金融专业知识与实务(中级)1试题

金融专业知识与实务（中级）第一次模拟考试 61分一、单选题（共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．市场（）的数量决定着金融工具的数量和种类，进而决定了金融市场的规模和发展程度。

A、金融市场主体B、金融市场客体C、金融市场中介D、金融市场价格正确答案：A你的得分：0分2．金融市场中介和金融市场价格是伴随（）产生的，它们也是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。

A、金融主体与金融客体B、金融市场交易C、金融的信用功能D、金融风险正确答案：B你的得分：1分3．投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种（）关系，是一种间接投资工具。

A、投资B、信托C、委托代理D、代理正确答案：B你的得分：1分4．信用衍生品是一种使（）从其他风险类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融合约。

A、信用风险B、市场风险C、系统风险D、交易风险正确答案：A你的得分：1分5．以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A、A股B、B股C、H股D、F股正确答案：B你的得分：0分6．利息来源于社会财富的增值部分，体现的是（）的再分配，最终表现为社会收益的一般形态。

A、国民生产总值B、国内生产总值C、国民收入D、国民财富正确答案：C你的得分：1分7．纯预期理论把当前对未来（）的预期作为决定当前利率期限结构的关键因素。

A、收益B、风险收益C、实际挂念D、利率正确答案：D你的得分：0分8．一年内多次支付利息，则可得到连续复利下的现值公式为（）A、B、C、D、正确答案：C你的得分：1分9．当前价格完全反映了过去的信息，价格的任何变动都是对新信息的反应，而不是对过去已有信息的反应，这是（）市场。

A、弱式有效B、半强式有效C、强式有效D、无效正确答案：A你的得分：0分10．利率市场化是指（）利率由各商业银行根据资金市场的供求变化来自主调节。

A、存款B、贷款C、存贷款D、再贴现正确答案：C你的得分：0分11．充当投资者和筹资者之间经纪人的是（）A、金融中介B、直接金融机构C、间接金融机构D、非银行金融机构正确答案：B你的得分：0分12．现代金融机构体系通常是以中央银行为核心，由以（）为主的银行和以提供各类融资服务的非银行金融机构，以及相关金融监管机构共同构成的系统。

A、经营证券业务B、经营金融产品C、经营信贷业务D、经营投资性业务正确答案：C你的得分：1分13．世界上大多数国家中央银行的组织形式是（）A、一元式中央银行制度B、二元式中央银行制度C、跨国的中央银行制度D、准中央银行制度正确答案：A你的得分：0分14．实行集中统一的监管体制的一般是金融业（）的国家。

A、分业经营B、混业经营C、综合经营D、一元式经营正确答案：B你的得分：1分15．渤海银行于（）成立，是我国自1996年以来获准设立的第一家全国性股份制商业银行。

A、2003年底B、2004年底C、2005年底D、2006年底正确答案：C你的得分：0分16．商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的（）。

A、组织和营销B、组织与监督C、组织与控制D、控制与监督正确答案：A你的得分：1分17．商业银行的新型业务运营模式的核心是（）。

A、经营与管理分离B、前后台分离C、层级管理结合D、手工劳动与计算机操作分离正确答案：B你的得分：1分18．2002年中国人民银行明确商业银行可以从事一部分（）业务，为商业银行拓展中间业务提供了机会。

A、证券买卖类B、证券承销类C、资产重组类D、投资银行类正确答案：D你的得分：1分19．我国商业银行资产负债比例管理指标分为监控性指标和（）指标等两大类。

A、检查性B、监测性C、不良贷款性D、风险加权性正确答案：B你的得分：1分20．中国银监会计划我国大型商业银行将在（）左右实施“巴塞尔新资本协议”。

A、2009年B、2010年C、2011年D、2012年正确答案：B你的得分：0分21．最广义的投资银行定义是指( )。

A、任何经营华尔街金融业务的银行B、指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构C、投资银行是指经营资本市场某些业务的金融机构D、在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构正确答案：A你的得分：0分22．在证券承销结束之后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是( )。

A、证券经纪商B、证券发行商C、证券交易商D、证券做市商正确答案：A你的得分：0分23．下面关于间接融资的说法正确的是( )。

A、资金存款人与借款人之间直接发生权利与义务B、投资银行是间接融资的中介C、间接金融工具有债券、股票等D、商业银行是间接融资的中介正确答案：D你的得分：0分24．按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用( )。

A、固定价格方式B、询价制C、竞价方式D、混合方式正确答案：B你的得分：1分25．靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场是( )。

A、交易所市场B．柜台市场C．第三市场D．第四市场正确答案：C你的得分：0分26．金融创新就是( )。

A、在金融市场开展金融业务B、金融体系与金融结构的变化C、在金融领域内，各种要素实行新的组合D、金融市场监管与金融发展关系的确定正确答案：C你的得分：1分27．欧洲货币市场属于( )。

A、离岸金融市场B、无形市场C、传统型金融市场D、有形市场正确答案：A你的得分：1分28．期权与其他衍生金融工具的主要区别是( )。

A、期权交易的风险在买卖双方之间的分布是对称的B、其他衍生金融工具所产生的风险格局是对称的C、期权买方的损失是有限的，不会超过期权费D、其他衍生金融工具所产生的损失有限的正确答案：B你的得分：0分29．信息经济学认为金融监管的目的在于( )，关键在于解决信息不对称。

