商业银行内控管理工作存在问题的原因分析及对策
商业银行内控管理工作存在问题的原因分析及对
策
当前,商业银行在进行内控管理过程中,基本上都提出并做到了“内控工作要从基础抓起,对重要环节进行认真梳理,找准防控点,在认真开展自查自纠的基础上,采取有效的防范措施,做到年有防控治理的重要部位,季有防控治理的重要环节,并做到事事讲认真、事事有部署、事事有推动、事事有落实”的工作要求,以健全有效的内控管理长效机制防范了风险事件的发生,保障了商业银行健康可持续发展.但从具体的工作实效及现场检查发现的问题来看,商业银行个别分支机构的个别管理者和个别员工要么存在着大问题不犯、小问题不断的情况,要么就可能发生足以引起管理层高度关注的问题.从深层次上分析原因,这种情况的存在,既凸显了目前商业银行在内控管理理念、制度落实、规范经营和防控风险等内部管理方面存在的“短板”,又凸显出检查监督发现问题整改工作的不力.为此,商业银行在经营管理过程中必须围绕内控管理工作“执行规章制度,完善操作流程,消除风险隐患,提高内控管理水平”的总体要求,建立健全内控管理的长效机制并持之以恒的加以落实,彻底解决各级管理者和全体员工在内控管理工作中“履职不尽职、在位不到位”的现象.
一、商业银行内控管理工作存在问题的原因分析
（一）观念上存在误区.一是认为内控管理可以解决所有的风险管理问题.在思想上认为只要内控制度设计完善、执行没有缺陷就没有任何问题,对内控管理工作存在的固有的局限性认识不清,没有认识到一旦内外部环境发生变化时原有的规章制度就可能失灵并造成风险损失的情况.二是重基层操作人员管理,轻各级管理人员管理.目前,商业银行内控管理工作的重要部位在基层及基层的操作人员,而对各级管理者则监管不够.但由于各级管理者不同程度地掌控着人、财、物等,由其引发风险的危害性要远大于基层操作人员.三是商业银行的个别员工对待内控管理工作还停留在“上级要我做、领导要
我做”的低层次阶段,没有真正理解内控管理工作对保障自身业务发展安全,进而推动商业银行健康发展的重要意义.四是重事后管理,轻事前防范.商业银行的内控管理工作关注的是事后的已经发生或已经存在的风险,而对事前的防范和事中的控制关注较少.五是重个案查处,轻全面分析.对检查监督发现的问题就事论事,不能举一反三,导
致屡查屡犯现象屡有发生.
（二）内控管理工作的环境不理想.一是个别分支机构的个别管理者不能从整体上对内部控制环境进行建设.内部生态环境建设牵涉到商业银行内部的不同侧面、不同部位,是一项系统工程.但由于商
业银行个别分支机构的个别管理者所关注的重点是业务规模的扩张,因而对内部生态环境建设并未加以重视,在经营管理过程中没有制定恰当的内部生态环境建设政策和措施,内部生态环境未能对内控管理目标的实现起到积极的推动作用.二是人事政策不利于内部生态环境建设.当前,商业银行的人事政策在培养和使用员工方面有很大的不
合理性,造成各类人才不断流失,基于这种示范效应,员工极有可能产生短期行为,极易给商业银行的发展带来致命的危险,在业务发展过
程中极易引发操作风险,从而造成巨大的风险损失.三是激励政策不
合理.目前,商业银行在内控管理方面缺乏健全的内部激励与约束机制,导致员工的积极性、主动性和创造性难以全面发挥.原因在于商
业银行对发现问题的责任人注重惩罚,而忽视对员工正面行为的激励,这种情况极易加剧员工偏离正确目标情况的发生.四是“以人为本”的思想没有得到充分体现.个别管理者说话、办事总是站在个人的利益上强调制度、规章的执行,却往往忽视员工的实际感受,不能设身
处地为员工着想,以致很多本应该及时解决的矛盾没有得到解决；有的管理者高高在上,权威思想严重,听不得不同意见和批评,缺乏与员工的交流与沟通,从而影响了团队和谐相处.
（三）内控制度建设不够完善.当前,商业银行现行的某些制度办法、操作规程一是在内控管理方面存在局限性,没有按照流程银行的要求,按照业务流程制定内控管理制度,而是按照专业分块监督管理,由于专业之间衔接不严谨,导致对一些业务的监督管理存在盲点,使
得内控制度不能全面覆盖风险点.特别是一些新的业务,在制定操作
规程和相应的管理制度时没有要求内控部门介入,未能对其科学性和
符合性进行审核把关,也没有经过充分、科学和精细的风险评估,造
成在一些关键风险点的控制上缺少制度支持,导致在业务办理过程中
不断地进行修改、完善相关制度以防范风险.二是制度或流程存在缺陷.任何流程和制度都是在一定环境、人员以及技术条件下制定的,
规章制度或内部流程一经发布执行,便具有相对的稳定性和连续性.
但由于业务经营发展所面临的环境、人员和技术条件又处于不断的
变动之中,特别是金融创新步伐的不断加快,导致原有的规章制度或
流程适用性降低,与实际情况相脱节,给业务操作带来了很大的风险
隐患.三是规章制度未起到“硬约束”的作用.员工有章不循、违规
操作使风险防控基础失效；个别员工缺乏必要的内控意识,不能准确
把握所从事业务岗位的风险点；个别员工执行规章的意识不强,对违
规操作可能带来的风险隐患认识不足、重视不够,业务操作过程中制
度观念和依法合规意识淡薄,习惯代替制度倾向严重.
