第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析
诺亚财富管理中心
诺亚财富管理中心诺亚财富管理中心——专业的财富管理机构随着市场经济的不断发展，人们对于财富管理的需求越来越强烈。
然而，对于普通人来说，做好财富管理并不是易事，需要有专业的机构来提供全面的服务。
诺亚财富管理中心作为一家专业的财富管理机构，致力于服务于广大投资者，为客户提供全方位的财富管理服务，在股票、基金、债券、外汇等多种投资领域都具有高超的投资经验和技巧。
一、公司简介诺亚财富管理中心是一家致力于为客户提供全方位财富管理服务的专业机构，成立于2012年。
公司总部设在上海，分别在北京、深圳、广州、成都、武汉、杭州、南京等城市设有分支机构。
公司由一批来自于银行、证券、基金以及保险等行业的金融专业人士组成，核心团队成员均具备足够丰富的从业经验和多年的理财经验，为客户提供财富管理方案，让每个人能够安心地享受财富增值的欣悦。
二、服务内容1.财富咨询为客户提供专业的财富规划，全面分析客户的财富状况、风险承受能力和投资偏好，帮助客户制定个性化的财富管理计划，同时提供定期的咨询服务，帮助客户进行合理的财富管理。
2.资产配置借助专业的理财工具，依据客户风险评价及投资目的，为客户提供定制化资产配置方案，提升客户的财富价值。
3.投资管理根据客户风险承受能力和投资偏好，为客户制定个性化的投资计划，并结合当前市场情况，对客户的投资组合进行动态管理和调整，以达到最优的投资收益和风险控制的目标。
4.财富保值对于客户已经获取的财富进行定期的跟踪、监控，进行风险控制和资产保全，制定风险控制和资产保全策略，让客户的资产保值有了更有效的保障。
三、公司特色1.专业团队公司拥有一支专业化、有经验、高水平的财富管理团队，业界公认的金融专业人士，为客户提供专业的财富管理方案，全面保障客户的投资收益。
2.全方位服务公司服务内容涵盖了财富咨询、资产配置、投资管理、财富保值等方面，让客户享受一条龙式的理财服务，减轻客户财富管理的负担。
3.合理费用公司遵循合理费用原则，不收取不合理的服务费用，让客户享受到财富增值的同时，能够降低管理费用的负担。
第三方财富管理公司成功案例操作方法和诺亚模式解析完整版
第三方财富管理公司成功案例操作方法和诺亚模式解析第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“\OAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEo汪静波在纽交所敲响了开市钟。
汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有做完了没有做好了没有“我崇尚持续改善，我觉得每一件事悄做完了都有改善的空间。
”据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25. 2%,持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币9. 17亿元）。
红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了 23倍。
何伯权持有230万股，市值 4613万美元。
还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6. 1%, 一位是章嘉玉，约占8%股权。
12月2日，汪静波获得“2010中国年度女性创业人物”专项奖。
创业伊始，公司规模很小，在新上海国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。
“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。
”注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。
汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。
我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。
”2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财1«览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。
关于诺亚模式的分析..
