控制货款回收风险五种常见策略
回款管控措施
回款管控措施一、背景介绍在企业经营中，回款管控是一项重要的财务管理工作。
回款管控的目标是确保企业能够按时收回应收款项，保持良好的现金流动性，同时降低坏账风险。
本文将介绍一些常见的回款管控措施，以帮助企业更好地管理应收账款。
二、明确回款目标回款管控的第一步是明确回款目标。
企业应该设定合理的回款期限，并将其纳入财务预算中。
同时，根据不同客户的信用状况和历史回款情况，制定不同的回款目标和策略。
三、完善信用管理制度建立健全的信用管理制度是有效回款的基础。
企业应该对客户进行信用评估，并根据评估结果确定合理的信用额度和支付条件。
同时，建立客户信用档案，及时更新客户的付款记录和信用状况，以便及时调整信用额度和回款策略。
四、优化合同管理合同管理是回款管控的重要环节。
企业应该建立合同管理制度，确保合同的签订和履行符合法律规定和商业惯例。
合同中应明确约定付款期限和方式，以及延期付款的利息和罚金等条款，以便在回款过程中有据可依。
五、加强应收账款管理有效的应收账款管理对于回款管控至关重要。
企业应建立完善的应收账款管理制度，包括及时开具发票、准确记录销售和收款信息、定期进行账龄分析等。
同时，加强与客户的沟通，定期发送账单和催款函，及时解决客户的支付问题，确保回款的及时性。
六、灵活运用财务工具为了加快回款速度，企业可以灵活运用各种财务工具。
例如，可以与金融机构合作，开展应收账款质押融资；可以使用保理业务，将应收账款转让给专业的保理公司；还可以与供应商进行供应链金融合作，实现资金的快速周转。
七、建立回款激励机制为了提高回款效率，企业可以建立回款激励机制。
例如，可以设立回款奖励制度，给予回款较好的销售人员一定的奖金；可以设置回款目标，对完成目标的部门或个人进行表彰和奖励。
这样可以激发员工的积极性，提高回款的效率。
八、持续监控和优化回款管控是一个持续的过程，企业应该不断监控回款情况，并根据实际情况进行优化。
可以定期进行回款情况分析，找出回款滞后的原因，并采取相应的措施加以改进。
管控货款风险措施
管控货款风险措施引言货款风险是企业在经营过程中面临的一种重要风险。
在现代商业环境中，企业需要与供应商、合作伙伴以及客户进行货款交易，但在交易过程中存在着各种风险，如买方风险、卖方风险、市场风险等。
为了有效管控货款风险，企业需要采取一系列的措施和策略来减少和避免潜在风险的发生。
本文将探讨一些常见的管控货款风险的措施，以帮助企业更好地管控货款风险并提高经营效益。
1. 建立合理的信用评估体系为了有效管控买方风险，企业需要建立一个合理的信用评估体系，以评估客户的信用状况。
通过收集和分析客户的信用资料、历史交易记录以及与其他供应商的合作情况，企业可以评估客户的偿付能力和意愿，并据此确定是否继续与其进行货款交易。
建立信用评估体系可以帮助企业识别高风险客户，从而采取相应的风险控制措施。
2. 严格的合同管理为了管控卖方风险，企业需要与供应商签订明确的合同，并在合同中明确货款支付的条件和方式。
合同管理包括合同的签署、执行以及变更等环节。
企业应该保证与供应商之间的合同有效执行，并及时检查和追踪合同履行情况。
同时，企业还应建立合同管理的制度和流程，确保合同的变更和解决争议的程序合法合规，并及时采取相应的风险控制和风险防范措施。
3.多元化供应链风险分散为了降低市场风险和货款风险，企业应该建立多元化的供应链网络，并且与多个供应商建立稳固的合作关系。
通过与多个供应商合作，企业可以灵活调整采购渠道，降低单一供应商带来的风险，同时也可以在市场供应不足或供应中断的情况下有备用的供应来源，从而保证企业的正常经营。
