公司理财培训课程
投资理财公司培训计划
投资理财公司培训计划一、培训目标本培训计划旨在为投资理财公司员工提供系统全面的理财知识、专业技能和职业素养培训，帮助员工提升综合素质，提高专业水平，增强工作能力，强化团队合作意识，为公司业务发展提供强有力的人才支持。
二、培训内容1. 理财基础知识培训- 理财概念与基本原理- 金融市场基本知识- 投资产品种类与特点- 风险评估与控制- 税收与法律法规2. 投资策略与技巧培训- 资产配置原理- 技术分析与基本面分析- 交易心理与风险控制- 投资组合管理- 退休理财规划3. 金融工具和产品培训- 股票、债券、基金、期货等金融工具介绍- 各类投资产品特点及适用场景- 各类金融产品的组合应用4. 客户服务与沟通技巧培训- 金融产品销售技巧- 客户需求分析与理财规划- 信任建立与维护- 沟通技巧与有效沟通方法5. 法律法规与合规培训- 金融法律法规概述- 内部合规管理制度- 反洗钱和反腐败规定- 遵守行业规范与道德规范6. 情景应用训练- 实战案例分析- 角色扮演和模拟场景训练- 投资决策模拟- 投资风险模拟训练三、培训方式1. 线下授课- 由专业培训机构或知名专家教授理论知识和实践技能 - 进行理论课程学习和案例分析- 实地考察和实践演练2. 线上学习- 提供在线学习平台，以便员工自主学习- 提供网络直播讲座，让学员随时随地获取培训信息 - 制定在线考核评估机制，检验员工学习成果3. 互动辅导- 设置专门的辅导团队- 建立课程答疑群和学习小组- 制定学习任务和训练计划，跟踪督导学习进度四、培训周期本次培训计划采取分段培训方式，总培训周期为6个月，具体安排如下：第一阶段（1-2个月）：理财基础知识培训第二阶段（2-3个月）：投资策略与技巧培训第三阶段（3-4个月）：金融工具和产品培训第四阶段（4-5个月）：客户服务与沟通技巧培训第五阶段（5-6个月）：法律法规与合规培训第六阶段（6个月）：情景应用训练五、培训资源1. 专业培训机构：邀请知名培训机构提供培训课程和师资2. 金融行业专家：邀请金融行业知名专家授课和讲解3. 内部导师：公司内部资深人士担任培训助教和辅导员4. 外部资源：利用网络学习平台和在线学习资源六、培训评估在线考核评估：通过在线学习平台进行知识问答、案例分析等考核课程作业：培训期间安排课程作业，检验学员学习成果期中期末考核：每个阶段结束进行一次阶段性考核学习期末考核：整体考核培训成果，合格者获得培训结业证书七、培训执行1. 培训课程计划随培训计划公布并推送到员工2. 每个阶段设立培训小组负责组织具体培训活动3. 各级领导和部门负责人全程参与培训，提供管理支持4. 设立培训反馈渠道，及时跟进培训效果并调整培训计划八、培训效果1. 员工整体理财知识水平和专业技能明显提升2. 公司整体业务发展水平和竞争力显著增强3. 培训后的员工团队整体凝聚力和合作力得到提升4. 培训后员工对公司工作环境和企业文化满意度大幅提高总结：投资理财公司培训计划以系统全面的理财知识、专业技能和职业素养培训为主导，旨在帮助员工提升专业素养和工作能力，促进公司业务发展和实现可持续发展战略目标。
公司理财与资本运营沙盘训练课程
• 报价： • 营销费： • 报价：
成本导向定价法 需求导向定价法 竞争导向定价法
• 营销费： • 报价：
生产设备与人员调整
• 是否需要调整设备，为第三年的生产做好准备？
– 购置设备__________________； – 租赁设备__________________。 – 其它
– 企业经营活动中的资金运行是企业经营的本质所在 。如何进行高水平的投资决策与融资决策等财务决 策便是企业的基本决策。
– 科学的理财活动，是企业最具实质内容的管理活动 。
财务管理的内涵
• 公司理财（Corporate Finance）是对企业的资 金进行规划和调度的一项管理活动。
• 公司理财的核心内容： 价值确定、投资和融资决策。 财务管理与经济价值的保值增值有关，是创