关于诺亚模式的分析目录一、诺亚简介 (3)（一）中国第三方理财业务市场概况 (3)1、第三方理财业务的发展简介 (3)2、第三方理财的运作模式 (3)3、第三方理财的一般盈利模式 (4)（二）诺亚主要负责人 (5)1、董事会主席兼CEO：汪静波 (5)2、董事：沈南鹏（红杉资本中国基金） (5)3、董事：何伯权（乐百氏集团创始人） (5)（三）诺亚运作历程 (6)1、创业伊始 (6)2、独立门户 (6)3、红杉注资 (7)4、飞速发展 (7)5、赴美上市 (8)6、股价下跌 (8)（四）诺亚运作模式 (9)1、公司创立出发点 (9)2、角色定位 (9)3、组织与沟通模式 (10)（1）‚双团队‛运作模式 (10)（2）‚双渠道‛交流模式 (10)（3）‚行动组‛模式 (11)4、整体经营模式 (12)（1）‚金融超市‛模式 (12)（2）收费模式 (12)（3）机构开设 (13)（4）产品策略 (13)（5）人员配比 (13)（6）考核机制 (14)（7）培训机制 (14)（8）员工激励 (14)二、诺亚模式分析 (14)（一）优势分析 (14)1、起点较高（具有一般企业不具备的资源） (14)2、‚中立性‛（具有宣传意义） (15)3、较高服务品质（基于客户员工比） (16)4、理财信息质量高 (16)5、客户群数量大 (16)（二）劣势分析 (16)1、扭转客户观念需要较大沟通成本 (16)2、销售资质问题 (16)（三）机遇分析 (17)1、市场较为广阔 (17)2、国内理财师资格认证逐渐规范 (17)（四）挑战分析 (17)1、处境尴尬：第三方理财服务尚处于‚边缘化‛境地 (17)2、模式初创，存在销售误导风险 (18)3、由‚无监管‛转变为‚过度监管‛风险 (19)4、其它经营性风险 (20)一、诺亚简介（一）中国第三方理财业务市场概况1、第三方理财业务的发展简介第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资工具，提供综合性的理财规划服务。
信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析
信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析【正文】信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析信托公司作为金融领域中的重要参与者之一，承担着为客户提供财富管理服务的重要责任。
随着市场竞争的加剧，信托公司需要不断创新和完善自身的财富管理策略，以满足客户的不同需求。
本文将分享并分析一些成功的信托公司财富管理案例，希望对相关从业人员和投资者有所启发。
案例一：养老金投资管理某信托公司通过创新的投资理念和策略，成功地为一位企业员工提供养老金投资管理服务。
根据客户的风险承受能力和投资期限，信托公司为其提供了多元化的投资组合。
通过分散投资于不同资产类别，如股票、债券、房地产等，信托公司为客户实现了稳定的回报，并在降低投资风险的同时保持了资产流动性。
在这个案例中，信托公司通过深入了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标量身定制了投资方案。
通过有效的风险控制和资产配置，信托公司成功地为客户实现了长期的财富增值。
案例二：家族财富传承规划一位富豪家族希望寻找一家信托公司来帮助他们进行家族财富传承规划。
该家族希望确保在资产传承过程中，实现财富的最大化并维护家族企业的长久发展。
为了满足客户的需求，信托公司为该家族制定了全面的财富管理计划。
通过收集并分析家族成员的资产情况、战略目标和个人需求，信托公司提供了多种选择，包括设立家族信托、家族办公室管理、资产配置与投资管理等。
通过实施有效的家族财富传承规划，信托公司为客户达到了财富稳定增长和家族企业的可持续经营提供了重要支持。
案例三：慈善信托管理信托公司在慈善领域也发挥着重要的作用。
某信托公司与一位慈善家合作，通过设立慈善信托，帮助其实现长期的慈善目标。
在这个案例中，信托公司依托其专业的慈善管理团队，通过资产管理和项目筛选，帮助客户实现了对教育、环境保护、贫困救助等方面的长期慈善目标。
通过与客户密切合作，信托公司根据客户的慈善愿望和发展理念，制定了长期的慈善计划，并提供了专业的监督和管理服务。
从诺亚财富看第三方独立财富管理 doc
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如何做好三方理财公司
如何做好三方理财公司第三方理财，简而言之，就是找一个第三方机构帮你管理财富。
在第三方理财机构中，我们可以选择自己可以承受的风险偏好，比如稳健性、激进型之类的，那么投资顾问就可以按照客户的需求，配置不同种类的投资产品、基金、股票、信托，甚至地产，文化产业。
选择一家值得信赖的理财公司比选择一个产品更重要选择一只产品可以说是一次性消费，而选择一家好的理财公司则会终身受益。
首先：要明确第三方理财公司。
它是独立于传统金融机构包括银行、证券、保险公司、金融、信托等行业。
独立就意味着客观、公正和理性。
独立了才能保证与客户利益站在一起。
