银行操作风险报告管理办法 模版
银行操作风险事件及损失数据收集(LDC)管理办法模版
银行操作风险事件及损失数据收集（LDC）管理办法(1.0版，xxx年)第一章总则第一条为进一步规范我行操作风险事件及损失数据收集与报告工作，以便全面、及时掌握我行操作风险及损失情况，有效防范和控制操作风险、减低损失，根据中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）下发的《商业银行操作风险管理指引》及《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定，制定本办法。
第二条操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件所造成财务损失或非财务影响的事件，包括法律风险事件，但不包括策略风险事件和声誉风险事件。
操作风险事件包括操作风险损失事件和操作风险非损失事件。
操作风险损失事件是指给我行造成了直接经济损失的操作风险事件。
操作风险非损失事件是指虽未对我行造成直接的经济损失，但对我行营运、客户、监管、声誉等方面造成了非财务负面影响的操作风险事件。
第三条操作风险事件及损失数据收集应遵循“全面性、及时性、重要性、完整性、统一性、谨慎性、保密性”的基本原则。
（一）全面性原则。
对于本办法中规定应收集的操作风险事件及损失数据均需收集，不得瞒报、漏报。
（二）及时性原则。
应及时确认、完整记录、准确统计操作风险事件所导致的财务损失或造成的非财务影响，避免因时效问题造成当期统计数据不准确。
（三）重要性原则。
在统计操作风险事件及损失数据时，要对损失金额较大、非财务影响较严重以及发生频率较高的事件进行重点关注和整改。
（四）完整性原则。
收集操作风险事件及损失数据，应详尽收集所有必要信息，确保信息的准确性，并如实进行完整记录及上报。
（五）统一性原则。
全行对于操作风险事件及损失数据的统计标准、收集范围、程序和方法应保持相对一致，确保统计结果客观、准确，并具有可比性。
（六）谨慎性原则。
应审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
（七）保密性原则。
对于收集管理过程中的保密信息，未经批准不得擅自对外提供或披露，避免对我行造成不良影响。
银行操作风险管理情况报告范文
银行操作风险管理情况报告范文为夯实全面风险管理，有效提升操作风险管理能力，2023年，我行组织开展“操作风险管理年”活动，从“强理念、筑基础、严管控、重查处”四个方面，全面审视提升我行操作风险管理。
至2023年末，该活动完美收官，本次活动切实提升了我行操作风险管理能力，强化了我行风险合规精细化管理能力。
现将具体情况汇报如下：一、存在的问题在银行新业务、新产品、新渠道的快速发展，新科技被广范应用和改革创新力度逐步加速的情况下，我行操作风险控制难度和面临的任务依然较为复杂，主要表现在：1.缺乏对操作风险管理的系统认识一些内部员工仍然存在认识上的误区，较为单纯地认为操作风险只是人员因素引起的，缺乏整体认识和把握，导致管理上存在着部分缺陷，例如：看重基层管理，轻视高层管理；看重业务经营，轻视内控管理；看重事后管理，轻视事前防范；看重检查形式，轻视处理结果；看重个案查处，轻视全面分析。
因此，该管理方式不能真正对操作风险行为起到应有的警示和震慑作用。
2.缺乏对操作风险管理的战略规划我行将不同类型的操作风险归由不同部门分散负责，未能建立统筹协调的操作风险管理体系，且管理手段很多时候仅是信赖内部审计后评价，而忽视和弱化外部审计的作用，从而导致内部管理制度建设执行不理想。
而且，操作风险管理中电子化、流程化适用水平仍然较低。
3.存在操作风险内控机制不健全的情况原有管理机制不能适应“新渠道、新业务、新产品”发展的需要，原有的业务系统内控制度建设也不够完备，时常出现内控管理滞后或内控“真空”，从而导致操作风险案件时有发生。
3.存在操作风险内控岗位无法满足防范要求的情况我行片面为了单纯的减员增效，从而导致一些分支机构内控岗位人员紧张，个别机构仍然存在人员“兼岗、混岗”等现象，导致工作疲于应付，未能严格落实监管“四项制度”轮岗以及强休假制度，内控管理水平与要求差距较大。
3.存在操作风险管理文化建设滞后的现象我行现代商业银行的管理理念、意识、手段尚不成熟，机构、人员的内控合规意识和依法合规经营工作仍需提升，有章可循和违规必究的内部合规文化建设工作还需进一步夯实。
操作风险报告管理办法
操作风险报告管理办法附件2:中国农业银行黑龙江省分行操作风险监测与报告实施细则第一章总则第一条为全面掌握全行操作风险状况～提高各级行对风险信息的敏感度～规范农业银行操作风险持续监测与报告流程～建立操作风险监测与报告工作机制～根据总行《关于印发<中国农业银行操作风险分类分级标准>和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》,农银规章[2010]170号,以及农业银行相关制度规定～制定本办法。
