《商业银行公司条线精英人才供应链课程大纲》
李忠老师《银行网点（支行）精细化管理-大纲》课程大纲
李忠老师《银行网点（支行）精细化管理-大纲》课程大纲第一篇：李忠老师《银行网点(支行)精细化管理-大纲》课程大纲《银行网点（支行）精细化管理》【课程背景】在商战中，优秀团队的业绩是普通团队业绩的几十倍，没有同质化的产品，只有同质化的销售人员。
如何使我们的营销团队拥有旺盛的战斗力，是银行一直想解决的问题。
从管理学“规划、组织、人员、指导和控制”的管理模式，延伸至营销团队的管理营销管理的五大系统，绩效系统、日常管理系统、训练系统、销售支持系统、辅导激励系统。
目的是帮助银行销售主管建立起系统的、精细的、标准的的营销团队动作体系，从而确保营销团队快速、健康地发展。
对银行来说，支行营销团队的成长，是银行转型的基础！对银行来说，支行销售团队主管的发展，是复制优秀团队、复制商业模式的开始！【课程目标】→ 网点转型的营销变革认识→ 建立营销竞争力，完善营销系统运作体系→ 把握营销系统化、精细化管理技能→ 掌握营销团队绩效考核和评估的方法→ 通过系统化运作、精细化管理，建立营销团队快速、持续发展模型【课程对象】银行支行长、网点主任、理财主管【课程时间】 2天【课程大纲】单元一银行网点转型的机遇与挑战一、银行业变革1、银行业零售业务的发展趋势2、金融超市是未来零售银行的发展方向3、2014年中国银行业经营数据探析/ 5二、转型的趋势1、理财产品和服务创新2、产品和服务多样化案例：国外银行网点转型单元二系统化运作、精细化管理提升效能一、精细化的核心价值二、工作效能提升的秘密三、认清你的核心能力四、精细化管理的的概念系统、流程、标准、制度、执行案例：外资银行的现场管理五、精细化工作方法模型单元三精细化管理之一：绩效管理一、绩效管理系统――明确目标，确保达成1、目标管理的好处2、目标管理的特征二、好目标的特征1、特征之一――与高层一致2、特征之二――SMART原则3、特征之三――具有挑战性三、绩效目标规划程序1、管理就是不断地解决问题2、目标管理的步骤① 第一步：策略定位② 第二步：差距分析③ 第三步：改进重点④ 第四步：目标规划⑤ 第五步：关键措施⑥ 第六步：资源配置⑦ 第七步：行动计划/ 53、设定与分解目标① 目标分解时机② 目标分解要领③ 如何与上级进行目标对话④ 如何为下属制订目标案例：某金融机构目标设定与分解四、目标过程管理1、目标管理卡的设计与应用2、如何达成目标：执行、监控、分析、改进3、目标达成中的绩效评估与面谈－细化绩效考核① 如何进行目标面谈：构造网点和员工的绩效地图② 增强员工产生实现目标的动力和智慧五、目标绩效会议使用工具：月度计划表案例分析及研讨单元四精细化管理之二：日常管理一、日常管理系统――建立标准，推进目标1、日常管理系统的作用① 行为标准② 结果预期2、银行日常管理案例二、日常管理系统的架构图三、营销文化的建立与维护1、什么是营销文化？2、营销文化的核心层次3、营销文化的表现形式四、银行的会议经营1、会议经营的目标2、会议经营的内容3、晨会经营及运作① 晨会内容的计划/ 5② 晨会的实施③ 晨会的评估4、周单元经营会议5、月度经营分析会五、日常营销活动管理1、业务追踪报表管理2、活动量工具管理－营销是过程的管理，而不是结果的管理工具：销售活动量工具早、夕会行事历表、总结表案例分析及研讨单元五精细化管理之三：辅导训练一、辅导训练系统――强化营销技能，提升绩效1、辅导训练的作用2、辅导训练的运作流程3、辅导训练的成果预期二、辅导训练的架构三、辅导训练的内容1、产品训练与辅导产品知识与销售技能训练训练时间的安排与分配产品训练计划表2、专题培训的运作银行网点的每月训练，不断提升销售人员理念及技能3、一对一辅导一对一辅导的模式、方法、作用工具：一对一辅导工具案例分析及研讨单元六精细化管理之四：营销支持一、销售支持系统――为销售加速/ 