如何提高风险意识增强反欺诈防范能力(共 60张PPT)
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如何提高风险意识增强反欺诈防范能力经典课件(PPT60页)
风险的种类：
• 按照风险致损的对象划分: • 财产风险：各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。 • 人身风险：个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。 • 责任风险：法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他人财产
损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。 • 按风险涉及范围划分： • 特定风险：与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的，而且损
什么是风险控制
• 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的 各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风险控制 Nhomakorabea四种基本方法
• 风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险控制保 留。
风险控制的内容
• 风险控制内容包括:决策风险、项目 可行性研究风险、决策体制风险、 投资成本控制风险、投资体制风险、 项目法人责任制风险、项目建设考 核风险、项目建设后评估制度、投 资前的风险控制措施、投资中的风 险控制实施及风险发生后的补救措 施、制定内部风险控制制度等方面。
• (1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其 他参与者。
• (2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
风险的种类：
• 按照风险的性质划分:纯粹风险：只有损失机会而没有获利可能的风险。 • 投机风险：既有损失的机会也有获利可能的风险。 • 按照产生风险的环境划分: • 静态风险：自然力的不规则变动或人们的过失行为导致的风险。 • 动态风险：社会、经济、科技或政治变动产生的风险。 • 按照风险发生的原因划分: • 自然风险：自然因素和物力现象所造成的风险。 • 社会风险：个人或团体在社会上的行为导致的风险。
降低风险的方法途径
防诈骗安全宣传ppt课件模板
短信诈骗：发送虚假中奖、 积分兑换等短信，诱导点击 链接
03
网络诈骗：通过虚假购物、 投资理财等网站，骗取钱财
04
社交软件诈骗：利用社交软 件，冒充熟人借钱、推销产 品等
05
街头诈骗：通过街头抽奖、 免费赠送等手段，骗取钱财
06
冒充熟人诈骗：通过电话、 短信、社交软件等，冒充熟 人骗取钱财
了解网络诈骗的种类
微信等
避免点击不明链接：不要点
03 击不明来源的链接，防止钓
鱼网站
保护个人信息：不要随意透
04 露个人信息，如身份证号、
银行卡号等
05
及时报警：发现诈骗行为， 及时向公安机关报警
了解金融诈骗的种类及防范方法
01
诈骗种类：电话诈骗、短信诈骗、网络诈 骗等
03
安全措施：设置复杂密码、使用安全软件、 定期更换密码等
如何选择合适的密码管理工具： 根据个人需求、安全级别、易用 性等因素进行选择
使用密码管理工具的注意事项： 设置高强度主密码、定期更换密 码、避免泄露个人信息等
Part Three
加强社交安全防范
保护个人社交账号
01 使用强密码，并定期更换
03
不要在不安全的设备上登录社交 账号
05
定期检查社交账号的安全设置， 确保隐私保护
1
遇到可疑情况及时向警方 或银行等专业机构咨询
4
谨慎处理个人信息，不轻 易透露给他人
2
提高自我保护意识，不贪 图小便宜，不轻信高额回
报
5
对陌生人的请求保持警惕， 不轻易相信
3
加强与家人、朋友的沟通， 共同防范诈骗风险
6
Part Two
保护个人信息安全
反诈骗防诈骗主题教育宣传授课PPT汇报演示
安全
预防诈骗 教育 打击违法犯罪
中小学生预防诈骗主题教育班会
主讲教师:XXX
YU FANG ZHA PIAN
提高安全意识、谨防陷阱
SCHOOL NAME
目 录 CONTENTS
行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。 行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上 得来终 觉浅， 觉知此 事要躬 行。” 还有人 说，“ 时间给 空想者 痛苦， 给创造 者幸福 。”有 了梦想 ，就要 付出行 动，用 行动来 实现自 己梦想 。
前言 Supporting text here
随着社会经济的发展，正对高校师生的诈骗案屡有发生，犯罪分 子作案手段不断翻新，欺骗性强，严重扰乱正常的学校秩序或是 行动，能让人生放射光彩。陆游说：“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”还有人说，“时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
反诈宣传ppt课件
2
1
不轻信陌生人的电话、短信、邮件等
不轻易转账，尤其是大额转账，需要核实对方身份和信息
不轻易透露个人信息，如银行账号、密码等
不轻易点击陌生链接，防止钓鱼网站
4
3
如何应对诈骗
6
保持冷静
遇到诈骗电话或短信，不要慌张，保持冷静
仔细分析来电或短信内容，判断是否为诈骗
如果无法判断，可以向家人、朋友或专业人士咨询
承诺高额回报，但风险极低
01
承诺短时间内获得高额回报
02
承诺回报率远高于市场平均水平
03
承诺回报方式不明确，或存在欺诈行为
04
急需个人信息
诈骗分子可能会以各种名义要求你提供个人信息，如身份证、银行卡、手机号等。
诈骗分子可能会以各种方式获取你的个人信息，如钓鱼网站、木马病毒等。
诈骗分子可能会以各种借口向你索要个人信息，如办理业务、领取奖品等。
如何保护个人信息
4
不轻易透露个人信息
01
不要在公共场合谈论自己的个人信息，如姓名、地址、电话等。
03
不要轻易点击不明来源的链接，以防止个人信息被窃取。
02
不要轻易在网络上填写个人信息，尤其是涉及银行账户、密码等信息。
