商业银行金融知识普及月活动方案

商业银行金融知识普及月活动方案为进一步提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境，按照省行部署，结合我行实际，制定本方案。

一、活动主题面向金融消费者和投资者，宣传基础金融知识和金融风险防范技能，针对侵害金融消费者合法权益和危害金融稳定安全的行为，深入开展风险提示，防范非法金融活动。

倡导金融消费者和投资者科学理财和合理借贷，理性选择适合自己的金融产品和服务，避免盲目投资和冲动交易，推动金融健康的社会共建，促进共同富裕。

引导金融消费者和投资者自觉抵制网络金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间，让人民群众更好地共享金融改革发展成果，满足美好生活需要。

深入推进清廉金融文化，打造“儒风齐鲁清廉金融”品牌，进一步营造风清气正的金融政治生态。

二、活动口号主口号：提升公众金融素养促进国民金融健康共建清朗网络空间涵养良好金融生态系列口号：莫信天上掉馅饼，守住您的钱袋子；投资不能太贪心，高收益伴高风险；想要不被骗，记住6、8、10；宣扬“保本高收益”就是金融诈骗；保本就不可能高收益，高收益等同于高风险；理性认识市场，投资量力而行；信用卡不是摇钱树，刷卡消费要适度；梦想保本高收益，竹篮打水一场空；你贪人家的— 1 —利息，骗子要你的本金；莫让校园贷“贷”走你的青春；珍惜一生血汗，远离非法集资；电信网络诈骗套路深，你我务必要小心；儒风齐鲁清廉金融；建清廉金融文化，筑良好“亲”“清”关系。

三、活动组织根据活动要求，分行成立“金融联合教育宣传月”（以下简称“宣传月”）活动领导小组，负责活动的总体领导、组织实施和督导评估。

其中，消保工作分管行领导任组长、分行个人金融部（消费者权益保护部）总经理任副组长，各相关部门负责人为小组成员。

相关部门包括财务会计部、私人银行业务中心、个人贷款中心、信用卡中心、网络金融业务中心、营运管理部、乡村振兴业务中心等。

分行个人金融部（消费者权益保护部）为活动牵头部门，负责制定活动方案、统筹协调推动活动开展、进行总结评估等工作。

各相关部门负责对本次活动提供相关支持与协助。

四、活动安排（一）筹备阶段一是根据省行方案制定并细化符合属地实际情况的活动落地方案。

二是积极将总行数字化宣教消保分会场“联合宣教月”专区H5页面，转发给属地监管部门，做好数字化宣教推广。

三是及时将活动宣传材料、宣传物料印配送至营业网点，布放在显著位置，确保全辖机构发布活动宣传，营造活动氛围。

四是组织员工做好云工作室数字化宣教海报裂变，生成活动海报积极开展宣传活动。

— 2 —（二）实施阶段各行要充分利用数字化消保教育宣传模式，运用“标准化+特色化”教育宣传素材库，实施“集中化+阵地化”矩阵式金融知识普及，融入百姓生活多场景。

1.注重提升金融素养，宣传普及金融消费者生产生活所需金融知识。

一是重点宣传普及基础金融产品和服务相关知识。

主要内容包括但不限于人民币防伪知识、人民币现金服务收付规范、数字人民币基本知识、征信知识、个人金融信息安全及保护、账户和银行卡安全、转账汇款注意事项等知识，保护个人资金和账户安全，避免上当受骗、遭受财产损失，营造良好和谐的金融消费环境。

二是重点开展线上“非接触式”教育宣传。

积极参加人行联合银保监局等单位共同开展的“金融为民”发挥我行数字化金融教育优势，拓展线上教育宣传的深度和广度。

利用“智慧政务+数字化金融教育”方式，助力数字政务，丰富数字政务服务；结合零售商户、大型商超、停车场等场景，开展消保分会场一键引流式宣传，将金融知识融入百姓衣食住行多场景。

