合规文化考试题

银行“培育合规文化、创建合规银行”主题活动

考试题

所在单位：姓名岗位

一、填空

1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与、和相一致。

2、案件治理的“六个重点环节”是、、、、、轮岗休假。

3、“三防一保”的具体内容、，保证职工生命及财产安全。

4、安全保卫工作的“四个环节”是、、、。

5、营业场所电视监控的主要作用是、、。

6、营业终了须入库保管的“六不留”物品指、、密押、、、重要空白凭证。

7、案发事件的特征：、、、变化发展的不确定性、。

8、、、并称为银行的三大主要风险。

9、操作风险的主要特征有、、、不对称性、。

10、银行礼仪中所讲的主动服务里的“三声”是指：、、。

11、银行礼仪中所讲的主动服务是一种自觉主观行为，

它具体体现在、、、、做到“三声”几个方面。

12、个人储蓄支取与销户中录入、授权与复核的主要风险点有、、、、利息计付，定期存款提前支取。

13、个人储蓄的支取与销户中申请、审核的主要风险点有：、、、、非正常销户，付款记账顺序，、。

14、个人储蓄的支取与销户中资料返还和付款的主要风险点有：、、、、、销毁。

15、查询、冻结、扣划的主要风险点有：、、公函、。

二、单选

1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A.1

B.2

C.3

D.4

2、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等制度建立（）。

A.风险垂直管理制度

B.风险限额管理制度

C.授信风险责任制

D.风险识别与评估机制

3、固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。

A．借款人账户B．还款准备金账户

C. 支付账户

D. 资金回笼账户

4、流动资金贷款不得用于（）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

A．固定资产、股权B．固定资产、扩大再生产

C．股权、扩大再生产D．固定资产

5、贷款人应建立完善的（），落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。

A．激励约束机制B．风险评价机制

C．报告和纠正机制D．贷款操作规范

6、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，（）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

A、学校、幼儿园、医院

B、民营企业

C、担保公司

D、小额贷款公司

7、银监会2007年颁布的《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高。

A.三个月

B.六个月

C.一年

D.两年

8、商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

9、下例哪项提供担保时无需登记（）。

A.土地使用权

B.房屋所有权

C.知识产权

D.汇

票

10、（）不能成为抵押标的物。

A.建设用地使用权

B.土地所有权

C.交通运输工具

D.生产设备

11、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（）名称。

A、背书人

B、被背书人

C、出票人

D、收款人

12、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值2万美元以上

B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上

D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易等值1万美元以上

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》“频繁”的含义系指交易行为营业日每天发生（C）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。

A、5次、5天

B、3次、3天

C、3次、5天

D、2次、3天

14、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在（）后该户方可生效。在账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。

A、人民银行当地分支机构的核准日起3个工作日

B、人民银行当地分支机构的核准日起5个工作日

C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起3个工作日

D、开户行为单位客户办理开户手续的日期起5个工作日

16、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（），储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件。

A、1万元人民币（不含1万元）以上

B、1万元人民币（含1万元）以上

C、5万元人民币（不含5万元）以上

D、5万元人民币（含5万元）以上

17、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A．遵守法律法规

B．遵守行业自律规范

C．遵守所在机构的规章制度

D．以上都应遵守

18、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”