4.建立健全的货款支付体系为了确保及时安全地完成货款支付，企业应建立健全的货款支付体系。
该体系包括支付流程、支付授权、支付审批等方面。
企业可以采用先进的支付工具和技术，如跨境电子支付、在线支付等，以提高支付的效率和便捷性。
同时，企业还应对货款支付进行风险评估，并制定相应的支付风险控制策略和措施，如限额支付、支付验证等。
5.加强风险预警和监测为了及时发现和应对货款风险，企业应加强风险预警和监测工作。
货款回收的风险控制
以上案例中那些属于危险信号？
常见危险信号！！！
债权保障旳基本要素
• 新成立企业旳特大额定单 • 新更换全部者旳现存客户对赊销要求旳非正常增长 • 客户近来付款明显比三个月前缓慢 • 客户答应付款但连续两次毁约 • 客户责任人员长时间联络不上，且几次不回复留言电
话 • 发出旳催款函长久没有任何回复 • 客户股东和主要领导人忽然发生变化
账款管理=客户管理
客户档案
客户法律身份旳拟定 地址，电话，联系人，其他联络人 合同 发货单证 支付程序 重要旳往来信函，如：有关争议旳文件
和还款计划 深度旳调查报告
客户类型
大客户 中档客户 小客户
客户管理
了解判断您旳客户类型，优化客户群体，能够使您旳销售努 力更为有效！
三、制定回款政策时应把握旳几种关键环节 1.回款工作目旳化
企业经营性 风险
债务危机---来自下游企业旳风险
1、下游企业陷入经营困境、倒闭，纠纷增长 2、订单急剧降低 3、迟延付款时间、坏账增长 4、强烈要求赊货 5、增长收帐成本
企业经营性 风险
企业需要监控客户信用风险 应对措施：
1、加紧货款回收速度，降低拖欠；（强化应收账款管理管理） 2、高度关注客户旳风险；（预测、监督、防范客户旳信用风险） 3、谨慎看待赊销业务；（制定严格旳信用政策和销售结算审批程序） 4、全方面控制企业旳经营性风险（首先建立科学旳信用管理体系）
我国目前旳信用环境特点
1、企业间较易普遍失信严重 2、国家信用体系还未建立 3、法律环境尚待进一步改善 4、市场竞争环境日趋加剧
第一节 不良货款产生旳原因
销售旳方式 从交接形式分： 从购销单位分： 从购销双方往来旳关系分 从销售中商品和价款交付时间上分： 一、货款结算旳风险 1.现金结算 风险： 点钞失误；营销人员旳犯罪；不正当旳开支 2.电子货币结算 风险：设备故障；程序和操作人员旳失误 3.汇兑结算 特点 4.委托收款结算 收款单据旳类型： 拒绝付款旳理由：
企业货款回收管理制度
企业货款回收管理制度第一章总则第一条为了加强企业货款回收管理，规范货款回收行为，保障企业资金安全，根据国家相关法律法规和企业管理要求，制定本制度。
第二条本制度适用于企业销售货款回收活动，包括销售合同签订、货物交付、货款回收等环节。
第三条货款回收管理工作应当遵循以下原则：（一）合法性原则：货款回收活动应当遵守国家法律法规，不得采用非法手段进行催收。
（二）合规性原则：货款回收活动应当符合企业内部管理制度和流程，确保合规经营。
（三）效率性原则：货款回收活动应当提高回收效率，缩短回收周期，减少资金占用。
（四）风险控制原则：货款回收活动应当加强风险管理，防范坏账损失。
第二章货款回收管理组织第四条企业应当设立货款回收管理部门，负责制定货款回收管理制度和流程，组织、协调和监督货款回收工作。
第五条货款回收管理部门应当履行以下职责：（一）制定货款回收管理制度和流程，明确货款回收的权限和责任。
（二）建立客户信用评估和授信管理制度，控制信用风险。
（三）组织货款回收工作，确保货款按时回收。
（四）监督货款回收情况，分析货款回收风险，及时采取措施。
第三章货款回收管理流程第六条货款回收管理流程包括以下环节：（一）销售合同签订：明确合同条款，包括付款方式、付款期限等。
