银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
反洗钱考试题库及答案wrod
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱法考试题库及答案
反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪项不是金融机构必须采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为？A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：ABD2. 反洗钱法规定，以下哪些行为属于洗钱？A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规定，金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项？答案：金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项：确保客户身份信息的准确性和完整性；核实客户的职业、收入来源等信息；对高风险客户进行更为严格的审查；对客户进行持续的监控和评估。
2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？答案：反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形：交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符；客户拒绝提供交易目的或资金来源；交易涉及多个国家或地区，且没有合理的商业背景；交易涉及被制裁的国家或地区；交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。
五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和去向不明。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案：ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公民无关。
答案：错误7. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案：正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案：反洗钱的三个基本环节包括：预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规，提高公众的反洗钱意识；监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控，发现可疑交易；打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案：金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括：客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
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模拟题
一、判断
1 、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额
交易报告或可疑交易报告（错）
2 、客户身份识别也称“了解你的客户（对）
3 、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金
融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖
活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻
结措施。
（错）
4 、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出
问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人
机构所在地人民银行进行通报。
（对）
5 、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管
人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）
6 、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者
盖章。
（对）
7 、某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融
机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8 、金融行动特别工作组（FATF ）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，
同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）
9 、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且
反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存
5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）
10 、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）
二、单项选择
1 、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资
产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金
融机构应当（C ）。
A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取
相应措施。
2 、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
A 金融机构的负责人
B 反洗钱合规部门负责人
C 反洗钱工作专员
D 反洗钱违规行为直接责任人
3 、在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份
证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由
的，金融机构应（ B ）。
A 终止为客户办理业务 B 中止为客户办理业务 C 调低客户的风险等级 D 向人民银行报送客户名单
4 、刘某申请开立银行本票，金额为300 万元，收款人是某贸易公司，而
该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构(D ) 。
A 不需要报送大额交易报告
B 在开出银行本票时，即应上报大额交易报告
C 开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告
D 可以仅在实际兑付时报送
大额交易报告
5 、以下交易中，需报送大额交易报告的是（ C ）。
A、300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名
下的另一账户。
B 某司法局收到其他单位的300 万元转账。
C 某武警部队文工团向个体工商户转账300 万元。
D、某市人民政协机关向某培训机构
转账300 万元。
6 、金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，
或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（C）其风险评级。
A、调低B 关注C 调高D 记录
7 、对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（ C ）。
A、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的
大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B、金融机构目前经营的业
务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制
度C、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对
象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点 D 因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务
8 、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，
应当立即采取（ D ）措施。
A、向银行业监管机关报告 B 上调客户风险等级C 持续跟踪监测 D 冻结
9 、为外国政要开立账户时，应当经机构（ D ）的批准。
A 基层授权人员
B 业务经理
C 部门负责人
D 高级管理层
10 、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C ）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
A、12 B 、24 C 、48 D 、72
三多选
1 、中国人民银行总行在反洗钱调查时, 有权采取下列（abcd ）措施。
A、询问
B、查阅
C、复制
D、封存
2 、反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？（abcd ）A、涉及洗钱案件的机构B、风险因素较多的机构C、工作情况不明的机构D、反洗钱工作有效性偏低的机构
3 、王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年龄为1
4 岁，下列说法正确的是（AD ）。
A 银行应告知王华，其需要监护人代理开户。
B 银行可以为王华直接开户。
C 如果王华能够出示监护人的身份证原件，银行就可以为其办理开户。
D 银行应告知王华，其需要监护人到场才能代理开户。
4 、洗钱调查时, 有权采取下列（ABCD）措施。
A 询问B 查阅C 复制D 封存
5 、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的
（ABC ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算
6 、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。
B、确保对洗钱风险进行有效管控。
C、确保金融机构各项业务的稳健运行。
D、确保将洗钱风险控制在最低。
7 、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的
（ABC ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算
8 、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。
B、确保对洗钱风险进行有效管控。
C、确保金融机构各项业务的稳健运行。
D、确保将洗钱风险控制在最低。
9 、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，
金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从( ABCD) 等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况釆取切实可行的风险控制措施，预
防风险传导至境内。
A、地域B、业务C、客户D、产品
10 、下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理
办法》规定的有哪些。
（A D ）A、同一介质上存有不同保存期限客户身份
资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B、同一客户身份资料或者
交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客
户身份资料或者交易记录C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一
次性交易记账当年计起至少保存 3 年D、交易记录，自交易记账当年计起
至少保存 5 年。