04
不要轻易将个人信息提供给陌生人，包括电话、邮件等。
加强密码安全
使用复杂密码：使用数字、大小写字母、特殊符号组合的复杂密码，避免使用生日、名字等信息作为密码。
冒充诈骗：通过冒充公检法、银行、快递等，诱骗受害者转账或提供个人信息
05
网络诈骗
网络购物诈骗：通过虚假的购物网站，骗取用户购物款
02
网络投资诈骗：通过虚假的投资项目，骗取用户投资款
03
1
不轻信陌生人的电话、短信、邮件等
不轻易转账，尤其是大额转账，需要核实对方身份和信息
不轻易透露个人信息，如银行账号、密码等
不轻易点击陌生链接，防止钓鱼网站
4
3
如何应对诈骗
6
保持冷静
遇到诈骗电话或短信，不要慌张，保持冷静
仔细分析来电或短信内容，判断是否为诈骗
如果无法判断，可以向家人、朋友或专业人士咨询
承诺高额回报，但风险极低
01
承诺短时间内获得高额回报
02
承诺回报率远高于市场平均水平
03
承诺回报方式不明确，或存在欺诈行为
04
急需个人信息
诈骗分子可能会以各种名义要求你提供个人信息，如身份证、银行卡、手机号等。
诈骗分子可能会以各种方式获取你的个人信息，如钓鱼网站、木马病毒等。
诈骗分子可能会以各种借口向你索要个人信息，如办理业务、领取奖品等。
如何保护个人信息
4
不轻易透露个人信息
01
不要在公共场合谈论自己的个人信息，如姓名、地址、电话等。
03
不要轻易点击不明来源的链接，以防止个人信息被窃取。
02
不要轻易在网络上填写个人信息，尤其是涉及银行账户、密码等信息。
04
不要轻易将个人信息提供给陌生人，包括电话、邮件等。
加强密码安全
使用复杂密码：使用数字、大小写字母、特殊符号组合的复杂密码，避免使用生日、名字等信息作为密码。
冒充诈骗：通过冒充公检法、银行、快递等，诱骗受害者转账或提供个人信息
05
网络诈骗
网络购物诈骗：通过虚假的购物网站，骗取用户购物款
02
网络投资诈骗：通过虚假的投资项目，骗取用户投资款
03
提高安全防范意识AI诈骗新骗局防诈反诈宣传ppt
全/民/反/诈
你/我/同/行
提高安全防范意识譬惕“AI换脸”新骗局防诈反诈宣传
全/民/反/诈 你/我/同/行
随着人工智能的迅猛发展，诈骗团伙的诈骗手段也越来越科技化，不 知不觉，他们竟然已经用上了AI换脸技术。近日，包头警方发布一起 利用人工智能（AI）实施电信诈骗的典型案例，福州市某科技公司法 人代表郭先生10分钟内被骗430万元。
04
提高安全意识
防范AI诈骗
全/民/反/诈
你/我/同/行
提高安全意识
1.确认身份
如果有人要求你分享个人身份信息，如你的地址、 出生日期或名字，要小心； 对突如其来的电话保持警惕，即使是来自你认识 的人，因为来电显示的号码可能是伪造的；
提高安全意识
2.多重验证，确认身份
如果有人要求你分享个人身份信息，如你的地址、出生日期或名字，要小心； 对突如其来的电话保持警惕，即使是来自你认识的人，因为来电显示的号码 可能是伪造的； 如果有人自称“熟人”、“领导”通过社交软件、短信以各种理由诱导你汇 款，务必通过电话、见面等途径核实确认，不要未经核实随意转账汇款，不 要轻易透露自己的身份证、银行卡、验证码等信息；
03
AI诈骗典型案例
全/民/反/诈
你/我/同/行
AI诈骗典型案例
• 案例一
202X年，上海某公司高管因对方使用AI换脸与人工生成的语音技术制作公司领导的 面孔，并要该高管转账，致使该高管被诈骗150万元。
• 案例二
2021年，拱宸桥派出所接到报警，受害人小陈称他在与女网友视频聊天后被对方敲 诈勒索。 经警方调查，对方利用AI换脸技术，将小陈视频中的面部合成到不雅视频中，借此对 其实施勒索。
什么是AI诈骗
随着科技的进步诈骗手段也在不断 “升级” 出现了一种新型诈骗方式一—AI诈骗 许多不法分子利用AI技术合成声音、 视频、图片等方式进行诈骗
你/我/同/行
提高安全防范意识譬惕“AI换脸”新骗局防诈反诈宣传
全/民/反/诈 你/我/同/行
随着人工智能的迅猛发展，诈骗团伙的诈骗手段也越来越科技化，不 知不觉，他们竟然已经用上了AI换脸技术。近日，包头警方发布一起 利用人工智能（AI）实施电信诈骗的典型案例，福州市某科技公司法 人代表郭先生10分钟内被骗430万元。
04
提高安全意识
防范AI诈骗
全/民/反/诈
你/我/同/行
提高安全意识
1.确认身份
如果有人要求你分享个人身份信息，如你的地址、 出生日期或名字，要小心； 对突如其来的电话保持警惕，即使是来自你认识 的人，因为来电显示的号码可能是伪造的；
提高安全意识
2.多重验证，确认身份
如果有人要求你分享个人身份信息，如你的地址、出生日期或名字，要小心； 对突如其来的电话保持警惕，即使是来自你认识的人，因为来电显示的号码 可能是伪造的； 如果有人自称“熟人”、“领导”通过社交软件、短信以各种理由诱导你汇 款，务必通过电话、见面等途径核实确认，不要未经核实随意转账汇款，不 要轻易透露自己的身份证、银行卡、验证码等信息；
03
AI诈骗典型案例
全/民/反/诈
你/我/同/行
AI诈骗典型案例
• 案例一
202X年，上海某公司高管因对方使用AI换脸与人工生成的语音技术制作公司领导的 面孔，并要该高管转账，致使该高管被诈骗150万元。
• 案例二
2021年，拱宸桥派出所接到报警，受害人小陈称他在与女网友视频聊天后被对方敲 诈勒索。 经警方调查，对方利用AI换脸技术，将小陈视频中的面部合成到不雅视频中，借此对 其实施勒索。
什么是AI诈骗
随着科技的进步诈骗手段也在不断 “升级” 出现了一种新型诈骗方式一—AI诈骗 许多不法分子利用AI技术合成声音、 视频、图片等方式进行诈骗
防诈骗安全宣传ppt课件
确保家庭成员在使用网络和电话时保持警惕 ，不随意透露个人信息
提高防范意识
根据中国互联网应急中心的数据，2019年全年共 拦截诈骗电话约2.6亿次，其中家庭电话占比高达 70%。因此，提高家庭成员的防范意识至关重要。
保护个人信息
据《2019年全球网络安全威胁报告》显示，个人 信息泄露是网络诈骗的主要原因之一。因此，家庭 成员在使用网络和电话时，要确保不随意透露个人 信息，以降低被诈骗的风险。
• 避免在不安全的网站上提供过多个 人信息，如身份证号、银行账号等。 美国消费者报告的数据显示，2017 年有约40%的网络犯罪是通过获取 个人敏感信息实施的。
• 遇到价格远低于市场价的商品或 服务时，应提高警惕。根据全球 网络安全公司Cybersecurity Ventures的报告，2017年因 “太好以至于真实”的诈骗导致 的损失达到了16亿美元。
防诈骗的十大防治措施
