《证券从业人员行为准则》解读共29页
《证券业从业人员执业行为准则》
证券业从业人员执业行为准则第一章总则第一条为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本准则。
第二条证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。
第三条中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
协会的自律管理工作接受中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的指导和监督。
第四条本准则所称的证券业从业人员（以下简称“从业人员”）是指：（一）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人；（二）基金管理公司的管理人员和业务人员；（三）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；（四）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；（五）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员；（六）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员；（七）协会规定的其他人员。
上述人员所在的证券公司、基金管理公司、基金托管和销售机构、证券投资咨询机构、证券市场资信评级机构、财务顾问机构等，在本准则中统称机构。
本准则所称管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。
中国证监会对管理人员的任职另有规定的，适用其规定。
第二章基本准则第五条从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。
第六条从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。
第七条从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。
为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。
证券业从业人员执业行为准则--证券、基金新员工入职培训用
《证券发行上市保荐业务管理办法》
第四条 保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相 关规定，恰守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证 券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。
《中国证券业协会证券分析师职业道德守则》
第八条 证券分析师应惜守勤勉尽职原则，是指证券分析师应当本着对客户与 投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素 进行尽可能全面、详尽、深人的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误， 切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。
基本准则1
“遵纪守法” 第五条 从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并 配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管 理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业 公认的职业道德和行为准则。
不以规矩，不成方圆。——孟子
国有常法，虽危不乱。——韩非子 法律就是秩序，有良好的法律才有好的秩序。——亚里士多德
欺诈承销
通过透支、回扣或其他不正当手段诱使投资者 认购证券，或以散布谣言等手段影响证券发行 认购价格
采用不正当竞争手段招揽承销业务，比如返还 承销费用、不当许诺、诋毁同行、借助行政手 段干预等等 1997年申银万国证券投资银行总部向四家 上市公司返还股票承销费用300万元，被 证监会查处
不正当竞 争
证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同， 应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交 由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证 券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
《证券业从业人员资格管理实施细则》 第四条 机构中从事证券业务的专业人员应当依据本细则规定，取得从业资格 和执业证书。
《证券从业人员职业道德准则》证券从业人员要
遵守的职业道德准则是非常重要的。
作为证券从业人员，你将面临着众多挑战和诱惑，但只有遵守职业道德准则，才能保持行业的稳定和健康发展。
一、诚实守信在证券交易中，诚实守信是最基本的要求。
证券从业人员必须诚实地向客户提供真实、准确的信息，不能故意误导或隐瞒重要事实。
在证券交易中，必须坚守诚信原则，不得从事欺诈、操纵市场或内幕交易等违法行为。
二、保护客户利益证券从业人员必须以客户利益为先，全心全意为客户谋取利益。
在交易过程中，需要充分了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合理、适当的投资建议和服务。
也需要遵守客户隐私保护的相关规定，妥善保管客户信息，防止信息泄露。
三、遵守法律法规在证券交易中，遵守法律法规是最基本的要求。
