邮政储蓄银行理财沙龙要点
邮政活动方案 金融
邮政活动方案金融一早起床，泡了杯咖啡，打开电脑，就开始构思这个邮政活动方案。
这次的主题是金融，得让大众感受到邮政在金融领域的专业和便捷。
好，那就开始吧。
1.活动名称：邮政金融盛宴——全民理财狂欢季2.活动背景：随着我国金融市场的不断发展，越来越多的人开始关注理财。
邮政作为我国金融体系的重要组成部分，有责任为广大群众提供专业、便捷的金融服务平台。
此次活动的目的就是让更多人了解邮政金融，体验邮政金融的优质服务。
3.活动时间：2023年10月1日至2023年12月31日4.活动对象：全国范围内邮政储蓄银行客户及潜在客户5.活动内容：（1）线上活动①注册有礼：活动期间，新注册邮政储蓄银行手机银行的客户，即可获得10元话费。
②邀请好友：客户通过手机银行邀请好友注册，双方均可获得50元现金红包。
③理财红包：活动期间，客户购买邮政储蓄银行理财产品，即可获得相应金额的红包。
（2）线下活动①主题沙龙：邀请金融专家为客户讲解理财知识，提供一对一理财咨询。
②现场抽奖：活动期间，客户办理邮政储蓄银行业务，即可参与现场抽奖，奖品包括电子产品、家居用品等。
③优惠购：活动期间，客户持邮政储蓄银行信用卡消费，可享受指定商户的折扣优惠。
6.活动推广：（1）线上推广①利用邮政储蓄银行官方网站、公众号、手机银行等渠道，发布活动信息。
②合作网红、大V进行活动宣传，扩大活动影响力。
（2）线下推广①在邮政储蓄银行各营业网点设置活动宣传展台，发放宣传资料。
②举办各类线下活动，邀请客户参与，提升邮政储蓄银行品牌知名度。
7.活动预算：预计总投入100万元，用于活动奖品、宣传费用等。
8.活动效果预测：（1）新增注册用户数：预计活动期间新增注册用户10万人。
（2）理财产品销售额：预计活动期间理财产品销售额同比增长30%。
（3）客户满意度：预计活动结束后，客户满意度提升10%。
9.活动风险评估及应对措施：（1）活动期间可能出现的技术问题：提前对系统进行检测，确保活动顺利进行。
银行理财沙龙经验总结
银行理财沙龙经验总结银行理财沙龙经验该如何进行总结?以下是银行理财沙龙经验总结范文，我们一起去了解一下吧!银行理财沙龙经验总结一本期的投资人是一位教师，她同时也是两位孩子的妈妈。
笔者讲述了自己如何从理财菜鸟妈咪蜕变为高财商妈妈的过程，文章看过，令人深思。
理财不分人群，选对了方式，即便生活过的没那么高品质，也让人充实满足，文章如下......作为两个孩子的妈，这几年的最大的感受是:要么在去送老大上学、放学的路上，要么在给老二榨果汁、弄辅食、收拾玩具的战场……一闭上眼，脑子里浮现的还是奶瓶消毒、纸尿裤、婴儿车……感觉自己是个无敌小超人,同时也叫嚷：以后当奶奶和外婆了，再也不帮着他们带熊孩子了。
养孩子的辛苦，不亲身经历，是无法真正体会的。
刚刚过完30岁生日的我，静思自己的人生，算是知足幸福的。
儿子7岁，已经上小学一年级了，深得老师和邻居亲友赞赏。
女儿4岁，在幼儿园上中班，伶牙俐齿，用她自己的语言和我沟通，认识这个世界，乐此不疲。
先生自己经营企业，一年的收入可以给我们优渥的生活。
我自己当老师，工作充实但是也不算太忙碌，离家走路10分钟，开车就真的是一脚油就到了。
中午还可以回家吃个午饭睡个午觉。
“理财”这个字眼，对于我来说，就是“银行存款”，无外乎是定存或者活期罢了。
财商这词在我前面将近20多年的人生里，几乎就是空白的。
现在的家庭资产，除了固定资产、两台轿车和保险(孩子每年4万多的教育年金和夫妻两人的大病养老险5万左右)，其它就是先生进行的股权投资了。
股权回报率大概是年化收益率10%左右。
每个月可以从所投资的企业那里获得15000元左右的投资回报。
家里的日常开支一个月大概在10000元左右，一般都从信用卡支付，下个月再还款。
日常开支这块还款时先生在还，我不需要操心。
我账户上可供调动的资金一般都在5万元左右，自己每个月的工资收入一般是在6000元。
其实，当了父母以后，还有一个特点就是：总是在花钱的路上!玩具、奶粉、衣服、早教课……每一项都是白花花的银子。
银行网点沙龙活动策划方案
银行网点沙龙活动策划方案一、活动背景分析随着互联网的普及和发展，银行的电子化服务越来越受到人们的重视和需求。
