考试题库：《商业银行内控制度指引》
银行内控知识考试单选题答案200题
内控知识网络考试试题库一、单选题1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。
”监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求答案:A2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。
”A.72B.热炉C.丛林D.海因里希答案：B3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。
A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督答案：C4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。
A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导答案：C5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。
A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况答案：A6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。
A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求答案：A7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会答案：D8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。
A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施B.负责明确设定可接受的风险水平C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案：B9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（）为主要依据，设定明确、可行的目标值。
A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 B2、根据《反洗钱法》的规定，银行业金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，该制度的内容不包括（）。
A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 D3、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（）。
A.8%B.6%C.4%D.5%4、根据《商业限行操作风险管理指引》，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 B5、下列选项中，（）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。
A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 A6、下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（）。
A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权7、根据《行政复议法》的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。
A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 C8、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。
二〇一一年第8期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料
二〇一一年第七期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料一、单项选择题，每题1分1：自助银行自批准之日起【】个月内应当开业。
1：12：33：64：92：商业银行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保；并且不得超过商业银行【】的50％。
1：附属资本2：核心资本3：实收资本4：资本金3：《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构高度重视防范操作风险的规章制度建设，对有章不循的责任人将采取的处罚措施是指【】。
1：调离原岗位，并严肃处理2：原岗调离位3：酌情处理4：辞退4：商业用房购房贷款首付款比例不得低于【】%，期限不得超过10年，贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的1.1倍。
1：202：303：404：505：【】负责对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。
1：银监会及其派出机构2：财政主管部门3：商业银行总行4：银行业协会6：银团贷款的日常管理工作主要由【】负责。
1：银团牵头行2：银团代理行3：银团参加行4：银团所有成员行7：决定机关在审查过程中，根据情况需要，可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。
进行实地核查的工作人员不得少于【】人，并应当出示合法证件。
实地核查应当做好笔录，收集相关证明材料。
1：22：33：54：108：【】承担商业银行资本充足率管理的最终责任。
1：董事长2：总经理3：监事会4：董事会9：对作废的重要空白凭证操作不正确的是【】。
1：不得损毁2：剪角3：加盖作废章4：专夹保管10：【】依法对商业银行的操作风险实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
1：商业银行总行2：中国人民银行3：商业银行董事会4：中国银行业监督管理委员会11：【】是真正一般意义上的利率。
1：一般利率2：公定利率3：优惠利率4：市场利率12：股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司法人机构和境内分支机构及农村信用合作社未能按期筹建的，该机构筹建组应在筹建期限届满前【】个月向银监会提交筹建延期申请。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附答案)
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附答案)单选题（共30题）1、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。
A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 C2、下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。
A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 A3、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。
其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。
资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。
年末，该公司不良贷款余额为10000万元。
该公司不符合监管要求的指标是（）。
A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 A4、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。
A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 C5、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。
A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 B6、《银行业监督管理法》、《公司法》和《证券法》分别强调对（）利益的保护。
A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 D7、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。
A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 C8、商业银行资本充足率不得低于()。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案)单选题（共40题）1、某人投资某债券买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（）。
A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】 B2、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。
A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 D3、商业银行最主要的资金运用是( )。
A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 C4、根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（）。
