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中国邮政储蓄银行PPT
| 工作总结 | 年终总结 | 新年计划 | 述职报告 |
汇报人 小泰 时间：202X.09.10
前言
岁月流转，时光飞逝，转眼间20xx年的工作又接近尾声。 回首过去一年的工作，经过全体领导及员工的共同努力，公司经营业绩保持良好，行业地位、社
会形象日渐提升，各项工作全面发展。今年，面对经济下行所带来的影响，公司上下团结一致，奋力 拼搏，打了一场漂亮的安全效益翻身仗。我们不仅在上半年实现了扭亏为赢，而且全年销售收入突破 了300亿元，标志着公司迈上了一个新台阶，步入了一个新的发展阶段。
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团队核心成员介绍
熊猫某
公司总经理，本项目团队负责人
长江工商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。1992年在某公司 担任中层管理；20xx年任某公司执COO；20xx年担任某公司执行总裁。曾于 20xx年、20xx年、20xx年分别获得熊猫奖项。后面还可以填写你的文字后面还可 以填写你的文字。
长江工商学院研究生，有十余年 行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理； 20xx年任某公司执COO；20xx 年担任某公司执行总裁。曾于 20xx年、20xx年、20xx年分别 获得熊猫奖项。
年度工作概述
01
总体目标顺利完成
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02
新起点、新希望。站在202X年的起点，我们将继承和发扬过去工作中存在的优点，汲取经验，摒 弃不足，满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态和更充沛的干劲，向我们的既定 目标进发！
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汇报人 小泰 时间：202X.09.10
前言
岁月流转，时光飞逝，转眼间20xx年的工作又接近尾声。 回首过去一年的工作，经过全体领导及员工的共同努力，公司经营业绩保持良好，行业地位、社
会形象日渐提升，各项工作全面发展。今年，面对经济下行所带来的影响，公司上下团结一致，奋力 拼搏，打了一场漂亮的安全效益翻身仗。我们不仅在上半年实现了扭亏为赢，而且全年销售收入突破 了300亿元，标志着公司迈上了一个新台阶，步入了一个新的发展阶段。
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长江工商学院研究生，有十余年 行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理； 20xx年任某公司执COO；20xx 年担任某公司执行总裁。曾于 20xx年、20xx年、20xx年分别 获得熊猫奖项。
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THANKS!
第36页
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1990
2000
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20XX
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中国邮政通用PPT模板 (18)
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2015
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Part 03
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2018
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汇报人：
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4,300,00 2600,000
2910,000
11/20
储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额 和支出总额之间的差值。
工作（生活） 理财 其他
总计
收入 312000 35,500 0 55500
支出 72000 3,019 0 1981
储蓄 240000 32481 0 47481
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
5/20
第一部分 标题
保单年 度
保费收入
年金给付
满期给付
现金价值
15/20
组合保险示例-如意宝
（本案例客户信息系假设）
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算， 账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过部分领取 序号 返还金额
1
330
2
660
3
990
4