51、销售支持的作用2、销售支持的效果预期二、销售支持的系统架构三、销售支持系统的内容1、客户市场的持续开拓如何建立更广泛的目标客户群，让销售持续增长2、行销工具管理产品手册、培训手册、销售手册、销售话术精炼3、激励活动的运作制定激励方案、宣导激励、实施追踪、达成目标工具：个人客户管理工具――客户资料的建立与评估案例分析及研讨/ 5第二篇：李忠老师《银行外拓营销课程》课程大纲银行外拓营销实战训练营课程背景：随着中国银行业改革转型不断深入，银行之间的竞争日趋白热化，光提升厅堂服务营销水平难以满足银行利润增长的指标，近两年各家又纷纷提出“赢在大堂”向“赢在大街”的转变，把战火已经延伸到客户现场，纷纷抢占客户端市场。
夏航老师2017银行培训课程大纲
夏航老师2017银行培训课程大纲夏航老师2017部分银行培训核心课程大纲核心课程一：《公司客户需求深度挖掘及金融产品组合营销》课程时间：1-2天第一章：公司金融客户融资需求及营销一、经济环境变局与银行转型案例：1、银行客户流失要素分析2、轻资产中小企业金融服务方案二、公司客户融资需求及营销1、关系型营销2、技术型营销3、客户价值情报渠道4、区域及行业价值客户三、客户需求多维度分析四、公司客户需求分析方法案例：公司客户存款亿元营销方案第二章：公司金融产品组合方案一、公司金融方案产品体系二、案例：大型企业集团产品组合三、案例：从财务报表分析客户需求四、多维度公司存款挖掘渠道第三章：公司金融集群开发实务一、公司金融集群开发模式二、公司金融集群开发产品设计三、银行产品核心利益四、产业链集群开发实物五、贸易融资主要产品第四章：公司金融产品组合设计案例一、制造业企业金融产品设计案例二、电商平台融资方案切入案例三、中小企业金融产品设计案例四、金融产品呈现方案要素解析核心课程二、《商业银行信贷风险全流程管理》（或:《中小企业信贷风险全流程管理》）课程时间：1-2天第一章：银行信贷业务风险关联因素案例导入：尽职调查失职沉重代价一、企业生态链风险传递因素二、优秀银行客户经理视野三、信贷业务行业甄选实战案例：高科技企业风险分析第二章：银行贷款尽职调查操作重点一、尽职调查一般方法和步骤二、尽职调查具体操作程序三、尽职调查要领1、客户主体资格调查要点2、客户经营资格调查要点3、其它事项调查要点四、贷款调查报告结构要求第三章：贷后尽职管理操作重点一、常规检查要点二、特殊性检查要点三、重点检查要素1、资金使用方向监测2、贷后项目动态监测3、其它事项监测第四章：贷款业务预警信号分析一、系统性预警信号二、企业预警信号三、担保贷款风险及控制案例：担保的风险及处理第五章、企业财务报表及财务造假识别一、财务报表粉饰常见表现形式二、判定公司财务异常的指标案例：典型造假企业案例分析三、财务舞弊或造假识别技巧第六章、小企业信贷风险评级适用方法分析一、个体工商户及小微企业风险要素二、个体工商户及小微企业信息交叉三、综合大数据防控小微企业风险四、银行信贷风控趋势及案例解析核心课程三、《银行供应链金融实务及风控》或《供应链金融实务及中小企业融资》课程时间：1 - 2天第一章：供应链金融概述一、供应链金融概念案例导入：供应链金融价值及业务机会1、产业链金融开发模式2、商圈类金融开发模式3、供应链金融主要产品案例：反向保理优势及风控要素二、供应链金融主要产品及流程三、实战案例解析透过财务报表挖掘客户案例四、实现客户价值最大化产品组合案例：核心企业的需求及产品配套方案优化第二章、供应链产品设计及营销一、供应链金融方案设计步骤二、银行供应链金融切入方式1、核心企业选择2、配套中小企业选择三、供应链金融重点行业选择案例：如何批量集群开发中小企业四、供应链金融业务开发实战方案第三章、商圈类中小企业集群开发模式一、商圈类型的选择定位二、特色商圈类运作模式案例：特色商圈案例三、商圈集群开发设计方案第四章：供应链金融互联网创新一、银行供应链金融品牌构建二、银行供应链金融创新