三是结合疫情防控要求开展线下教育宣传。

在符合疫情防控要求的前提下，制定线下活动预案的基础上，开展进社区、进企业、进农村等“走出去”金融知识教育，根据社区人群、代工企业、农村群体的需求，送金融知识上门，助力复工复产，满足社会公众差异化、特色化、个性化金融教育需求。

2.倡导科学理财和合理借贷，帮助金融消费者守住“钱袋子”。

— 3 —一是积极参加总行开展的“财富达人秀”网络投票活动。

邀请社会公众评选出最受欢迎的金融讲师，最具专业财富管理能力公司等奖项，用“接地气”方式，与社会公众开展互动交流，营造投资者教育氛围。

二是将科学理财和合理借贷的理念嵌入业务办理环节。

在办理理财、基金、保险等产品销售推荐或个人贷款业务过程中，积极帮助消费者学会区分资产管理产品与银行存款，按照风险与收益相匹配的投资基本原则，开展与自身财务状况、风险承受能力相匹配的投资活动，要提醒消费者牢记利率必须看“年化”，看清是单利还是复利，防止落入高息贷款陷阱。

三是积极开展“宣教+投教”投资者金融教育活动。

通过邀请消费者参加专题讲座等方式，讲解投资者金融教育理念及方法，帮助消费者充分认识金融市场风险，理性看待市场波动，自享收益、自担风险，树立价值投资、理性投资、长期投资理念。

3.聚焦重点人群、金融常识、热点问题、跨越数字鸿沟等，开展特色化金融教育活动，贴近社会公众需求，推动金融业健康发展。

（1）面向老年客群开展“常态化+特色化”金融教育。

一是开展“我眼中的温暖消保”摄影大赛特色化金融教育活动。

通过网络招募，邀请社区、养老院、老年大学等老年客群，用喜闻乐见的形式，参与数字化金融教育，营造全民学习金融知识氛围。

二是依托X行研修中心“金智惠民”频道“消保老年课堂”开展金融知识宣传。

课程情景化展示老年人易受骗场景，重点普及理性投资理念、常用金融产品知识，各分行要积极引导老年人参与— 4 —课程学习，不轻易投、不轻易贷，通过正规渠道购买养老理财产品，远离非法金融活动。

三是教会老年人使用智能手机，参与数字化教育宣传活动。

帮助其学会识别非法集资及电信诈骗手段，提高老年人防骗意识和自我保护能力，跨越数字鸿沟。

（2）面向青少年、在校学生等开展金融教育。

一是开展金融知识进校园宣传活动。

结合9月份开学季，针对青少年、在校学生积极开展金融知识进校园宣教活动，依托小学生金融知识慕课、大学生金融素养公开课等资源，通过开展空中课堂在线学习、金融知识主题班会、营业网点参观体验等方式，帮助青少年、在校学生掌握必备金融知识，教会青年人识别非法校园贷，非法就业贷等，引导年轻人树立负责任的借贷意识。

二是开展“金蜜蜂”消保数字化宣教活动。

驻地有高校的支行，通过招募的高校金蜜蜂宣教大使，利用校园公众号、校园广播、微信群、学校公告栏等校园内部渠道投放我行数字化宣教内容，在高校营造学习金融知识氛围，宣传金融正能量，推进数字化消保进校园，打造数字校园新生态。

（3）面向新市民开展金融教育。

一是重点针对新市民就业、住房、融入城市生活等方面开展金融宣传。

布放新市民专属宣传折页，打造特色化金融知识长图，普及入职就业所需的金融知识，培育安全用卡意识，增强反诈和防范抵御非法金融活动的能力。

二是持续开展新市民金融知识宣传活动。

联合当地政府部门、社区居委、合作企业等单位，通过走进就业中心、人才市场、建筑工地和城乡结合部等新市民群体较为集中的区域开展金融知识宣— 5 —传，帮助新市民群体学习了解金融产品或服务，提升风险意识和信用意识，做好留守儿童及家属关爱，突出金融普惠性。

