外汇基础知识培训
(2024年)外汇培训课程(基本篇)
识别方法 通过观察汇价历史波动图表，可以发现汇价在某一价位附 近多次受到支撑或阻力，从而确定该价位为支撑位或阻力 位。
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常用技术指标简介及运用
2024/3/26
定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金 融市场之一，涉及各国货币之间的 兑换和交易。
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
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外汇市场参与者
商业银行
作为外汇市场的主要参与者，商业银 行提供货币兑换、汇款和外汇交易等 服务。
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学员互动交流环节
学员心得分享
鼓励学员分享自己的学习心得和交易体验，促进彼此间的交流与学 习。
问题解答与讨论
针对学员在学习过程中遇到的问题进行解答和讨论，帮助学员更好 地理解和掌握外汇交易知识。
交易策略探讨
组织学员探讨不同的交易策略和方法，激发创新思维，提高实战能力。2024/3/26 Nhomakorabea30
THANKS
理计划。
分配资金
建议投资者将资金分配到不同的交易品种和市场，以降低单一交易的风险。同时，根据 市场波动性和相关性，合理分配资金比例。
2024/3/26
控制杠杆
外汇交易通常使用杠杆，但过高的杠杆可能导致巨大损失。投资者应根据自身风险承受 能力和市场情况，谨慎选择合适的杠杆比例。
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止损和止盈设置技巧
美元/欧元 （USD/E…
美元/日元 （USD/J…
美元/英镑 （USD/G…
外汇交易基础知识培训课件PPT课件
央行政策如调整利率或实施量化宽松等措施，可 能对汇率产生影响。
财政政策
政府财政政策如调整税收或实施财政刺激计划， 可能对外汇市场产生影响。
政治稳定性
政治稳定性较高的国家，其货币可能更受投资者 青睐。
新闻事件对汇率的影响
经济数据发布
如GDP、就业报告、通胀数据等，可能引发市场对汇率的短期波 动。
动量指标
如相对强弱指数（RSI）和随机指标（Stochastic Oscillator），用于判断超买和超卖状态，以及潜在的逆 转信号。
趋势指标
如布林带（Bollinger Bands）和ADX指标（Average Directional Movement Index），用于识别趋势的方向 和强度，以及潜在的交易区间。
国际关系紧张或恶化可能导致贸易限制和资本流动限制，从而影 响汇率。
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外汇交易风险管理
外汇交易风险的识别与评估
汇率风险
由于汇率波动导致的交易价值 和预期收益的不确定性。
利率风险
由于借贷利率差异和变动导致 的投资价值和预期收益的不确 定性。
流动性风险
由于市场交易不活跃或缺乏对 手方导致的无法在期望价格成 交的风险。
图表类型
包括线形图、蜡烛图、点数图等， 用于记录和展示货币对的价格变 动。
图表尺度
包括时间尺度（如日图、周图、月 图等）和价格尺度（如点、美元 等），选择合适的尺度有助于分析 者判断趋势和交易机会。
图表的构成
包括价格轴、时间轴、交易量轴等， 这些构成要素提供了分析价格行为 的重要信息。
趋势分析的主要方法
杠杆效应可以放大投资者的收益和亏损，因此需要谨慎使用。投资者应充分了解 外汇市场的风险，并合理控制杠杆比例。
外汇业务基础知识培训
外汇业务基础知识培训引言外汇交易作为金融市场中的一项重要业务，涉及到货币的买卖、兑换和汇率的波动等内容。
掌握外汇业务的基础知识对于金融从业人员来说非常重要。
本文将介绍外汇业务的基础知识，包括外汇市场、汇率计算、外汇交易及风险管理等方面。
外汇市场外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，参与者包括商业银行、中央银行、投资基金和跨国公司等。
外汇市场的交易对象是货币对，常见的货币对包括美元/欧元、美元/日元等。
外汇市场的交易时间是全天候的，24小时不间断。
此外，外汇市场还分为现货市场和期货市场。
现货市场是以即期汇率进行交易的，交割时间一般为交易日的两个工作日后；期货市场则是在未来某个确定的日期交割。
汇率计算汇率是用一种货币来表示另一种货币的比值，通常以货币对的形式表示。
例如美元/人民币汇率为6.5，表示一美元可以兑换6.5人民币。
汇率的计算可以通过直接报价和间接报价两种方式。
直接报价是以本国的货币作为基准，表示能兑换的外国货币数量；间接报价则是以外国的货币作为基准，表示能兑换的本国货币数量。
汇率的波动是由多种因素综合影响的，包括经济数据、政府政策、利率变动等。
投资者可以通过研究这些因素来预测汇率的走势，并进行相应的交易。
外汇交易外汇交易是指在外汇市场上进行货币买卖的活动。
外汇交易可以分为现货交易和衍生品交易两种形式。
现货交易是按照即期汇率进行交易的，交割时间一般是交易日的两个工作日后。
现货交易具有成本低、流动性好等特点，适合短期交易。
衍生品交易是指通过期货、期权、远期等金融工具进行外汇交易的活动。
这种交易方式可以对抗汇率风险，但需注意风险管理的重要性。
外汇风险管理外汇风险是指由于汇率波动而导致的损失可能性。
为了降低外汇风险，投资者可以采取以下措施：1.多元化投资：分散投资组合中的风险，通过投资多个货币对来降低整体风险；2.使用保护性工具：如期权和远期合约等衍生品，可以对冲汇率风险；3.监控市场：密切关注经济数据、政府政策、市场情绪等因素，及时调整交易策略；4.控制杠杆比例：避免过度杠杆，控制风险；5.跨国公司应对性汇率风险：通过合理的财务和经营策略来管理性汇率风险。
外汇业务知识培训
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易
(2024年)商业银行外汇知识入门培训
相应措施进行处置，降低风险损失。
风险事件报告与反思
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商业银行应对风险事件进行全面分析和总结，向监管机构报告
并及时改进风险管理措施，防止类似事件再次发生。
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05
