个人理财规划,期末考试题目与答案,2017,超星慕课
个人理财题目和答案.doc
1.以下哪种情形实现了“财务自由”？（A）A、被动收入＞日常支出B、主动收入〉日常支出C、总收入＞日常支出D、收入〉支出2.以下关于生命周期理论的观念，不正确的是（D）A、婴儿期、童年期几乎没有财务来源B、青年期、中年期是收入的主要来源期C、老年期的财务来源十分有限D、少年期是收入的主要来源期3.以下不属于个人理财三要素的是（D）A、了解个人的目标及理想B、了解理财工具C、了解社会和经济环境D、了解个人性格特征4.理财的本质是（BCD）A、炒股B、开源C、节流D、分配5.理财的目标包括（ABC）A、财务保障B、财务安全C、财务自由D、财务活动6. 理财是一种积极的生活态度，并不是有钱人的专属。
（对）7. 理财必须是专业人士才能完成的工作，普通人不具备系统的理财知识，无法理财。
（错）8. 企业打算在未来三年每年年初存入2000元,年利率2%,单利计息，则在第三年年末存款的终值是（C ）丿OA、6120.8B、6243.2C、6240D、6606.69. 某人分期购买一套住房，每年年末支付50000元，分10次付清，假设年利率为3%,则该项分期付款相当于现在一次性支付（C ）元。
（P/A, 3%, 10） =8.5302 （提示：已知年金求现值）A、469161B、387736C、426510D、50405710. 某一项年金前4年没有流入，后5年每年年初流入4000元，则该项年金的递延期是（B ）年。
（知识点：递延年金）A、4B、3C、2D、511. 复利终值系数的倒数是（A）A、复利现值系数B、普通年金现值系数C、普通年金终值系数D、偿债基金系数项流动性比结余比率（储蓄比资比负债收入比家庭财务比率指标汇总计算公式理想值主要功能流动性资产/月支出3-6 应急储备状况年结余/年税后收入10%- 储蓄意识和投资理40% 耐能力投资资产/净资产总流动资产/负债总额当年负债/当年税后收50%70%<40 %投资意短期偿债自短期偿债能12. 大华公司于2000年初向银行存入5万元资金，年利率为8%,每半年复利一次，则第10年末大华公司可得到本利和为（D）万元。
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财期末综合复习（三）
个人理财期末综合复习（三）第一篇：个人理财期末综合复习(三)期末综合复习（三）一、单项选择题1.在通货膨胀条件下，（）。
A．实际利率高于名义利率B．个人和家庭的购买力增加C．名义利率才能真实反映资产的投资收益率D．固定利率资产贬值2．个人生命周期中高原期的理财活动包括()。
A．开源节流攒首付款B．负担减轻准备退休C．收入增加筹退休金D．享受生活规划遗产3．某投资者投资一个项目，该项目在未来20年中每年年底获得收益50000元。
假定利率为10％，则这个项目的收益现值为（）元。
A．418246B．425700C．637241D．28637504．关于随机漫步理论，下列描述正确的是（）。
A．股价会对所有的信息作出上涨或下跌的反映B．在市场均衡的条件下，股票价格仍不能反映所有的信息C．随机性被错误解读为股票市场是非理性的D．股价变动是随机的，是可测的5．通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括（）。
A．投资人的外貌B．投资人的年龄C．投资人的受教育情况D．投资人主观的风险偏好6．金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为（）。
A．一级市场B．第三市场C．二级市场D．第四市场7．根据（）划分，股票分为普通股股票和优先股股票。
A．投资主体的性质B．票面是否记载投资者姓名C．股东享有权利和承担风险大小不同D．股票上市的地点8．出现下列（）情形期货交易所会采取强行平仓。
A．会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B．会员结算准备金余额大于零C．持仓量低于其限仓规定D．持仓量超出其限仓规定9．下列关于金融互换市场的说法，错误的是（）。
A．互换中可以包含两个以上的当事人B．互换是相互交换等值现金流的合约C．金融互换是通过银行进行的场内交易D．金融互换包括利率互换和货币互换两种类型10．根据保险产品种类的划分，健康保险属于（）范围。
A．人寿保险B．责任保险C．人身保险D．保证保险11.货币型理财产品所具有的主要特点表现在（）。
电大个人理财期末综合复习题
电大个人理财期末综合复习题第一篇：电大个人理财期末综合复习题一、填空题1,个人理财的核心是根据理财者的(资产状况)与(风险偏好)来实现需求与目标.2,个人理财的基本内容包括:(个人银行理财),(个人证劵理财),(个人保险理财),(个人外汇理财),(个人信托理财),(个人房地产投资),(个人教育投资),(个人退休养老投资),(个人艺术品投资)以及(个人理财税收筹划策划)等内容.3,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务,达到（人生效用最大化）.4初次面谈,个人财务规划师应尽量了解和判断（财务目标）,投资偏好,（风险态度）和（承受能力）,甚至更多的信息.5,财务策划宣传常见的可使用的媒体有（广播与电视）,出版物,信件,（互联网）.6,影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:（市场参与者）和影响客户财务状况的经济因素.7,一般而言,客户的现金流量表可以分为三个部分:（收入,支出）和（盈余）,并以（十二个月）为一个时间段.8,个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多,主要包括（客户的个人信息）和（宏观经济信息）两大类.9,客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素:（客户的风险偏好）,客户的投资策略,（经济前景）.10,财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（经济资源）和（人力资本）在内的综和资产组合.1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性金融产品和服务，来管理自己的财富，进而提高（财富效能）的活动。