为了保持银行的竞争优势和吸引更多的客户，银行需要不断创新服务方式和拓宽沟通渠道。
银行网点沙龙活动在这样的背景下应运而生。
通过举办银行网点沙龙活动，可以增强银行和客户之间的互动和沟通，提升客户对银行的满意度和忠诚度。
二、活动目标1. 增加客户忠诚度：通过沙龙活动，让客户感受到银行的关注和关怀，增加客户对银行的忠诚度。
2. 提升银行形象：通过精心策划的活动，展示银行的专业能力和服务水平，树立银行良好的品牌形象。
3. 拓展潜在客户：通过沙龙活动，吸引更多的潜在客户了解银行的产品和服务，并促使他们主动选择银行作为他们的金融合作伙伴。
三、活动内容1. 主题选取（1）建议选取与金融和生活相结合的主题，如健康理财、投资理财、房地产市场分析等。
（2）主题应紧密贴合客户的需求和关注点，能够引起客户的兴趣和共鸣。
2. 活动形式（1）专家讲座：请相关领域的专家进行讲座，给客户提供有价值的信息和经验分享。
（2）互动交流：组织客户进行互动交流，让客户之间相互学习和参考，增强活动的实效性。
（3）展示产品：提供相关的产品展示，让客户了解银行的产品和服务。
3. 活动时间和地点（1）时间：选取适当的日期和时间，避免与客户工作和生活的冲突。
（2）地点：选择地点便利、交通便捷的银行网点或者宽敞的会议室。
四、活动策划1. 制定活动计划（1）确定活动的主题、时间和地点。
（2）制定活动的详细流程和时间安排。
（3）确定活动的预算，包括活动所需的人力、物力和财力。
2. 宣传推广（1）制作宣传资料：制作海报、折页等宣传资料，宣传活动的主题、时间、地点和活动内容。
（2）线上推广：通过银行官方网站、微信、微博等社交媒体平台宣传活动信息。
（3）线下宣传：在银行网点、社区等公共场所张贴宣传海报，发放宣传手册等。
3. 联络邀请（1）邀请专家：根据活动的主题，联络相关领域的专家，邀请他们参与活动并进行讲座。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案尊敬的客户们，我们诚挚地邀请您参加由我们银行举办的理财沙龙活动。
本次活动旨在为您提供专业的理财知识，分享市场动态，以及解答您在理财过程中可能遇到的疑问。
以下是我们为您精心准备的活动方案：活动目的：本次理财沙龙活动旨在加强客户与银行之间的联系，提供专业的理财咨询，帮助客户更好地理解市场趋势，制定合理的理财计划。
活动时间：2024年5月20日 14:00 - 17:00活动地点：银行总部大楼会议室活动对象：银行VIP客户及对理财感兴趣的新客户活动流程：1. 签到环节（14:00 - 14:15）：客户签到并领取资料包。
2. 开场致辞（14:15 - 14:30）：银行代表致欢迎词，介绍活动目的和流程。
3. 理财知识讲座（14:30 - 15:30）：资深理财顾问分享当前经济形势下的理财策略。
4. 市场分析（15:30 - 16:00）：专家分析近期金融市场动态，预测未来趋势。
5. 互动问答（16:00 - 16:30）：客户提问，专家现场解答。
6. 理财产品介绍（16:30 - 16:50）：介绍银行最新理财产品及优势。
7. 一对一咨询（16:50 - 17:00）：客户可与理财顾问进行一对一咨询。
活动亮点：- 专业的理财顾问团队，提供一对一咨询服务。
- 现场抽奖环节，有机会赢取精美礼品。
- 免费提供茶点和饮料，营造轻松愉快的交流氛围。
报名方式：请于2024年5月15日前通过银行官网或客户服务热线进行报名。
结束语：我们期待您的参与，与我们共同探讨理财之道，共创财富未来。
如有任何疑问，请随时联系我们的客服团队。
感谢您的关注与支持，期待在理财沙龙活动中与您相见。
银行理财沙龙活动团队敬上2024年4月25日。
银保网点沙龙操作技能篇含话术
以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约
•
您好！XX先生，我是 XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，
您在我行办理的 XX 业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财