其次：理财公司的实际管理架构。
国内市场上，目前很多第三方理财结构往往存在着销售为王的理念，而缺少成体系的公司架构。
一般好的第三方理财公司应该有完整的组织框架和内控措施，包括产品部、风控部、市场部、运营部、客服部和财富运营中心等等，以保证在产品来源上、风控措施上、资源配置上都能为客户提供系统的服务和保障。
优秀的第三方理财机构除了拥有全面的产品线外，还通常能够在不同时间段退出一些稀缺性产品，并根据客户需求，做到私人制定，而且不局限与某一类产品。
欧美发达地区，第三方理财机构对于从业人员要求是很高的，大多数都曾从事过私人银行、投资银行、律师事务所等工作，从业经历都非常长，并且很多已经实现了财务自由，在这基础上才能够加入理财公司。
注意事项：中国市场上最常见的理财顾问见到客户，往往强调效益，而不谈风险，有的甚至以给客户回扣的方式来吸引客户购买。
优秀的理财顾问往往不会回避风险问题，因为投资本身就会伴随风险。
最后：关注细节。
优秀的第三方理财机构能够为客户提供一些独立的研究报告，或利用微信等现代沟通平台，及时分享一些有价值的金融信息和资讯。
同时，还有重要的一点，好的公司在产品的存续管理上，能让客户非常放心，如产品的申购、赎回、付息等重要日期的告知，定期给予客户反馈，有始有终。
总结：值得信赖的第三方理财机构将具有独立性，以客户利益为最高原则；完善的组织架构，能够为客户提供一站式服务；丰富的产品线，实现客户资产私人定制和合理配置；具有综合素养的理财顾问，从客户角度出发，提供客观、理性的理财建议；还有细致、系统的售后服务。
浅析我国第三方理财机构的盈利模式
浅析我国第三方理财机构的盈利模式第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。
一、我国第三方理财的特点（一）理财服务更具客观独立性独立性是第三方理财最大的特点。
金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。
而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。
（二）理财手段更全面个性第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。
第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。
（三）体现出客户利益最大化的原则第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。
金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。
第三方财富管理
第三方理财成财富新管家“31万户———中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量，居全球第五”、“23.4％———过去5年中国内地家庭金融资产的年均复合增长率，居全球之首”、“ 2.5万亿美元———2006年底中国内地家庭金融资产总额”，来自波士顿咨询公司10月30日发布的全球财富报告中的这三个数据，清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，理财市场空间巨大。
对理财市场这一大蛋糕虎视耽耽的，不仅仅有金融大鳄，也有正处于起步阶段的一支生力军———第三方理财机构。
日前，美国最大的风险投资机构红杉资本宣布注资国内最大的第三方理财机构———诺亚财富管理中心。
此举预示着中国内地的第三方理财将迎来更广阔的发展空间。
那么，第三方理财服务的市场定位是什么？优势何在？发展中还存在哪些问题？内地刚起步最近，“第三方理财”这个词眼又开始被人频频提及。
国内最大的“独立理财顾问机构（第三方理财机构）”———诺亚财富管理中心，于10月24日成功获得美国最大的风险投资机构红杉资本将近500万美元的注资，这使得人们开始将目光聚焦诺亚，聚焦第三方理财，并津津乐道于其未来的发展前景。
第三方理财，在如今的中国，听起来还颇有几分时尚意味，但许多国人对它的确切涵义并不了解。
然而，在国外，第三方理财已经有了多年的发展历史，并且形成了较为成熟的市场体系。
第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的第三方理财市场在10年前起步，中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师，而内地的第三方理财服务则还处在起步阶段。
业界人士认为，第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果。
它一般是指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务基于中立的立场，不代表任何机构，如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益；这种理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。
