合规风险题库及参考标准答案
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合规风险防控知识题库
一、单选题
1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是(C)。
A、商业银行上级管理部门;
B、人民银行相关管理部门;
C、银行业监督管理部门;
D、工商行政管理部门。
2、(C)对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长;B商业银行分管副行长;
C、商业银行董事会;
D、商业银行监事会。
3、(D)应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长;
B、商业银行董事长;
C、商业银行监事长;
D、商业银行监事会。
4、(A)应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层;
B、合规管理部门;
B、合规管理部门负责人;D、合规管理岗位。
5、(B)应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门;
B、合规负责人;
C、合规管理岗位;
D、分管合规的领导。
6、合规负责人(B)分管业务条线。
A、可以;
B、不得;
C、直接;
D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与(B)在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门;
B、风险管理部门;
C、信贷管理部门;
D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到(A)定期的独立评价。
A、内部审计部门;
B、纪检监察部门;
C 、事后监督部门;
D 、风险管理部门。
9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 (D )。
A 、董事长;
B 、行长;
C 、监事长;
D 、合规负责人。
10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行;C 、银监会;D 、工商部门。
(C )规定的贷款利率的上下限,确定贷款利取得之日起(C )予以处分。
A 、半年内;
B 、一年内; 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段, 吸 收存款,发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的, 没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的,处 ( D ) 罚 款。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。 由银行业监督管理机构责令改正, 有违法所 得的,没收违法所得,违法所得 50万元以上的,并处违法所得 (B )罚
A 、一倍以上三倍以下;
B 、一倍以上五倍以下;
度向(C )备案。
A 、上级行;
11、商业银行应当按照
率。
B 、 A 、商业银行总行;
C 、中国人民银行; 12 、商业银行因行使抵押
权、 D 、 银行会; 质权而取得的不动产或者股权,应当自 C 、二年内; D 、三年内。
A 、 10 万元以上
B 、 30 万元以上
C 、 50 万元以上
D 、 50 万元以上 50 万元以下;
100 万元以
下; 150 万元以下;
C、一倍以上十倍以下;
D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处(C)罚款。
A、5 万元以上30 万元以下;
B、10 万元以上50 万元以下;
C、20 万元以上50 万元以下;
D 、50 万元以上100 万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任;
尚不构成犯罪的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足50 万元的,处(C)罚款。
A、50 万元以上100 万元以下;
B、50 万元以上150 万元以下;
C、50 万元以上200 万元以下;
D、50 万元以上300 万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定,但尚不构成犯罪的,对直接
负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,并处(D)罚款。
A、2 万元以上20 万元以下;
B、3 万元以上30 万元以下;
C、4万元以上40 万元以下;
D、5万元以上50 万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力,是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余
额(B)以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%;
B、15%;
C、20%;
D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时,应要求集团客户及时报告受信人净资产(C)以上关联交易的情况。
A、5%;
B、8%;
C、10%;
D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理,定期或不定期开展对整个集团客户的( D ),掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查;
B、跟踪调查;
C、风险监测;
D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商
业银行资本净额(B)以下的交易。
A、0.5%;
B、1%;
C、1.5%;
D、2%;
E、2.5% 。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的(D)。
A、2%;
B、5%;
C、8%;
D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循(D)的原则。
A、公平公证;
B、诚实信用;
C、先实施授信、后落实条件;
D、
先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,
但所有住房贷款的贷款成数不超过(D)。
A、65%;
B、70%;
C、75%;
D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在(C)以下。
A、40%;
B、45%;
C、50%;
D、55%。
26 、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定,人员变动应
当经(A)批准,并办好交接和登记手续