证券从业人员需要严格遵守监管部门的规定，不得从事违法、违规行为。
在交易过程中，需要严格遵守证券法和其他相关法律法规，确保交易活动的合法合规。
四、谨慎勤勉证券从业人员需要保持谨慎和勤勉的态度。
在交易过程中，需要对市场风险和投资风险有充分的认识，做到理性投资，杜绝盲目跟风。
也需要保持勤勉的工作态度，努力提升专业能力，为客户提供更好的服务。
五、维护行业声誉证券从业人员需要维护行业的声誉，保持良好的职业形象。
在交易过程中，需要遵守职业操守，不得从事损害行业声誉的行为。
也需要积极参与行业自律组织的活动，促进行业的健康发展。
个人观点与理解作为证券从业人员，遵守职业道德准则是维护行业秩序和保护客户利益的重要保障。
只有严格遵守道德规范，才能赢得客户的信任，确保交易活动的稳健、健康发展。
也需要不断提升自身素养，加强风险意识，做到严格遵守法律法规，以最大程度地保护客户利益和行业声誉。
总结回顾在证券从业人员的职业生涯中，遵守职业道德准则是至关重要的。
诚实守信、保护客户利益、遵守法律法规、谨慎勤勉和维护行业声誉是证券从业人员需要始终遵守的基本准则。
只有严格遵守职业操守，才能确保证券交易活动的稳健、健康发展。
在以后的工作中，我们需要严格遵守证券从业人员的职业道德准则，努力提升自身素养，保持良好的职业形象，为客户提供更好的服务。
《证券从业人员行为准则》解读
一、适用范围
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
适用范围
(一)证券公司的管理人员、业务人员以及与证 券公司签订委托合同的证券经纪人；
(二)基金销售机构中从事基金销售业务的管理 人员和业务人员； (三)证券投资咨询机构的管理人员和业务人员 ；
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
基金销售机构从业人员的特定禁止行为
(四)挪用基金投资者的交易资金和基金份 额；
(五)在基金销售过程中误导客户； (六)中国证监会、协会禁止的其他行为。
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
六、证券投资咨询机构、财务顾问机构从业人员特 定禁止行为
（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、 操纵证券交易价格等非法活动；
(二)编造、传播虚假信息或者误导投资者的信 息；
(三)损害社会公共利益、所在机构或者他人的 合法权益；
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
从业人员的一般性禁止行为 (四)从事与其履行职责有利益冲突的业务； (五)贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业 务； (六)接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； (七)买卖法律明文禁止买卖的证券；
《证券从业人员行为准则》解读
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
主要内容
一、适用范围 二、基本准则 三、从业人员的一般性禁止行为 四、证券公司从业人员的特定禁止行为 五、基金销售机构从业人员的特定禁止行为 六、证券投资咨询机构、财务顾问机构从业
人员特定禁止行为 七、违法违规处理
合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值
(三)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰 写和发布分析报告或评级报告；
《证券业从业人员执业行为准则》解读-课后测试答案
、单项选择题1. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，从业人员应通过（）向中国证券业协会申请执业注册。
A. 所在机构B. 中国证监会C. 证券交易所D. 地方证监局您的答案：A题目分数：5此题得分： 5.02. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（）内向中国证券业协会报告。
A. 三个工作日B. 五个工作日C. 十个工作日D. 十五个工作日您的答案：C题目分数：5此题得分： 5.03. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员在执业过程中遇到自身利益与客户的利益发生冲突且无法避免时，应（）。
A. 确保客户的利益得到公平的对待B. 将自身利益置于客户利益之上C. 为存在利益冲突的客户提供服务D. 将自身利益放在首位您的答案：A题目分数：5此题得分： 5.04. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的，证券业从业人员应及时按照所在机构内部程序向（）报告。
A. 地方证监局B. 中国证券业协会C. 中国证监会D. 所在机构高级管理人员或者董事会您的答案：D题目分数：5此题得分： 5.0、多项选择题5. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员对（）负有保密义务。
（本题有超过一个的正确选项）A. 国家秘密B. 所在机构的商业秘密C. 客户的商业秘密及个人隐私D. 在执业过程中获得的未公开信息您的答案：C,A,B,D题目分数：5此题得分： 5.06. 证券业从业人员违反《证券业从业人员执业行为准则》的，中国证券业协会应（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 进行调查B. 视情节轻重采取纪律惩戒措施C. 对涉嫌违法违规的从业人员直接移交司法机关处理D. 将纪律惩戒信息录入协会从业人员诚信信息系统您的答案：B,A,D题目分数：5此题得分： 5.07. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得（）。