2、个人银行理财产品具有（收益稳定风险较小）、同质性、综合性和多样性等方面的特点。
3、境内外资银行在中国的理财产品主要有（不保本的双货币存款）和（保本的市场挂钩产品）两类。
4、个人证券理财的作用概括为八个字：（规避风险）、（获取收益）。
5、个人证券理财产品的收益主要有（差价收益）和（利息收益）。
6、证券组合通常可以分为（收入型证券组合）、增长型证券组合和（混合型证券组合）。
个人理财模拟试题(3篇)
个人理财模拟试题(3篇)一、选择题（每题5分，共25分）1. 以下哪个选项不属于个人理财的五大规划？（）A. 预算规划B. 投资规划C. 退休规划D. 教育规划2. 如果你想在5年内购买一套房子，以下哪个投资渠道最适合你？（）A. 股票B. 债券C. 定期存款D. 余额宝3. 在我国，以下哪种保险产品具有税收优惠政策？（）A. 人寿保险B. 健康保险C. 养老保险D. 意外伤害保险4. 以下哪个指标可以反映一个人的财务健康状况？（）A. 收入B. 支出C. 净资产D. 负债5. 如果通货膨胀率为5%，而你的工资涨幅为3%，以下哪个说法是正确的？（）A. 你的实际购买力提高了B. 你的实际购买力降低了C. 你的实际购买力没有变化D. 无法判断二、填空题（每题5分，共25分）1. 个人理财的目标是实现财务自由，即收入覆盖支出的______。
2. 投资理财时，要遵循风险与收益的______原则。
3. 税务筹划的目的是在合法合规的前提下，降低税负，实现______最大化。
4. 退休规划主要包括确定退休目标、评估退休需求、制定退休储蓄计划和______。
5. 教育规划要考虑的因素包括教育费用、教育时间、教育质量和______。
三、简答题（每题25分，共75分）1. 请简述家庭资产负债表和现金流量表的作用。
2. 请列举三种常见的投资理财工具，并分析它们的风险和收益特点。
3. 请阐述如何进行税务筹划，以降低个人所得税负担。
试题二：一、选择题（每题5分，共25分）1. 以下哪个因素不会影响个人理财规划？（）A. 年龄B. 家庭状况C. 工作性质D. 天气2. 如果你想在3年后购买一辆车，以下哪个储蓄计划最适合你？（）A. 定期存款B. 通知存款C. 教育储蓄D. 退休储蓄3. 以下哪个投资工具的风险最低？（）A. 股票B. 基金C. 国债D. P2P借贷4. 在我国，以下哪个阶段的个人所得税率最高？（）A. 累计税率B. 超额累进税率C. 比例税率D. 定额税率5. 以下哪个险种不属于人身保险？（）A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 财产保险二、填空题（每题5分，共25分）1. 个人理财的核心是合理规划______、支出、储蓄和投资。
个人理财题库及答案(范文)
个人理财题库及答案(范文)个人理财题库及答案（范文）一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 冒险性原则答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性原则、收益性原则和流动性原则。
冒险性原则并不属于基本理财原则，理财应注重风险控制。
2. 下列哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 股票C. 债券D. 货币基金答案：B解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
定期存款、债券和货币基金的风险相对较低。
3. 个人理财规划中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活支出？A. 13个月B. 36个月C. 612个月D. 12个月以上答案：B解析：紧急备用金一般建议为36个月的生活支出，以应对突发事件。
4. 以下哪种保险属于人身保险？A. 车险B. 家庭财产险C. 人寿保险D. 旅行险答案：C解析：人寿保险属于人身保险，车险和家庭财产险属于财产保险，旅行险属于短期意外险。
5. 投资组合分散化的主要目的是什么？A. 提高收益B. 降低风险C. 增加流动性D. 提高投资门槛答案：B解析：投资组合分散化的主要目的是降低风险，通过多样化的投资来分散单一投资的风险。
二、填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的保值和______。
答案：增值解析：个人理财的核心目标是确保资产不贬值并实现增值。
2. 在进行投资决策时，必须考虑的三个基本要素是风险、收益和______。
答案：时间解析：投资决策的三要素是风险、收益和时间，时间因素影响投资的回报和风险。
3. 个人资产负债表中，流动资产包括现金、银行存款和______等。
答案：短期投资解析：流动资产是指短期内可以变现的资产，包括现金、银行存款和短期投资等。
4. 理财规划中的“4321法则”建议，家庭收入的40%用于______，30%用于日常生活开支，20%用于储蓄，10%用于保险。
答案：投资解析：“4321法则”是一种常见的理财分配方式，建议将家庭收入的40%用于投资。
个人理财题库及答案(2篇)
个人理财题库及答案(2篇)个人理财题库及答案（篇一）一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 风险性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性，而风险性是理财过程中需要考虑的因素，但不属于基本原则。