主讲课程：
1. 职业经理经营决策能力沙盘模拟实战课程 2. 非财务人员财务管理能力沙盘训练课程 3. 团队领导能力沙盘特训课程 4. 市场营销能力沙盘特训课程 5. 《周易》智慧与管理之道 6. 生态环境与现代风水 7. 专题：“易道”战略管理 8. 专题：团队领导力
•培训模式创新：
• 沙盘能力训练课程
………………
•一、接手公司 • 组建管理团队
公司的原始状况 •见规则第 1
页
• 我们现在接管了一家接近落伍的公司，公司的财务状况只能维 持简单运作，现有市场和产品的继续发展存在不确定性。
• 您的团队将面临前所未有的挑战！
公司的原始状况
财务部：
现金
00年末资产负债表：
• 资产：
流动资产：
固定资产：
•+ •=
理论学习之-利润表
会计报表——利润表
理财课程培训
理财课程培训理财是现代社会中不可或缺的技能之一。
在经济全球化的背景下，理财技能日益重要，不论是个人还是机构，都需要学习和掌握理财技能。
随着金融市场越来越复杂和竞争日益激烈的情况，掌握理财技能对每个人都越来越重要。
如果你是一位初学者或是一名专家，都可以从理财课程中受益。
本文将介绍理财课程的重点内容，同时也会提供一些能提升你财务健康的简单方法。
一、理财课程重点内容1. 资产规划资产规划是理财的核心。
在资产规划阶段，你需要了解你的收入来源、支出情况、负债情况和资产状况。
然后，制定适合自己的财务目标，并设计出合理的投资组合。
2. 风险管理风险管理是较为复杂的理财环节之一。
在这一阶段，你需要将注意力集中在保险、遗产规划和资产保护上。
这些方面能够保障你的家庭财务状况稳定，有效降低经济风险。
3. 投资策略投资策略是理财的重要方面，包括股票、债券、黄金等各种投资品种。
理财课程可以帮助你了解每种投资品种的优缺点，以及如何在不同的市场环境中制定相应的投资策略。
4. 税务规划税务规划是理财课程中常被忽略的部分。
税务规划可以帮助你通过合法的渠道降低税收负担，提高自己的投资回报率。
二、简单方法提升财务健康除了理财课程之外，我们还可以通过简单的方法提高财务健康水平。
下面列出了一些基础财务技能：1. 制定预算制定预算能够帮助你控制支出，确保收支平衡。
在制定预算的过程中，你可以根据自己的需求和情况，适当调整不同支出项目的比重。
2. 开始储蓄储蓄是个人理财的重要环节。
从每个月的收入中拿出固定的金额进行储蓄是一个好习惯，它能够累积财富，创造更多的投资机会。
3. 学会节制消费控制消费是财务稳健的重要表现。
学会如何削减消费开支，对于增加个人的投资和储蓄也很有帮助。
4. 理性借贷借贷是理财的一部分，有些情况下确实需要向银行贷款。
在选择借贷渠道时应该注意贷款的利率、期限等，以确保按时还款，避免产生额外的贷款费用。
总结理财课程培训是提高个人和机构财务水平的重要手段。
理财专项培训方案
一、培训背景随着我国经济的快速发展，个人理财意识逐渐增强，理财已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
为了帮助员工提高理财能力，树立正确的理财观念，本方案旨在制定一套科学、实用的理财专项培训计划。
二、培训目标1. 提高员工理财知识水平，使员工掌握基本的理财方法和技巧。
2. 培养员工正确的理财观念，树立长期稳健的投资理念。
3. 增强员工的风险意识，学会规避投资风险。
4. 提升员工的生活品质，实现财务自由。
三、培训对象公司全体员工，尤其是财务部门、人力资源部门及各部门管理人员。
四、培训内容1. 理财基础知识- 理财概述- 财务规划与预算- 投资工具及风险分析2. 资产配置与投资策略- 资产配置原则- 常见投资工具介绍- 投资策略与风险控制3. 保险规划与风险转移- 保险概述- 保险产品及分类- 风险转移与保险规划4. 债务管理- 债务概述- 债务管理原则- 债务规划与还款策略5. 个人税务规划- 税务概述- 个人所得税计算方法- 税务筹划与减免五、培训方式1. 邀请业内专家进行专题讲座，结合实际案例进行讲解。