汇报人：XXX 202X.XX.XX
目录
CONTENTS
增强防诈骗意识 保护个人信息 防范网络诈骗 加强家庭防范
PART 01
增强防诈骗意识
Enhance awareness of fraud prevention
学习防诈骗知识，了解各类诈骗手段和特点
提高防骗意识
根据《2019年全国诈骗举报情况》报告，超 过60%的受访者表示在过去一年中收到过诈骗 信息，而只有不到25%的人能识别并有效防范 这类信息。
定期关注防诈骗资讯，及时了解新的诈骗方式
提高防骗意识
据统计，2019年中国网络诈骗案件数量达到60万起， 其中涉及电信诈骗、金融诈骗和虚假投资等。提高防 骗意识，定期关注防诈骗资讯，有助于我们及时了解 新的诈骗方式，避免受到损失。
谨防电信诈骗增强自身安全PPT课件
——从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到 诈骗场所培训和管理
2、什么是技术支撑人员。
一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。
——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（ 网络电话）和“透传软件”
——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
3、什么是专业转账人员。 ——通过网银将全部的赃款拆分 ——拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出 ——确保在最短的时间内转移全部赃款
8 、钓鱼网站
在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融 机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页 ，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。
9 、恐吓敲诈
“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇 笔钱到……”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。
常见电信诈骗手段
1 、法院传票
假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事 人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均 由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级 后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证 账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
10 、编造亲朋事故
打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要 求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑 人指定的银行账户上。
11、 网络和电话交友
利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主 ，在网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。
12、假称在银行的账户涉嫌犯罪
台湾籍人员:作案手法：购车、 购房退税、银行卡消费、刮刮卡 中奖、电话欠费、虚假绑架等。 活动区域：福建福州、厦门，广 东广州、深圳、珠海。台湾籍人 员组织实施的虚假信息诈骗案件 是虚假信息案件中组织最严密、 分工最明确的。
2、什么是技术支撑人员。
一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。
——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（ 网络电话）和“透传软件”
——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
3、什么是专业转账人员。 ——通过网银将全部的赃款拆分 ——拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出 ——确保在最短的时间内转移全部赃款
8 、钓鱼网站
在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融 机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页 ，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。
9 、恐吓敲诈
“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇 笔钱到……”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。
常见电信诈骗手段
1 、法院传票
假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事 人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均 由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级 后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证 账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
10 、编造亲朋事故
打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要 求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑 人指定的银行账户上。
11、 网络和电话交友
利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主 ，在网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。