（四）部门相互制约管理不够到位,且个别部门内控工作自我控
制不足.一是在当前业务大发展的形势下,业务营销部门多重视营销
工作,对内控管理的深入程度以及前瞻性调查研究工作做得不够,使
得内控管理的针对性不强.二是个别部门虽然制定了风险防范要点,
但存在着对风险环节、风险点分析不全面、不到位的问题,对内控工
作缺乏制度化、经常化的管理,削弱了对各管理环节的制衡作用,使
得内控管理的质量不高,不利于对风险点和风险环节进行防范.三是
个别部门抓系统风险防范的意识不到位,职能发挥的不充分,认为直
接管理的工作才是风险防范的部位和内容,更为严重的是不明确本部
门自身内控管理的边界,专业部门条线风险管控的职责不清晰.对于
业务有直接关联的部门,虽然业务有很大的关联性,但分析的风险部
位和风险点仅仅立足于本部门的工作范围,未将业务整体的风险分析
和防控到位.
（五）内控管理手段落后.一是内控检查仍侧重于单纯检查监督、时点检查等查错纠弊的检查,缺乏清晰的对各项经营活动事前、事中、事后的流程监督、系统监督路径和机制,内控管理各项职能还没有渗
透到全行各项业务的全过程.二是管理方式不科学.目前,商业银行在
内控管理上仍主要依靠各级管理人员的经验、直觉和员工的自律,内
控管理方式落后,基本上还停留在行政管理、手工操作上,在风险的
识别、评估和控制等各个环节上还不能做到定量分析,对风险的管理大多以事后补救为主,缺乏有效的事前防范和事中控制手段.
（六）问题整改流于形式.从商业银行内外部检查发现问题整改情况来看,部分单位重检查轻整改倾向严重,对检查发现的问题不能
严格按照规章制度的要求逐流程、逐部门、逐岗位真正落实问题整改.主要表现在:一是对违规违章问题整改工作的重要性认识不足,存在着重查轻改、敷衍应付、形式整改、虚假整改等情况,导致问题整改不及时、不彻底；有的就事论事,不是通过举一反三的方法对同类问题存在的管理漏洞和操作隐患进行分析和防控,未能在制度和机制上完善管理,按下葫芦冒起瓢,违规问题一犯再犯、杜而不绝.二是对存在的问题没有从全局、从机制的角度加以整改,解决个性问题、表面问题多,杜绝共性问题、系统问题少,导致有些问题屡查屡犯、屡
查屡有,同质性、大概率、小风险的问题不断发生.
（七）信息传导渠道不顺畅,内控管理的资源不能充分共享.商业银行经营管理的目的是为了实现价值的最大化,实现这一目标需要各个部门密切配合、沟通和合作,严格控制风险事件的发生.但由于内
控管理工作中信息传递手段的滞后,使得内控管理的信息交流缺乏畅通的渠道,信息失真现象严重,无法实现全面、准确、快速传输信息
的目标,难以共享相关内控管理的信息.原因在于一是信息沟通程序
复杂导致沟通不畅,信息传递不及时甚至不能有效传递,而且各业务
部门之间缺乏有效的沟通；二是信息失真.信息沟通质量、时效性和准确性差,导致信息失真或信息使用的时效性降低.
（八）对员工做好内控管理工作的培训不到位.一个假设是,领导干部在素质和技能上要高于员工,但现实情况并不总是如此,尤其是
在高度专业化分工的今天,这种认识就更不一定正确了.每个人不可
能对任何专业都非常精通,因此每一个人都必须坚持学习和培训才能跟上业务发展的要求.但是反映在培训方面,商业银行在对员工进行
培训时却出现了重领导轻员工的现象,培训次数、培训经费过多的倾向于领导,基层员工基本上没有培训的机会或者说没有比较高端的培训机会,这种情况的存在不利于员工业务水平的提高以及知识的更新,更不利于员工提高规章制度的执行力.
二、商业银行做好内控管理必须坚持的原则及必须处理好的关系
（一）做好内控管理工作的思路和框架.商业银行的各级管理者
和全体员工要充分认识到做好内控管理工作的重要性和紧迫性,积极
关注内控管理工作发展新动向,积极拓展内控管理工作新领域,特别
是必须由管理向服务转变,即在理念上由注重结果、重在治标向注重
过程、重在治本转变；在职能上实现从就事论事的单纯性检查向综
合分析评价、提供咨询服务的转变,逐步扩大内控监督管理内涵,丰
富内控信息；在目标上从查错纠弊向内部控制评价和风险评估转变；在内容上逐步由财务收支检查向管理咨询与风险控制拓展；在方式
上实现以事后监督为主向事前参与、事中监控、事后评价转变,进行
全过程监督和控制；在手段上由手工操作为主向利用计算机、网络
信息技术为主转变；在效果上实现以追求单纯数字成果向追求内控
综合效果的转变,最大程度地提升内控管理工作的综合价值.
（二）商业银行从深层次上做好内控管理必须坚持的原则.内控
管理是商业银行各级管理者维护和扩大经营效果而进行的一系列制
度安排,包括规则、程序及其作用过程,使商业银行在运营过程中持
续地处于“受控”状态,确保经营管理目标的圆满实现.但从长远来看,随着业务的不断发展以及内外部经营环境的不断变化,商业银行
内控管理的目标定位也应相应的进行变化,为此,做好内控管理工作
必须遵循以下原则:一是全面性原则.内控管理应覆盖每项业务、每
个操作环节和每个员工,因此,做好内控管理工作就必须实施整体联动,自上而下地形成合力,同时要加强每一业务环节的风险控制,规范
每位员工的业务行为,最大限度地减少风险的发生.二是统一性原则.
对风险的识别、评估、控制和监控活动的标准、程序、方法等应保
持一致,以确保内控管理过程的准确性以及管理结果的客观性和可比性.三是持续性原则.内控管理活动应在持续进行的基础上,根据内外部经营管理环境和竞争格局的变化及其对内控管理所产生的实质性
影响,及时对内控管理政策、标准和要求进行调整,以确保内控管理
与业务发展战略等相适应.四是重要性原则.内控管理范围在层次上
应当涵盖各层级机构,在对象上应当覆盖各项业务,人员上覆盖所有
员工.但在兼顾全面的基础上应突出重点,关注重要业务事项和高风
险领域.五是及时性原则.内控管理要及时有效,保证规章制度迅速落
到实处,保证风险被及时发现和控制.