1320
5
1650
6
1650
第6年初 330*(1+3.92%)^5=399.93 660*(1+3.92%)^4=769.69 990*(1+3.92%)^3=1111 1320*(1+3.92%)^2=1425.48 1650*(1+3.92%)=1714.66
。 未经客户书面许可，本行负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息
目录
• 第一部分：客户背景介绍 • 第二部分：客户财务诊断及理财
需求分析 • 第三部分：
3/20
第一部分 标题
客户基本信息
姓名
出生日期
年龄
段先生 1974.09.11
42
段太太
1983
33
小小段
2013
10
段先生 段太太 小小段
8/20
第一部分 标题
客户的风险属性： 。 根据对您的风险属性测试，您属于稳建型投资人，建议投资回报率5.43%
保守型
消极型
稳健型
积极型
冒险型
在任何投资客户的中风险属性 ，在风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投 资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时， 会仔细的对将要面临的风险进行认真的分析。您对风险总是客观存
在的道理有清楚的认识。总体来看，愿意承受市场的平均风险。 您的风险承受能力：中 您的风险承受态度：中低 您的获利期待：中等收益
9/20
选
为客户分析邮储银行市场定位：
邮
由于具有丰富的个人客户资源和广泛分布的城乡网点，中国邮政对邮储银
储
行进行了充分准确的市场定位：“根植城乡，服务大众”。应该说，邮储 银行成立以来，取得的直接效果和社会综合效益是十分突出的。
17/20
18/20
第一部分 标题
标题
副标题
1.文字说明
2.文字说明
3.文字说明
4.文字说明
19/20
第一部分 标题
标题
ü 文本
副标题
文本内容
ü 文本
文本内容
ü 文本
文本内容
20/20
第一部分 标题
标题
副标题
文本
文本 文本 文本
文本 文本 文本 文本
21/20
第一部分 标题
分论点
文本 文本 文本
家庭财务状况分析: 1段家目前家庭收入，夫妻两人工资年收入31.2万元，每月6000元的生活支出，
明显收入大于支出，资产余额不断增加。
2段先生综合了购房族（蜗牛族）与子女族（慈乌族）类型客户的投特征。购房 本息支出在30%以上，牺牲当前与未来的享受换得拥有自己的房子。子女教育支 出占10%。抚养教育、换房及退休金需求，应提取资金，利用多种投资手段，改 善家庭资产配置，保证理财目标的实现。
5.035万
保险年度 给付后现金价值
1
6692
2
15752
3
25739
4
36741
5
49186
6
49096
7
49002
8
48904
9
48804
10
0
330 660 990 1320 1650 1650 1650 1650 1650 1650
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
1万 1万 1万 1万 1万
您的家庭目前处于 成长期（满巢期） 这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，
可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员 数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资 产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴 付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也 逐年累积投资净资产。
改善服务，加强对“三农”的支持。
邮储是有历史的：光绪二十四年（公元1896）创立了具有现代意义的 中国邮政并开始了邮政汇兑业务。旧社会的邮政金融一直按照其成立 之初的“人嫌细微，我宁繁琐，不争大利，但求稳妥。”的经营理念， 较好的支持旧社会中国经济的发展。
10/20
家庭财务报表编制与财务诊断 Financial Statements and Diagnostics
3全家并无任何保险保障，人身安全风险较大。需配置保险产品，保障意外发生 后，配偶和子女的生活及教育资金。
12/20
换房不会了，玲妹妹，我就这水平了 呜呜呜。。。。。
13/20
保费规划
14/20
组合保险示例-如意宝
段先生，男，40岁，购买了生命如意宝一号 年金保险计划，5年交，年交保费1万元 ，基本保险金额50350元。每年初给付 累计已交保费的3.3% 。
段先生全方位理财规划报告书
20XX年XX月XX日
声明Statement
尊敬的段先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财 务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考 虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
近期目标—文本
阶段
33/20
第三部分 标题
工作事项 工作事项1 工作事项2 工作事项3 工作事项4 工作事项5 工作事项6 工作事项7 主要时间点
工作计划表
12345678
34/20
谢谢聆听!