外汇市场分析与预测方法
Chapter
2024/3/26
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基本面分析方法
2024/3/26
宏观经济指标
研究国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、利率等宏观经济指 标，以及它们对外汇市场的影响。
问题分析与解决方案探讨
各小组针对所讨论的问题进行深入分析，探讨可 能的解决方案或改进措施。
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讨论成果汇报与点评
各小组选派代表汇报讨论成果，并由导师进行点 评和指导，促进学员之间的互动与交流。
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THANKS
感谢观看
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外汇交易基础知识
Chapter
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汇率概念及表示方法ຫໍສະໝຸດ 010203
汇率定义
汇率是指两种不同货币之 间的兑换比率，表示一种 货币可以兑换多少另一种 货币。
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汇率表示方法
汇率通常用“基准货币/报 价货币”的形式表示，如 美元/人民币（USD/CNY ），欧元/美元（ EUR/USD）等。
主要参与者
商业银行、中央银行、投资银 行、对冲基金、企业等。
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中央银行
通过干预外汇市场，维护本国 货币汇率稳定。
企业
通过外汇市场进行跨境贸易和 投资活动。
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市场规模与交易量
市场规模
外汇市场规模巨大，每天的交易量高 达数万亿美元。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
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外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
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04 外汇风险管理方法
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企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
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银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
外汇培训资料精品PPT课件
二、外汇市场的特点
有市无场 外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集 中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织 的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具 有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。 在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以 美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价 法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需 要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率 就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行 政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政 府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市 场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例 如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已 经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再 创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场 一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以， 投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才 能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有 效数字组成，从右边向左边数过去，第一位 称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小 单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
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1 CNY
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BUY
0.1502 USD
二
外汇市场的知识
1.外汇市场的概念 2.外汇市场的发展简史 3.外汇市场的参与主体 4.外汇市场的特点 5.影响外汇市场的因素
1.外汇市场的概念
各种经营外汇业务的银行、机构和个人运用交易手段， 进行跨国性外汇买卖的场所就是外汇市场。
外汇市场分为有形市场和无形市场。
外汇的基本货币
USD - 美元
United States DollarEUR - 欧元来自EurGBP - 英镑