2. 组织观看理财相关视频教程，提高员工理财意识。
3. 开展互动式培训，如小组讨论、案例分析、模拟演练等。
4. 建立线上学习平台，提供丰富的理财资料和在线课程。
六、培训时间1. 理财基础知识培训：2天2. 资产配置与投资策略培训：2天3. 保险规划与风险转移培训：1天4. 债务管理培训：1天5. 个人税务规划培训：1天七、培训评估1. 课后考核：通过测试评估员工对培训内容的掌握程度。
2. 案例分析：以实际案例为背景，分析员工的理财能力和风险意识。
3. 反馈调查：收集员工对培训内容和形式的意见和建议，不断优化培训方案。
八、培训预算根据培训内容、讲师费用、场地租赁、资料印刷等成本，预计培训总费用为人民币10万元。
九、培训实施1. 成立理财专项培训小组，负责培训的组织、实施和评估。
2. 提前一个月发布培训通知，安排培训时间和地点。
公司理财培训课程
公司理财培训课程第一讲1.财务与会计的内涵2.财务与会计的关系3.评判现行财务制度4.如何认识会计工作（一）第二讲1.如何认识会计工作（二）2.会计等式与会计报表第三讲1.现金流量表2.财务治理的目标3.财务治理的内容4.财务治理的职能第四讲1.财务分析概述2.流淌性分析3.资产治理分析4.长期偿债能力分析5.盈利能力分析6.上市公司财务分析第五讲1.财务推测（一）2.财务推测（二）第六讲1.财务推测（三）2.本量利分析3.财务预算4.作业成本与作业预算5.一般股筹资第七讲1.负债筹资2.营运资金政策3.资本成本4.财务杠杆5.资本结构第八讲1.三种投资分类方式2.投资中考虑的因素3.项目投资决策基础4.长期投资决策方法（一）第九讲1.长期投资决策方法（二）2.证券的评判第十讲1.现金和有价证券治理2.应收账款和存货治理3.利润分配活动的治理4.构建现代企业财务治理体系第1讲财务治理基础知识(一)【本讲重点】财务与会计的关系会计的基础知识(一)财务与会计的关系【重点提示】财务与会计的内涵财务与会计的关系评判现行财务制度财务与会计的内涵1.会计会计工作要紧是解决三个环节的问题：会计凭证会计账簿会计报表果，不可能把成千成万张的凭证都翻一遍。
●会计账簿的多少依照业务规模的大小而不同。
会计报表会计工作要在会计账簿的基础上进一步形成会计报表。
●目前要紧是三种会计报表：资产负债表、利润表、现金流量表。
●会计报表是在账簿基础上所做的进一步的浓缩，是对财务状况、经营成果的高度概括。
●会计报表要对外提供，它的使用者包括企业的股东、债权人、政府部门和企业的厂长、经理和职工。
2.财务财务不是解决对外报告的问题，而是要解决企业内部资金运作过程中的一系列问题，涉及到推测、决策、操纵和规划。
财务所要解决的是如何筹集资金，筹集资金以后如何进行投资，项目投资完成以后，在经营过程当中营运资本如何治理，以及最后盈利如何分配的问题，它包括筹资治理、投资治筹资投资经营分配财务与会计的关系1．理论上财务和会计的关系过去理论上对财务和会计的关系有三种看法：(1)大财务：财务决定会计；(2)大会计：会计决定财务；(3)平行观：财务和会计是一种平行的关系，不存在谁决定谁的问题。
公司理财讲座
或扩建、引进新设备。而巨大的广告费用和企业生产规模 的扩大都需要大量的资金。
秦池只能与周边地区的白酒企业横向联合或收购其他 企业的白酒进行勾兑。同时,全国白酒生产企业大增，洋酒 也悄然进入酒业市场，秦池亏损严重。
请考虑秦池酒厂为何“兴”，又为何“衰”？涉及到 什么财务活动的内容？
营业收入 -各种流转税 -工资 -利息 -所得税 -公积金 -公益金 -股利 留存收益
2020/3/22 实质：留存模块与一分:公司红理的财基比本例技能如何确定？
24
三、理财的基本环节与方法
2020/3/22
25
1995年、1996年分别以6 666万元和3.2亿元的“天价”， 成为令人为之炫目的两届“标王”连任者。