（三）必须处理好的几个关系.一是必须处理好业务发展与风险
控制的关系.把内控管理的理念根植到每个管理者、员工的思想上,
落实到每项业务操作中,杜绝完成考核指标不讲制度现象的发生,切
实有效地发挥内控管理对业务发展保驾护航的作用.二是必须处理好
直接风险与间接风险的关系.商业银行风险有两种表现形式:一种是
直接形式,另一种是间接形式,相对应的就有直接风险和间接风险.如
违规放贷造成的不良资产,从外部看是信用风险,但从深层次分析可
能是由于在贷款的发放和贷后管理过程中操作不规范形成的风险.许
多风险具有隐蔽性,如果只看到直接风险,而忽视造成风险的原因,就
会掩盖风险发生的实质.三是必须处理好风险损失结果与操作过程发
生风险的关系.当前,对风险的处理通常是关注结果而忽视过程,这势
必会滋长违规者的侥幸心理,弱化制度执行的约束能力.为此,必须从
思想认识上强化内控管理从结果到过程的转变,强调过程与结果并重,提高制度的执行力.四是必须处理好全面风险管理和内部控制体系之
间的关系.要通过机制创新、信息整合和业务流程改造,建立完善的
全面风险管理平台,更加及时、准确地识别和有效处置风险,完善市
场风险管理指标体系,构建风险管理框架.要将内控工作作为一项
“健康工程”和“生命工程”来规划、组织和实施,致力于推进内控
管理长效机制建设,消除风险隐患,遏制风险发生,夯实管理基础,为
商业银行经营发展创造良好的环境.五是必须处理好风险监测指标设
置的相对稳定性与适应变化而不断修订的关系.从风险监测指标的设
定情况看,一定时期的指标仅反映了当期风险基本状况的部分信息,
但由于业务发展和金融创新的不断深化,发生风险的驱动因素处于不
断变化之中,因而监测指标也必须随着业务的发展而进行调整.
三、商业银行做好内控管理工作的措施
（一）构建和谐的内控管理环境.所谓内控管理环境是指做好内
控管理工作所赖以依存和运行的各种内部、外部因素的总和,主要反
映各级管理者和员工对内控管理工作的态度、认识和反应,它是做好
内控管理工作的基础.没有良好的内控环境,内控管理的目标、内容、方法等都不可能得到有效的实施.根据商业银行内控管理工作的实际,
确定内控管理环境建设的主要内容包括:诚信机制与道德价值观、员
工能力的培养、领导机制与风格、经营方式与组织机构、责任与授
权等,通过以上几方面的建设来营造商业银行良性的内控管理环境.
因此,内部环境建设是内控管理工作有效运行的基础,也是完善内控
管理制度需要长期建设的一项重要工作.优化内控环境要以人为本,
制定适宜的人力资源政策,不断提高员工的业务素质和道德素质,才
能最大限度地减少内控管理工作中人为因素所造成的失误.主要措施
包括:各级管理者要提高内控管理和防范风险的意识；重要岗位人员
配置和管理人员的选拔应全面考核其综合素质；要多层次、全方位
加强人员培训,使其自觉遵守和执行内控制度,形成以自我控制为主
的内控制约机制；定期或不定期进行岗位轮换,实现相互牵制、相互
监督；健全激励机制,鼓励员工积极参与风险管控,调动全体员工积
极性.
（二）将过程控制作为内控管理工作的核心.商业银行内控管理
实施过程控制的最终目标是要实现内控管理工作的事前风险防范、
事中执行控制、事后检查监督等全过程控制.内控管理作为商业银行
经营管理的基础性工作,是建立在“所有的工作都是通过过程来完成的”这一基础之上的,通过过程控制进一步提高制度和体系的充分性、有效性和适宜性.鉴于此,商业银行的内控管理工作必须走上过程控
制的轨道.原因在于:一是内部控制作为一项系统工程,需要商业银行
组织体系内所有人员的参与,业务活动中的每个环节都需要控制,只
有环环相扣,全面覆盖,整个组织才能正常运作.二是内控管理是全行
经营管理活动的重要组成部分,从内部控制体系的建立到控制环境的
营造、控制过程的实施,是所有部门必须要认真做好的工作.内控管
理的过程控制好似一个美丽的花朵,任何一个花瓣代表整个过程中的
一个环节,过程控制缺少任何一个环节（花瓣）对全过程而言都是不
完整的,因为整个过程是一个有机的整体,各个环节是不可分割的,任
何一个环节出现问题都可能导致风险的发生.因此,商业银行基于过
程控制模式来进行内控管理时,要突出“过程”的思想,既要重视内
部控制结果,更要重视内部控制的过程.
（三）建立全方位的预警系统.为防止经营管理中的潜在风险转
化为现实风险,特别是防止因决策失误、操作失当、道德失范、行为
失控引发风险,必须着力从监控、识别、评估、预警等方面入手,建
立全方位风险预警机制.一是风险业务预警系统.定期从内控氛围、
外部环境、制度执行、流程设置、信息化控制和员工行为等方面进
行风险分析识别,界定本专业中高风险业务及风险点、风险源,研究
制定防控措施,对发生异常变化的交易进行系统识别和清分预警,对
发现的问题及时通知相关专业部门.二是内控趋势预警系统.定期组
织召开内控分析会议,进行个案分析和综合分析,研究内控管理趋势,并将分析成果及时通报全辖,责成有关部门对苗头性、倾向性问题及时加以解决；对普遍性问题,在调查研究的基础上组织专项治理,消
除内控隐患.三是员工行为动态预警系统.为了严防道德缺失引发风险,本着立足教育、着眼防范、促进转化的原则,采取个人自律与组
织帮教相结合的方法,在全行建立起经常性的员工行为动态管理机制.