12、假称在银行的账户涉嫌犯罪
台湾籍人员:作案手法：购车、 购房退税、银行卡消费、刮刮卡 中奖、电话欠费、虚假绑架等。 活动区域：福建福州、厦门，广 东广州、深圳、珠海。台湾籍人 员组织实施的虚假信息诈骗案件 是虚假信息案件中组织最严密、 分工最明确的。
严打网络诈骗加强自我防护意识PPT
结合《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规 定，在新冠肺炎疫情防控的特殊时期实施诈骗犯罪，应予酌情从重处罚。被告 人吴某某认罪认罚，到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，对其可以从轻处 罚。被告人吴某某案发后积极赔偿二被害人的全部经济损失并取得被害人的谅 解，在量刑时酌情予以考虑。
average person is always waiting for an opportunity to come The
常见情形
一
网络购物诈骗：
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障需要重新激活。 随后，通过QQ发送虚假激活网址实施诈骗。
二
低价购物诈骗：
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关 没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定 金”“交易税手续费”等方式骗取钱财。
第三章
防范方法
The average person is always waiting for an opportunity to come The average person is always waiting for an The
average person is always waiting for an opportunity to come The
2.在量刑起点的基础上，可以根据诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。
法条依据
加重情节：
（1）对于累犯
应当综合考虑前后罪的性质、刑罚执 行完毕或赦免以后至再犯罪时间的长 短以及前后罪罪行轻重等情况，增加 基准刑的10%-40%，一般不少于3个 月。
（2）对于有前科的
综合考虑前科的性质、时间间隔长短、 次数、处罚轻重等情况，可以增加基 准刑的10%以下。前科犯罪为过失犯 罪和未成年人犯罪的除外。
average person is always waiting for an opportunity to come The
常见情形
一
网络购物诈骗：
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障需要重新激活。 随后，通过QQ发送虚假激活网址实施诈骗。
二
低价购物诈骗：
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关 没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定 金”“交易税手续费”等方式骗取钱财。
第三章
防范方法
The average person is always waiting for an opportunity to come The average person is always waiting for an The
average person is always waiting for an opportunity to come The
2.在量刑起点的基础上，可以根据诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。
法条依据
加重情节：
（1）对于累犯
应当综合考虑前后罪的性质、刑罚执 行完毕或赦免以后至再犯罪时间的长 短以及前后罪罪行轻重等情况，增加 基准刑的10%-40%，一般不少于3个 月。
（2）对于有前科的
综合考虑前科的性质、时间间隔长短、 次数、处罚轻重等情况，可以增加基 准刑的10%以下。前科犯罪为过失犯 罪和未成年人犯罪的除外。
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降低风险的方法途径
• 多样化选择
• 多样化指消费者在计划未来一段时间内的某项带有风险的经济活动时，可以采取
低风险。 • 风险分散
• 投资者通过投资许多项目或者持有许多公司的股票而消除风险。这种以多种形式
以一定程度地避免持有单一资产而发生的风险，这样，投资者的投资报酬就会更 • 保险
• 在消费者面临风险的情况下，风险回避者会愿意放弃一部分收入去购买保险。如
风险控制的
• 风险控制内容包括:决策风险
可行性研究风险、决策体制
投资成本控制风险、投资体
项目法人责任制风险、项目
核风险、项目建设后评估制
资前的风险控制措施、投资
险控制实施及风险发生后的
施、制定内部风险控制制度
什么是损失控制
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失
是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段
免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种
风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
什么是风险回避
• 风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的
单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放
同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情
这种方法:
• (1)投资主体对风险极端厌恶。
• 人身风险：个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。
• 责任风险：法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为 损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。 • 按风险涉及范围划分：