公司理财 之基本技能
济南铁道职业技术学院管理系 李霞
一、认识公司理财
2020/3/22
2
公司理财与财务管理
• 财务管理的定义 财务管理是在一定的整体目标下，关于资产的购置、融资和管理。 ——（美）James C. Van. Horne （詹姆斯·范霍恩 现代企业财务管理）1998年版 财务管理与经济价值或财富的保值增值有关，是有关创造财富的决策。
n-2 n-1 n A AA
2020/3/22
A(1+i)0 A(1+i)1
A(1+i)2 A(1+i)n-2 A(1+i)n-1
FVAn
44
普通年金终值公式：
Fn= A×[ (1 i)n 1 0/3/22
22
资金是企业的血液,
血液流动顺畅,
３、资金营运(Capital
企业才能生存发展获利.
财务培训课程PPT课件
现金净流量
（500）
=========
=====
结转到资产负债 表中的“现金余 额”项下
2021/3/7
CHENLI
5
企业经营◎三大报表及其相互关系
资产
现金余额
＝ 负债 ＋ 股东权益
留存收益
2021/3/7
现金流量表
=========== 结 转
CHENLI
损益表
======== 结转
6
二、财务管理的角色地位及核心内容 总裁
C 公司 D 公司
50％
20％
哪个公司更成功？
2021/3/7
CHENLI
13
项目投融资决策研究： 进一步分析
Jack公司当前资产负债表 单位：万美元
资产 ＝ 负债 ＋ 股东权益
10000
流通股为 10000万股
0
负债融资 ？
10000
增发新股/合资？
Jack
10000
新项目
10000
2021/3/7
普通股股利
80
--------------留存收益
--------------400
结转到资产负债表 中的“留存收益” 项下
2021=/3=/=7 =====
========
CHENLI
4
现金流量表（一段会计期间：2001年1月1日－2001年12月31日）
经营性现金流量
现金流入
8000
现金流出
（7000）
CHENLI
14
Jack现有项目 新项目 合计 新项目
合计
举债融资
增发新股/合资
销售
10000 10000
理财课程培训知识点总结
理财课程培训知识点总结一、理财基础知识1.1 定义：理财是指有效地管理个人或家庭资金，以实现财务目标的过程。
理财的目标包括增加个人财富、保护资产和分散风险等。
1.2 理财的重要性：理财是每个人都需要面对的问题。
无论是个人还是家庭，都需要根据自身的经济状况和财务目标来进行理财规划，使资金得到最大化的利用。
1.3 理财的原则：理财的原则包括多元化投资、分散风险、根据风险偏好选择投资产品、合理配置资产、注重长期盈利等。
1.4 理财的基本概念：（1）资产：资产是指个人或家庭拥有的可以为其创造经济利益的实物或权益。
（2）负债：负债是指个人或家庭拥有的需要偿还的债务或经济责任。
（3）收入：收入是指个人或家庭从投资、工作、企业经营等活动中获得的经济利益。
（4）支出：支出是指个人或家庭为了生活必需而发生的费用。
1.5 理财规划：理财规划是指根据个人或家庭的经济状况和财务目标，制定相应的资产配置计划和投资方案，实现财务目标的过程。
1.6 理财方法：理财方法包括 passivemanagement（被动理财）、active management（主动理财）、value investing（价值投资）、technical analysis（技术分析）等。
1.7 理财工具：理财工具包括股票、债券、基金、保险、房地产等。
1.8 理财风险：理财风险是指个人或家庭在进行理财过程中面临的可能导致资产损失的各种风险。
理财风险包括市场风险、信用风险、利率风险、通货膨胀风险等。
1.9 理财的红线：理财的红线是指在理财过程中需要遵守的一些基本原则和规定。
理财的红线包括不投机、不追求高收益低风险、不贪心等。