第二条本办法所称操作风险监测是指通过持续监测风险点、关键风险指标以及负面媒体信息～识别风险信号及风险隐患～分析操作风险变化趋势并对异常状况作出预警的管理活动。
本办法所称操作风险报告是反映操作风险事件,项,情况～分析操作风险发生原因～并按照规定范围、路径和时限进行报告的管理活动。
第三条各级行、各部门操作风险监测与报告工作一律通过操作风险管理信息系统进行～并遵循以下原则:,一,全面性。
要全面监测和报告各类操作风险事件,项,～覆盖所有操作风险。
,二,及时性。
要确保时效性～在规定的时限内履行监测和报告义务。
,三,准确性。
要客观、真实地报告操作风险状况～准确对操作风险进行分类分级。
,四,保密性。
要遵守有关保密管理及信息披露规定。
第四条操作风险事件,项,按照“谁发生～谁报告”的原则由事件,项,发生单位报告。
事件,项,发生单位是指发生操作风险事件,项,的县级,含,以上分支机构或二级分行及以上机构的内设业务管理部门～同时涉及我行多个分支机构或部门的～事发单位为牵头应对、化解风险的分支机构或部门。
派驻风险合规经理报告作为事件,项,发生单位报告的补充～在事件,项,发生单位不履行报告责任时直接向上级行报告。
事件发生,风险承担,单位要及时向事件处臵,受理,单位提供风险事件线索～事件处臵,受理,单位要及时向事件发生,风险承担,单位通报风险事件最新进展。
第五条依本实施细则报告操作风险事件,项,时必须遵循全行统一的操作风险分类分级标准～要划分事件主要、次要责任部门～按照事件类型、风险成因、产品线进行分类～按照影响程度进行分级。
银行操作风险评估管理办法(试行)模版
x银行操作风险评估管理办法（试行）第一章总则第一条为建立操作风险评估的常态机制，提升全行操作风险管理能力，满足实施新资本协议要求，根据《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行操作风险监管资本计量指引》、《商业银行资本充足率监督检查指引》等监管文件，结合x银行实际，制定本办法。
第二条本办法所称操作风险评估，是指识别和分析各项内外部操作风险隐患，查找操作风险管理中存在的各种问题，判断当前风险状况与未来风险走势，并采取措施优化经营管理和促进业务健康发展的过程。
操作风险评估主要包括业务及管理部门开展的操作风险自评估和风险管理部门组织的专项风险评估。
第三条操作风险评估应遵循以下原则：（一）重要性：以导致风险损失和产生不利影响为导向，识别与之关联度较高的操作风险。
（二）准确性：充分获取各种数据和信息，定性和定量分析风险大小，客观准确判断风险状况。
（三）持续性：定期或不定期开展评估工作，不断掌握新情况，持续优化经营管理。
第二章对象与方法第四条操作风险评估对象主要包括：（一）操作风险隐患：业务、产品、设备、系统、人员、制度、流程、操作、管理、监督检查、体制机制及外部环境中存在的不足和问题。
（二）操作风险管理情况：风险识别与监控、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的不足和问题。
第五条识别操作风险隐患应包括以下内容：（一）收集过去一年的操作风险事件，查找和分析风险事件发生原因和暴露出的问题。
（二）收集过去一年的业务经营管理、日常监控、尽职监督、内外部检查审计、外部监管提示、媒体报道等各类信息，查找和分析暴露出的问题。
（三）通过访谈、问卷调查、讨论会等方式，向相关员工和专家征集风险隐患。
（四）通过现场检查发现问题和隐患。
第六条评估操作风险隐患应包括以下内容：（一）定量分析过去一年的操作风险事件情况，对风险事件暴露出的问题进行分布、占比、趋势等分析。
（二）利用从风险事件、业务经营管理、日常监控、尽职监督、检查审计、调查问卷、评分卡、专家判断等途径获取的数据，定性定量估算当前风险隐患的涉及面、影响程度、发生概率。
操作风险管理报告【范本模板】
操作风险管理报告（一）操作风险状况操作风险是商业银行面临的主要风险之一.根据《巴塞尔新资本协议》给出的定义,操作风险是由于内部程序的不完善或失灵、人员和系统或外部事件导致损失的风险.其以各种形式存在于各部门、各条线的操作环节中。
1．人员因素(1)员工数量与业务的不匹配，导致“操作疲劳”,对风险事项的识别能力下降,在综合柜员制下，柜员单人为客户提供金融服务，业务品种增加、业务量增大、劳动强度也不断增大，高强压力下，稍有放松便可能la出现差错形成风险。
（2）员工流动频繁，新员工不适应业务要求。
近几年，柜面业务水平好，熟练的员工充实到客户经理队伍或新设网点充当业务骨干，致使前台都是近两年新入行的员工。
