银保满期转保技巧及话术(56页)
银保满期客户话术
银保满期客户话术一、前言银行和保险公司面临着不断增长的客户群体，而一些银行保险产品存在满期后客户流失的情况。
因此，建立一套有效的客户维护话术对于银行和保险公司来说至关重要。
本文将针对银行保险产品满期客户提供一套有效的话术模板，帮助销售人员更好地与客户沟通，增强客户粘性，提升续保率。
二、满期客户联系准备工作在与客户进行联系之前，销售人员需要做好以下准备工作： - 查询客户基本信息和保险产品情况 - 准备相关保险产品的优势和特点 - 复习保险产品续保政策和福利内容 - 确定联系客户的时间和方式三、联系客户话术模板1. 问候客户及确认身份您好，我是XXX保险公司的销售代表，想确认一下，我今天联系的是您本人吗？2. 关怀客户情况在您与我们购买的保险即将到期之际，我想了解一下您目前的情况如何呢？是否有什么可以帮助您的地方？3. 提醒满期时间及续保政策您的保险产品即将到期了，我们公司推出了续保政策，包含XXX福利，您是否有考虑继续保障您的风险呢？4. 介绍保险产品优势我们的新产品在如何如何方面有了更多的优势，帮助您更好地应对风险，我可以为您详细介绍一下产品内容。
5. 解决客户疑虑如果您对续保政策或新产品有任何疑虑，欢迎随时向我提出，我将竭诚为您解答。
6. 确认客户决策意向您是否已考虑好是否继续保障？我们可以帮助您完成续保手续，确保您的权益。
四、结语以上是针对银行保险产品满期客户的一套电话接听话术模板，希望能帮助销售人员更好地与客户沟通，提高续保率。
在实际应用中，销售人员还需要根据客户的反馈和具体情况进行灵活调整，与客户建立良好的沟通关系。
祝愿各位销售人员在维护满期客户关系方面取得良好的成绩！。
三分钟满期转保话术训练
协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》
(寒暄、赞美后) 汇报公司成绩：**先生，**近几年突飞猛进取得了可喜的成绩， 全靠像您一样的广大客户的支持，在此代表公司对您的厚爱表示衷心感谢，这 是我们公司委托我带给您的成绩单和红利通知书 （拿出《红利通知书》）
解读红利通知书：同时公司要求我与您分享**的成绩和荣誉（展示《成绩 单》），**能取得这么多辉煌成就，确实是因为有一大批像您一样的忠实客户 的信赖与支持,今后还希望您能一如既往的支持我们。
为了让您顺利的领取到满期金，我公司推荐您采取委托理财经理办理的方式。如果 您愿意全权委托理财经理办理相关手续，请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本张保单的满期金和红利，请在此签名： 如果您对我们的服务有任何的不满意，请您拨打全国服务电话：**
• 征求意见
**先生，满期金放到哪里都是放，你也可以购买*** *理财产品意义却大不一样，它 不仅保证缴纳保费安全，还有保障，而且即年年有分红，真的是一个好产品，您看 是每年投2万还是3万……
话术演练——登门拜访话术
• 阅读案例 • 角色分配（3人一组）
角色A：理财经理 角色B：满期客户 角色C: 观察者
• 演练（第一轮） • 示范 • 点评与回馈 • 演练（第二轮 第三轮）
话术演练——登门拜访话术
话术介绍——异议处理
• 用心聆听 • 尊重理解 • 澄清事实 • 提出方案 • 请求行动
满期转保的策略和技巧
送满期给付通知书
钱先生，您在*年存到我公司购买的* *理财产品已经满期 了，看的出您当时非常有远见，如果当年您存五年定期存款 ，到今年满期，您仅仅得到1440元，而且还享受不到保险公 司的五年的高额人身保障。这是公司专门给您打印的《满期 给付通知书》，为了顺利的办理满期领取，有些小事情需要 您的配合，您看，这张《满期给付通知书》上写得非常清楚 ……（引导客户准备相关证件）
功能，预期收益情况等，并通过沟通了解客户到期资金的打理情况。
三、转保面访
拜访时间：保单满期日后一周内 拜访目的：确认业务处理方式（累积生息、转保或给付） 注意事项：
1、根据客户的反应，适时给客户进行转保产品的讲解，切记不要与客 户争论，也不要跟着客户的话随波逐流。
2、切忌不要用“补偿”等文字，应多从公司感谢老客户、回馈客户的 方面解决收益补偿的事宜。
异议处理话术
客户：产品的收益怎么这么低？比银行存款收益还低？ （2/3）
话术二：是这样的，这款产品是在有一定收益的同时，我们公司还在 为您承担一定的风险保障，这与银行的理财产品是有本质区别的，所 以不能片面比较。
其实，买保险就是买安心，在过去长达5年的时间里，我们公司为 您的家庭充当着“保护神”，给您提供了5年的保障，同时，您的保 单在这5年中也有着稳定的收益，虽然收益情况没能让您满意，但也 还不错，既理财又保障，两全齐美，还是挺好的。