1.10 理财的基本技能：理财的基本技能包括学会理财规划、了解金融知识、学会风险管理、灵活运用投资工具等。
二、理财的风险管理2.1 理财风险的分类：理财风险可以分为市场风险、信用风险、利率风险、通货膨胀风险、政治风险等。
2.2 理财风险的评估方法：评估理财风险可以采用标准差、价值-at-risk、蒙特卡罗模拟等方法。
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2020/11/24
15
P
资产
其他资产 340
长期投资 160
合并商誉
合计
500
产权
负债
25
实收资本 400
未分配利润
75
合计
500
S
180 ——
180
30 100
50 180
抵消分录
借
贷
160 10
100 50
合并
520 ——
10 530
55 400
75 530
2020/11/24
16
3、全部购买——投资成本小于子公司净资产的账面价 值
P
15 12
3 ——
3
S
抵消分录
借
贷
14
15
10
14
4
——
4
合计
14 8 6
—— 6
2020/11/24
39
四、股权结合下的合并财务报
表
（一）什么是股权结合法——就是母公司通过增发 股份向子公司股东交换子公司股份，并达到控制子 公司全部或实际上全部股权。这时编制合并财务报 表就叫股权结合法。
特点：
2020/11/24
8
资产 现金 其他资产 合计 产权 负债 实收资本 未分配利润 合计
P
150 350 500
25 400 75 500
2020/11/24
S
—— 180 180
30 100 50 180
9
（2）收买日，P付出现金150，收买S公司全部股权 （100%股权）
制的境外子公司。
2020/11/24
6
（3）母子公司结合的两种方式
①收买法——母公司用现金或其他资产，在证券市 场上向子公司的股东购买子公司的股份，并控制子 公司。
②股权结合法（合营法）——母公司通过增发本公 司的股份，并向子公司股东交换股份，从而控制子 公司。
（三）合并财务报表的用途
1、对母公司管理当局最有价值；
（1）收买日前P与S资产负债表（见下页）
2020/11/24
13
P
资产
现金
160
其他资产 340
合计
500
产权
负债
25
实收资本 400
未分配利润 75
合计
500
2020/11/24
S
—— 180 180
30 100 50 180
14
（2）收买日，P付出现金160，购买Ｓ公司全部股 权。
未分配利润 50
贷：长期投资
140
合并商誉
10
②合并工作底稿
2020/11/24
18
P
资产
其他资产 360
长期投资 140
合并商誉
合计
500
产权
负债
25
实收资本 400
未分配利润
75
合计
500
2020/11/24
S
180 ——
180
30 100
50 180
抵消分录
借
贷
140 10
100 50
合并
540
长期投资
140 ——
140 ——
合并商誉
5
5
合计
500 180
545
产权
负债
25
30
55
实收资本
400 100
100
400
未分配利润
75
50
50
75
少数股权
15
15
合计
2020/11/24
500 180
545
25
三、收买法下取得股权后各期
合并财务报表——合并损益表和资
产负债表
（一）取得股权日后，母子公司间内部交易的主要 内容。
合并毛利？
7？
2020/11/24
37
不对，应为：
（5 x 2件）- （4 x 2件）= 2
（7 x 2件）- （5 x 2件）= 4
合计
6
因为存在着1个单位金额的存货利润。
（2）合并损益表
抵消分录：借：销售收入 15
贷：销售成本 14
存货
1
合并损益表如下：
2020/11/24
38
销售收入 销售成本 毛利 经营费用 净收益
（3）分发股利 10
2020/11/24
28
2、P公司投资帐户用权益法记 账