A.20户／项以上B.15户／项以上C.10户／项以上D.5户／项以上【答案】 C5、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。
这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。
A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则【答案】 D6、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )。
A.自然人B.法人C.金融机构D.企业【答案】 A7、一般来说，流动性与偿还期限（）。
A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 B8、根据《反洗钱法》，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。
A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】 D9、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（）。
A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 D10、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为（）。
A.即期收益率B.名义收益率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】 A11、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。
中级银行从业考试《银行管理》题库综合试卷 附答案
中级银行从业考试《银行管理》题库综合试卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈2、（）是金融市场最主要、最基本的功能。
A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能3、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作4、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。
A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息5、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险6、（）又叫做辛迪加贷款。
A、项目贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款7、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司8、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金9、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途10、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库与答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库与答案单选题（共30题）1、金融类不良资产不包括的选项是( )。
A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 D2、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（）日内，依照《行政诉讼法》有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。
A.3B.5C.7D.10【答案】 C3、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）。
A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 B4、下列关于资本的说法，不正确的是（）。
A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 D5、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。
A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 B6、欧洲金融监管当局不包括（）。
A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 D7、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。
A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 D8、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。
A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 D9、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。
A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 B10、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（）。
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理基础试题库和答案要点
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理基础试题库和答案要点单选题（共50题）1、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。
A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 C2、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。
A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 B3、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 C4、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。
A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 B5、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（）监管机构。
A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 A6、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 D7、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（）。
A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 A8、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。
企业发放股票股利后产生的影响有( )。
A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 C9、金融类不良资产不包括的选项是( )。
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关于《商业银行内部控制指引》考试出题一、单项选择题1．商业银行应当设立独立的（A），对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。
A．授信风险管理部门B．内部审计部门C．信贷管理部门D．财务管理部门2．（A）负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策。
A．董事会B．高级管理层C．银监会D监事会3．高级管理层负责执行（A）决策。
A．董事会B．董事长C．银监会D监事会。
4．商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（D）的原则。
A．发展优先 B．效益优先C．服务优先 D．内控优先5．商业银行的内部审计部门应当具有充分的（B），实行全行系统的垂直管理。
A．审慎性 B．独立性 C．灵活性 D．主观性6．商业银行的（A）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。
A．内部审计部门 B．会计部门C．信贷部门D．信息统计部门7．商业银行应当根据分支机构的（B），核定各个分支机构的资金业务经营权限。
A．业务规模大小B．经营管理水平C．资金业务需求D．资金来源情况8．商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的（A），为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A．组织结构B．人事结构C．内部结构D．以上都是9．商业银行应当建立内部控制的（B）制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
A．反馈B．评价C．回访D．考核10．商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（B）制度。
