(5.19)2023年合规风控知识竞赛-瑞安万松东路营业部
合规考试题-文档
农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位：姓名：得分：一、填空题（每题3分，共30分）1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。
4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。
5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。
6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）两种模式。
7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。
9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。
必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。
二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。
核实应以（ B ）为主。
A、电话访谈B、实地调查C、间接调查D、外部调查2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。
2022年四季度瑞安市支行营业主管理论考试
2022年四季度瑞安市支行营业主管理论考试基本信息：[矩阵文本题] *1.人民币是指（）依法发行的货币。
[单选题] [单选题] *A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行C.中国工商银行D.中国银行业监督管理委员会2.下面关于“假币”印章使用说法正确的是（）。
[单选题] [单选题] *A.10 元（含 10 元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10 元以下的假币印章不需要加盖B.具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章C.在收缴假币时，应当客户面在假人民币纸币实物上加盖“假币”印章(正确答案)D.加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由被收缴人3.大堂经理不在，至少不同角度观测大厅内不同区域（）分钟以上，方可确认大堂经理不在岗。
[单选题] [单选题] *A.10(正确答案)B.15C.20D.304.对公账户年检率考核截止时间是（）?[单选题] [单选题] *A.12月31日B.11月30日(正确答案)C.10月31日D.12月20日5.反电信网络诈骗法什么时候开始实施（）[单选题] [单选题] *A.2022年12月1日(正确答案)B.2022年11月30日C.2023年1月1日D.2022年10月1日6.对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，我行将暂停其非柜面业务，开户机构重新核实客户身份后，可以恢复其业务。
[单选题] [单选题] *A.3个月B.5个月C.6个月(正确答案)D.9个月7.小额支付系统的运行时间是（）[单选题] [单选题] *A.7*24小时不间断的运行(正确答案)B.5*24小时不间断的运行C.工作日8:30-17:00D.工作日8:30-17:308.总行在（）新增电信网络诈骗数据核实功能[单选题] [单选题] *A.反洗钱系统B.员工门户网站C.统一柜面管理平台(正确答案)D.公司系统9.ITM如何进行关机操作?（）[单选题] [单选题] *A.后屏登录成功后，点击“终端维护”->“关机”B.后屏登录成功后，点击“终端维护”->“其他”->“关机”(正确答案)C.后屏登录成功后，点击“业务维护”->“其他”->“关机”D.后屏登录成功后，点击“终端维护”->“功能开关”->“关机”10.柜面在网点的服务过程中应坚持（）的服务原则[单选题] [单选题] *A.先外后内(正确答案)B.先人后已C.先内后外D.先已后人1.《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员需（） *A.遵守《银行业从业人员职业操守》(正确答案)B.接受从业人员所在机构的监督(正确答案)C.接受银行业自律组织的监督(正确答案)D.接受银行业监管机构的监督(正确答案)E.接受社会公众的监督(正确答案)2.单位可通过以下哪些渠道在我行预约开户?（） *A.总行官方网站(正确答案)B.总行微信公众号(正确答案)C.对公版智能柜员机（ITM）(正确答案)D.网点超级柜员机（STM）3.银行机构在收缴假币过程中遇到以下情况应立即报告当地人行和公安机关（） *A.一次性发现假币3张（枚）及以上(正确答案)B.发现利用新的造假手段制造假币的(正确答案)C.获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索(正确答案)D.被收缴人不配合银行机构收缴行为的(正确答案)4.感动服务类别包含以下哪些?（） *A.服务流程(正确答案)B.营销氛围(正确答案)C.特殊场景(正确答案)D.特殊客群(正确答案)5.现金清分是指人民币现金进行（）的处理过程。
合规考试试题