三、互联网供应链金融运用1、互联网供应链价值2、互联网供应链方式3、案例：某电商平台供应链业务拓展第五章：供应链金融风险管理一、供应链金融风险管理框架二、供应链产品重点风险解析三、供应链金融主要风控要素核心课程四：《新环境下商业银行合规风险管控》课程时间：1-2天第一章：商业银行合规管控要素案例导入：1、银行业务违规代价2、从2017年监管罚单解析合规管控趋势一、银行监管趋势及重点领域二、银行内控概念及要素1、COSO委员会内控架构及内容2、巴塞尔委员会内控要求3、银监会内控监管要素三、商业银行合规管理原则及要素1、合规及公司治理要求2、银行合规体系建设3、银行合规框架及制度4、银行合规内控管理误区第二章、经济新环境对银行合规影响一、经济发展新常态解析二、利率市场化冲击三、互联网金融冲击四、银行业合规管理新挑战案例：内控案件导致银行损失超亿元第三章、商业银行合规实施构建一、商业银行合规文化建设二、商业银行合规风险管理体系1、合规风险识别监测评估2、银行风险管理流程解析3、银行合规监督检查项目要点三、商业银行合规实施要素第四章、银行重点业务合规要素控制一、柜面业务主要合规风险管理1、基层单位授权风险及管理2、网点员工行为风险及管理二、理财业务主要合规风险管理三、信贷业务主要合规风险管理四、其他重点业务合规风险管理。
银行条线培训工作计划
银行条线培训工作计划第一部分：背景介绍随着互联网技术的迅猛发展，银行行业也在不断改革和创新，要求员工具备更加新颖的知识和技能，以适应新的市场需求。
因此，我们银行决定制定一项全面的条线培训工作计划，以提升员工的专业素养和职业技能，提高银行的综合竞争力。
第二部分：培训目标1. 提升员工的专业知识水平，增强业务能力，为客户提供更加专业的金融服务。
2. 提高员工的沟通协调能力，增强团队合作意识，提升服务质量。
3. 培养员工的风险意识和合规意识，提高风险防控能力。
4. 推动数字化转型，培养员工的数字化思维和技能，适应新的金融科技发展。
第三部分：培训内容1. 业务知识培训（1）不同金融产品的特点和销售技巧（2）风险管理和信贷决策（3）个人理财规划和投资理财业务（4）企业贷款和融资业务2. 沟通协调能力培训（1）沟通技巧和服务态度培训（2）团队合作和团队领导力培训（3）客户关系维护和投诉处理技巧3. 风险合规培训（1）反洗钱和反恐怖融资培训（2）内控管理和风险防控培训（3）合规意识和法律法规培训4. 数字化转型培训（1）金融科技和区块链技术培训（2）数据分析和人工智能应用技能培训（3）互联网金融业务和移动支付技术培训第四部分：培训方法1. 线上学习：结合电子学习平台，开展在线课程学习，员工可以根据自己的时间灵活安排学习进度。
2. 线下培训：邀请行业专家和学者来进行专题讲座，开展实务操作指导，组织团队交流分享经验。
3. 案例分析：通过案例分析的方式，让员工深入理解理论知识，学以致用，提高专业技能。
4. 实践锻炼：通过实际的岗位训练和模拟业务操作，让员工在实践中不断提升。
第五部分：培训资源1. 专业师资：邀请行内外专业人士和学者，为员工提供专业的知识和技能培训。
2. 在线学习平台：购买专业课程和教材，为员工提供便捷的线上学习渠道。
3. 实践基地：银行将成立专门的培训中心，提供实操培训环境和设备。
4. 学习社区：鼓励员工之间建立学习小组，相互学习和交流经验。
商业银行经营与管理课程教学大纲
《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质：必修课层次：专升本学时:64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等.3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