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第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。
汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。
”据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币 9.17亿元）。
红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了23倍。
何伯权持有230万股，市值4613万美元。
还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。
12月2日，汪静波获得“2010中国年度女性创业人物”专项奖。
创业伊始，公司规模很小，在新国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。
“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。
”注册资金300万，诺亚财富管理中心于2005年成立。
汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。
我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。
”2007年3月，汪静波在展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打了，他说我们见个面。
”“南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不是很有信心，觉得刚从券商背景到没有背景，也招不到人，也很害怕，他给了我们一种鼓励、一份自信。
”初次见面2个月后，红杉资本对诺亚财富注资500万美元，约占其总股本20％。
同年8月，诺亚服务的高净值资产客户已达4000多位，管理资产超过50亿元。
汪静波说，“我只用专业打动人，一根筋，一件事做到底。
”长期以来，诺亚只做高净值客户，不走大众路线；只做沙龙推广，从不搞论坛；只做金融产品销售和服务，绝不做投资；只做个人，不做机构。
公司成立初期，为了找客户，汪静波连地摊都摆过。
“在超市摆摊，后来发现不行，这个客户群还是不够，后来跟各种商会、协会的合作，到现在我们基本上就是服务当地最好的50名企业家。
”至2010年6月，诺亚的业务拓展到28个城市，城市客户经理由6个增至285个，注册客户数由930个增至12353个。
汪静波说大型金融机构几乎都和她有合作。
汪静波给诺亚的定位，是希望成为金融的“携程”。
“理财这个行业是高度竞争的，我问了很多人，没有一个知道他在银行的客户经理叫什么名字，为什么呢？因为银行还是坐在那里等的，它还是你去开户，你要排队。
但我们不同，我们是一个服务的平台，主动在给客户做服务。
”汪静波认为现在的理财师都很年轻，并不能够“感同身受”去理解客户每一块钱对其意义，“我们没有理财师，只有关系经理，我们的定位是要培训客户成为自己的理财师，客户是要有判断能力的，就像证监会做的投资人教育，股市有风险，入市需谨慎，诺亚其实是做投资人教育的工作。
”汪静波把诺亚形容为GPS，“诺亚有金融系统的地图，从哪里走？收费比较低？但是操控方向盘的是客户，而不是诺亚。
就像你上携程，你比价，或者去哪儿，完全是自己在比的，而不是谁在引导，这就是这个平台的价值。
诺亚模式好比你买基金，要付基金1.5的管理费，那可能我们收千分之五，或者千分之三，不是一次性收，但每年都有，只有基金存续就长期持续的诺亚的盈利模式类似基金公司。
“我们比较看重长期，不是一次性收佣金，而是持续收管理费，跟一个公司长期合作，每年收一点点。
好比你买基金，要付基金 1.5的管理费，那可能我们收千分之五，或者千分之三，不是一次性收，但每年都有，只有基金存续就长期持续的，这个收费我觉得也是合理的。
”很多人认为第三方金融机构监管“模糊”，汪静波也有不同看法。
“在中国财富管理这个行业是发展领先于监管，主要的原因是因为，中国是一个分业经营分业监管的环境，但是财富管理是在分业监管的环境下提供混业服务。
”“诺亚也是按照国家监管部门的要求来做的，比如做保险，我们有保险从业资格，有保险经纪全国的牌照；做证券投资的共同基金，你必须要证监会的牌照，证监会现在已经有征求意见稿，还没有发一牌照，我们也不做，但我们正在申请这个牌照；做有限合伙，要符合发改委的要求，100万起，有什么规定，做什么净值调查，我们全部都符合的；做信托，要符合银监会的要求，我们上市的时候也专门拜访了银监会的主要的领导，谈到要上市了，有一些业务是信托的，怎么看，也就几点吧，第一个就是合格投资人，300万以上的合格投资人，第二点就是，你是不经手客户资金的，你是一个顾问，我们仅仅是做了一个顾问和平台，他们非常支持。
”诺亚今年上半年，固定收益产品的配置额比例达49.3%；私募股权基金产品占 50.3%，占资产结构较大比例，但未来结构变化将依据市场行情，“金融危机后，我们觉得现在市场情况，比较看重固定收益，至于未来配置什么，完全根据我们研究部、每个季度的投资策略会，投资策略认为应该做什么，就做什么，根据研究来，不规划。