（四）完善规章制度,狠抓制度落实.风险与经营管理“相伴终生”,只要办理业务就存在风险.规章制度设计者的责任不但在于推
进业务的发展,而且还在于最大限度的减少制度漏洞,把趋于完善作
为终极目标.要结合实际,不断修订和完善制度,使之更加规范化、科学化,适应业务发展的要求.在完善制度的同时,要以超强的制度执行力维护制度的严肃性,加大对违规操作的查处力度,创造人人遵守制度、按章操作的良好环境和氛围.
（五）明确业务交叉部位内控管理的部门和职责,突出检查监督的重点.一是明确业务交叉部位内控管理的部门和职责.在对业务交
叉部位风险点进行排查梳理的基础上,划清各业务管理部门对风险点的管理边界,并明确各部门内控管理和检查系统条线控制的范围,建
立分工明确、常态评估、考核有效的内控管理机制,将内控管理工作落到实处；各业务相关部门要统筹安排,在分析整体业务风险的前提下,实现部门系统条块风险的控制.二是突出监督检查的重点.商业银行分支机构各个部门要严格履行各自的内控管理职责,加强专业条线风险的监督检查,特别是要抓重点部位、重要风险点和重要环节,强
化以防范风险为重要内容的内控管理工作,增强内控管理工作的针对性和有效性；内控管理部门要在做好内控日常管理工作的基础上,按照内控管理“前移、后延、上升、下沉”的工作要求,使管理和检查工作纵到底、横到边,覆盖业务经营管理的方方面面,实现内控管理
的过程控制；要针对热点问题、风险隐患较大和管理存在缺陷但又
容易被忽视的问题开展重点检查,避免与业务部门的检查重复,同时
做好对业务管理部门内控管理的再监督工作.
（六）做好内控管理效果的自我评估工作.为了确保各项业务的开展符合内控管理和外部监管的要求,同时适应经营环境变化和业务发展的需要,要建立定期进行内控管理评估的制度,各职能部门应对
业务开展的风险环节和重点进行分析、评估,确保内控管理体系的完整性、合规性和时效性.商业银行应对管理活动中的各种风险及时识别,及时发现内部控制的缺陷和薄弱环节,有针对性地提出改进意见
和建议,保证内控管理活动按预期的经营目标进行,促进内控管理工
作措施的进一步完善.要建立统一的风险评估框架体系,结合自身经
营特点,在风险评估框架体系内,制定具体的风险评估细则.要创新风险评估方法,结合企业历史数据及发展趋势,建立风险评估模型和方
法体系,针对自身的优势与劣势、机遇和风险进行风险评估,特别要
加强对内外部环境变化时导致发生风险的驱动因素的管理,及时发现问题,防范和化解可能发生的风险.
（七）加强调查研究工作,提高内控管理工作的前瞻性和针对性.在当前国内外大的经济和金融环境背景下,为了适应外部监管和内部管理的要求,一是针对检查中发现的新情况、新问题,要及时通过开
展调查研究,分析内控管理中存在的薄弱环节和带有普遍性、倾向性的问题,为各级管理者的决策提供参考.二是要有超前意识.针对内外部环境变化引发的新问题,要通过调研分析,预测、判断重要的风险点,增强风险防控的预见性、敏锐性和风险处置的及时性和有效性,
提高内控管理的敏感性和有效性.三是加强内控管理工作的前瞻性研究.要根据风险隐蔽性、智能性、职务性、突发性和破坏性等的特点,通过经常深入的调查研究,及时研究并掌握其分布状态、特征及走向,分析风险发生的部位以及危害,定期交流情况.四是加强对风险的源
头性管理.要加强对新业务、新产品不同操作环节风险的研究,通过
调查研究找出风险隐患,分析原因,总结经验,完善制度,努力实现对
风险的源头性控制.
（八）构建科学有效的教育培训机制,加大员工对规章制度执行力的培训力度.从构建科学有效的教育培训机制入手,将基层网点的
各级管理者和全体员工作为内控管理工作和规章制度培训的重点对象,将新业务、新产品、新流程作为重点培训内容,引导基层网点负责人切实履行内控管理责任；对临柜人员要重点进行业务知识、操作流程、规章制度执行和内控要点的教育培训,提高制度执行力.同时,要着力加强对一线员工的职业道德教育,增强员工遵章守纪、按章操作的意识,提高广大员工的自律意识、法律素质、道德水准、合规意识和风险防范意识,强化职业道德和职业纪律,引导员工自觉抵制各种诱惑和违规操作行为.要将思想道德的“自律”和规章制度的“他律”有机结合起来,加强对员工业务技能和业务知识的培训,提高员工知风险、识风险、化风险、抗风险的风险识别和防范能力,以减少和杜绝工作中的盲从和失误,实现依法合规经营.