教学重点和难点:重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。
难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式.§1。
1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1。
银行公司条线培训计划
银行公司条线培训计划第一部分：培训背景及目的1.1 培训背景随着银行业务的快速发展和客户需求的不断提升，银行公司需要不断提升员工的专业素质和能力水平，为满足银行公司的发展需求，提升员工的工作效能和服务水平，进行条线培训就显得十分必要。
1.2 培训目的通过本培训计划，旨在提高员工的专业素质和能力水平，强化员工的岗位定位和职业规划，帮助员工在工作中更好地理解和胜任自身的工作职责，提升员工的工作效能和服务水平，为银行公司持续健康发展提供强有力的人才支持。
第二部分：培训内容2.1 培训内容（1）银行行业基础知识：包括银行行业的发展历程、金融产品的类型和特点、金融市场的运行机制等方面的知识。
（2）业务流程和规范：包括银行公司的各项业务流程和规范，员工需要掌握的各项操作流程和实操技能。
（3）服务与管理技能：包括客户服务技能、沟通技巧、团队协作、时间管理、问题解决和决策能力等方面的技能培养。
（4）风险防控与合规知识：包括客户身份识别、反洗钱法规、风险评估等方面的知识。
（5）职业素养培养：包括职业操守、诚信公正、责任意识和职业道德等方面的培养。
2.2 培训方式（1）课堂培训：由资深讲师授课，结合案例分析和互动讨论，使员工更好地理解和掌握知识。
（2）实操培训：通过模拟操作、实际操作和岗位轮换等方式，让员工在实践中掌握业务技能。
（3）在线学习：结合互联网和多媒体技术，提供线上学习平台和资源，方便员工随时随地学习。
（4）案例教学：通过真实案例的讲解和分析，引导员工在实际问题中学习解决问题的方法和技巧。
第三部分：培训实施3.1 培训对象所有银行公司员工均为培训对象，根据不同岗位和职级进行分层次、分类别的培训。
3.2 培训计划（1）课程设置：根据员工的实际工作需要，结合公司发展战略和业务需求，确定培训课程设置和时间安排。
（2）培训地点：公司内部培训室或者外部培训机构，根据具体情况进行选择。
（3）培训时间：根据员工的工作安排和业务需求确定具体的培训时间，采取分段培训或者集中培训的方式。
商业银行人力资源管理ppt课件
College Of Finance,Hunan University
7
人力资源的重要性(续)
经济领域中这些难以解释的特殊现象的出现，引起了西方经济理论界 的高度重视，经济学家们纷纷提出自己的观点。舒尔茨的人力资本理 论就是在这样的背景下应运而生的。他提出了著名的观点：在影响经 济发展诸因素中，人的因素是最关键的，经济发展主要取决于人的质 量的提高，而不是自然资源的丰瘠或资本的多寡。以此来解释上述的 经济领域的疑难问题就很简单了。
动态性
商业银行人力资源如果不被及时利用，投入，或 不被定时定位利用，就会随着时间的流逝而降低或丧 失作用，人才培养开发若不及时，或开发培养出来长 期闲置，损失是无法弥补的。
College Of Finance,Hunan University
5
商业银行人力资源的特点(续)
智力性
又称可投资性，这种智力性表明，人力资源具有巨大潜力，只要花力 气予以挖掘，就可以变成企业财富。商业银行对人力资源投资越多 ，人才开发越充分，就越促进银行发展。
商业银行管理学
商业银行人力资源管理
湖南大学金融管理研究中心
制作：Hrcfm
本章目录
学习指引 第一节 商业银行人力资源的需求 第二节 商业银行人力资源结构与素质要求 第三节 商业银行的人力资源开发 第四节 商业银行人力资源成本管理 第五节 商业银行团队建设与管理 第六节 案例分析 复习思考题
College Of Finance,Hunan University