证券从业人员行为准则
证券从业人员行为准则
一、遵守法律法规和职业道德
证券从业人员应当遵守国家有关法律法规，不得从事违法违规行为。
同时，他们应当秉承诚信守法的职业道德，诚实守信，不得有欺诈、虚假陈述等行为。
还应当坚守职业操守，遵循行业规范，不将个人利益置于客户利益之上。
二、维护客户权益
三、保持良好的交易纪律
四、保守客户信息
五、加强自身职业素养和能力提升
证券从业人员应当不断提升自身职业素养和专业能力，保持与证券市场发展同步。
他们应当积极学习国内外证券市场的相关知识，不断提高对金融市场的认识和理解。
同时，还应当参与行业培训和学术交流活动，提高综合素质和专业技能。
六、建立健全内部控制机制
证券从业机构应当建立健全内部控制机制，加强对从业人员行为的监督和管理。
他们应当制定详细的操作规程，并严格执行，确保从业人员的行为符合法律法规和行业规范。
同时，还应当加强内部培训，提高从业人员的风险意识和合规意识。
以上是证券从业人员行为准则的主要内容，它对于维护证券市场的健康发展和保护投资者权益具有重要意义。
证券从业人员应当自觉遵守这些
准则，提高自身的专业素养和道德水平，为客户提供优质的服务，推动证券市场的规范化和健康发展。
《证券业从业人员执业行为准则》学习资料解析
报制度所规定的程序履行向公司更高一级的管理人员或者董事会报告的义务。《证券公司合规管理试行
规定》要求证券公司从业人员在“发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监 报告”，以此督促各证券公司做到主动防止违规、及时发现违规、迅速纠正违规，从而及时、有效地控 制或减少机构的违规风险，将可能的违规概率或损害降至最低。
助有权机关查询、冻结、扣划客户可疑资产。
公司员工有义务留意洗黑钱的行为，有权对提供虚假资料的客户、或无理拒绝提供按照 规定要求的资料的客户采取怀疑态度，并向合规部门汇报。
二、基本准则 知识产权保护
知识产权的保护包括但不限于著作权、商标权、专利权。为有效保护公司知 识产权和防止侵犯他人知识产权，应特别注意： 1．对公司自有知识产权应采取必要的保护措施； 2．在法律允许或权利人同意的范围内使用他人知识产权；
2．禁止在未经授权的情况下赠送、销售公司资产。
3．不得将公司的任何资源用于个人利益。
二、基本准则
员工外部活动约束 1．公司从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也 不得收受他人赠送的股票，当员工加入公司成为从业人员时，原持有 的股票，必须依法转让。 2．不得擅自代表公司对外发表有关言论、接受采访，或以个人身份发表 与公司业务相关的外部言论，如果需要，必须经过事前的授权或批准。 3．未经许可，员工不得从事影响工作时间、效率和业绩的外部活动。
《证券业从业人员执业行为准则》
学习资料
平安证券 合规部 二〇一〇年四月
目
录
一、前言 二、基本准则
三、禁止行为
四、监督及惩戒 五、员工合规履职
一、前言
为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序， 2009年01月19日，中
第二章第二节证券从业人员执业行为准则解读
第一章 总 则
第二条【适用对象】
“证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。”
本条规定了《准则》的适用对象。
第三条【执业行为管理】
“中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本准则对从业人员的执业 行为进行自律管理。协会的自律管理工作接受中国证券监督管理委员会（以 下简称“中国证监会”）的指导和监督。”
从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合 同约定承担上述保密义务。“
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Байду номын сангаас
第二章 基本准则
第十条【报告违法违规行为】
“机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员 应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时 采取措施妥善处理。
机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者协会报告；协会 对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的上述报 告行为打击报复。”
本条明确了协会对从业人员执业行为的自律管理职 能，以及中国证监会对协会自律管理的指导和监督。
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第一章 总 则
第四条【从业人员】
本准则所称的证券业从业人员(以下简称“从业人员”是指： 1. 证券公司管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人
； 2. (二)基金管理公司的管理人员和业务人员； 3. (三)基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人
第八条【利益冲突】
“从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生 冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时。应确保客 户的利益得到公平的对待。”