合规考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于合规风险的范畴？A. 市场风险B. 法律风险C. 监管风险D. 声誉风险2. 合规部门的主要职能不包括以下哪项？A. 确保公司遵守法律法规B. 监督公司内部控制C. 提供财务咨询服务D. 为公司提供合规培训3. 以下哪项不是合规检查的常见方法？A. 文件审查B. 现场检查C. 问卷调查D. 随机访谈4. 合规性审查通常不涉及以下哪项内容？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工个人爱好D. 业务流程5. 以下哪项不是合规性审查的目的？A. 预防法律纠纷B. 减少公司成本C. 保护公司资产D. 提升公司形象6. 合规性培训的主要目标是什么？A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 增加公司的市场份额D. 提升公司的盈利能力7. 以下哪项不是合规性文档的常见类型？A. 政策手册B. 操作程序C. 员工日记D. 法律审查报告8. 合规性审计通常不包括以下哪项活动？A. 评估内部控制系统的有效性B. 检查合同的合规性C. 员工个人信用记录查询D. 评估风险管理流程9. 在合规性管理中，以下哪项不是关键的合规原则？A. 透明性B. 保密性C. 一致性D. 适应性10. 以下哪项不是合规性风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 合规性风险管理包括以下哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移12. 合规性审查可能包括以下哪些内容？A. 财务报表审查B. 员工行为监控C. 业务流程评估D. 客户满意度调查13. 以下哪些因素可能导致合规性风险？A. 法律法规的变化B. 公司内部政策的不明确C. 员工的不合规行为D. 市场竞争的加剧14. 合规性培训通常包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 行业最佳实践D. 个人职业发展规划15. 合规性审计的目的可能包括以下哪些？A. 确保遵守法律法规B. 识别潜在的合规性问题C. 提高员工的合规意识D. 增加公司的市场份额三、判断题（每题1分，共10分）16. 合规性风险管理是一个持续的过程，需要定期更新和维护。
2023年合规竞赛题目
个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（ D ）A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的重要因素类别为( B)：A. 内部程序、员工和信息科技系统B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C. 内部程序和员工D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）重要作用的描述，哪项是对的的？( D)A .可以实现对操作风险的量化计算。
B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。
C .有助于对风险进行辨认并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。
D .B和C皆对的。
4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是对的的：( C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，互相之间没有关系B.信用风险损失也许由操作风险导致，但是市场风险损失不也许由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都也许由操作风险导致D.市场风险损失也许由操作风险导致，但是信用风险损失不也许由操作风险导致5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述对的的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。
B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。
C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解对的的是（ CD ）。
A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、公司和其他经济组织7、多选题：下列关于贷款发放核算对的的是（ AC ）。
2023年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。
2023年合规师考试真题
一、选择题下列关于自营业务岗位的说法错误的是（）。
A. 自营业务数据资料备份应当由专人负责管理B. 自营业务的清算、统计应由专门人员执行C. 自营清算岗位应当与经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位分离D. 自营业务的投资决策、投资操作应当由一人统一执行（正确答案）债券投资交易的（）岗位可以不用专人负责。
A. 投资决策B. 交易执行C. 风险控制D. 材料保管（正确答案）当事人对监督检查部门作出的惩罚决定不服的，可以自收到惩罚决定之日起（）内向上一级主管机关申请复议。
A. 五日B. 十日C. 十五日（正确答案）D. 二十日金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经谁批准？A. 国务院B. 人民政府C. 中国人民银行（正确答案）D. 证监会下列关于结算风险的说法，不正确的是（）。
A. 结算风险仅存在于银行业B. 结算风险可能导致资金损失（正确答案）C. 结算风险可能源于系统故障D. 结算风险需要有效的内部控制来管理二、简答题简述合规师在金融机构中的主要职责。
答：合规师在金融机构中的主要职责包括制定和执行合规政策、监控和识别合规风险、提供合规咨询和培训、协调内外部合规检查和审计、报告合规问题等，以确保金融机构的业务活动符合相关法律法规和内部规章制度的要求。
解释什么是“自营业务”并列举其常见的合规风险点。
答：自营业务是指金融机构利用自有资金进行证券、债券、外汇等金融产品的买卖活动。
其常见的合规风险点包括内幕交易、操纵市场、利益冲突、未充分披露信息等。
简述金融机构在客户信息保护方面的主要合规要求。