”诺亚每个季度的投资策略会，研究部会就未来3-6个月市场走势、策略给出方案，“他们会在我们的金融产品数据库里边进行筛选，选择出来以后，才会放在产品线上给大家看，所有完全是研究部决定产品。
”但至少有一点我们可以肯定，诺亚的目标是高净值资产客户，“不会去做小客户。
”2010年11月10日，诺亚财富在美国上市，汪静波个人财富达9亿元。
汪静波说诺亚要做金融业的携程网，为客户搭建最全面快速的平台。
现在诺亚的管理资产达到了300亿，也成为业公认的第三方机构老大。
第三方财富管理的操作方法银行私人银行部客户经理提供客户，第三方财富管理公司销售人员打营销产品，双方佣金五五分成。
2010年8月，中融信托的财富管理中心通过招行、建行、深发展等银行的客户经理，成功找到20亿元的高净值客户。
今年3月12日，由中融信托第一财富管理中心整体转制为恒天财富。
自2010年11月诺亚财富在纽交所上市后，其上市市值10亿美金带来的造富效应，加上进入没有任何门槛，第三方财富管理公司雨后春笋般涌现出来。
第三方财富管理公司从单纯的产品营销，正在逐步介入到私募基金管理，完成从找钱到管钱的升级。
第三方财富管理公司从信托公司手中“承包”一个信托产品的发行，比如约定按1.5%-2%获得佣金，公司再把销售任务“分包”给各个业务团队，业务团队的负责人再与理财经理约定，后者按0.5%-0.7%获得佣金。
恒天财富的理财经理高欢（化名）说，他所做的事情，实际上是将客户的发掘工作，再次“转包”给银行的客户经理。
“一般的营销，打一百个做成一单就算幸运了，而按银行的客户去打，可能打一百个，可以做成5到10单。
”高欢说，银行的客户理财观点相对成熟。
“买过信托产品的人，听完产品发行方、预期收益、抵押措施等信息，可能很快就买了，没买过的人，你还要慢慢从信托理财理念开始讲起。
”而这样做，必须给银行的理财经理进行“利益输送”，高欢给他们的佣金远高于银行的标准。
第三方财富管理公司并非是从客户手中获得咨询费，或者与客户约定按财富增值的多寡获得报酬，而是从信托公司和PE管理人手中，按募集资金的多寡获得佣金。
目前，公募基金、银行理财产品、保险产品等，第三方财富管理公司都不能直接分销，其主打的产品是信托和PE，以信托为主。
这使得，第三方财富管理公司不仅产品类型单一，而且产品资源非常有限。
财富管理的核心是资产配置。
“诚实点讲，我们就是卖产品的。
”前述在的第三方财富管理公司总经理认为，第三方要做的，是精选产品，保证手上随时有两三只好产品，供客户挑选。
担当私募基金的GP另一种是不要信托的“壳”，直接做成有限合伙的基金。
第三方财富管理公司自己或关联公司当GP（一般合伙人），投资者当LP。
“具备较强的理财产品发行能力之后，可以介入上游的项目融资和理财产品开发。
”前述第三方财富管理公司总经理说，一方面进入上游可以获得更高的收益，另一方面有了稳定的项目来源，才能不受制于信托公司。
“信托公司现在也在发展自己的直销渠道，好产品很难拿到。
”前述第三方财富管理公司总经理认为，如果产品来源不稳定，庞大的销售团队将“徒耗钱粮”，而且很快就会流失。
不少第三方财富管理公司在成立之初就搭建起了“两套”班子，一个团队负责找项目，宣称要以“投行”的思维提供项目融资，另一个团队做信托产品和PE的分销，期望成为第二个诺亚财富。
找到需要融资的项目（主要是房地产）之后，他们有两种操作办法：一种是“借壳”信托公司，做一个集合资金信托计划，然后包销该信托计划。
一些小信托公司项目来源缺乏，愿意收取一定的“通道费”提供此类“贴牌”。
或者，第三方财富管理公司不从信托公司手里分成，而是向融资方收取财务顾问费。
另一种是不要信托的“壳”，直接做成有限合伙的基金。
第三方财富管理公司自己或关联公司当GP（一般合伙人），投资者当LP。
为了规避合伙人数不得超过50人的限制，可以采用一个有限合伙企业投资另一个有限合伙企业“嵌套”结构。
目前市场上PE满天飞，但募资困难，因此第三方财富管理公司的空间很大。
第三方财富管理公司帮GP找LP，一般能获得2%-4%的佣金，高于能从信托公司获得的1.5%-2%的佣金标准。
但一些财富管理公司现在希望全产业链“通吃”，自己做GP，操作起来虽然难，但是利润丰厚。
“当能够匹配投融资的两头之后，第三方财富管理公司就成为中国银行业体系外的一支新军。
”一位政策研究人士表示，从做理财产品发行，到自己做资产管理，实际上是脱茧化蝶。
诺亚财富去年在纽交所挂牌，市值一度超过10亿美元，就从侧面说明，投资者对中国财富管理行业的青睐。
而财富管理行业分为两大板块，一个板块是理财产品的生产，一个板块是理财产品发行。
前一个板块正在多元化，理财产品生产商既包括银行，也包括公募基金、信托公司、券商、保险公司等。
后一个板块上，银行目前仍然占据渠道的垄断优势，但其地位正在被削弱。
“这正是我们的未来所在。
”前述第三方财富管理公司总经理表示，由于利率管制，目前存款利率无法战胜CPI，因而储蓄存款纷纷从银行“出逃”，进入资产管理行业，今年以来尤其明显。
银行系理财产品虽然总体风险较低，但收益仅仅是略高于同期存款利率。