新员工虽然学历较高，但由于工作时间、参加培训的时间都比较短，业务熟练度不够，总体业务能力不强，加之自身的社会经验不足，往往会在工作中产生问题。
譬如今年有个新进员工，在给客户办理整存整取销户时，误把600多的利息当成了6000多，幸好客户及时发现返还了多付的金额。
由此可见，业务知识和操作技能的熟练度，直接影响着操作风险的发生率。
（3)职业道德教育开展不够，员工缺乏必要的职业道德规范培训,自我保护意识不强。
有些员工由于工作态度不认真,操作不经心，导致操作失误。
柜员之间、柜员与主管授权人员之间互不防范，也造成风险隐患。
举个柜面挂失业务的例子，有个客户到柜面办理挂失,我们要求其七天之后再带相应的凭证和有效身份证件来办理新卡补发,挂失时是当事人自己来办理，但在补发新卡时却发现是另一个人来办理,如果柜员不仔细查询对比，就不能发现这其中存在的重大操作风险.2．流程因素流程因素引起的操作风险是由于商业银行业务流程设计不合理或流程没有严格执行而造成损失的风险。
在我行业务操作规范一书上都详细的列出了各条业务操作的流程，逆程序操作势必会带来一定的风险。
譬如一些个人、公司的特殊业务需要额外收取费用的，需先得到客户同意认可，收妥相关费用之后再进入系统操作。
银行操作风险管理办法
XX银行股份有限公司操作风险管理办法第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）操作风险管理，构建操作风险防范体系，保障各项业务健康、快速、持续发展，依据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等法律规定和银行审慎监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了本行操作风险管理的职责划分、控制管理方法、相应模型、管理流程等内容要求；第三条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本办法所称操作风险事件，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
第四条本办法适用于本行操作风险的管理控制。
第二章职责与权限第五条董事会应将操作风险作为本行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限、报告及制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
第六条高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
主要职责包括：（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
银行操作风险管理
银行操作风险管理分析柜面业务是银行最基础的业务，也是操作风险最高的业务之一。
在ⅩⅩ银行中，柜面业务操作风险主要集中在人员操作方面。
由于XXX的业务种类相对较少，柜员的业务能力和操作水平相对较低，因此柜面业务操作风险较高。
同时，XXX 的柜员数量较多，管理难度也较大，这也会增加柜面业务操作风险的发生概率。
3．2．2会计业务操作风险分析会计业务是银行的核心业务之一，也是操作风险较高的业务之一。
在ⅩⅩ银行中，会计业务操作风险主要集中在会计核算方面。
由于XXX的管理基础薄弱，会计核算标准和流程不够规范，会计人员的业务能力和操作水平也相对较低，因此会计业务操作风险较高。
同时，XXX的会计人员数量较少，管理难度也较大，这也会增加会计业务操作风险的发生概率。
3．2．3信贷业务操作风险分析信贷业务是银行的主要业务之一，也是操作风险较高的业务之一。
在ⅩⅩ银行中，信贷业务操作风险主要集中在风险评估和审批方面。
由于XXX的业务能力和管理水平相对较低，风险评估和审批标准不够规范，信贷人员的业务能力和操作水平也相对较低，因此信贷业务操作风险较高。
同时，XXX的信贷人员数量较少，管理难度也较大，这也会增加信贷业务操作风险的发生概率。
3．2．4资金业务操作风险分析资金业务是银行的核心业务之一，也是操作风险较高的业务之一。
在ⅩⅩ银行中，资金业务操作风险主要集中在资金调配和结算方面。
由于XXX的管理基础薄弱，资金调配和结算标准和流程不够规范，资金业务人员的业务能力和操作水平也相对较低，因此资金业务操作风险较高。
同时，XXX的资金业务人员数量较少，管理难度也较大，这也会增加资金业务操作风险的发生概率。
3．2．5中间业务操作风险分析中间业务是银行的非核心业务之一，也是操作风险较高的业务之一。
在ⅩⅩ银行中，中间业务操作风险主要集中在产品设计和销售方面。
由于XXX的业务能力和管理水平相对较低，产品设计和销售标准不够规范，中间业务人员的业务能力和操作水平也相对较低，因此中间业务操作风险较高。