A、政府干预金融B、市场自由化机制C、防范风险D、彻底制止风险正确答案：C你的得分：1分30．除了减低资金成本以促进经济增长外，利率管制政策的另一目的是( )。

A、鼓励银行间的非价格竞争B、限制银行间的利率竞争C、防止市场自然垄断D、推动金融体系快速发展正确答案：B你的得分：1分31．下列关于货币需求量的理解，错误的是( )。

A、购买力总量说是指社会各部门拥有的，有支付能力的购买力总量，它是一国国民收入分配的结果B、流通总量说是指一定时期商品生产和流通对货币的客观需求量，即由货币流通规律决定的货币量C、货币需求理论及货币政策所关注的是某一时期(如计划年度)内货币需求的大致趋势及其变动幅度(流量)D、考察货币需求量，通常都是从流量角度考虑的正确答案：D你的得分：0分32．划分货币层次的主要依据是货币的( )。

A、实用性B、货币性C、流动性D、购买性正确答案：C你的得分：1分33．财政收支对货币供应量的最终影响，取决于( )。

A、财政结余B、财政收支平衡C、财政支出D、财政收支状况及平衡方法正确答案：D你的得分：0分34．中央银行只要控制住基础货币和货币乘数，就能控制住( )。

A、货币供应量B、货币总量C、储备存款D、储备货币量正确答案：A你的得分：0分35．财政收支平衡对货币供应量( )。

A、有影响B、没有影响C、影响大D、影响小正确答案：B你的得分：0分36．当前国际油价一再创出新高，这极有可能导致( )。

A、结构型通货膨胀B、需求拉上型的通货膨胀C、成本推进型的通货膨胀D、内生性通货膨胀正确答案：C你的得分：1分37．形成通货膨胀的直接原因是( )。

A、供给过多B、需求过多C、货币供给太少D、货币供给太多正确答案：D你的得分：1分38．通货膨胀条件下证券价格的走势是( )。

A、股价飞涨B、趋于下降C、趋于上升D、不同板块表现不同正确答案：B你的得分：0分39．货币主义治理通货紧缩的对策是，配合扩张性财政政策，通过扩大购买政府债券、降低存款准备金率等手段扩大货币供应量，从而压低( )。

A、物价水平B、市场利率C、货币流通速度D、现金使用的规模正确答案：B你的得分：0分40．降低法定存款准备率，会使商业银行的( )。

A、资金周转率下降B、资金周转率提高C、信用能力上升D、创造货币能力下降正确答案：C你的得分：0分41．中央银行相对独立性的保持应遵循的原则不包括( )。

A、以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策B、以一国宏观经济目标为出发点从事业务操作C、按照金融运行规律，制定实施货币政策D、按照市场经济状况，制定实施货币政策正确答案：D你的得分：0分42．中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的( )。

A、货币政策B、信用管制C、现金供应D、调节信用正确答案：A你的得分：1分43．证券市场信用控制属于( )货币政策工具。

A、一般性B、直接信用控制C、选择性D、间接信用控制正确答案：C你的得分：0分44．道义劝告和窗口指导属于( )货币政策工具。

A、一般性B、间接信用控制C、选择性D、直接信用控制正确答案：B你的得分：0分45．货币当局概览，实际上就是( )。

A、中央银行资产负债表B、存款货币银行资产负债表C、国际收支平衡表D、中央银行资产负债表和存款货币银行资产负债表正确答案：A你的得分：1分46．流动性风险是指银行发生流动性不足时，无法及时满足负债和资产的融资需要，从而使( )发生损失的可能性。

A、个人B、企业C、银行D、国家正确答案：C你的得分：0分47．市场风险在类型上不包括( )。

A、利率风险B、汇率风险C、法律风险D、投资风险正确答案：C你的得分：1分48．( )的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。

A、巴塞尔协议B、巴塞尔新资本协议C、利率互换协议D、汇率互换协议正确答案：B你的得分：0分49．还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的( )。

A、可疑贷款B、次级贷款C、损失贷款D、关注贷款正确答案：B你的得分：0分50．商业银行信用风险管理3C法和5C法属于( )。

A、事前管理B、事中管理C、市场管理D、机制管理正确答案：A你的得分：1分51．银行( )就是监管当局要最大限度地评估银行机构的风险。

A、风险评估B、审慎监管C、估计损益D、审计监督正确答案：B你的得分：0分52．( )不属于市场运营监管的主要内容。

A、监管资本的充足性B、监管资产安全性C、监管流动适度性D、监管外控有效性正确答案：D你的得分：0分53．对银行没有实行分业监管体制的国家是( )。

A、美国B、英国C、德国D、法国正确答案：C你的得分：1分54．社会选择论解释政府管制的角度是( )。

A、社会选择B、社会经济C、社会成本D、公共选择正确答案：D你的得分：0分55．衡量银行资产好坏程度的方法很多，以银行机构传统的业务贷款来讲，一般根据贷款风险发生的可能性，将贷款划分成不同的类别。