银行内控管理工作总结
加强银行内控管理促进业务蓬勃发展银行内控管理工作总结汇报材料内部控制是一个古老而又充满活力的话题，其目的就是要规避风险。银行具有高负债、高风险的特点，其经营标的物是货币，很容易成为犯罪分子作案目标。从近几年银行发生的案件看，有许多是由于内部控制不到位造成的。因此，中国银行克拉玛依分行要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须加强内控管理。 在中行ⅩⅩ分行，你会时不时听到干部员工挂在嘴边的三个“一把手工程”，这其中之一就是“一把手”抓内控建设工程。将内控建设放在银行“工程”的高度，并由“一把手”亲自抓，可见该行对内控建设的重视程度。 中行ⅩⅩ分行的三个“一把手工程”，就是由该行所属各单位一把手亲自抓业务发展、内控建设和文明优质服务三项工作。 仔细探究其中的理念，这“业务发展”和“优质服务”两大工程，系该行的业务经营和增值服务，是“养鱼”工程。只有业务发展规模越来越大，对当地经济的支持力度才能越来越大，银行经营利润才能越来越高；只有不断提升文明优质服务水平，才能吸引更多的公司和个人客户。业务发展和优质服务属于银行的“生财”体系。唯有“内控建设”，是一个“花钱”的工程，因为，内控建设需要技术、装备和人力资源的投
入。别看这个“花钱”工程，它可是该行“养鱼”工程的保障，这个工程一旦成为豆腐渣，中行ⅩⅩ分行克拉玛依行池中养大的“活鱼”要么随市场之水流失，要么因竭水而亡。因此中行ⅩⅩ分行克拉玛依行上下奉行“促发展，保质量，防风险，全面加强风险管理，促进各项业务又好又快发展”的经营管理理念，将三个“一把手工程”这个理念在管理上的淋漓精致的体现出来。 一、内控管理存在的一些模糊认识和薄弱环节 （一）对内控管理与业务发展的辩证关系认识模糊，存在重业务发展、轻内控管理的现象。由于内控管理是一个监督的过程，所以当业务平稳发展的时期，人们往往忽视了它的存在，淡漠了对它的重要性的认识，对内控管理说起来重要，做起来次要，忙起来不要的现象比较普遍。工作中，在业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位；在业务人员与内控人员都紧张时，时常压缩内控人员；在业绩考核时，也主要以业务指标完成情况作为评价标准，甚至出现业务一好遮百丑的现象。长此以往，既削弱了内控队伍的力量，也影响了内控人员的积极性，还给业务经营带来隐患。 （二）内控制度的建设与业务发展不相适应，面对层出不穷的金融新业务、新知识、新技术，内控制度明显地存在滞后现象。创新是发展的源泉和动力，不创新业务就没有出路，就只能在激烈的市场竞争中被淘汰。毫无疑问，银行要发展，
强化内控 提升案防工作水平 案防分析材料
强化内控管理提升案防工作水平——观看《再现真相》心得体会 5月19日晚上，按照市联社安排部署和工作要求，我县联社组织辖内各网点负责人、主管会计、授权人和联社机关全体员工共计68人集中观看了省银监局制作的《再现真相》光盘，并围绕片中再现的案件情景展开了大讨论。片中通过再现、分析违规作案的情景、手法以及应该采取的防范措施，给大家上了一堂生动的案防教育课。结合当前农村信用社的工作实际和案防形势，我们觉得要巩固当前我们取得的案防工作成效，必须从完善制度、强化内控抓起。 一、当前我们面临的案防工作形势 近年来，通过持续开展案件防控治理专项工作，农村信用社案件高发的态势得到有效遏制，我县信用社也实现了连续四年零发案率。但是，认真分析当前的工作实际和屡次检查中发现的问题，我们的案防工作还存在一定差距，主要表现在个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在；日常工作中，个别领导、个别员工还存在制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位，对案防工作仍思想麻痹，存在侥幸心理，风险防范和自我保护意识薄弱，等等。 二、应该采取的工作措施
通过组织员工进行讨论，查差距，提建议，对我社案防工作开展情况进行分析，我们认为，当前要做好案防工作必须牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上的规章制度，并把重点放在一线。 一是加强思想教育，进一步树立依法合规经营意识。积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全社员工，虽然近年来，我社依法合规经营取得了很大成果，经营效益大幅提升，也未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有一定差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我县联社正处在转型发展的关键时期和攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。要继续巩固案防工作水平，促进安全稳健经营，必须教育员工从思想上高度重视案防工作的重要性，使员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正经营思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造合规高效的经营环境，确保我社在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。 二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬。一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省、市联社的要求，把内控案防工作嵌入各项业
企业内部审计工作总结2018
企业内部审计工作总结2018 企业内部审计工作总结（一） X集团公司审计部自20xx年8月成立以来，在集团公司的正确领导下，坚持以党的十八大精神为指导，认真贯彻《审计法》和集团公司内部审计工作精神，坚持“全面审计，突出重点”的审计工作方针，按照集团公司领导的要求，紧紧围绕集团公司中心工作，以维护集团公司财经秩序、规范集团公司经济行为、促进党风廉政建设，提高资金使用效益为重点，以促进集团公司健康、持续发展为目标，积极履行审计职能，开展各项审计工作，较好地完成了各项任务，取得了一定成绩。现将20xx年集团公司内部审计工作情况总结如下： 一、加强学习培训，为做好内部审计工作奠定基础 审计部从成立之日起，加强对审计人员的学习培训，一是组织审计人员认真学习《审计法》等国家法律法规和集团公司内部审计工作精神，使全体审计人员提高思想认识，充分认识集团公司成立审计部的重要意义，充分认识开展审计工作是贯彻落实党的十八大精神、加强党风廉政建设、促进反腐倡廉工作发展的需要，是确保干部职工遵纪守法、清正廉洁、干净做事的需要，是促进集团公司健康、持续发展的需要，要增强工作责任心和工作使命感，按照集团公司内部审计工作精神，充分履行审计职能，全面做好内部审计工作，取得内部审计工作的实际成效。二是对审计人员进行政策法规和业务知识的培训，提高审计人员的政策
法规水平和审计业务技能，使审计人员能够正确履行审计职能，做好各项审计工作，完成审计工作任务，取得审计工作成绩。 二、明确工作目标，确保内部审计工作顺利开展 为确保内部审计工作顺利开展，审计部明确了工作目标：一是要严格贯彻执行国家审计法律法规，规范审计行为，提高审计工作效率；要结合集团公司实际加强制度建设，建立、健全、完善各项制度，构筑防腐反腐屏障，促进党风廉政建设发展。二是要围绕集团公司中心工作，积极开展内部审计，坚持以财务收支审计为基础，以物资采购、基建项目、中期债、大额资金使用等审计为重点，不断拓宽审计领域，加大审计监督力度，提高管理部门和管理人员的责任意识和管理水平，提升集团公司经济效益。三是要贯彻“全面审计、突出重点”的方针，抓好对重点部门、重点资金、重大问题审计的同时，逐步扩大审计覆盖面，进一步发挥审计工作的监督与服务功能，对在审计中发现的问题，及时提出建议意见，使被审计单位切实加强制度建设和日常收支管理水平。 三、兢兢业业工作，完成内部审计工作任务 审计部按照集团公司的工作精神和工作部署，从20xx年9月开始内部审计工作，通过全体审计人员认真努力、兢兢业业工作，完成了内部审计工作任务，取得良好成绩。 （一）开展财务大检查，提高财务管理水平 审计部20xx年9月组织全体审计人员对集团下属公司进行