（二）货物交付：按照合同约定进行货物交付，并取得相应凭证。
（三）开票和收款：根据货物交付情况及时开具发票，并与客户确认收款。
（四）货款回收：按照合同约定进行货款回收，及时记录和核对回收情况。
（五）逾期催收：对逾期未付款项进行催收，采取相应措施进行风险控制。
第四章货款回收管理措施第七条企业应当建立客户信用评估和授信管理制度，根据客户信用状况和交易记录，合理确定授信额度。
第八条企业应当加强销售合同管理，明确合同条款，确保合同内容合法、合规。
第九条企业应当加强货物交付管理，确保货物按照约定交付，并取得相应凭证。
第十条企业应当加强开票和收款管理，及时开具发票，并与客户确认收款。
货款风险的预防及控制
货款风险的预防及控制引言货款风险是指在商业交易中，货物的收款涉及到的可能发生的风险。
这是商业活动中一个常见的问题，对企业的经济利益和运营能力产生重要影响。
本文将探讨货款风险的预防和控制措施，帮助企业降低潜在的风险，并确保资金流动性和稳定性。
1. 风险预估与分析货款风险的预防和控制开始于对风险的预估和分析。
企业需要评估可能面临的风险，包括客户的信用状况、市场环境的变化以及竞争对手的情况等。
通过了解这些风险因素，企业能够采取相应的措施来降低潜在的风险。
2. 客户信用评估作为货款风险的一个关键因素，客户的信用状况需要进行评估。
企业可以通过以下方式来评估客户的信用情况：•查询信用报告：通过查询客户的信用报告，可以了解客户的历史还款记录、经营状况以及与其他供应商的关系等。
•网上实名认证：通过网上实名认证平台，可以验证客户的真实身份信息，降低身份欺诈的风险。
•与其他供应商交流：通过与其他供应商交流，了解客户与其他商家的合作情况，判断客户的信用状况。
3. 建立合理的付款条款建立合理的付款条款是货款风险预防和控制的重要一环。
以下是一些建立合理的付款条款的建议：•预付款：对于信用状况较差或新客户，可以要求预付款以降低风险。
•分期付款：对于大额订单，可以与客户商议分期付款的方式，确保每一期的货款都能按时到账。
•货到付款：对于部分产品或特定客户，可以要求货到付款，确保货款的即时回笼。
4. 建立良好的合作关系与客户建立良好的合作关系是降低货款风险的重要策略之一。
以下是一些建立良好合作关系的方法：•及时沟通：保持与客户的良好沟通，了解客户的需求和问题，并及时解决。
•提供优质服务：提供优质的产品和服务，增加客户对企业的信任度。
•灵活应对：对于客户的变更请求或特殊要求，企业应灵活应对并积极协商解决。
5. 多元化的供应链构建多元化的供应链是降低货款风险的有效措施之一。
过度依赖少数客户或供应商会使企业陷入更高的风险。
通过与多个客户和供应商建立合作关系，企业能够分散风险并提高资金的流动性。
收款-销售业务主要风险及管控措施
收款收款指企业经授权发货后与客户结算的环节。
按照发货时是否收到货款，可分为现销和赊销。
该环节的主要风险是：企业信用管理不到位，结算方式选择不当，票据管理不善，账款回收不力，导致销售款项不能收回或遭受欺诈；收款过程中存在舞弊，使企业经济利益受损。
主要管控措施：第一，结合公司销售政策，选择恰当的结算方式，加快款项回收，提高资金的使用效率。
对于商业票据，结合销售政策和信用政策，明确应收票据的受理范围和管理措施。
第二，建立票据管理制度，特别是加强商业汇票的管理：一是，对票据的取得、贴现、背书、保管等活动予以明确规定；二是，严格审查票据的真实性和合法性，防止票据欺诈；三是，由专人保管应收票据，对即将到期的应收票据，及时办理托收，定期核对盘点；四是，票据贴现、背书应经恰当审批。
第三，加强赊销管理。
一是，需要赊销的商品，应由信用管理部门按照客户信用等级审核，并经具有相应权限的人员审批。