业务操作风险报告制度模板
业务操作风险报告制度一、总则1.1 为加强我司业务操作风险管理，提高风险防范和应对能力，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规，制定本制度。
1.2 本制度适用于我司总部及分支机构从事业务操作风险管理的各部门及员工。
1.3 我司应建立健全业务操作风险报告制度，确保风险信息的及时、准确、完整传递，促进风险管理的有效实施。
二、风险报告职责2.1 风险管理部门：负责组织、协调、监督全司业务操作风险报告工作，制定风险报告模板及填报要求，及时向上级报告风险状况。
2.2 业务部门：负责本部门业务操作风险的识别、评估、控制和报告，按照风险管理部门的要求，定期提交风险报告。
2.3 各级管理层：负责督促、检查、指导下级部门的风险报告工作，对重大风险事件及时作出决策和部署。
三、风险报告内容3.1 风险识别：分析业务操作中可能出现的风险点，包括内部控制缺陷、操作失误、系统故障等。
3.2 风险评估：对识别的风险进行评估，分析风险的概率、影响程度、潜在损失等。
3.3 风险控制：制定针对性的风险控制措施，包括内部控制优化、流程调整、技术手段等。
3.4 风险事件：报告期内发生的业务操作风险事件，包括风险事件的性质、原因、损失、处理结果等。
3.5 风险趋势：分析报告期内业务操作风险的变化趋势，预测未来风险的发展方向。
四、风险报告流程4.1 定期报告：业务部门应按照风险管理部门的要求，每月、每季度、每年提交业务操作风险报告。
4.2 临时报告：发生重大风险事件或风险状况发生重大变化时，业务部门应立即向风险管理部门报告。
4.3 审批流程：风险管理部门对业务部门提交的风险报告进行审核，报上级管理层审批。
4.4 报告发布：经审批的风险报告，由风险管理部门发布，各级部门按照要求执行。
五、风险报告管理5.1 风险管理部门应建立健全风险报告档案，保存相关风险报告资料，便于查询、追溯。
5.2 业务部门应确保风险报告的真实、准确、完整，对报告内容承担责任。
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银行操作风险报告管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范银行（以下简称“本行”）操作风险报告管理工作，加强操作风险管理，提高全行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《银行操作风险管理政策》和《银行操作风险管理办法》，特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险报告，是指各报告主体按照所授权限不同，根据操作风险管理规定的内容、时间和程序进行描述、汇总、分析和报告。
第三条本行操作风险报告应遵循以下原则：
（一）真实性原则。
要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）统一性原则。
操作风险报告的记录标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保报告结果客观、准确和具有可比性。
（三）重要性原则。
在综合汇总操作风险报告时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
（四）保密性原则。
严禁将操作风险事件及处理情况透露给行外人员或与此项工作无关的人员。
第四条本办法适用于总行及各分支机构。
第二章组织职责
第五条总行操作风险管理部门主要职责包括：
（一）负责制订完善本行操作风险报告制度；
（二）负责汇总分析全行操作风险管理情况，并向高级管理层报告；
（三）负责对全行操作风险报告工作进行指导、检查和监督；
（四）负责根据董事会和高级管理层对操作风险报告的批示意见，督促各条线管理部门和分支机构落实整改；
（五）其他操作风险报告管理职责。
第六条各分行、中心支行操作风险管理部门主要职责包括：
（一）负责汇总本机构操作风险管理情况，按要求向上级操作风险管理部门报告，并向本机构主要负责人报送；
（二）负责组织落实针对本机构操作风险报告的批示意见，并监督落实情况；
（三）负责对所辖机构操作风险报告工作进行指导、检查和监督；
（四）其他操作风险报告管理职责。
第七条操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）主要职责包括：
（一）负责本机构或条线操作风险管理情况汇总、分析和报
告；
（二）负责组织落实本机构或条线操作风险报告的批示意见，并及时报告落实情况；
（三）其他操作风险报告管理职责。
第三章操作风险报告类别