产品供给老客户选择，打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人
士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉
得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的还是21号晚上的？
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！
先生我们银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了丌错的收益也确保了我们广大客户的资产安全目前我们也推出了11年111的理财产品我们也希望客户能够更加安全理财我们理财大课堂希望能够带给大家更多理财知识想把以前的一些老客户请来一方面是请与家讲一些未来中长期理财产品这是我们对客户的增值服务另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布丌知道你有没有时间来听听
追踪是关键
追踪越到位， 效果越明显！
回收的关键——“快” 一定要与客户敲定时间，且不宜超过2天 对于未签单的客户注意回访及进一步沟通与经营
网点沙龙组织运作的要点回顾
行长高度重视，确保效果
仔细筛选客户，确保到场客户质量
邮政保险沙龙活动策划方案
邮政保险沙龙活动策划方案一、活动背景随着互联网的飞速发展和智能科技的不断进步，邮政保险行业正面临着前所未有的变革机遇和挑战。
为了更好地推动邮政保险行业的创新发展，提升服务质量和用户体验，本次活动策划一个以“邮政保险沙龙”为主题的专业交流活动。
通过举办此次沙龙活动，旨在推动邮政保险行业与新技术、新业务的深度融合，促进行业间的合作交流，为邮政保险行业的发展搭建一个良好的平台。
二、活动目标1.创新思维：鼓励邮政保险从传统保险业务向科技创新方向转型，引领行业未来发展方向。
2.资源整合：促进邮政保险行业与新技术、新业务的紧密合作，实现资源整合优势互补。
3.行业交流：搭建行业交流平台，推动邮政保险行业各参与方之间的合作与共赢。
三、活动时间及地点活动时间：2022年10月15日活动地点：某城市会议中心四、活动内容1.现场演讲：邀请行业内的专家学者、企业代表等发表有关邮政保险行业未来发展的演讲，分享行业研究成果和企业经验。
2.主题沙龙：设立多个主题沙龙，分别讨论互联网+保险、大数据与风控、人工智能与智慧保险等与邮政保险发展相关的热点话题，参会代表就相关问题进行深入探讨和交流。
3.高峰对话：请行业知名企业代表、学者、监管机构等参与高峰对话，就邮政保险行业创新发展的方向、政策导向等问题进行深入研讨。
4.产品展示：邀请各大邮政保险公司展示最新产品和服务，让参会代表亲身体验和了解最新的邮政保险产品。
5.合作对接：组织企业对接会，为邮政保险企业和科技企业搭建合作机会，促进双方资源的整合和优势互补。
6.专题研讨：组织专题研讨会，就邮政保险行业的新技术、新业务进行深入剖析，为解决行业发展面临的问题提供参考和建议。
五、活动宣传1.线上宣传：通过官方网站、微博、微信公众号等渠道发布活动信息，提高活动的知名度和影响力。
2.线下宣传：在各大行业媒体发布活动的新闻稿，吸引更多参会代表关注参与。
3.邮件邀请：向邮政保险行业内部和相关领域的企业发送邀请邮件，邀请他们参加活动，并分享给自己的业务合作伙伴。
邮政保险沙龙活动总结文字
案例1：中国邮政储蓄银行xxx与富德生命保险股份有限公司联合开展保险沙龙活动，为客户讲解活动具体内容，以及沟通资产配置的重要性，强调保险产品是客户资产配置中十分重要的一部分，必不可少。
富德生命保险经理详细讲解了保险产品的优势和特色，再次强调配置保险产品的重要性以及必要性，客户认可度高，同时有客户表示会转介亲朋好友来办理，理财经理现场根据客户情况制定计划书并持续更进中。
同时，理财经理还带领大家制作香薰皂，使得活动气氛更加轻松愉悦。
期间该行员工向客户细致的讲解了保险的种种收益和保险对客户的多重保护。
保险是集理财与保护于一体的投资。
现场对客户提出的疑问一一进行解答，让客户更多的了解保险的优势，活动不仅仅推动业务发展，更进一步拉近该行与客户的距离.