* 中国邮政储蓄银行版权所有，未经中国邮政储蓄银行表示同意， 不得抄袭或剪辑本文资料。
为了得到精确的家庭财务报表数据，请确保您所填写的资产、负 债、收入和支出信息是准确的。净值——以下是您家庭2016年09 月28日的净值总结。净值是资产总额和负债总额之间的差值。
流动性 投资性 自用性
总计
资产
50,000 4,300,00
2,600,000
负债
0 0
0
2910,000
0
净值 50,000
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1-2内， 在西安买 带高新一中学区指标价值200
万的大房
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段先生是我行的忠实理财客户，去年购买我行开放式理财：鑫B 两笔共计10万元。通过16年初旺季业务发展的联动营销，理财经 理长期的互动与跟踪，今年4月份从农行成功转入100万元
在与客户的沟通与交流中判断客户性格属于 谨慎保守型
本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、 未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变 化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构 转变或更换工作等。
。 专业胜任说明：本行理财经理梁女士为您制作此份理财规划报告书
1650 账户价值合计7070.76元
假设第6年初，张先生迫于无奈选择退保终止保单，张先生可以拿到现金价值49186元+
4.17% 账户价值7070.76元，即56256.76元，相当于每笔年交保费年化收益
。
（6256.76/10000/（5+4+3+2+1）=4.17%）
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通过中秋节客户答谢会，为客户送祝福！结合当前经济形势与 客户自身情况对于理财产品进行分析。为段先生进行产品组合 搭配。当日营销安邦财险20万元。
文字
标题
副标题
文字内容
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第二部分 标题
标题
文字
副标题
文字
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第三部类别2
类别3
• 文本 • 文本 • 文本 • 文本 • 文本 • 文本
32/20
第三部分 标题
目
标
§ 文本
§ 文本
标题
副标题
§ 文本 § 文本
§ 文本 § 文本
长期目标—文本
中期目标—文本
标题
文本
数据来源： • 文本 • 文本
副标题
• 文本 • 文本 • 文本
文本
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第二部分 标题
类别
文本
类别1
标题XX
单位：XX
文本1
文本2
2910,000
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储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额 和支出总额之间的差值。
工作（生活） 理财 其他
总计
收入 312000 35,500 0 55500
支出 72000 3,019 0 1981
储蓄 240000 32481 0 47481
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
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西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
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第一部分 标题
保单年 度
保费收入
年金给付
满期给付
现金价值
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组合保险示例-如意宝
（本案例客户信息系假设）
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算， 账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过部分领取 序号 返还金额
1
330
2
660
3
990
4
1320
5
1650
6
1650
第6年初 330*(1+3.92%)^5=399.93 660*(1+3.92%)^4=769.69 990*(1+3.92%)^3=1111 1320*(1+3.92%)^2=1425.48 1650*(1+3.92%)=1714.66
。 未经客户书面许可，本行负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息
目录
• 第一部分：客户背景介绍 • 第二部分：客户财务诊断及理财
需求分析 • 第三部分：
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第一部分 标题
客户基本信息
姓名
出生日期
年龄
段先生 1974.09.11
42
段太太
1983
33
小小段
2013
10
段先生 段太太 小小段
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第一部分 标题
客户的风险属性： 。 根据对您的风险属性测试，您属于稳建型投资人，建议投资回报率5.43%
保守型
消极型
稳健型
积极型
冒险型
在任何投资客户的中风险属性 ，在风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投 资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时， 会仔细的对将要面临的风险进行认真的分析。您对风险总是客观存
在的道理有清楚的认识。总体来看，愿意承受市场的平均风险。 您的风险承受能力：中 您的风险承受态度：中低 您的获利期待：中等收益
9/20
选
为客户分析邮储银行市场定位：
邮
由于具有丰富的个人客户资源和广泛分布的城乡网点，中国邮政对邮储银
储
行进行了充分准确的市场定位：“根植城乡，服务大众”。应该说，邮储 银行成立以来，取得的直接效果和社会综合效益是十分突出的。
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18/20
第一部分 标题
标题
副标题
1.文字说明
2.文字说明
3.文字说明
4.文字说明
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第一部分 标题
标题
ü 文本
副标题
文本内容
ü 文本
文本内容
ü 文本
文本内容
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第一部分 标题
标题
副标题
文本