（4）面向残障人士开展金融教育。

一是面向残障人士开展形式多样的活动。

走进残障人士学校，普及日常生活所需金融知识。

二是全面推广全国标准版手语金融教育视频课程。

帮助残障人士掌握金融技能。

三是在网点印制盲文版手册，帮助残障人士了解金融服务。

4.提供专业便捷的投资者教育服务，保护投资者合法权益。

一是积极参加总行“龙财富”敏捷体验调查活动。

通过“在线问卷”调查，深度洞察个人客户产品及服务体验，持续优化改进产品销售流程，满足客户差异化金融需求，促进全民金融素养提升。

二是探索“宣教+投教”相互融合创新。

构建投资者便捷化、定制化金融教育模式，倡导理性投资，确保合法权益。

5.争做金融好网民，共建网络美好精神家园。

一是以本次活动为契机，建立完善常态化宣传机制。

不断增强网民的规则意识、契约精神，营造守信受益、诚信无价的网络舆论氛围，引导公众珍惜网络信誉，树立网络宣传正能量。

二是带动广大客户，争做金融好网民。

建立“学金融、懂金融、用金融”氛围，增强风险防范意识，提升网络防护技能。

6.强化风险提示，识别、远离非法金融活动。

一是加强重点领域风险提示。

一是各行要积极应利用总行、省行制作的长图、动画、短视频等载体，开展宣教活动重点普及常见非法金融活动、非法集资、— 6 —比特币等虚拟货币及其变种风险、电信网络诈骗、安全用卡等知识。

二是强化新兴业务的风险提示。

通过编制短剧、一分钟小视频等寓教于乐形式，普及虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性，引导社会公众自觉远离非法金融活动，避免盲目投资和冲动交易。

三是强化金融营销宣传风险提示。

普及常见非法金融广告的表现形式和识别方法，提高金融消费者和投资者识别和应对非法金融广告的能力。

四是加强对非法代理投诉、“征信修复骗局”等问题的风险提示。

加强对辖内调解组织调解、银行保险机构客服电话或直接投诉电话等纠纷化解途径的宣传力度。

7.加强清廉文化宣传，深入推进清廉金融文化。

一是积极开展清廉文化宣传。

省行在营业网点投放清廉金融文化公益宣传片，展播“正风扬正气青年画清廉“主题作品，营造清廉文化宣传氛围。

二是组织开展形式多样的清廉金融文化活动。

开展知识竞赛、讲座、论坛、警示教育等活动，深入传达学习《银保监局工作人员廉洁纪律告知书》；积极推广使用清廉金融文化标识、表情包、地图等特殊符号，扩大清廉金融文化声势；将清廉文化嵌入经营管理、融入金融生态，让清廉成为行业自觉，共同营造银行业风清气正的良好政治生态。

（三）总结阶段各支行及时总结活动开展情况，并形成书面报告报送分行个人金融部（消费者权益保护部）及当地监管机构。

五、活动要求（一）提高站位，扎实推进专项活动— 7 —本次活动是贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境的重要活动。

各行要提高站位，高度重视，认真组织，统筹策划、有序推进。

在活动实施过程中，要联动相关条线部门，整合、共享教育宣传资源，形成教育宣传合力，共同保障活动顺利开展。

同时，要积极做好员工培训与动员，切实提升一线员工的主动教育宣传意识，将金融知识宣传嵌入业务办理环节，为客户提供更加全面、专业、到位的金融服务。

注重提升社会公众在金融活动中的获得感、幸福感和安全感。

活动期间监管部门会进行活动督导，各行要加强监管沟通，可参照《2023年X行金融教育宣传月活动应答手册》并结合各行活动开展情况，做好活动汇报。

（二）纵深推进数字化教育宣传，扩大客户触达范围一是主动创新，积极创作高质量的金融知识宣教作品。

各行要充分利用各种内外部资源，运用新媒体技术，围绕本次活动宣传内容，创作与本次活动主题契合的情景剧、一分钟小视频等宣教作品，同时要加强原创作品的审核把关，确保相关表述准确、全面，符合版权相关规定，案例真实有效。