2014反洗钱合规试题库

反洗钱合规试题库

一、单选题

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为。

A.金融机构

B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

C.银行业、证券业、保险业从业机构

D.银行

（B）

2、以下项不属于《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度。

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.反洗钱培训制度

（D）

3、我国反洗钱工作的行政主管部门为。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

（B）

4、《反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息，应当予以保密；非依规定，不得向任何单位和个人提供。

A.法律

B.法律和行政法规

C.法律、行政法规和规章

D.反洗钱法

（A）

5、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构的主管机关

B.金融机构的股东

C.金融机构负责反洗钱工作的普通员工

D.金融机构的负责人

（D）

6、反洗钱工作的核心内容为。

A.客户身份识别

B.了解你的客户

C.大额和可疑交易报告

D.维护金融机构的声誉

（C）

7、国务院反洗钱行政主管部门设立，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.反洗钱局

C.银行业监督管理委员会

D.金融犯罪情报中心

（A）

8、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中需要进一步核查的，经批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

A.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构的负责人批准

B.国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

C.省一级派出机构的负责人批准

D.县级以上的反洗钱行政主管部门的负责人批准

（A）

9、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以。

A.予以封存

B.予以冻结

C.向人民法院申请诉讼保全

D.向人民银行申请证据保全

（A）

10、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。

A.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构的负责人批准

B.国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

C.省一级派出机构的负责人批准

D.县级以上的反洗钱行政主管部门的负责人批准

（B）

11、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过。

A.3天

B.72小时

C.2天

D.48小时

（D）

12、根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当。

A.6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告

B.6个月立即解除冻结

C.48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告

D.48小时立即解除冻结

（D）

13、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律规定办理。

A.司法机关

B.反洗钱行政主管部门

C.行政机关

D.中国反洗钱监测分析中心

（A）

14、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对给予纪律处分。

A.控股股东

B.直接负责的董事

C.直接负责的高级管理人员

D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

（D）

15、根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行并登记。

A.核对

B.核实

C.查证

D.查对

（A）

16、《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应

当进行核对并登记。

A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

B.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件

C.仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

（A）

17、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。

A.5

B.10

C.15

D.20

（A）

18、根据《刑法》，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，。

A.处三年以下有期徒刑或者拘役

B.处十年以下有期徒刑或者拘役

C.处五年以下有期徒刑或者拘役

D.处五年以上十年以下有期徒刑或者拘役

（C）

19、根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但另有规定的除外。

A.法律与行政法规

B.法律

C.法律法规

D.法律、行政法规和规章

（B）

20、根据《商业银行法》，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但另有规定的除外。

A.法律；法律、行政法规

B.法律、行政法规；法律

C.法律、行政法规和规章；法律、行政法规

D.法律法规；法律

（B）

21、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的，维护存款人的合法权益。

A.合法性

B.合规性

C.真实性

D.保密性