文本 文本 文本
文本 文本 文本 文本
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第一部分 标题
分论点
文本 文本 文本
家庭财务状况分析: 1段家目前家庭收入，夫妻两人工资年收入31.2万元，每月6000元的生活支出，
明显收入大于支出，资产余额不断增加。
2段先生综合了购房族（蜗牛族）与子女族（慈乌族）类型客户的投特征。购房 本息支出在30%以上，牺牲当前与未来的享受换得拥有自己的房子。子女教育支 出占10%。抚养教育、换房及退休金需求，应提取资金，利用多种投资手段，改 善家庭资产配置，保证理财目标的实现。
5.035万
保险年度 给付后现金价值
1
6692
2
15752
3
25739
4
36741
5
49186
6
49096
7
49002
8
48904
9
48804
10
0
330 660 990 1320 1650 1650 1650 1650 1650 1650
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
1万 1万 1万 1万 1万
您的家庭目前处于 成长期（满巢期） 这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，
可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员 数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资 产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴 付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也 逐年累积投资净资产。
改善服务，加强对“三农”的支持。
邮储是有历史的：光绪二十四年（公元1896）创立了具有现代意义的 中国邮政并开始了邮政汇兑业务。旧社会的邮政金融一直按照其成立 之初的“人嫌细微，我宁繁琐，不争大利，但求稳妥。”的经营理念， 较好的支持旧社会中国经济的发展。
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家庭财务报表编制与财务诊断 Financial Statements and Diagnostics
3全家并无任何保险保障，人身安全风险较大。需配置保险产品，保障意外发生 后，配偶和子女的生活及教育资金。
12/20
换房不会了，玲妹妹，我就这水平了 呜呜呜。。。。。
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保费规划
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组合保险示例-如意宝
段先生，男，40岁，购买了生命如意宝一号 年金保险计划，5年交，年交保费1万元 ，基本保险金额50350元。每年初给付 累计已交保费的3.3% 。
段先生全方位理财规划报告书
20XX年XX月XX日
声明Statement
尊敬的段先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财 务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考 虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
近期目标—文本
阶段
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第三部分 标题
工作事项 工作事项1 工作事项2 工作事项3 工作事项4 工作事项5 工作事项6 工作事项7 主要时间点
工作计划表
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谢谢聆听!
* 中国邮政储蓄银行版权所有，未经中国邮政储蓄银行表示同意， 不得抄袭或剪辑本文资料。
为了得到精确的家庭财务报表数据，请确保您所填写的资产、负 债、收入和支出信息是准确的。净值——以下是您家庭2016年09 月28日的净值总结。净值是资产总额和负债总额之间的差值。
流动性 投资性 自用性
总计
资产
50,000 4,300,00
2,600,000
负债
0 0
0
2910,000
0
净值 50,000
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1-2内， 在西安买 带高新一中学区指标价值200
万的大房
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段先生是我行的忠实理财客户，去年购买我行开放式理财：鑫B 两笔共计10万元。通过16年初旺季业务发展的联动营销，理财经 理长期的互动与跟踪，今年4月份从农行成功转入100万元
在与客户的沟通与交流中判断客户性格属于 谨慎保守型
本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、 未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变 化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构 转变或更换工作等。
。 专业胜任说明：本行理财经理梁女士为您制作此份理财规划报告书
1650 账户价值合计7070.76元
假设第6年初，张先生迫于无奈选择退保终止保单，张先生可以拿到现金价值49186元+
4.17% 账户价值7070.76元，即56256.76元，相当于每笔年交保费年化收益
。
（6256.76/10000/（5+4+3+2+1）=4.17%）
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通过中秋节客户答谢会，为客户送祝福！结合当前经济形势与 客户自身情况对于理财产品进行分析。为段先生进行产品组合 搭配。当日营销安邦财险20万元。
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标题
副标题
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第二部分 标题
标题
文字
副标题
文字
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第三部类别2
类别3
• 文本 • 文本 • 文本 • 文本 • 文本 • 文本
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第三部分 标题
目
标
§ 文本
§ 文本
标题
副标题
§ 文本 § 文本
§ 文本 § 文本
长期目标—文本
中期目标—文本
标题
文本
数据来源： • 文本 • 文本
副标题
• 文本 • 文本 • 文本
文本
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第二部分 标题
类别
文本
类别1
标题XX
单位：XX
文本1
文本2