异议处理话术
客户：产品的收益怎么这么低？比银行存款收益还低？（1/3）
话术一：您购买的这份保险，是兼顾理财和保障两大功能的产品， 在保证您一定受益的情况下，还为您提供了5年的保障，所以我们 不能单纯的只将收益与银行存款利息进行比较，还需兼顾其保险保 障的功能，另外，公司为了感谢老客户对公司一直以来的支持，对 于满期客户还专门准备了一份小礼品，如果转保的话还有回馈的奖 励，额度有限，先存先得。
银保销售话术汇总
银保话术一、销售话术第一步：接触(一)、厅堂客户1、我们：XX先生/女士，您好，我看您天天都来，天天存钱，多好啊。
客户：没有咧，都是做生意呢我们：那我觉得我们这里有一款产品，法律保护只有您自己能取，任何时候都只属于您！你可以考虑为家庭风险和事业风险进行隔离。
我觉得你必须了解！我们：您看您今年攒一万明年攒一万，有问题吗？客户：没有我们：那正好，我们这里正在热销一款零存整取的银保理财产品，现在办理的人可多了！这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？2、您这样存定期，一旦利率又上调了，您就享受不到啦。
现在只需每年1万，连续存5年，就有十年的固定收益，十年的红利和十年的保障。
头五年是存钱，后五年是开花结果。
这是攒钱又不是花钱，就像把左兜的东西放到了右兜去，换一种理财方式而已。
（直接递彩页）我们这有一款相当不错的产品，你了解一下3、XX先生/女士，您好！我们正在热销一款银保理财产品，收益稳健每年分红，给您介绍一下4、XX先生/女士，你一年存那么多次定期，还不如拿一笔存下这款我们行正热销的分红型定期产品。
每天都有固定的利息加分红的，每一年的分红都是跟着银行的利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，总体下来收益高于银行的利息。
5、为应对银行降息，我们正代理一款“年年返钱”的保险理财产品，即可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得。
6、您这笔钱既然不急用，您可以考虑将这笔钱专款专用，用来养老或者是作为孩子的教育金，这样一个定期存款，就是一种强制储蓄，可以保障这笔钱用在刀刃上。
您还可以指定这笔钱的使用者，这样保证其他的人员不能随意动用这笔钱。
7、目前我们有一款银保理财产品，缴费期限短收益期限长，有保底带分红，降息期间可以保值增值，涨息期间又可以水涨船高，另外还有保障，您值得了解一下。
（二）、商贷通客户1、关于收益强调: 当然，可能任何银行的理财产品对于您做大买卖来说，并不显眼。
续保、转保的流程及话术
目 录
一 保费留存、转保的意义
二
保费留存、转保的流程
三
保费留存、转保的话术
保费留存、转保的话术—留存话术
八百标兵奔北坡 北坡炮兵并排跑 练习1： 炮兵怕把标兵碰 标兵怕碰炮兵炮 老龙恼怒闹老农 老农恼怒闹老龙 练习2： 龙怒农恼龙更怒 龙恼农怒龙怕农
保费留存、转保的话术
咬字要清晰，音量要恰当、音色要甜美、语调要柔和、 感情要亲切、心态要平和。 语音、语调、语速要与客户匹配。
保费留存、转保的意义
对公司
树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。 缓解公司现金流压力，优化资产配臵，提高投资收益。 降低销售成本，提高业务内涵价值。 稳定团队，提高公司竞争力。
保费留存、转保的意义
对客户
保障可以延续。 享受保险公司更高品质的服务。 减少客户资金周转繁琐的手续。
保费留存、转保的意义
保费留存、转保 的流程及话术
目 录
一 保费留存、转保的意义
二
保费留存、转保的流程
三
保费留存、转保的话术
保费留存、转保的意义
现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福 利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、 转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非 常积极的意义。
保费留存、转保的话术—转保话术 约访拒绝话术：
1.我在银行买的，要去银行办理。 ——是这样的，您在银行办理也是可以的，但时效性不如来公司办理，因为 您退保资料的传递、交接需要时间。站在您的角度，为了您能尽快的拿到 钱，您觉得哪种方法更方便、更快捷呢？（这时有的客户就会怕麻烦，而 愿意来公司，有的客户还是会有异议。同时，若机构对到公司来办理的客 户设有小礼物的，可以再以小礼物为引导，让客户尽量到公司来办理。） 2. 你们公司那么远，我过去不方便。 ——那么这样，鉴于您的情况比较特殊，我先记录一下您的详细地址，然后 我会带齐相关资料，亲自上门为您服务，您只用把相关资料准备齐全就可 以了。（最好把客户必须提供的资料再说一遍），再看您什么时间方便， 我过来拜访您，好吗？