银行支行内控管理工作总结汇报(2篇)
银行支行内控管理工作总结汇报（2篇） 银行支行内控管理工作总结汇报（2篇） 银行支行内控管理工作总结汇报（2篇）:2013-9-8 10:23:35银行支行内控管理工作总结汇报（2篇）**支行内控工作情况汇报2012年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四源方面。合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资
2020内控案防工作心得体会
2020内控案防工作心得体会 通过这一个月的内控防案工作制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。下面是为大家收集整理的20xx内控案防工作心得体会，欢迎大家阅读。 20xx内控案防工作心得体会篇1 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展"内控和案防制度执行年"活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。 首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保
驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。 那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。"合规操作，从我做起"。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办
企业内控管理工作总结
企业内控管理工作总结 篇一：公司内部控制工作总结(2) 公司内部控制工作总结 XX年，公司按照工程公司（XX）109号关于印发《集团公司内部控制操作细则》的统一部署，开始正式运行与国际接轨的内部控制体系。近三年来，本公司在内控体系的贯彻上，突出“执行”二字，重在“狠”、“严”上下功夫，不仅经受住了多轮次的上级单位的审计和测试的考验，有效地实现了防范风险的目的，而且推动了公司各项管理的规范化、制度化、标准化、程序化，促进了公司管理水平的提升。主要体现在以下几个方面： 一、强化内控执行，按程序办事的规矩日渐形成 “没有规矩，不成方圆”，企业管理实质就是制度管理。本公司依据内控要求，结合自身管理存在着有章不循、执行力较差的现象，进行了对照检查，找出了差距和不足。为此，公司采取了一系列措施，以确保内控体系执行有力。 加强培训，注重宣传，确保手册相关内容人人掌握。学习、掌握好内控手册的相关内容，是执行好这套体系的前提和基础。公司在内控手册发布后，结合各部门、各单位不同层次的培训需求，于XX年6月全公司范围内举行了一次XX 版《内部控制操作细则》的视频培训会议，使员工了解了XX 版比XX版内控手册的新增内容。通过培训，各级管理人员
理解和掌握了内部控制的管理方法和相关要求，全体员工明晰了职业道德规范及行为准则和公司发展目标，为内控体系的有效执行奠定了扎实的基础。 健全内控工作络，确保组织机构落实。公司成立了内部控制办公室和内控制度检查评价工作领导小组，设兼职科级职6人和成员共12人，内控工作由项目管理转向日常管理，进一步加强了内控工作组织领导和机构落实。 狠抓落实，层层负责，确保流程控制实现硬着陆。为了使内部控制真正落到实处，公司将内控责任层层分解，狠抓执行。在领导责任上，内控工作是公司年经营工作的重中之重，是一把手工程，各单位主要领导对内控工作的重视不要仅停留在口头上，而且要落实在行动上，定期对内控的各流程进行前面或者有针对性测试检查，并有计划地对各项目部进行专项或内控流程的检查。并且指出哪个单位在内控上出现问题，追究哪个单位的领导责任。这样，公司上至总经理、主管领导，下至各部门、各单位领导都把内控执行放在重要议事日程，出现问题有人协调，有人负责。 在组织落实上，公司内控办公室组织编制了公司《某公司内控制度实施细则》，切实把内控体系的执行落到实处。内控检评组，对于内控执行、测试过程及时跟踪，及时反馈，严格履行督促、检查的职责，严把执行关，发现问题及时上报，及时解决，保证所有内控流程都有令必行，有据必依。
工行内控案防心得体会
工行内控案防心得体会 篇一：银行内控工作心得体会 XX年度内控工作心得 XX年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。XX 年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工
都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。 四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，XX年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大
内控整改工作总结
内控整改工作总结 内控整改工作总结 按照工程局公司及公司领导的要求，公司目前正与深圳迪博企业风险管理技术有限公司内控专职人员进行对接，帮助指导和梳理公司各部门主要职责，人员职能量化，部门相关制度建设、各部门日常工作流程等工作任务。分析整理出公司各部门在日常工作中需要注意的风险点，切实提高公司抗风险能力和各部门人员内控风险防范意识，为公司的长足发展扎实基础。 一、内部工作进展情况 根据国家财政部、中国证监会等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》及配套指引（企业内部控制《应用指引》、《评价指引》），以及中国证监会公告[2011]41号对公司内控建设、实施和公司领导的相关要求，结合公司现阶段的发展状况，公司于2017年5月28日召开了关于公司内控工作指导与培训启动会议，并制订了下一步工作方案。截至目前，公司开展的主要工作有： （一）高度重视，成立内控实施工作领导小组和组织机构为确保公司内部控制体系建设有组织、有计划、扎实有效地进行，公司成立了内控实施领导小组，负责对内控实施工作的领导、组织与协调、分解工作任务和责任。成立内部控制规范项目工作组，牵头部门为公司投资开发部。
（二）制定公司内控实施实施方案 第一步：访谈公司总经理、副总经理及各部门主任；第二步：根据访谈内容搭建公司流程框架；第三步：指导各部门专员绘制流程图和编写流程说明；第四步：搭建公司内控风险矩阵；第五步：测试流程可行性。目前公司内控流程框架已搭建完毕，根据公司内控领导小组统一部署安排，公司各个部门已开始进行流程图及流程描述的绘制和编写工作。。 （三）组织公司内控专员进行培训 为提高各部门内控专员的内控专业知识公司于2017年6月3日组织各部门内控专员参加内控培训，培训主要由深圳迪博企业风险管理技术有限公司内控专职人员对各部门专员在内控流程图绘制、绘图软件运用、流程描述的编写方面进行了培训，并规定了本周的工作任务及完成上交时间。 （四）根据工作方案制定内部控制规范详细工作计划，明确工作内容和目标根据工作方案要求精心筹划，分阶段实施。本次内控体系建设查看。
银行网点内控工作总结