➢人员构成上是以出资人为核心，主要在血缘、地缘 、亲缘关系的基础上加以扩展形成的 。
人才库建设思路和路径课件
✓风险分析能力
✓……
共性能力缺失
✓战略执行能力 ✓宏观经济分析
能力 ✓风险分析能力 ✓……
培训课程
课程大纲
《企业战略的实施与落地》
《企业战略的实施与落地》
1 战略定位
课 《如何设计企业的管控模
程
式》
匹
配 《2010年宏观经济形势分
析与走向预测》
分
1.1 外部环境分析
解
1.2 内部能力分析
知
1.3 期望和目标
3
1.2 招聘人才队伍的建设需要人力资源各模块的密切配合
人力 资源 六大 基础 模块
职位 招聘 培训 绩效 薪酬 职涯
确定需要招聘人才储备的职位、构建能力模 型 作为招聘人才培养的门槛条件
以招聘人才能力模型作为招聘标准的参照 重点招聘后备人才紧缺的职位
是招聘人员培养的重要手段 培训经历可作为人才甄选的标注之一
能力测评对象的选取和报告的编制可以有两种方案：
方案一：按人员类别抽样测评， 出具群体性测评报告
方案二：对所有人员进行测评， 同时进行共性分析
按一定比 例对每类 培养对象 进行取样 测评，出 具有代表 性的群体 测评报告
XX职位后备人才培养对 象能力测评报告
一、样本选择方法说明 二、样本基本信息 二、样本测评结果记录 三、单项测评分析
1
确定拟后备 职位
2
候选人 甄选与测评
3
后备人才 培养
4
合格后备 人才入库
5
后备人才 使用
C1 类管理人员能力模型
核心能力
企业发展战略
区域产业结构
思维环境与工作挑战
专业 管理能力
通用 管理能力
商业银行复合型人才培养体系
金融市场分析与企业融资
总结词
帮助学员了解金融市场分析的方法和工具，掌握企业融资的方式和策略。
详细描述
介绍金融市场分析的基本方法和工具，包括宏观经济分析、行业分析和公司分析等，让学员了解如何 进行金融市场分析并制定相应的投资策略。同时，让学员了解企业融资的基本方式和策略，包括股权 融资、债权融资和混合融资等，掌握企业融资的流程和技巧。
反馈
及时收集学生、教师和企业的反馈意见，对培养方案进行持续改进和优化，以满 足社会需求和学生个人发展的需要。
03
商业银行复合型人才培养 课程设计
金融产品销售与市场开拓
总结词
培养学员掌握金融产品的特点、优势和销售技巧，提高市场开拓能力。
详细描述
通过理论与实践相结合的方式，让学员了解金融产品的分类、特点和优势，掌握金融产品销售的基本流程和技巧 ，培养学员的市场洞察力和客户服务意识，提高市场开拓能力。
教师培训与发展
为教师提供持续的培训和 发展机会，提高教师的专 业素养和教学能力。
学生综合素质测评
学术能力评估
实践能力评估
对学生学业成绩进行评估，包括课程成绩 、学术研究、论文发表等，了解学生的学 术能力。
职业素养评估
通过实习经历、项目经验、社会实践等方 面评估学生的实践能力。
综合素质报告
对学生的职业素养进行评估，包括职业道 德、团队合作、沟通能力等。
商业银行复合型人才培养体 系
2023-11-09
目录
• 商业银行人才培养概述 • 商业银行复合型人才培养模式 • 商业银行复合型人才培养课程设计 • 商业银行复合型人才培养实践环节 • 商业银行复合型人才培养质量保障 • 商业银行复合型人才培养体系创新与发展趋势
银行人才升级计划：建设精英发展体系_引爆人力资源潜能
B usiness上课银行人才升级计划：建设精英发展体系引爆人力资源潜能在银行人力资源管理中，构建完善的人才发展体系，并积极培养多元化的人才，能够激发人才的创造力，进而提升人力资源效能，为银行的稳健运营提供坚实的人才基础。
面对新的时代背景，银行要坚定人才立行、人才兴行的理念，从制度、服务和运行机制等多个维度，共同打造系统的人才发展框架，以促进银行的持续健康发展。