A．定期休假B．强制休假C．自愿休假D．带薪休假11．商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人(B)。
A．授信B．授权C．授信和授权D．以上都是12．商业银行的授权应适当、明确，并采取（B）形式。
A．口头B．书面C．合同D．制度13．商业银行的内部审计应当具有充分的（A），实行全行系统垂直管理。
A．独立性B．垂直性C．保密性D．公开性14．商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关，对重要业务实行双签有效的制度，对（C）的执行情况进行监控。
A．授权B．授信C．授权、授信D．授权或授信15．商业银行的（A）应当对各项业务经营状况进行经常性检查，及时发现内部控制存在的问题，并迅速予以纠正。
A．业务部门B．审计部门C．监事会D．行长16．商业银行的（A）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。
A．内部审计部门B．业务部门C．监事会D．行长17．下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（B）负责。
A．行长B．董事会C．监事会D．股东代表大会18．商业银行应当设立（A）的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，设置授信风险限额，避免信用失控。
A．独立B．综合C．单一D．唯一19．商业银行应当建立有效的授信（C）机制，包括设立授信审查委员会，负责审批权限内的授信。
A．制约B．激励C．决策D．审批20．商业银行应当对（B）的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
A．集团客户B．单一客户C．风险客户D．大额客户21．商业银行对集团客户授信应当遵循(D)的原则。
A．统一B．适度C．预警D．以上都是22．商业银行实施有条件授信时应当遵循（A）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。
A．先落实条件、后实施授信B．先落实授信、后实施条件C．先落实授权、后实施授信D．先落实授信、后实施授权23．商业银行应当定期与贷记卡持卡人（C），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
A．交流 B．沟通 C．对账 D．面谈24．商业银行应当确保会计工作的（A），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。
A．独立性 B．权威性 C．排他性 D．公正性25．商业银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则，严禁（A）兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
A．一人 B．二人 C．两人以上 D．集体26．商业银行应当对会计主管、会计负责人实行（C）管理，建立会计人员档案。
A．执业资格 B．道德品质 C．从业资格 D．任职资格27．商业银行发行借记卡，应当按照（B）规定开立账户。
A．虚名制 B．实名制 C．内部管理 D．操作规程28．商业银行应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用（C）风险指标。
A．程序化 B．标准化 C．量化 D．公式化29．商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中，通过实行授信（A）管理，制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标，及时监测和控制授信组合风险，确保总体授信风险控制在合理的范围内。
A．组合 B．分散 C．集中 D．单项30．商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（C）管理，确定总体授信额度。
A．重点 B．针对性 C．一揽子 D．全面31．（A）应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
A．贷前调查 B．贷时审查 C．贷后检查32．商业银行的内部审计应当具有充分的（A），实行全行系统垂直管理。
A．独立性 B．权威性 C．排他性 D．自主性33．商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其:（B）。
A．条理性和准确性 B．连续性和稳定性C．及时性和全面性 D．准确性和完善性34．（C）负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．普通员工35．（B）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。
A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．普通员工36．内部控制的监督、评价部门应当（B）内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A．凌驾于 B．独立于 C．服从于 D．服务于37．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当:（A）。
A．有案可查 B．有法可依 C．有证可引 D．有据可凭38．（A）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
A．内部控制 B．外部控制 C．风险控制 D．信息控制39．授信审查委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当（B）。
A．及时销毁 B．记录存档 C．公示 D．保密40．统一管理各类授权、授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法和有效是（C）的职责。
A．财会部门 B．人事部门 C．法律事务部门 D．内部审计部门41．商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对重要业务实行（A）的制度。
A．双签有效 B．单签有效 C．多签有效 D．签字有效42．商业银行的授信审查委员会负责（B）的授信。
A．授信权限外 B．授信权限内 C．重要客户 D．超过一定限额43．商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由（B）内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由董事会负责。
A．下一级 B．上一级 C．同一级 D．上二级44．商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统（B）。
A．扁平管理 B．垂直管理 C．集中管理 D．分散管理45．商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的（A），实行统一法人管理和法人授权。
A．授权体系 B．受权体系 C．内控体系 D．管理体系46.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展＿全面的外包业务风险评估。
AA．一次 B.两次 C.三次 D.四次47.商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的＿，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。
CA．风险管控手段 B. 内部管控流程 C.绩效考评方式 D.管理制度48.商业银行内部控制评价应当由＿指定的部门组织实施。
AA．董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.理事会49.商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则?确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。
DA．利润最大化 B.谨慎 C.确保客户盈利 D.诚实信用50.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保什么目标的实现。
CA．风险管理 B.经营目标 C.风险管理、经营目标 D.风险管理、利润目标51.商业银行的内部审计应当充分的什么特性？实行全行系统垂直管理 BA．战略性 B.独立性 C.综合性 D.交流性52.＿应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。
DA.股东会B. 董事会C.监事会D.高级管理层53.商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过＿授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
D A．股东会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层54.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由个人独自决定。
A．这句话是对的 B.这句话是错的 C.这句话前半句对，后半句错D．这句话前半句错，后半句对55.＿不得担任授信审核委员会的成员。
AA．行长 B.主管信贷的副行长 C.信贷业务部门主管 D.都可以二、多项选择题1．商业银行内部控制应当贯彻（A、B、C、D）的基本原则。
A．全覆盖B．制衡性C．审慎性D．相匹配 E.有效性 F.恰当性2．商业银行内部控制应当包括以下哪些要素？（A、B、C、D、E）A．内部控制环境 B．风险识别与评估C．内部控制措施 D．信息交流与反馈E．监督评价与纠正3．商业银行资金业务内部控制的重点是：（A、B、C、D）。