以证券公司为例，证券公司经中国证监会依法批准 ，可以同时经营证券经纪业务、证券自营业务、证券承 销业务、证券资产管理业务等。证券公司经营上述业务 ，其利益归属于自己或者不同的客户，由于利益主体不 同，有时会发生利益冲突。为了避免此类情况发生，《 证券法》第一百三十六条明确规定，证券公司应当建立 健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范公司与客 户之间、不同客户之间的利益冲突。
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》自我检测试题 附答案
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》自我检测试题附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营、为客户提供的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。
（）A.证券自营业务；融资或融券服务B.证券经纪业务；融资或融券服务C.证券自营业务；资产管理服务D.证券经纪业务；资产管理服务2、证券公司客户资料在业务关系结束后，证券交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.5B.10C.15D.203、保荐代表人在从事保荐业务过程中，不得持有发行人的股份。
此外，其（）同样受到该限制。
A.配偶B.父母C.朋友D.兄弟4、下列选项中，不属于部门规章及规范性文件的是（）。
A.《证券发行与承销管理办法》B.《首次公开发行股票并上市管理办法》C.《证券公司监督管理条例》D.《上市公司信息披露管理办法》5、下列关于股票上市的说法，错误的是（）。
A.申请文件置备于指定场所供公众查阅B.申请股票上市的公司应与证券交易所签订上市协议C.公司应当在规定的期限内公告股票上市文件及有关文件D.股票上市交易申请应经中国证监会审核同意6、证券公司可以设立（），从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资。
A.自营业务部门B.分公司C.子公司D.营业部7、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。
A.董事会一业务决策机构一业务执行部门一业务风控部门B.股东（大）会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构C.股东（大）会一董事会一业务决策机构一业务执行部门D.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构8、（），即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。
证券从业人员执业行为准则培训
• 2．《证券公司监督管理条例》 • 第三十四条证券公司向客户提供投资建议，不得 对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。 证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议 而谋取不正当利益。
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相关法律法规链接
• 第四十六条 证券公司从事证券资产管理业务，不得有 下列行为： (四)在证券自营账户与证券资产管理账户之间或 者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分 证据证明已依法实现有效隔离。
• 案例三评析 • 张某在认为公司利益与客户利益存在冲突的情况下，没有将 所在机构的利益置于客户的利益之上，而是及时向公司管理层作 了报告，体现了其良好的职业操守和守法合规意识。
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案例四
王某是某证券公司任职行业分析员。他去某上市 公司调研，偶然碰到其所属的证券公司的投资银行部 人员正在为该上市公司的增发融资计划作前期尽职调 查工作。此时，上市公司尚未对外公告披露该增发事 项，于是王某将该情况向其部门主管及合规部门进行 了汇报。并决定在法规及公司相关政策规定的期间内 不对该上市公司证券发布评价及分析的研究报告。
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解读
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根据本条规定，妥善处理利益冲突对于证券业从业人员而言，意味 着两方面的义务：(I)主动报告。如从业人员确信自身或者相关方(包括但 不限于所在机构、机构的股东、董事、监事、高级管理人员)利益与客户 利益存在或可能存在冲突，或者所服务的不同客户之间存在或可能存在 利益冲突。则应及时向所在机构履行报告义务，主动避免利益冲突的发 生。(2)公平对待客户利益。在无法避免利益冲突的情况下，应确保客户 的利益得到公平对待，而不得从事损害客户利益的行为。例如，《中国 证券业协会证券分析师职业道德守则》第二十二条就规定了证券分析师 在遇到自身利益与客户利益发生冲突时的报告、申明及执业回避的责任 。又如，《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》第六条亦对基金 管理公司投资管理人员在处理利益冲突时的原则作出了明确规定。 证券业从业人员均有责任审慎识别并妥善处理自身利益或相关方利 益与客户利益之间的冲突。在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或 对如何处理利益冲突存有疑问时，应按照机构内部规定向上级主管或合 规部门报告，寻求内部的专业支持。