加强人才管理，完善制度建设银行在构建人才发展体系时，需采取措施，完善人力资源管理规章制度，并确保人才发展体系的长效运行。
这将有助于提升银行人力资源管理的标准化、制度化、科学化水平，进而实现人力资源效能的最大化。
以某银行为例，其推行了以下人才发展管理制度措施。
完善招聘制度。
招聘是银行吸引人才的关键环节，为确保聘用到与岗位需求高度匹配的人才，银行优化了招聘流程并实施了完善的招聘制度。
具体措施有：用人单位进行初次面试，评估应聘者的基本情况和业务能力；接着人力资源部门负责第二轮面试，全面考察应聘者的个人特质、素质和职业背景；最后，银行领导层进行第三轮面试，决定是否录用应聘者及确定其职务等级。
此外，银行还引入了背景调查机制，以核实应聘者履历的真实性，从而降低职业道德风险。
完善绩效考核制度。
银行依据因需设岗、以岗定薪、按绩取酬的原则，构建了以人才价值为核心的薪酬制度体系，以激发人才的工作热情。
在该制度下，银行根据岗位差异制定了相应的绩效考核体系，明确了量化指标和考核重点。
绩效考核结果直接决定绩效工资，并加大了绩效工资在总薪酬中的占比，从而有效利用绩效考核来激励人才发展。
对于每次考核排名前三的员工，银行还提供额外的绩效奖励，并将考核结果作为晋升的重要依据，优先考虑晋升绩效优异的员工。
建立后备干部制度。
为解决人才断层问题，银行建立了后备干部制度，并实施人才选拔机制。
通过面试、推荐和年终考核的综合评估，选拔出后备人才，并将其纳入后备干部人才库统一管理，同时定期更新人才库信息。
商业银行管理学课程大纲
《商业银行经营管理学》课程大纲课程编码：学分：3总学时：48课堂教学学时：48实验（上机）学时：0适用专业：经济管理类本科专业先修课程：《宏观经济学》、《微观经济学》，修读完或同时修读《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》一、课程的性质、目的与任务：1.商业银行经营管理学作为经济学专业的职业定向课程，以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。
学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。
2.商业银行经营管理学作为一门应用理论学科，其主要目的和任务是：不仅给学生介绍当今银行业发展的最新前沿，而且全面介绍商业银行如何提高经营效率、控制金融风险的实用方法。
让学生掌握如何对商业银行进行管理的基本知识和原理，并能运用这些理论、知识、技能和政策去分析、回答和解决银行管理中的各种现象与现实问题。
二、教学进程安排：三、教学内容与要求：第一部分银行业务及金融服务管理简介第一章变化中的金融服务部门概览1.教学目标：通过对本章的学习，要求引导学生探讨现代银行和与其相似的竞争者在经济中扮演的许多重要角色，并且看到怎样以及为什么银行业和金融服务市场作为一个整体在快速变化。
2.教学重点和难点：掌握竞争性金融机构的内涵和熟悉银行能够提供的服务内容；把握金融机构的发展趋势。
3.教学内容和要求：1.1 什么是银行——了解银行的概念1.2 金融系统以及竞争性金融机构——掌握竞争性金融机构的内涵；1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务——熟悉银行能够提供的服务内容；1.4 影响所有金融机构的主要趋势——危机、变革、转变：把握金融机构的发展趋势；1.5 本书框架——了解整本书的框架4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。
课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。
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商业银行精英人才供应链金融培训课程大纲