2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券C. 存款D. 期货答案：C解析：存款通常被认为是最安全的投资工具，因为其本金和利息都有银行保障，风险较低。
3. 以下哪项不属于个人理财规划的主要内容？A. 现金管理B. 投资规划C. 退休规划D. 企业财务管理答案：D解析：个人理财规划主要包括现金管理、投资规划、退休规划等，而企业财务管理属于企业层面的财务管理。
4. 以下哪种理财工具最适合短期资金管理？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产答案：C解析：货币市场基金具有高流动性、低风险的特点，最适合短期资金管理。
5. 以下哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 对冲C. 分散投资D. 贷款答案：D解析：保险、对冲和分散投资都是常见的风险管理工具，而贷款本身是一种负债，不属于风险管理工具。
二、填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的________和________。
答案：保值、增值解析：个人理财的核心目标是通过合理的资产配置和管理，实现资产的保值和增值。
2. 在进行个人理财规划时，首先要进行的是________评估。
答案：财务状况解析：在进行个人理财规划时，首先要对个人的财务状况进行全面评估，包括收入、支出、资产和负债等。
3. ________是指通过投资不同类型的资产来降低整体投资风险的方法。
答案：分散投资解析：分散投资是理财中常用的风险管理方法，通过投资不同类型的资产来降低整体投资风险。
4. ________是个人理财中最重要的风险管理工具之一。
答案：保险解析：保险可以有效转移和降低个人面临的各种风险，是个人理财中最重要的风险管理工具之一。
个人理财期末试题及答案
个人理财期末试题及答案一、选择题1. 个人理财的首要目标是：A. 赚取高回报率B. 实现财务自由C. 获得金融知识D. 理解投资市场答案：B. 实现财务自由2. 下列哪项不是个人理财的基本原则？A. 分散投资风险B. 注意保持流动性C. 追求高风险高收益D. 根据个人目标制定计划答案：C. 追求高风险高收益3. 下列哪种投资方式风险最小？A. 股票投资B. 债券投资C. 房地产投资D. 外汇投资答案：B. 债券投资4. 以下哪项不属于个人财务规划的内容？A. 现金流量表B. 负债管理C. 投资组合D. 税务规划答案：C. 投资组合5. 个人投资组合的核心原则是：A. 高风险高收益B. 分散投资风险C. 保持流动性D. 选择长期投资答案：B. 分散投资风险二、填空题1. 个人理财的第一步是进行__________。
答案：财务目标的设定2. __________是个人财务规划的核心工具之一。
答案：预算3. 个人财务规划需要考虑的因素包括收入、支出、__________等。
答案：投资、保险、税务4. __________是个人理财中最常用的投资工具之一。
答案：股票5. __________是个人投资组合中用于分散风险的重要手段。
答案：资产配置三、简答题1. 请列举并解释三个个人理财目标。
答案：个人理财的目标可以包括实现财务自由、确保养老金、购置房产等。
实现财务自由是指通过理性的财务规划和投资，使得个人在经济上不再依赖于工作收入，能够自由支配自己的时间和资产。
确保养老金是指通过合理的储蓄和投资，为自己的退休生活提供足够的资金支持。
购置房产是指通过购房投资来满足自己的居住需求，并在长期持有中获取房产升值的收益。
2. 请解释个人财务规划的重要性。
答案：个人财务规划是制定个人财务目标、制定实现目标的具体措施和步骤的过程。
个人财务规划的重要性在于它可以帮助个人合理安排收入和支出，确保财务稳定和健康发展。
通过财务规划，个人可以更好地控制消费行为，合理分配资产，实现财务目标。
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2017年11月考的，分数96.
一、单选题（题数：50，共50.0 分）
1
关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
2
下列说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：D
3
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
4
下列说法错误的是（）。
（1.0分）
1.0 分
每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打
我的答案：D
5
以下说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
6
国家社会公共理财内容不包括（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：C
7
理财方案制作时的注意事项不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
8
在国外，理财更注重于（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：B
9
以下哪项属于非金融理财？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：B
10
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
11
以下哪项不属于理财工具？（）（1.0分）
1.0 分
我的答案：A
12