银保满期转保技巧及话术
风险保障
银保产品通常具有一定的 风险保障功能，为投资者 提供风险保障。
收益稳定
银保产品的收益相对稳定， 但收益率可能不如其他投 资方式高。
银保满期转保的意义
优化资产配置
通过银保满期转保，投资 者可以重新配置资产，实 现资产优化。
提高收益
通过转保操作，投资者可 以获得更高的收益，提高 投资回报。
降低风险
推荐保险产品的话术
详细描述：根据客户需求和实际情况，推荐适 合的保险产品，并解释推荐理由，如产品特点
、保障范围、性价比等。
详细描述：针对客户可能的疑虑和问题，提前准备解 答方案，以消除客户的顾虑，提高购买意愿。
总结词：产品匹配 总结词：消除疑虑
制定转保方案的话术
01
总结词
个性化方案
02
详细描述
根据客户的具体情况和需求， 制定个性化的转保方案，突出
建立良好的客户关系和信任
诚信经营
遵守职业道德，确保销售的保险 产品真实可靠，不夸大其词或隐
瞒重要信息。
提供优质服务
及时解答客户疑问，协助客户处 理理赔等事宜，提高客户满意度。
定期回访
通过电话、短信或邮件等方式回 访客户，关心客户需求，增进客
户信任感。
不断优化和改进转保流程和服务
收集反馈
01
向客户征求对转保流程和服务的意见和建议，了解转保过程中
强调保险产品的优势和特点
在与客户沟通时，要充分强调所推荐保险产品的优势和特 点，包括保障范围、理赔服务、费率等方面的优势，以提 高客户对产品的认知度和信任度。
在强调产品优势时，要注意用词恰当、客观，避免夸大或 虚假宣传。
保持沟通和跟进，及时解决客户问题
在与客户沟通时，要保持耐心、细心、专业，及时解答客户的问题和疑虑。
银保销售话术
银保销售话术第一篇：银保销售话术银保期缴销售话术拒绝处理的基本原则倾听原则换位思考原则先后原则赞同原则主动引导原则常见的拒绝问题和家人商量一下时间太长，对收益表示怀疑我有保险今天没带钱改天再办我有更好的投资方式我是做生意的，钱都是应急用的……拒绝：时间太长1、时间确实不短，但时间长才能存住钱而且收益才可观，卡上的钱随时可以取但存不住，活期方便但时间短利息也低呀！钱可用可不用就存这个吧！来我帮你填个单子（短期收益少，中长期收益高）时间是长了点，但你想，人生的时间会更长，你也需要把钱做更长时间的打算。
主要是让孩子养成良好的存钱习惯，做父母的先开个折，然后让孩子每年用压岁钱来存。
教育金需求您觉得时间长？您有孩子吧？孩子上学的时间长吧，也要十几年呢！孩子上学要花钱吧？这个钱是一定要花的，是不是？现在哪个孩子上大学不得花几万？现在不投入，将来怎么上大学？如果未来孩子争气，您一定想让孩子店铺吧？这就更需要你现在就投入的，对不对？我知道您有许多理由，但哪个理由比孩子的教育金重要呢？这钱就是给孩子存下来将来上学用的！你说我说的在不在理呢？观念：★长线是金短线是银，钱是在日积月累中不断积攒起来的。
★ 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适★ 强调孩子教育时间、养老时间同样也很长，要做长期准备。
拒绝：临时用钱，怎么办？◇每年就存几千元，每月才几百元，像您这样有身份的人，还会用得着这笔小钱？（把保费拆分为每个月，给客户的感觉就很少）每三年就一返钱，也可以减缓一部分压力，到期后意外的就可获得很大的收入和保障。
专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？养老金需求您觉得这个钱投入进去拿不出来？这可是必须要投入的呀！您想，您现在年轻，有能力挣钱，等到退休后就不一定能有现在的收入高了呀！您肯定不想到时候生活水平下降，对吧？现在做准备是为了退休后生活更好，对吧？到时候想出国旅游，或者万一生病用钱，这就能用得上！我说得没错吧？您说我说的有没有道理？观念强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。
满期转保优惠及话术
满期转保所需资料
满期申请 满期申请所需资料+ 转投保新险种的投保单复印件 满期转保授权确认书
投保申请
投保单（代理机构专用） 《人身保险投保提示书》 投保人和被保险人有效身份证件复印件 账户复印件 公司要求的其他资料 。 投保重疾类险种需提供《补充告知问卷》 自营单需提供《销售人员报告书》
Company Logo
话术演练
处理要点
激发需求 优惠引导
转入转保