答：金融机构在客户信息保护方面的主要合规要求包括收集客户信息时应当遵循合法、必要、最小化的原则，确保客户信息的准确性和完整性；妥善保管客户信息，防止信息泄露、毁损或丢失；在客户授权范围内使用客户信息，不得超出授权范围；在客户信息发生变更时及时更新等。
列举三种金融机构常用的风险管理工具，并简要说明其作用。
证券2024年第一季度合规知识测试
证券2024年第一季度合规知识测试1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。
（）[单选题] *A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答案)D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。
2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。
请问员工的做法是否合规？（） [单选题] *A、合规B、不合规(正确答案)3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。
一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。
”请问小明信息中的描述是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。
[单选题] *A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募；B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低干8%；D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。
(正确答案)5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。
请问员工做法是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。
小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。
合规考核题库判断310题
一、判断题（请判断以下各题的√×。
正确的请在括号内填“√”，×误的填“×”。
）1.鄂农信办发[2016]2号省联社关于加强集团客户授信风险管理的若干意见可把集团客户内各成员单位测算的授信额度简单加总作为集团客户的授信额度。
（×）2.集团授信要以集团客户整体为√象进行统一授信。
（√）3.加强统一授信管理，要建立完整的统一授信授权经营体系，讲实质归属于统一实际控制人的企业、全额保证金及全额存单质押等“低风险”业务全口径纳入统一授信范围，严格管理。
（√）4.异地授信客户有关内部控制要求和风险管理标准应明显低于本地授信业务。
（×）5.√单一集团客户内各成员单位授信额度之和不得超过其整体授信额度。
（√）6.在√集团客户授信过程中以贷谋私、内外勾结或者工作不负责任，违法发放贷款，后果严重的，移交司法机关追究其违法发放贷款的责任。
（√）7.鄂农信办发[2016]8号省联社电子商业汇票业务管理办法电子商业汇票业务处理系统操作规程电子商业汇票的登记、流转、结清和追索等环节必须通过电子商业汇票系统办理。
（√）8.电子银行承兑汇票保证金可以是出票人的自有资金，也可以贷款缴存保证金。
（×）9.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书转让。
（√）10.农商行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如及人民银行电子商业汇票信息不符时，以人民银行电子商业汇票系统信息为准。
（√）11.电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请发送的日期。
（×）12.电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
（√）13.电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。
（√）14.客户向开户行申请开通电子商业汇票业务，开户行向客户提供电子商业汇票业务服务，应√客户基本信息的真实性付审核责任，并依据本办法及相关规定，及客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。
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（5.19）2023年合规风控知识竞赛-瑞安万松东
路营业部
1.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金推介材料内容
包括但不限于：（）。
A.私募基金托其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等）
B.私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）
C.私募基金承担的主要费用及费率
D.以上全选
2.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投
资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，其中，投资冷静期自（）后起算。
A.完成投资者适当性匹配
B.签署基金合同
C.基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项
D.完成特定对象确定
3.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，
下列存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为的有：（）。
A.与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，间接承诺保本保收益。