二是，赊销商品一般应取得客户的书面确认，必要时，要求客户办理资产抵押、担保等收款保证手续。
三是，应完善应收款项管理制度，落实责任、严格/jcfy81精品资源，欢迎下载!(页眉可删除,文档可编辑) 最新海量范文模版:竞聘考核,年终总结,公务员国考,ppt模版,绩效管理,述职述廉,规章制考核、实行奖惩。
销售部门负责应收款项的催收，催收记录（包括往来函电）应妥善保存。
第四，加强代销业务款项的管理，及时与代销商结算款项。
第五，收取的现金、银行本票、汇票等应及时缴存银行并登记入账。
防止由销售人员直接收取款项，如必须由销售人员收取的，应由财会部门加强监控。
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货款回收管理办法
货款回收管理办法货款回收管理办法1. 引言本文旨在制定一套完善的货款回收管理办法，确保公司能够及时、有效地回收欠款，提高资金回收率和企业运营效率。
本管理办法适用于公司所有业务部门。
2. 目标与原则2.1 目标确保货款回收的及时性和可靠性，降低风险，减少坏账风险，提高资金周转效率。
2.2 原则- 严格按照合同约定进行货款回收，确保合同权益得到保障。
- 强化与客户的沟通与信任，建立良好的合作关系。
- 对亏损严重、违约行为明显的客户进行及时处理，减少风险。
- 建立有效的回款预警体系，及时提醒相关人员进行催收。
3. 货款回收流程3.1 订单与发货1. 销售部门根据客户需求销售订单。
2. 仓储部门根据销售订单的要求准备商品，并对商品进行质量检查。
3. 完成质检后，仓储部门将商品出库发货。
3.2 发货通知与回款确认1. 销售部门将发货信息通知客户，并提供出库单据。
2. 客户收到货物后进行验收，并核对发货单与实物是否一致。
3. 客户确认收货无误后，销售部门进行回款确认，并及时更新回款记录。
3.3 回款催收与处理1. 财务部门定期（每周/每月）对未回款的订单进行催款。
2. 如超过约定的回款期限，销售部门将协调客服部门进行方式或邮件催款。
3. 如出现无法回收的情况，销售部门会与法务部门协商采取进一步的法律手段。
3.4 坏账处理1. 财务部门根据企业会计准则将确认的坏账进行核销。
2. 坏账核销后，销售部门会与客服部门协商采取恢复信用的措施，或者决定停止与该客户的合作。
4. 货款回收记录与分析4.1 回款记录- 销售部门负责记录回款情况，包括回款金额、时间、客户等信息。
- 财务部门负责核对回款记录和财务报表，确保准确性。
4.2 回款分析- 财务部门定期分析回款情况，进行回款跟踪和分析。
- 根据回款分析结果，制定相应的回款策略。
5. 回款预警体系5.1 预警指标- 超期未回款比例- 回款逾期天数- 回款金额是否低于预期5.2 预警策略- 销售部门负责监控预警指标，并及时报告。
货款风险的预防与控制
货款风险的预防与控制面对日益激烈的市场竞争，安全、有效的管理应收帐款是企业在发展过程中必须具备的条件。
本文从四个角度出发，和大家一起讨论在日常销售过程中如何管理应收帐款。
销售、财务的监管一、在销售合同中明确各项条款在与经销商签订销售合同时，要注意以下事项，以避免日后处理应收帐款时与经销商产生分歧而带来经营风险：1、明确各项交易条件，如：价格、付款方式、付款日期、运输情况等；2、明确双方的权利和违约责任；3、确定合同期限，合同结束后视情况再行签订；4、加盖经销商的合同专用章(避免个体行为的私章或者签字)；二、定期的财务对帐财务要形成定期的对帐制度，每隔三个月或者半年就必须同经销商核对一次帐目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤其重视：1、产品结构为多品种、多规格；2、产品的回款期限不同，或者因经营条件的不同而同种产品回款期限不同；3、产品浮现平调、退货、换货时；4、经销商不能够按单对单(销售单据或者发票)回款；5、要主动拒绝用货款垫支其它款项 (客户返利、破损产品货款、广告款、终端销售推广费用等)；以上情况会给应收帐款的管理带来艰难，因此要制订一套规范的、定期的对帐制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死帐现象，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
三、对产品铺货率的正确理解如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性) ，但应收帐款和经营风险也同时增加；如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。
所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收帐款，保证货款的安全性是有匡助的。
因此我们建议在产品不同销售阶段、或者根据产品不同的销售策略、或者根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。
四、减少赊销、代销运作方式销售人员为了迅速占领市场，或者为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。
这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死帐的浮现。
货款回收管理办法
货款回收管理办法一、总则为了规范货款回收工作，维护企业的经济利益，提高货款回收率，特制定本管理办法。
二、货款回收的基本原则1. 诚信原则：企业应以诚实守信的态度对待货款回收工作，与客户建立良好的信任关系。
2. 公平原则：企业应保证货款回收工作的公平性，不偏袒任何一方。
3.高效原则：企业应制定科学、高效的货款回收策略和方法，确保及时回收货款。
三、货款回收的流程1. 发送催款通知：企业应通过方式、短信、邮件等方式向客户发送催款通知，提醒客户履行支付义务。
2. 跟进回款情况：企业应定期与客户进行联系，了解回款进展情况，并与客户协商解决回款问题。
3. 风险评估：企业在货款回收过程中，应对客户的信用情况进行评估，避免出现不良账款。
4. 采取法律措施：如果客户拒绝或无力偿还货款，企业可以采取法律措施，通过法律途径追回欠款。
5. 记录回款情况：企业应建立健全的回款记录系统，记录回款情况，并定期进行统计和分析。
四、货款回收的具体措施1. 提前预警：企业应及时预警和催促客户支付欠款，提醒客户履行支付义务。
2. 督促支付：企业应与客户保持良好的沟通，督促客户按时支付欠款。
3. 分期付款：对于有困难的客户，企业可以考虑分期付款的方式，减轻客户负担。
4. 资产抵押：对于存在较大风险的客户，企业可以要求对方提供资产抵押，保障债务的履行。
5. 信用额度控制：企业应对客户的信用额度进行控制，确保不发生超限货款未收回的情况。
五、货款回收的奖惩机制1. 奖励：对于回款及时、回款额度较大的客户，企业可以给予一定的奖励，如提供更优惠的货款条件等。
2. 处罚：对于拒绝支付货款或拖延支付的客户，企业应采取相应的处罚措施，如限制其信用额度、停止供货等。
六、附则本办法自发布之日起生效，如有需要修改的部分，应另行制定相应规定。
以上是我针对货款回收管理制定的办法，请各部门严格执行，确保有效回收货款，让企业经济运作更加顺利。