• 特定风险：与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引 失仅涉及特定个人的风险
风险的主要
• 风险具有客观性、普遍性、
目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为
生的损失。
什么是风险转移
• 风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担
风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移 合同和保险。
• (1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给
他参与者。
• (2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
风险的构成因素
• 风险事故
• 风险事故是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物 通过风险事故的发生才能导致损失。
• 就某一事件来说，如果它是造成损失的直接原因，那么它就是
在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险
1、下冰雹路滑发生车祸，造成人员伤亡 ，这时冰雹是风险因
直接击伤行人，它是风险事故。
可识别性、可控性、损失性 定性和社会性。
风险的构成因素
• 风险因素
• 它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因
• 根据性质不同，风险因素可分为实质风险因素，道德风险因素 素三种类型： • 1、物质风险因素。 • 2、道德风险因素。（故意） • 3、心理风险因素。（过失、疏忽 无意 ）
失，将引起资金周转困难。
• (2)有计划自我保险。指可能的损失发生前，通过做出各种资
损失出现后能及时获得资金以补偿损失。有计划自我保险主要
风险管理案例
• 一场"赌博"
• 一场"赌博"在进行:如果猜对，游戏者，可获60美元;如果猜错
• "如果需要花费20美元，有谁愿意买这个机会?"伯克· 罗宾逊发
如何提高风险意识 增强反欺诈防范能力
****交易中心 杨维国
加强反诈骗ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ必要性
• •
近几年随着居民生活的改善，通货膨胀的不断加剧，人们的
得到了提升，社会上各种诈骗也接踵而来。街头诈骗、网络
骗层出不穷，让人们防不胜防，难辨真假。
•
那么怎样识别虚假诈骗，加强防范意识变得更加重要。
些老百姓对这么诈骗手段还是缺乏一定的识别能力，该怎样
• (2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。
• (3)投资主体无能力消除或转移风险。
• (4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补
什么是风险控制
• 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风 各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制的四种基本方法
• 风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移 留。
什么是风险自留
• 风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体
用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自
• (1)无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在
金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，
与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留
一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远
• 风险有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确定性；而另
调风险表现为损失的不确定性。若风险表现为不确定性，说明
果可能带来损失、获利或是无损失也无获利，属于广义风险，
此类。而风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损 险中获利的可能性，属于狭义风险
风险的种类：
• 按照风险的性质划分:纯粹风险：只有损失机会而没有获利可 • 投机风险：既有损失的机会也有获利可能的风险。 • 按照产生风险的环境划分:
下面我就这一问题和大家进行一下深入的沟通。
是什么原因使我们上 骗
• 其实很多骗子的手段并不高
么为什么我们就能够上当受
本的原因是在我们的头脑里 个理念，风险防控！
首先和大家聊一下什么是风险：
• 风险指在一定条件下特定时期内，预期结果和实际结果之间的
果风险发生的可能性可以用概率进行测量，风险的期望值为风 与损失的乘积。
• 静态风险：自然力的不规则变动或人们的过失行为导致的风险 • 动态风险：社会、经济、科技或政治变动产生的风险。 • 按照风险发生的原因划分: • 自然风险：自然因素和物力现象所造成的风险。 • 社会风险：个人或团体在社会上的行为导致的风险。
风险的种类：
• 按照风险致损的对象划分: • 财产风险：各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。
于期望损失，风险规避者将会购买足够的保险，以使他们从任何可能遭受的损失
定收入给他们带来的效用要高于存在无损失时高收入、有损失时低收入这种不稳
此外，消费者可以进行自保，一是采取资产多元化组合，如购买共同互助基金;二
什么是风险控制
• 总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为投资者会
减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的