B.向投资者口头方式承诺保本保收益。
C.向投资者宣传资产管理计划预期收益率。
D.以上全选
4.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，
下列关于私募资产管理计划投资方向，不得投向的是（）。
A.投资项目违反国家环境保护政策要求。
B.通过穿透核查，资产管理计划最终投向被列入国家发展改革委最新发布的淘汰类产业目录的项目。
C.设立伞形资产管理计划，子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一资产管理计划的证券账户。
D.以上全选
5.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，限制投资者
账户证券交易单次持续时间不超过（）个月，具体时间以上交所书面决定为准。
对于情节特别严重的，上交所可以延长限制交易时间。
A.1
B.3
C.6
D.12
6.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，证券交易出
现以下异常交易行为之一的，上交所可以对相关投资者发出书面警示，或者直接采取暂停投资者账户当日交易、限制投资者账户交易等措施。
下述材料中，不包括：（）。
A.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行日内回转交易的
B.多次进行高买低卖的交易，或单次高买低卖交易金额较大的
C.通过计算机程序自动批量申报下单，影响市场正常交易秩序或者交易系统安全的
D.通过集中竞价交易系统和大宗交易系统单日累计买入单只风险警示板股票30万股的
7.根据《华福证券经纪业务异常交易行为管理细则》，分支机构为重点监控账户持有人新开证券账户、新开资金账户或账户重新指定交易后（）个月内，该新开账户或重新指定交易账户因异常交易行为被交易所采取监管措施的；或因异常交易行为被采取（）次及以上监管措施或纪律处分的，导致公司被采取监管措施或纪律处分、招致交易所进行现场检查，公司将视情况对营业部负责人、分公司负责人、合规风控负责人等责任人员视情况分别予以经济问责、诫勉谈话、通报批评、警告、降职降级等问责处罚。
A.12；2
B.12；3
C.6；2
D.6；3
8.根据《公开募集基础设施证券投资基金交易权限开通、注销柜台操作流程》，开通公开募集基础设施证券投资基金（即公募REITs）业务属于中风险等级，谨慎型客户拟购买公募REITs的，需要（）。
A.签署《华福证券公开募集基础设施证券投资基金风险揭示书》即可
B.签署《华福证券公开募集基础设施证券投资基金风险揭示书》与《证
券服务适当性匹配意见及投资者确认书》
C.签署《华福证券公开募集基础设施证券投资基金风险揭示书》与《证券服务适当性不匹配风险警示及投资者确认书》
D.拒绝客户参与
9.根据《深圳证券交易所公开募集基础设施证券投资基金业务指引第2号—发售业务》，基础设施基金的认购价格应当通过深交所网下发行电子平台向（）以询价的方式确定。
A.战略投资者
B.网下投资者
C.公众投资者
D.普通投资者
10.根据《深圳证券交易所公开募集基础设施证券投资基金业务指引第2号—发售业务》，证券公司作为基金销售机构应当采用（）的方式，向投资者介绍基础设施基金及其持有项目的基本情况、估值情况、所属市场和行业概况，以及发售方案等相关内容。
A.现场
B.电话
C.互联网
D.以上全选
11.根据《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》，投资顾问人员参加广播电视证券节目的，下列描述正确的是（）。
A.不得在广播电视证券节目中做出关于买入、卖出或持有具体证券的
投资建
B.不得传播虚假、片面和误导性信息
C.不得在广播电视证券节目中宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力
D.不得在广播电视证券节目中播出客户招揽内容
12.下列投资者中，可以申请开立A股证券账户的是（）。
A.在境内工作且其归属国（地区）证券监管机构已与中国证监会建立监管合作机制的外国自然人
B.在大陆工作和生活的台湾居民
C.在大陆工作和生活的香港居民
D.获得中国永久居留资格的外国人
13.发生下列情形的，证券账户持有人、证券资产合法继承人或承继人等相关当事人应当申请注销证券账户（）。
A.自然人投资者死亡的
B.自然人投资者因信息变更，不再符合开户条件的
C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失的
D.产品到期或其他终止情形的
14.下列账户中，证券公司无需单独办理此类账户的关联关系确认业务（）。
A.在统一账户平台标记的休眠账户及不合格账户无需确认关联关系
B.信用证券账户
C.沪市B转A特殊账户
D.F97开头的账户
15.关于柜台系统扫描的客户资料，下列说法正确的是（）。
A.每个客户单独建立电子档案
B.员工可以审核自己扫描的影像
C.所有业务资料必须经柜台系统扫描后形成影像资料进行保存
D.分支机构应当在重要业务办理完成当日内完成纸质业务资料影像扫描和审核，其他业务应当在业务办理完成一周内完成纸质业务资料影像扫描和复核
16.根据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，证券公司必须将全部没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者。
对
错
17.根据《证券经纪人管理暂行规定》，负责客户回访的人员可以从事客户招揽和客户服务活动。
对
错
18.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。
对
错
19.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
对
错
20.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构应当进行投资回访。
回访可以在投资冷静期内进行，也可以在投资冷静期后进行。
对
错。