课程大纲
第一讲：认识供应链金融
一、理解供应链融资
导入：从银行给予客户授信的5种依据入手，引出供应链融资
1. 什么是供应链？
2、什么是供应链融资？
3. 供应链融资的本质
案例：某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资
二、供应链融资分类
1. 按所处供应链位置分类
1）应收帐款类融资
2）应付/预付类融资
3）货押融资
2. 按依托媒介分类
1）传统模式
2）线上模式
三、供应链融资与贸易融资
1. 两者的相同点与不同点
分析：为什么近两年贸易融资出现大量问题，尤其是进口贸易融资？
现场测试
第二讲：应收帐款类供应链融资
一、产品风控原理
1. 什么是应收帐款类供应链融资？
2. 风控的核心环节：五个主要问题
案例：古泰进出口公司出口融信达虚假融资等
3. 做成应收帐款类供应链融资的关键
现场测试
二、产品分类及解析
1. 完全捆绑型
1）核心企业确认并承诺按期付款+供应商单笔保理
案例：某钢铁公司供应商的国内保理业务
2）占用核心企业授信总量+供应商单笔保理融资
案例：中建八局二公司的线上融易达
拓展：中企云链公司创立的云信模式
3）核心企业确认并承诺按期付款+国内信用险+供应商单笔无追索权保理
案例：某上市公司的国内融信达业务
4）占用核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现
5）暗占核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现/质押贷款
6）核心企业连带责任担保+供应商单笔保理
现场测试
2. 半捆绑型
1）核心企业提供客户名单+承诺不更改回款帐户+供应商单笔保理/保理池融资2）监管物流型
3. 无捆绑型：大数据+概率型
1）中小外贸企业信用贷款
2）清算现金流+供应商流动资金贷款
案例：某支行依托医保帐户叙作药店授信
3）大中型企业出口商业发展贴现及出口商业发票池融资
现场测试
第三讲：应付/预付类供应链融资
一、产品风控原理
1. 什么是预付类融资？
2. 预付类融资的基本原理
1）预付+货押+未来应收帐款
2）与货押融资比较
3）与应收帐款融资比较
3. 风控的核心环节：五大关键问题
案例：某汽车经销商保兑仓案例
二、产品分类及解析
1. 向上靠
1）核心企业担保+经销商融资/终端用户融资
2）占用核心企业授信总量+经销商单笔应付帐款融资
3）核心企业控货+退款承诺+预付款融资
4）物流企业受托监管控货+核心企业回购担保/调剂销售+预付款融资2. 向下靠
1）预付款融资+已有应收帐款质押并核心企业承诺付款
2）预付款融资+货物监管+未来应收帐款质押并核心企业承诺付款3）预付款融资+货物监管+出口信用证
3. 控制货
1）开立国际信用证+银行控制货权
2）开立国内信用证/银行承兑汇票+仓储监管公司控货
4. 大数据
1）预付款融资+大数据
案例：文沥供应链金融平台
2）核心企业推荐+经销商融资
案例：招行相宜本草供应链
现场测试
第四讲：货押融资
一、初步认识货押融资
1. 货押融资的定义
2. 货押融资产品的分类
1）存货抵质押
2）权利质押
二、产品风控原理
1. 基本原理：货押融资+未来应收帐款
分析：通过与应收帐款融资比较，引出货押融资产品的独有风险
2. 风控的核心环节：四个关键问题
3. 对货押融资的再认识
三、营销思路
1. 向上靠，与预付款融资组合
2. 向下靠，与应收帐款融资结合
3. 傍大款，与央企物流仓储企业合作现场测试
第五讲：核心企业营销突破
一、从哪里入手？
1. 单一式营销
2. 批量式营销
二、到哪里寻找？
1. 哪些企业适合做？
2. 企业为什么愿意做？
三、由谁来落地？
1. 牵头行一家包办
2. 牵头行+异地经办行
四、怎样去营销？
1. 找对人
2. 问对话
3. 办对事
现场测试。