Great Britain Pound
JPY - 日元
Japanese Yen
AUD - 澳元
Australian Dollar
CAD - 加元 Canadian Dollar
CHF - 瑞士法郎 Swiss Franc
国货币波动幅度为1%；随着经济增长大高于黄金产量 的增长而废除 3.自由浮动汇率制度 时间：1976年至今 特点：汇率是由市场的供需来决定，汇率自由浮动
3.外汇市场的参与主体
•央行和银行
·商业公司
•投资管理企业
·对冲基金
•零售外汇交易经纪 以及投资者
4.外汇市场的特点
（1）、有市无场
西方工业国家的金融业基本上有两套系统，即集中买卖的中央操作 和没有统一场所的行商网络。股票买卖是通过交易所进行的，而外汇买 卖则往往是通过没有统一交易场所的行商网络进行的。它不像股票交易 有集中统一的地点，但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了 一种松散型的组织；市场由大家认同的方式和先进的信息系统所联系， 经纪商也不具有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
在外汇市场上，汇价波动所表示的价值量变化和股票 的价值量变化完全不一样，这是由于汇率是指两国货币的交 换比率，汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另一种货 币价值的增加。比如在1998年，1美元能兑换130日元，而 到了2008年，1美元只能兑换100日元，这说明日元币值上 升，而美元币值下降，从总的价值量来说，上升获得的正是 下降失去的。因此，外汇交易是一种零和游戏。
（2）、24小时的交易市场
由于全球各金融中心的地理位置不同，亚洲市场、欧洲市场、美洲 市场因时间差的关系，连成了一个全天24小时连续作业的全球外汇市场。
以北京时间为准，5半纽约市场开市，9时半芝加哥市场开市，10时 半旧金山市场开市，18时半悉尼市场开市，19时半东京市场开市，20时 半香港市场、新加坡市场开市，凌晨2时半法兰克福市场开市，3时半伦 敦市场开市。如此24小时不间断运行。
一、我们即将从事的是什么行业？ 二、你对这个行业了解多少？ 三、爱上这个行业，爱上这个职业。
目录
一 二 三 四 五
外汇的基础知识 外汇市场的知识 外汇的专业术语 外汇时间和市场 外汇市场的对比
一
外汇的基础知识
（1）外汇的概念：
外汇是国际汇兑的简称，分为狭义和广义的两种含义。
狭义（动态）外汇
NZD –新西兰元 New zealand dollar
汇率（外汇汇价）
汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。 如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即 是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币 的价格。
汇率的标价方法
直接标价法（又称应付标价法）
直接标价法,是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位 本国货币。在直接标价法下，外国货币作为基准货币 ，本国货币作为标 价货币;标价货币（本国货币）数额随着外国货币或本国货币币值的变化 而变化。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。 在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，。
外汇市场成为一个不分昼夜的市场，只有星期六、星期日以及各国 的重大节日，外汇市场才会出现无人交易的情况。这种连续作业的性质， 使投资者可以寻找最佳的时机进行交易，因而外汇市场是一个没有时间 障碍和空间障碍的市场。
（3）、零和游戏
零和游戏（Zero-sumGame）是博弈论的一个概念，意 指在游戏双方中，一方得益必然意味着另一方损失。在股票 市场上，某种股票的价格或者整个市场指数上升（下降）， 那么，某种股票的市值或者整个股票市场的市值也会随之上 升（下降）。
一种货币兑换成另外一种货币，通过国际信用工具汇 到国外，以结清国际经贸活动所产生的债权、债务的交易过程。
广义（静态）外汇
所有以外币表示的用于国际结算的支付手段。
主要包括五大类： ●外国货币，如：美元，欧元等 ●外币支付凭证，如：汇票，支票等 ●外币有价证券，如：外币股票、债券等 ●特别提款权，即“纸黄金” ●其他外汇资产
5.影响外汇市场的因素
（1）政治局势； （2）经济形势； （3）军事动态； （4）政府、央行政策； （5）市场心理； （6）投机交易； （7）突发事件。
1. 政治局势： 国际、国内政治局势变化对汇率有很大影响，局势稳定，则汇 率稳定；局势动荡则汇率下跌。所需要关注的方面包括国际关系、党派斗争、 重要政府官员情况、动乱、暴乱等。 2. 经济形势： 一国经济各方面综合效应的好坏，是影响本国货币汇率最直接 和最主要的因素。其中主要考虑经济增长水平、国际收支状况、通货膨胀水 平、利率水平等几个方面。 3. 军事动态： 战争、局部冲突、暴乱等将造成某一地区的不安全，对相关地 区以及弱势货币的汇率将造成负面影响，而对于远离事件发生地国家的货币 和传统避险货币的汇率则有利。 4. 政府、央行政策： 政府的财政政策、外汇政策和央行的货币政策对汇率 起着非常重要的作用，有时是决定作用。如政府宣布将本国货币贬值或升值； 央行的利率升降、市场干预等。
1.有形市场是由一些指定银行，经纪人和客户共同参 与组成，进行封闭式的集中交易的固定交易场所； 2.无形市场是没有特定的交易场所，通过一些现代化 的通讯手段进行开放式的外汇交易。
2.外汇市场的发展简史
1.金本位体制下的固定汇率制度 时间：十九世纪中叶至1931年 特点：货币与黄金挂钩 2.布雷顿森林体系下的固定汇率制度 时间：1944年至1973年 特点：以1盎司黄金=35美元作为汇兑的参照标准；各
1 USD
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6.6583CNY
BUY
间接标价法
间接标价法(Indirect Quotation Method)，又称应收标价 法。是指以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额 的外国货币的标价方法。即以本国货币作为基准货币，其数额 不变，而标价货币（外国货币）的数额则随本国货币或外国货 币值的变化而改变。英国和美国都是采用间接标价法的国家。