案例2：邮储银行邀请保险公司产品经理介绍近期热销保险产品，以幸运大抽奖、最强大脑客户基础知识问答拉开活动帷幕，调动客户参与积极性，详细分析后疫情时代金融市场的变革、如何进行财富管理、资产配置。
其间，客户经理与客户进行面对面交流，解答客户的疑问。
邮储银行玉门市支行理财经理通过案例讲解为客户系统阐述如何有效进行家庭资产配置、合理规划资产做好未来生活保障。
活动让客户在轻松愉悦的氛围中了解金融市场、掌握金融知识，感受邮储银行工作人员热情周到的服务。
财富客户主题沙龙活动方案
财富客户主题沙龙活动方案一、活动背景在当前金融市场日益竞争激烈的情况下，我行为了更好地服务和维护已有的财富客户，提升客户黏性，决定举办一场财富客户主题沙龙活动。
二、活动目的1.加深客户对我行的认知和信任；2.提高客户体验，增强客户黏性；3.促进客户之间的交流与合作，扩大客户关系网。
三、活动计划1. 活动时间•日期：xxxx年xx月xx日•时间：上午9:00-12:002. 活动地点•地点：XXX大厦会议室3. 活动流程安排•9:00-9:30：签到•9:30-10:00：开幕致辞•10:00-11:00：主题演讲：《财富管理新趋势》•11:00-11:30：互动环节：财富管理经验分享•11:30-12:00：自由交流、合影留念4. 活动内容•开幕致辞：向客户介绍本次活动的意义和预期效果；•主题演讲：邀请行业专家分享最新的财富管理趋势以及投资建议；•互动环节：邀请客户分享自己的财富管理经验，促进客户间的互动与学习；•自由交流：提供自由交流环节，客户可以畅所欲言，分享感受或提出建议。
5. 活动宣传•通过邮件、短信等方式提前通知客户，并邀请客户参加；•在官方网站、社交媒体等平台发布活动信息，吸引更多关注。
四、活动保障•提供茶歇服务；•提供专业主持人及摄影师；•准备礼品赠送。
五、活动预算•活动场地费用：xxxx元•茶歇服务费用：xxxx元•礼品费用：xxxx元•总预算：xxxx元六、活动效果评估•通过客户反馈调查表收集客户意见，评估活动效果；•对客户在活动后的参与度、满意度等进行跟踪调研。
以上为财富客户主题沙龙活动方案，欢迎大家踊跃参与，共同打造一场成功的活动！。
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货币基金系列
• • •
收益较高，2013年以来保持在4.4以上 收益每天到账，以天为单位计算复利 存期较灵活，周一至周五上午9点至下午3点均可办理 ，两个工作日后资金到账 • 额度充足，不存在被抢购一空不能及时购买的情况
• 收益 • 抗风险性
4.0分
收益一般为4.0-5.0之间，在理财产品中属于中等偏上
提前中止的条件。
不争大利-----但求稳妥
财富债券系列
• •
•
存期灵活，有30天、60天、180天、360天可选； 收益稳定，主要投资对象为国家债券、企业债券、 短期票据，截止目前共发行了800余期，实际收益 到达率为100% 买卖方便，可在网上银行购买
• 收益 • 抗风险性 • 灵活性
4.5分
4.0分
投资方向主要为五年定期存款、国有企业债券、央行票据。 风险承受较低，近两年来表现稳定
• 灵活性
5.0分
变现非常灵活，在赎回的第二个工作日晚上就会到达账户上
可网上购买，不存在额度问题
•
综合评分：4.0分
• 收益中等偏上，抗风险较高，适合有适合需要资金保持流 动性的客户；
百万身价系列
• • •
携手邮储，共创财富
每个现代人必须清楚的三个问题:
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
什么是理财？
管理财产 经营流动 处置风险
为什么要理财？
• 假设有20岁的A君、B君两人，A君年收入 为5万元，B君年收入为6万元。A君坚持购 买年利率为5%的邮储银行国债理财，B君 则没有理财的习惯。
•
综合评分：4.0分
• 收益属于低档，但是此产品卖点不在于收益而在于保障 • 抗风险极高
感谢您的关注
B君 1560000 1620000 1680000 1740000 1800000
怎样才能做好理财？
对 理 财 的 节俭就是理财 有钱的人才理财 没有时间理财 定期存款才是理财正 道
错 误
观 念
外汇、 期货、股 票、实业 房地产、分红保险 、基金、收藏等
攻击型
平衡型
储蓄、国债、保险
• 高女士于2007年12月21日在某股份制银行长沙分行购买 了一款理财产品。该产品期限两年，从2008年1月11日起 到2010年1月11日止，产品现已到期，收益亏损4.51%。 该产品存在夸大收益等违规行为，此前打出的宣传语为最 高年化收益率为36%，上不封顶，低风险”， • 并不是所有的理财产品都能达到其承诺的收益率，普益财 富数据统计显示，2013年到期的人民币理财产品40000余 款，平均到期年收益率约为4.83%，到期收益率跑赢CPI 的只有13100款，有近百款个人理财产品到期并未达到最 高预期收益率，其中，有16655款理财产品收益未达标， 占比已逾40%。