以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：D
13
个人生涯规划原则是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：B
14
被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：B
15
货币金融管理的最高机构是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
16
以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0分）
1.0 分
我的答案：C
17
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：C
18
以下哪种不可以参加AFP培训（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
19
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：C
20
以下哪项不属于货币养老的内容？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：D
21
“货币养老”的缺陷不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：A
22
理财规划师的英文简称是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
23
以下哪项不属于存款好习惯？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：C
24
抵御通胀最好的一项资产是什么？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：C
25
下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
26
个人经济生活事务管理不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
27
不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：A
28
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：A
29
以下哪种投资收益最高？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：A
30
关于理财规划师素质，不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
31
关于银行的业务，以下说法正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：A
32
超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：D
33
关于“资产租换”，表述不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
34
关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。
（1.0分）0.0 分
我的答案：D
35
不属于金融理财师的日常工作的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
36
债券投资的两者组合投资法是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：B
37
市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
38
下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。
（1.0分）
0.0 分
我的答案：B
39
《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：B
40
理财规划师应具备的素质不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：A
41
一般情况下，理财从什么时候开始？（）（1.0分）1.0 分
我的答案：C
42
理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：A
43
关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：B
44
关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分
“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为
我的答案：A
45
参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：A
46
股票的三种具体融资方式不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：D
47
目前，中国的外汇储备是（）亿。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：D
48
国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。
（1.0分）
1.0 分
我的答案：A
49
理财规划职业的要求不包括（）。
（1.0分）1.0 分
我的答案：C
50
“以房养老”模式推出的背景不包括（）。
（1.0分）1.0 分。