第八条本行操作风险报告，按报告的事项和内容分为操作风险识别评估报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告和操作风险综合报告；按规定的时间和频率分为定期报告和即时报告。
第九条对重大突发性风险事项，参照《银行突发金融风险事件报告与应急处置管理办法》执行。
第四章操作风险识别评估报告
第十条操作风险识别评估报告，是指各报告主体对管理范围内的操作风险与控制识别、评估情况进行描述、汇总、分析和报告。
第十一条操作风险识别评估报告主要包括以下内容：
（一）本次操作风险识别评估的整体情况；
（二）本次操作风险识别评估中发现的主要风险点；
（三）本次操作风险识别评估中控制措施评估情况；
（四）针对操作风险识别评估过程中发现问题的相关建议。
第十二条操作风险识别评估报告根据操作风险识别评估工作的实施情况进行报告：
（一）各报告主体在操作风险识别评估工作结束后10 个工作日内，由本机构操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）收集、整理操作风险识别评估情况形成报告，向本级操作风险管理部门和上级条线管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（二）各分行、中心支行操作风险管理部门应汇总本机构操作风险识别评估情况，在操作风险识别评估工作结束后15 个工作日内向总行操作风险管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（三）总行操作风险管理部门整理、分析总行各职能部门和各分支机构操作风险识别评估报告形成全行操作风险识别评估报告，在操作风险识别评估工作结束后30 个工作日内向总行高级管理层报告；
（四）对于识别评估中发现的重大操作风险暴露情况，各报告主体应及时上报至总行操作风险管理部门。
第五章操作风险监测报告
第十三条操作风险监测报告，是指各报告主体对关键风险指标监测情况进行描述、汇总、分析和报告。
主要包括以下内容：
（一）报告期内操作风险关键指标监测整体情况；
（二）关键风险指标异常情况分析说明；
（三）对关键风险指标体系调整情况；
（四）其他与关键风险指标监测相关的情况。
第十四条操作风险监测报告原则上按季报告：
（一）各报告主体操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）收集、整理本机构操作风险指标监测情况形成报告，并在下季度初3 个工作日内向本级操作风险管理部门和上级条线管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（二）各分行、中心支行操作风险管理部门应汇总本机构操作风险指标监测情况，在下季度初5 个工作日内向总行操作风险管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（三）总行操作风险管理部门汇总全行操作风险指标监测情况，经整理分析后在下季度初10个工作日内形成报告；
（四）各报告主体对于报告期间监测到的重大风险事项应及时上报至总行操作风险管理部门。
第六章操作风险综合报告
第十五条操作风险综合报告，是指各报告主体对操作风险识别评估、关键指标监测、损失事件收集等操作风险管理情况进行描述、汇总、分析和报告。
操作风险综合报告为定期报告，分为半年报和年报，主要包括以下内容：
（一）操作风险及损失事件情况的汇总、分析；
（二）关键风险指标的变化情况及分析；
（三）操作风险控制情况分析；
（四）加强操作风险管理的建议。
第十六条操作风险综合报告的报告路线：
（一）各报告主体操作风险管理岗（兼职操作风险管理员）汇总、分析本机构操作风险管理整体情况形成报告，并在报告期
结束后5 个工作日内向本级操作风险管理部门和上级条线管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（二）各分行、中心支行操作风险管理部门应汇总本机构操作风险管理整体情况，在报告期结束后10 个工作日内向总行操作风险管理部门报告，同时报送本机构负责人；
（三）总行操作风险管理部门汇总全行操作风险管理情况，经整理分析后在报告期结束后15 个工作日内向高级管理层提交全行操作风险综合报告。
第七章检查监督及奖惩
第十七条各级操作风险管理部门应加强对操作风险报告的监督管理，每年不少于一次对下级分支机构、本级条线管理
部门操作风险报告的执行情况进行检查。
第十八条操作风险报告情况应纳入对分行机构风险评价范畴；对于隐瞒不报、歪曲风险事实、遗漏、延误报告或泄露
风险信息导致本行遭受财务损失或形成不良影响的有关责任人员，将依据《银行员工尽职调查与问责管理办法》相关规定追
究责任。
第八章附则
第十九条本办法由银行总行负责制定、解释与修改。
第二十条本办法自发布之日起施行。