银行网点内控工作总结 篇一：银行内控工作总结 银行内控工作总结 银行内控>工作总结（一） xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下： 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。 银行内控工作总结（二） ***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下： 一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
银行案防心得体会4篇
XX银行案防心得体会4篇 以下是XX收集的《XX银行案防心得体会4篇》文章，欢迎大家阅读了解! 这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度内容。通过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。 加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。 坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。 坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。 二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。 加强精细化管理，提高对风险的控制力。面对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，形成齐抓共管的内控管理格局。
企业内部控制工作总结范文
企业内部控制工作总结范文 内部控制工作的开展能有效减低企业贪污的现象出现，严肃内部员工行为规范，下面企业内部控制工作总结范文是小编为大家精心准备的，欢迎阅读。 第一篇：企业内部控制工作总结范文 公司内部审计工作，在公司纪委的正确领导下结合自身实际，并经公司审定通过了年度内部审计计划。年内党委工作部严格按计划积极开展审计监督，严格执行审计法规和审计准则，在促进内部管理、规范资金使用、加强党风廉政建设等方面，发挥了内部审计的监督职能，取得了一定的成效，现就一年的工作总结如下： 一、开展内部审计工作基本情况 1.年内公司分别对**年四季度和**一、二、三季度货币资金项目进行专项审计，审计的重点主要是审查货币资金收支活动和结存情况的真实性、合法性和合规性，检查货币资金运作内部控制制度的完善性、规范性，经过审计，做出审计评价，出具审计报告。 2.存货项目审计：(1)**2月审计**年度存货项目;(2)**8月审计**度上半年存货项目;(3)审计的重点是检查生产与仓储存货业务运作内部控制系统，检查存货管理内部控制制度的完善性和执行效性并作出评价，审查公司存货的真实存在性、财务存货记账的规范性，检查仓管部门存货保管、记录的正确性、实时性，并作出评价，经过审计，提出5条审计建议，督促被审计部门按要求进行整改反馈，对相关存货管理部门加强对不合格产品处理起到督促作
用，加强了被审计部门对原材料、备品备件、半成品等存货库存核对及时性、准确性意识，加快了 工作总结格式周工作总结范文月工作总结范文季度工作总结范...教师年终工作总...2 半成品硫酸、磷酸决算间隔时间，保证存货账实相符，资产安全完整。 3.工会经费审计：(1)5月份接受公司工会委托，开展公司工会经费使用情况内部审计，审计的重点主要是审核公司工会经费拨交、上解情况，年度工会经费收支预算编制及执行情况，工会经费支出审批情况，工会经费年度结算、财务收支情况、日常支出规范情况;相关财产的使用和管理情况，工会经费收入、支出记账、账薄资料管理情况，工会经费内控制度执行情况。经过审计，做出评价，提出审计问题及整改建议8条，在一定程度上加强了公司工会经费收、支的规范管理，特别公司会员会费管理，规范了工会经费收支核算管理，对公司工会有关工会经费管理、控制文本制度管理起到完善作用;(2)2月份接受公司工会委托，开展公司二级工会经费使用情况内部审计，审计的重点主要是对公司二级工会经费支出范围合规性、使用记账、登账及审批手续规范性、库存结余情况。经过审计，提出审计建议8条，一定程度上规范了公司各二级工会经费的使用范围，加强了二级工会经费使用记账登帐的规范性、及时性，规范了二级工会经费内部使用审批和报告流程。 4.专项审计：(1)开展公司一季度大宗原材料、重要设备和备品备件采购的验收专项审计，审计的重点是公司对大宗原材料、重要设备和备品备件验收作业程序执行情况、入库的品质及数量验收规范性，验证其入库的质量、数量确认真实性、准确性，并作出评价，提出审计建议3条并督促被审计部门整改反馈，经过审计，对公司大宗原材料、重要设备和备品备件采购的验收管理办法起到完善作用，同时，加强了公司不合格品处置的内部控制管理及遵循执行处理程序的规范性;
银行内控经理工作总结(共5篇汇总)
第1篇银行内控工作总结 银行内控工作总结 银行内控＞工作总结 (-) XXXX年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方而加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做岀了部署。现将我部近期内控工作报告如下 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况, 指定二二副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和〉规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛囤。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道徳观。 四、对外囤系统的柜员进行全面淸理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了淸理和更新，并将淸理和更新情况登记备案。 银行内控工作总结 (二) 林録年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下 一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*経及成品*** 的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况, 规立=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规左合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习
内控管理工作总结
工作总结与计划是相辅相成的，要以工作计划为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。下面就是为大家收集的控管理工作总结,欢迎阅读!内 内控管理工作总结一 健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，20 年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。 一、完善内控主体建设 建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。 完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。 树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。 建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。 重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。 二、强化内控责任落实 加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。 建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断