• 秦爷爷于2012年7月22日在某股份制银行长沙分行购买了 一款理财产品。在购买该产品时，银行工作人员告诉秦爷 爷该产品“每年只存一万，连续存款三年，就可以获得可 观的利息和分红，收益比银行存款好很多”.今年，周大 爷家中出了急事，想要取这笔钱时，却被银行工作人员告 知这个产品是一款三年期的保险“如果现在取的话，要被 扣4000多元的违约金。” • 在购买理财产品时一定要注意该产品的投资时长，以及
51.34
49.36
2033年
2034年
47.46
45.64
CPI你能不能 跑慢点儿？
买股票？
市场波动性强！
炒股总是赔……
股民盈亏状态图
其它理财方式？
期货？外汇？ 黄金？收藏？
技术性太强 成本太高风险太大
选择理财产品的标准有哪些？
资金效用最大化
规避风险
增加收益
管理流动
到底哪种理财才最妥当？
防守型
存款？ CPI上涨
存款缩水！
年度
CPI
2001
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
0.70%
-0.80% -1.20% 3.90% 1.80% 1.50% 4.80% 5.90%
2009
2010
-0.70%
3.30%
2011
2012 2013
5.40%
2.60% 2.60%
购买 银行理财产品
银行理财产品是什么？
银行 操作
购买
选择
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收 益和期限的专业理财服务。
银行本身具有优势 与存款相比 与期货相比 与股票相比 与房产相比 收益更大 进入门槛更低 稳定性更强 流动性更高
问题出现了
• 这么多银行都有理财产品， 我该怎么挑选呢？
保障期限达到30年，到期本金返还 投保金额低，保障身价高 保障范围大，包括自驾车、公交、航空
• 收益 • 抗风险性
1.0分
收益一般为满期30年后退回本金的1.2倍。
5.0分
即刻享受200万元身价，保障范围涵盖自驾车、公交、航空
为家人增添一份安心
• 灵活性
2.0分
பைடு நூலகம்
不可提前赎回，但是做为一个三十年的保障购买只需要1万 元，平均每天1毛8分钱
240000.00 300000.00 360000.00 420000.00 480000.00 540000.00 600000.00
A君 46岁时 47岁时 48岁时 49岁时 50岁时 2555672.688 2733456.322 2920129.138 3116135.595 3321942.375
收益一般为4.7-5.6之间，高于大多数理财产品
5.0分
投资方向主要为收购国家债券， 发行四年以来做到收益达标率100%
3.0分
存期较灵活，但是只要购买就必须等到期，无法提前赎回 由于购买客户众多，经常出现刚发行半小时，额度就被抢购 一空的情况出现
•
综合评分：4.5分
• 收益较高，抗风险极高，适合有一定资金积累，对于未来 一年内资金使用有清晰规划的人； • 强烈推荐作为主要理财手段
• 当CPI保持4%的平均 水平时，您的100元的 购买价值每年的变化 如右图
2014年
100.00
2015年
2016年 2017年 2018年
96.15
92.46 88.90 85.48
2019年
...... 2029年 2030年
82.19
...... 55.53 53.39
2031年
2032年
投资理财产品三大隐藏风险
• 预期收益率 事实上，对理财产品的风险,银行工作人员要么是客 户不问便不提，要么是笼统或含糊带过，只重点谈预期收 益，而且强调“最高预期收益”。
• 投资类型 人民币理财产品募集到的资金将投放于哪个市场，具 体投资于什么金融产品，这些决定了该产品本身风险的大 小、收益率是否能够实现。 • 流动性 大部分产品的流动性较低，客户一般不可提前终止合 同，少部分产品可终止或可质押，但手续费或质押贷款利 息较高。
21岁时 22岁时 23岁时
A君 50000.00 102500.00 157625.00
B君 60000.00 120000.00 180000.00
24岁时 25岁时 26岁时 27岁时 28岁时 29岁时 30岁时
215506.25 276281.56 340095.64 407100.42 477455.44 551328.21 628894.62