业务员货款回收管理制度内容
业务员货款回收管理制度内容业务员货款回收管理制度是指为了规范和优化企业内部业务员的货款回收流程和管理方法，确保货款能够按时回收，减少逾期货款风险，保障企业的资金流动性和营运正常进行。
以下是业务员货款回收管理制度的具体内容。
一、回款目标1.制定明确的货款回收目标和计划，并将其纳入公司年度预算中。
2.确保货款回收率达到或超过规定的目标，减少逾期货款的风险。
二、回款流程1.制定详细的货款回收流程，明确各个环节的责任和流转方式。
2.落实货款回收的时间节点和责任人，确保每个环节的执行到位。
3.建立健全的回款记录和账户管理机制，确保回款数据的准确性和可追溯性。
三、催款手段1.建立健全的客户信用评估体系，优先选择信用良好、回款能力强的客户进行合作。
2.定期向客户发送货款催收通知，提醒客户按时支付货款。
3.采取电话，邮件，短信等多种方式进行催款，确保催款效果的最大化。
4.对于逾期未支付货款的客户，及时采取合理的追讨手段，如走访客户，派专人催收等。
四、延期和分期付款1.对于需要延期或分期付款的客户，必须经过公司高层批准，并按照公司的规定进行操作。
2.建立明确的延期和分期付款的流程和规定，确保客户能够按时履约，减少逾期货款的风险。
五、回款管理1.建立健全的回款管理制度，对货款回收情况进行定期分析和报告。
2.根据回款情况，及时调整回款计划和政策，提高回款效率和回款率。
3.对于回款率较低的业务员，进行相应的奖惩措施，激励其提高回款能力。
六、风险控制1.建立完善的风险排查机制，及时发现客户的经营风险和信用风险。
2.对于风险较大的客户，建议限制业务规模或提高收款条件，减少逾期货款的风险。
3.与财务部门紧密合作，共同制定风险控制措施和预警机制，确保回款安全性和保障企业的现金流。
七、奖惩机制1.建立明确的货款回收奖惩机制，对于回款表现良好的业务员，给予相应的奖励和激励。
2.对于经常逾期未回款或回款率低的业务员，进行相应的处罚和监管。
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控制货款回收风险五种常见策略高顿网校友情提示，最新南昌账务实务相关内容控制货款回收风险五种常见策略总结如下：近年来，许多厂家会反应，货销出去了，款却没收回来，并且厂家、商家讨帐时是怪招、奇招、甚至损招用尽，到头来仍然是呆帐、坏帐一大串，因此，如何加强销售过程管理、控制货款回收的风险？就成了一个摆在销售管理者面前的现实问题。
化解应收款风险的"把关"策略首先要把好"合同关"。
经销商一旦确定好后，厂家不要忙着发货。
应该对经销商资信状况进行调查评估，确定经销商的信用限度。
最好让其提供第三者（或上级单位）担保，并对其担保书办理公正手续。
或者让其预付一定的风险抵押金。
并将这些条款在合同中明确。
如果这些"把关条款"流于形式；或者在以后的执行过程中不重视；或者想当然的认为已经合作多年彼此很放心了而不去认真执行这些条款。
必将增大应收款的风险。
"先小人，后君子"把"丑话"说在前面将为自己企业出现"资金风险"时争取主动，并能有效降低损失程度。
其次厂家财务部门和销售部门搞好配合，把好"发货关"。
合同条款规定"送二结一"的回款政策，第一批货的款不到帐就不急着发第二批货，并根据经销商实际销售额动态调整信用额度和信用周期。
使经销商少量多次的进货，厂商多次少量的收款。
这样做也可以有效降低坏帐的损失程度。
最后是从厂商销售人员自身抓起，把好"监督关"。
无风不起浪，一般情况下应收款出问题前会有一些显性的征兆。
当经销商出现下列情况时要提高警惕：与同期比较经销商销量大幅度下滑。
经销商进货的时间间隔拉大，如：以前是一月进四次货，现在是一月只进一次货。