2018银行内控合规自查报告范文
2018银行内控合规自查报告范文 下面是为您准备的银行内控合规自查报告范文，供大家参考和阅读噢!希望能对您有所帮助。后续精彩不断，敬请关注! 一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步完善董、监事会决策机制; 2、进一步加大基层机构的内控执行力; 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。 二、公司治理概况 本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。 (一)构建现代公司治理的组织架构。 本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5 名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。 1、股东大会 第1 页共7 页
银行内控工作心得体会5篇,
银行内控工作心得体会5篇, 银行内控工作心得体会(1) 4月28日，我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。 这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。 经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 银行内控工作心得体会(2) 20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到
内部管理工作总结
内部管理工作总结 单位的良性发展虽说与职工努力地工作，辛勤地劳动密不可分，但实际因素与单位建设的出发点和落脚点息息相关，年初，支部一班人认真分析了单位建设的实际情况，并根据局年度工作规划，调整了工作部署，制定了单位建设发展的方向和目标，就是紧扣局年度工作目标任务，突出加强单位的基础性工作，完善好服务机制，解决好单位发展瓶颈。主要从以下几个方面着手。 一、“以凝聚一套班子，带好两支队伍”为支撑点，稳固好基础建设。 单位建设好不好，群众拥护不拥护，支持不支持，认可不认可，关键在于班子自身建设过不过硬，战斗力强不强，干部党员队伍的作用发挥明显不明显。因此，支部在年初制定规划时就指出，今年着重加强班子和党员队伍建设。一是注重理论的灌输，用先进的理念，争先的意识，创优的态度强化和武装党员干部，以鼓舞和带动全体职工；二是强化责任，工作中采取“戴党徽，亮身份，交任务，明责任”的方式来规范党员干部的行为举止，强化党员干部的模范意识；三是加强民主集中制原则建设，注重会前的沟通交流，不搞权力过度集中，尊重群众的主体地位，不搞一言堂，发挥了支部“抓中心、保方向、促发展”的职能作用，从而形成了上下贯通的责任体系，构建起了上下同心共抓党建的良好运行机制。也保证了单位各项建设稳步、健康、廉洁、高效地运转；
二、“以制度促规范，以执行推发展”为出发点，解决好单位发展问题。 单位建设离不开制度的建设，科学、规范的制度又是推动单位建设的润滑剂。单位在强调管理的同时，更加注重制度规范化的建设，先后编写和修改了。……。制度再好关键在于执行，好的执行力，是促进各项工作有力开展，谋求单位全面发展的一个良好的开端和最好的保证，因此单位始终抓住制度建设和落实不放松，在制度的每个环节上要执行力、要战斗力，不断地规范和推进各项工作的开展和落实。 三、“以活动强素质，以质量创品牌”为着力点，打造好服务平台。 一是继续深化加强对“创先争优”活动的组织领导，完善和丰富活动的形式，在单位党员中设立先锋岗位，以小岗位见大我的方式，激发广大党员积极投入工作中，强化内功，以良好的形象发挥党员的先锋模范作用，以实际行动感召和鼓舞广大职工。二是按照“创三优”的标准，以“五个服务”“七个表率”的要求，突出狠抓了单位的作风效能建设，进一步振奋精神，激发斗志，完善机制，服务为民，尤其在处理便民服务和110联动工作中，支部非常重视，始终秉承“主动服务，靠前指挥，行政指导，让利于民”的办理原则；通过一系列的举措，极大地提升了单位的行政管理和服务的能力。三是按照“三师三员”的服务品牌要求，积极组织广大职工、绿化企业参加各项技术培训，提高服务
企业内部审计工作总结范文
企业内部审计工作总结范文 企业内部审计工作总结范文 审计个人工作总结 您一定为写一篇工作总结报告头痛过，也许对于步入职场已久的人来说是一个如家常便饭般平常，但对于刚接触不久或者第一次接触的生手来说，工作总结是一件令人束手无策的事情。你想快速入门快速上手吗，那就赶快收藏我们网站吧，时时查看工作计划范文的内容更新。下面是一篇 按照省国资委《关于报送201X年度省属企业内部审计情况统计报表及总结的通知》要求，在各有关子公司的通力配合下，由法规审计部牵头，圆满完成了201X年度内审工作总结的上报工作。 201X年，在公司领导和审计监督委员会的关心、指导下，集团公司内审人员以“热情、高效、负责”为理念，切实发挥内部审计的增值职能和服务职能，在完善内部控制和防范经营风险等方面做了一定工作，较好的完成了内审工作任务，集团公司也被评选为201X年度全省内部审计先进单位。目前，集团公司总部及各级子公司已组建内审机构6个，内审人员18人，其中专职人员10人。 201X年，集团公司共开展内部审计项目42个，总审计金额达190亿元。其中，重点对所属9家子公司、13家三级企业201X年至201X 年财务状况、内部控制情况和投资项目情况进行了全面审计。同时，继续做好天下锦城、水岸星城等工程项目跟踪审计工作，组织开展了工会经费收支专项审查，起草、修订了内部审计相关制度，并积极配
合省国资委第七监事会对集团公司201X年以来的投资项目开展驻点专项监督检查。 201X年，集团公司内审工作的重点内容包括，全面完成201X年子公司审计的后续工作，并结合国资委监事会监督检查意见，及时制定整改方案;认真做好工程决算审计和工程项目跟踪审计工作，提高资金使用效益;开展有关子公司法定代表人离任经济责任审计工作;加强内审制度建设和对子公司内审工作的指导，完善内部审计工作报告制度;加强对相关从业人员的业务知识培训。 201X年，内审工作将紧紧围绕公司改革发展这一中心任务，重点对企业的经营目标、决策手段、管理程序、投资过程及结果进行评价，检查公司的风险管理、内部控制和治理架构是否科学、有效，从而进一步提高企业经营管理水平。 扩展 附送： 企业内部审计报告范文 企业内部审计报告范文 企业内部审计报告范文内部审计虽然不参与单位的经营管理活动，但随着集团公司的规模扩大，内部审计作为集团公司的经济监督机构，其作用越来越重要。集团公司的内部审计不同与社会审计，同样内部审计报告与社会审计报告存在较大差别，社会审计遵循的是《独立审基准则》，而内部审计遵循的是《内部审基准则》。因此两者在审计的独立性上、审计方式、审计重点、审计目的、审计职责作
银行支行合规工作总结
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行支行合规工作总结 篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与 规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、
《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险 排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，