（1）投资时：借：长期投资 160
贷：现金 160
（2）对方取得净收益：
借：长期投资 18
贷：投资收益 18
（3）分得股利：借：现金
9
贷：长期投资 9
2020/11/24
29
P公司本年交易记账的结果：
其他资产（现金）
（外购）
（外售）
因此，做抵消分录如下：
借：销售收入 15
贷：销售成本 15
②合并如下：
2020/11/2售成本
300
毛利
200
经营费用
134
营业利润
66
投资收益
18
净收益
84
少数股权
合并净收益
2020/11/24
S
200 130
70 50 20 —— 20
抵消分录
借
贷
15
15
18 2
合计
685 415 270 184
86 ——
86 2
84
36
2、母子公司间内部购销额未实 现利润的冲销
（1）未实现利润——经济个体内部购销额尚未外售 的存货利润。是内部购销额尚未外售的收入与成本 间的差额。
如：P售给S商品3件，每件售价5，成本4，毛利3
S对外销售2件， 每件售价7，成本5，毛利4
540 ——
-10 530
55 400
75 530
19
（二）部分收买——母公司取得
子公司大部分股权
1、取得部分股权——投资成本等于子公司净资产账面价值
（1）收买日前P与S资产负债表
P
S
现金
135
——
其他资产
365
180
500
180
负债
25
30
实收资本
400
100
未分配利润
75
50
500
180
2020/11/24
2020/11/24
3
2、创立合并（合并）——两家公司合并成立一家新 的公司，合并的两家公司同时宣告解散，由新公司 接受两家公司全部资产和负债，新公司继续经营。
即：A+B=C。
C公司同时接受A、B的资产和负债A、B解散，C继 续经营。
上述两种合并方式无需编制合并报表。因为他们仅 是一家企业。
400 100
100
400
未分配利润
75
50
50
75
少数股权 合计 2020/11/24
500 180
15
15
545 22
2、取得部分股权——投资成本 不等于子公司净资产账面价值
（1）收买日前P与S资产负债表
P
S
现金
140
——
其他资产
360
180
500
180
负债
25
30
实收资本
400
100
未分配利润
340
（1） 66
（2） 25
（4） 9
440
长期投资
160
（3） 18 （4）9
169
2020/11/24
未分配利润 75
（1）66 （3）18
159
负债 25
（2）25 50
30
S公司最后记账的结果：
其他资产（现金）
未分配利润
180
50
（1）20
（3）10 （1）20
（2）10 （3）10
长期投资（现金） 160
—
合计
500
180
产权
负债
25
30
实收资本
400
100
未分配利润
75
50
合计
500
180
2020/11/24
27
本年交易如下：
P公司：
（1）本年净利润 66
（2）增加负债 25
（3）投资收益 18
（4）分得股利
9
S公司：
（1）本年净利润 20
（2）增加负债 10
530
30 100 100
50 50
180
55 400 75
530
11
合并程序
（1）从经济个体出发消除内部交易重复的部分。 （作抵消分录）
借：实收资本 100
未分配利润 50
贷：长期投资 150
（2）编制合并报表（见上页）
2020/11/24
12
2、取得全部股权——投资成本 大于子公司净资产账面价值
P记账：
借：长期投资 150
贷：现金
150
（3）收买日合并资产负债表（工作底稿）
2020/11/24
10
项目
P
资产 其他资产 长期投资 合计 产权 负债 实收资本
未分配利 润 合计
2020/11/24
350 150 500
25 400
75
500
S
抵消分录 合 计
借
贷
180 —— 180
530 150 ——
100 60 16