经销商出现财务纠纷和发生重大变故，如：重病、车祸、经销商负责人发生变更等。
经销商超期压货，欠款超过公司对他的授信额度。
在出现以上情况之一时，销售人员应该给予足够的关注并提高警惕。
应该，即刻调查情况，分析原因。
并找出解决问题的方法，将问题消灭在萌芽状态防止问题的扩大。
很多坏帐风险是由于厂家业务员责任心不强造成的。
有的企业采取对业务员的收款技巧的培训并和一线收款人员签定货款回笼合约等，笔者认为也不失为一种防范于未然的"把关"措施。
化解应收款风险的"过程管理"策略"人在江湖漂，哪有不挨刀"，由于厂商在与经销商合作初期把关不严或者厂商业务员责任心不强，难免会为以后可能发生的坏帐风险埋下伏笔。
如果从现在开始加强销售回款的过程管理，提高回款率，将能有效降低回款风险的几率。
笔者认为应该从建立经销商档案入手，建立有效的销售报告制度。
区域经理可以根据销售报表以及经销商的信用等级适时调整经销商的发货数，即使在销售旺季和促销活动中一时要为经销商提供1-2月的货物周转量，也只能偶尔为之，不应该就此成为常例。
一旦经销商有反常行为也好紧急刹车，为后续的财务处理工作赢得时间。
货款回收工作应该是销售工作的核心，特别是一线销售人员，应该时刻关注经销商压货数。
一位医药企业的代表，他和经销商的关系处理的非常好。
别人结不了的款，他去就能结出来。
就此，他对该经销商是一百个放心，要多少货，就给发多少货。
厂里催帐时，他就一个电话打过去，让经销商直接给厂部财务处汇款。
当听别人说起该经销商经营状况大不如前的消息时，他也没多加注意，而是对企业领导夸下海口说如果他们公司垮了，自己到他家里也能结到款。
由于经营不善，该公司没撑多久就垮了，当他急急慌慌去结款时，已经是人去楼空，就连值钱点的货物都让其他债权人搬空了。
当财务传来对帐单时，他才惊讶的发现该经销商竟然欠了他们企业近200万的货款。
当然，该企业的财务管理也存在一些问题。
但最终给企业造成如此大的损失的却是那个自认为"精明能干"的以"感情本位"面对经销商的业务员。
因此，要想真正的降低回款风险，只能依靠科学健全的销售报告制度。
化解应收款风险的"零风险"策略有人曾经有个"渠道"若"渠"的生动比喻，笔者在此套用一下，来探讨一下如何化解应收款风险的"高招"。
在我们的销售工作中。
厂商（制造商）就象这一大水库，一直控制着整个灌溉系统流量。
经销商是分散在各地的小水库，它从制造商那里获得水，并通过水渠向田间送水；零售商就是田间地头的蓄水池，农民从池里取水浇田。
这个形象的比喻是说必须要有一条畅通无阻的渠道、通路。
产品才能从工厂顺利的"流"到消费者的手上。
可以想象一下，如果零售商不及时回笼它欠经销商的款，经销商就不能保证及时回笼厂商的货款，厂商一旦资金链断裂工厂就会面临倒闭的风险。
因此，厂家应该除了考虑零售商从经销商的进货量，还要兼顾零售点对经销商的货款回笼情况。
曾有一家一家医药企业。
厂家的业务员主动关心经销商的市场运作，并将自己接来的定单让经销商去送货。
而且常常派下有经验的业务员给经销商的业务员培训，教会他们谨慎的选择零售商。
在这里，厂商并没有把代理商当"外人"，而是作为企业的一部分来看待，把经销商当作企业的一个个直销部来看待。
这种以心换心，以经销商利益为重的正确定位不但提高了经销商的热情，而且也使他们从内心将厂家的产品当作自己的产品去铺货、去催款。
不但提高了应收款的回款率，更降低了厂商的货款风险。
有人说"不代销是等死、代销是找死"，这句话从侧面也反映了厂商在考虑经销商利益的问题上没有一个明确的定位。
试想，如果厂商的工作真正做到位了，还会出现"代销是找死"的问题吗？化解应收款风险的"创新"策略新产品在开发新市场时，常常有些左右为难。
