按投资者持有基金份额数量的多少进行利润分配。我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。同时要求基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。每一基金份额享有同等分配权。开放式基金分红的登记、过户由登记机构的TA系统来处理。一份基金分红公告中应当包含的内容主要有收益分配方案、时间和发放办法等。开放式基金的分红方式有两种：（1）现金分红方式。根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分红采用的最普遍的形式。（2）分红再投资转换为基金份额。分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配。根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人8/15事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。4.基金份额的分拆、合并基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等。当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为通常称为逆向分拆。通常将分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作资金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学。基金份额分拆还能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击。假设某投资者持有10000份基金A，当前的基金份额净值为1.6元，则其对应的基金资产为1.6×10000=16000（元）。对该基金按1：1.6的比例进行拆分操作后，基金净值变为1元，而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×1.6=16000（份），其对应的基金资产仍为1×16000=16000（元），资产规模不发生变化。与基金分红比较相似的是，基金进行分拆也可以降低基金单位净值，事实上基金的分拆类似于基金分红中红利再投资的模式。投资者可以在权益登记日之前修改分红方式，即基金投资者可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改分红的方式，而基金的分拆中基金投资者并没有类似的权利。此外，在基金投资者选择现金分红的方式时，基金分拆和基金分红还是有很大区别的：9/15（1）选择现金分红方式的投资者在获得现金分红的同时，其所拥有的基金份额并不发生改变；（2）在这样的情况下，基金分红有大量的现金流出，基金的资产规模也会发生改变；（3）基金分红时机的选择与基金分拆时机的选择有所不同。由于基金分红导致大量的资金流出，无论是对投资者还是基金的管理者来说，基金要进行分红必须选择一个恰当的时机。比如基金所持有的资产的价格处于股票价格的持续上升期，进行基金分红必将要求基金管理者卖出价格持续上涨的部分资产，这种行为将会影响基金未来收益的提高或者基金收益的持续性增长；相对而言，基金的分拆不需要卖出基金的资产，只是对原有的结构进行形式上的分解，时机的选择更为随意。【例13.4】假设某投资者持有5000份基金A，当前的基金份额净值为1.4元，对该基金按1：1.4的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（）元。A．3571B．5000C．7000D．9800【答案】C【解析】拆分前，投资者对应的基金资产为1.4×5000=7000（元），拆分不改变投资者的投资总额，基金资产仍为7000元。5.货币市场基金的利润分配《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分10/15配。”2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》（证监基金字[2005]41号）规定：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。例如，假设投资者在2014年4月10日（周五）申购了份额，那么基金将从4月13日（周一）开始计算其权益。如果在4月10日（周五）赎回了份额，那么该基金将同时享有4月10日（周五）、4月11日（周六）和4月12日（周日）的利润，但不再享有4月13日的利润。节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同。投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日前最后一日进行分配。法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则一样。投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润，投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。假定2014年5月1日至3日为法定休假日，2014年5月4日是节后第一个工作日，假设投资者在2014年4月30日（周四，节前最后一个基金开放日）申购了基金份额，那么投资者享有的基金利润将从5月4日起开始计算；如果投资者在2014年4月30日赎回了基金份额，那么投资者将享有直至5月4日内该基金的利润。【例13.5】关于基金收益分配的说法中，不正确的有（）。
证券基础知识 第三章债券 测试题
单选题：
1．债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反应的是（ ）的关系。
A 契约 B所有权使用权 C 债权债务 D权利义务
2．债券的票面价值中，要规定票面价值的（ ）。
A 币种、利率 B 币种、金额 C 利率、金额 D 期限、利率
3．债券的票面利率是债券年利息与（ ）的比率。
A 债券到期本息之和 B 债券票面价值 C 购入债券价格 D 债券发行价格
4．一般来说，期限较长的债券，（ ），利率应该定的高一些。
A 流动性强，风险相对较小 B 流动性强，风险相对较大
C 流动性差，风险相对较小 D 流动性差，风险相对较大
5．如果公司经营不善而破产，公司债券持有者（ ）股东收回本金。
A 晚于 B 优先于 C 同于 D 不确定
6．如果债券的票面利率固定，则当市场利率下降时，债券的市场价格（ ）。
A 上升 B 下降 C 不变 D 不确定
7．一般来讲，公司债券与政府债券相比（ ）。
A 公司债券风险小，收益低 B 公司债券风险大，收益高
C 公司债券风险小，收益高 D 公司债券风险大，收益低
8．按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和（ ）.
A 地方政府债券 B 记账式债券 C 金边债券 D 专项债券
9．我国现阶段的国债种类中，属于实物债券的是（ ）。
A 无记名国债 B 公司债券 C 企业债券 D 金融债券
10．记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（ ）。
A 流动性高 B 交易安全 C 灵活性高 D 交易方便
11．债券和股票的相同点在于（ ）。
A 都是筹资手段 B收益率一致 C 风险一样 D 具有同样权利
12．下面说法正确的是（ ）。
A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让
B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结 (3)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结
一、易混淆
1银行可以买卖债券，不得买卖信托、证券、向非自用不动产投资、向非银行机
构和企业投资
2使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量
3基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则
4客户调查问卷，金融机构根据【客户分级和资产分级】匹配原则
5个人投资者是证券市场最广泛的投资者
6 RQFII与QFII的主要区别在于：
第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；
第二，RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；
第三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；
第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及
跨境资金收支管理。
7 资产评估机构7个条件：
（1）依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应自完成
工商变更登记之日起满1年；
（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德
良好；
（3）不少于30名注册资产评估师，其中最近3年连续执业的不少于20人；
（4）净资产不少于200万元；
（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；
（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3
年以
（7）近3年评估业务收入不少于2000万元，且每年不少于500万元。
不应存在的情况：
干坏事以后 3个未满3年
中国资产评估协会 中国证监会 进行管理
8资信评级机构条件：！！！
A 实收资本、净资产不少于2000万，
B 符合规定高管不少于3人，评级从业不少于20人，3年以上评级经验人不
少于10人，注册会计师不少于3人，
C 5年未受刑事处罚，3年未受行政处罚。不存在被调查。
D 3年无不良诚信记录。
9证券金融公司：
股份、60亿、货币出资；
收保证金，可以证券充抵，货币保证金不低于15%；
风控指标：
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案
单选题（共40题）
1、以下对公开发行股票的特点表述错误的是（ ）。
A.发行条件比较严格
B.发行程序比较简单
C.登记核准的时间较长
D.发行费用较高
【答案】 B
2、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年
【答案】 A
3、（2019年真题）新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000
【答案】 C
4、（ ）属于基金资产承担的费用。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】 C
5、以下关于债券远期交易的说法中，错误的是（ ）。
A.债券远期交易数额最小为债券面额10万元
B.交易单位为债券面额1万元
C.债券远期交易共有8个期限品种
D.期限最短为7天，最长为365天
【答案】 D
6、下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（ ）。
A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金
B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告
C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务
【答案】 C
7、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。 A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
8、下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务鸹监张某
D.小型证券公司丙公司
【答案】 D
9、期货价格的特点有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.③④
D.①②③④