对经销商铺货吧，担心货款不安全。
毕竟与新经销商是初次交道，防人之心不可无。
让经销商现款提货又找不出足于说服的理由。
特别是开发一些不知名产品的中小企业往往会面临进退两难的局面。
这就需要厂商开动脑筋并结合市场实际和自身产品情况搞搞"创新"。
笔者认为应收款的风险不是独立存在的，常常是渠道风险"造就"了货款风险。
现在，笔者以自己的亲身经历来谈谈通过渠道"创新"而化解应收款风险的案例，为读者提供一个可供参考的思路：笔者公司的产品属中低价位的产品，主要消费群定位在农村市场。
在和县级经销商洽谈时，县级经销商压根就不同意我们现款现货的政策。
即使我们表示承担超市、卖场的进店费、端架费、导购员工资、促销品费用等，经销商仍然不同意。
我们又和几家规模稍小的经销商悄悄接洽了一下，仍然找不到同意现款提货的经销商。
如果给经销商铺货并且承担进店费、促销费等市场开发费用的话，我们将会面临资金周转不灵的局面。
为了近快打开市场，我们只有让一步了。
我们首先选择一些在县城有影响力的超市、卖场。
铺进去的货，动员经销商按70%与我们结算。
然后，我们派业务员随同经销商的业务员甚至经销商本人到各个乡镇去送货，这批货，不用经销商现金提货。
我们在每个乡镇选择一家零售商，由于经销商和零售商平时的客情就维护得比较好，一般情况下，零售商能很爽快的就付了现款（他们不放心厂家却对本地方的经销商有一百个放心，我们的产品即使卖的不好，他们还可以和经销商去换其他的产品）。
我们的业务员则忙着上货、做产品陈列、登记零售商档案等。
随后，我们将经销商应得的利润留给经销商。
我们充分利用了经销商的网络资源和客情关系，铺出去的货转了一圈后变成了现金。
我们做的前期工作虽然很多，可我们不但降低了资金风险而且将渠道做深了，做透了。
如果靠零售商上们提货，这笔货款就不知到要压到猴年马月了。
催收货款的"游击"策略有人说，收帐是门"技术"活，这句话是有一定道理的，要不世上就不会有那么多千奇百怪的"讨债"公司了。
笔者做了几年的销售工作，就要了几年的帐。
总结了几点催款的"游击"策略，以供参考："敌进我退"：对于的确是由于一时资金周转不灵的经销商，在催款时应要求对方承若回款的确切日期，并相应减少供货、或者停止供货。
在收款日期一定要拜访，即使出纳不在，也应该尽可能的要求支付。
"敌驻我扰"：对于付帐不干脆的经销商，应该经常性的上门催收、电话催收。
甚至蹲点守侯，不达目的誓不收兵。
"敌疲我打"：对于赖帐型的经销商，应该将导致麻烦的话率先说出来，不听对方的解释或说明苦衷，以免落入对方圈套。
并和上一级主管同行，要求对方核对帐目，并在相关单据上签字盖章，为最坏情况的发生做好一切准备。
"敌退我追"：经销商往往不敢面对成群的债权人。
他们通常的策略就是一个字"躲"，比如常常不在办公室。
这时就要花点气力，比比耐心了。
往往是那些有恒心的业务员最先结到款。
因为，经销商不可能老躲着不见人啊，只要碰上了，一般是能结到款的。
还有一个问题就是帐龄不要拖长，时间越久，货款就越难收到。
美国一家相关机构研究表明：影响应收款回笼的主要原因就是帐龄，其次才是帐款金额。
研究显示，二年以上的欠款回收率平均只有20%，而二年以内的往往80%能够收回。
另一个问题就是有些厂家有种收多少算多少的心理。
常常要求经销商先付一部分款，而最终却导致了不能全额收款的结局。
因为文字叙述的需要将经销商比作了"敌人"，但在营销活动中，我们的厂家的业务员千万不能有这种"敌我之分"的想法，当经销商出现财务危机的时候，我们应该多从维护经销商利益的角度去思考，帮助经销商度过暂时的难关。
对厂商来说经销商就是自己的衣食父母。
毕竟"和气生财"，有钱赖着不还的经销商还是极少数。