陈先生，都好感谢您的支持，其实您这笔钱拿 出来准备做什么吗？如果不急用的话，我们最新推 出的一款产品都非常适合您，建议您可以考虑一下 。（花时间其实保险最本质的功能是保障及保全资产。 2011年以来国内资本市场持续低迷，至今仍在低位徘徊， 央行也多次降息，目前处于降息周期，存定期享受不了 更高收益。您看，如果您的钱不急用，我建议您不如转 保，现在就有这样一款凸显保障功能的保险！它是一款 集投资、分红、意外、重疾保障于一身的全能型保险产 品，一笔投入，多种用途，我简单跟您介绍一下可以吗？ （如果现在转保，还能享受限时限量的优惠政策 呢。）
【转保美满至尊】
陈先生，其实保险最本质的功能是资产规划及保 全。2011年以来国内资本市场持续低迷，至今仍在低 位徘徊，央行也多次降息，目前处于降息周期，存定 期享受不了更高收益。您看，如果您的钱不急用，我 建议您不如转保，现在就有这样一款凸显资产规划功 能的保险！它是一款集投资、分红、年金、保障、资 产保全于一身的全能型保险产品，一笔投入，多种用 途，我简单跟您介绍一下可以吗？ （如果现在转保，还能享受限时限量的优惠政策 呢。）
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申请资料填写要求
满期申请 《个人保险合同变更申请书（付费类）》需勾选转 投保栏，并填写转投保新险种的投保单号码。《满 期转保授权确认书》中填写满期金剩余款项（如有 ）的给付方式、领款账户信息等。同时注意该余款 项领款账户必须是满期金申请人（即满期保险合同 的被保险人或其监护人），详见填写样本。 投保申请
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对到公司办理提出异议时（1/2）
客户：我在银行交的钱，就要在银行拿回来，为什么要 去你们公司办理？ 理财经理：是这样的王先生／女士，您在银行办理也是 可以的，但手续上就会很复杂，而且您还要填写申请书 、委托书等很多单证，以及前面跟您说的各种资料的原 件及复印件，先由银行给您审核通过，再转给我们公司 客服审核。一是中间环节较多，二是经过的时间较长。 站在您的角度，为了您能尽快的拿到钱，您觉得哪种方 法更方便、更快捷呢？（这时有的客户就会怕麻烦，而 愿意来公司，有的客户还是会有异议。同时，若机构对 到公司来办理的客户设有小礼物的，可以再以小礼物为 引导，让客户尽量到公司来办理）
客户来办理满期领取时（1/2）
理财经理：您好，我是您的专属客户经理，请您 稍坐一会，我来帮您办理。 客户：好的 理财经理：您一看就是个特别精明的人，好多人 现在才刚开始有理财的观念，您都已经在享受理 财产品给您带来的收益了。您这次领取之后是想 存银行还是再做其他的投资？ 客户：投资现在风险大，还是先存起来吧。 理财经理：请问您打算2）
客户：5年了，你们公司也没个人跟我联系一下，也不 知道我的钱现在到底有多少？又不知道找谁去问？ 理财经理：哦！首先我代表公司向您表示歉意，我们服 务不到位、不周到给您带来不便。其实，我们公司每年 都会给购买了我公司分红产品的客户寄送《分红报告书 》，分红报告书上会很清楚的写明你当年的分红多少、 累计红利多少，现在的保额有多少，很详细的。如果您 一直没有收到我们特地为您寄发的《分红报告书》，有 可能是您当时填写投保单时，留给我们公司的收信地址 与现在的地址有出入，所以，您一直收不到公司寄给您 的相关资料。如果您方便的话，把您现在的住址告诉一 下我，我在系统中帮你您改过来。同时，我现在帮您查 一下您满期后大概可以领多少钱，您到期后可领取的金 额是×××元，非常不错哦！（这时有的客户就会觉得 还不错，有的就会有异议。）
整理客户资料
按区域划分:市区、外县、乡镇 按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上； 按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供 过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户； 针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一 对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现 有需求，找准切入点，预想转保方案 根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品 介绍、礼品介绍、分红通知书等）
拜访情况分析、反馈（1/2）
填写《工作日志》，并根据拜访情况将 客户分为A类、B类、C类。
A类：短期内能够促成 B类：需要继续做工作； C类：资金已另有安排，暂时不会投资保险；
拜访情况分析、反馈（2/2）
对于不能回答的问题，及时向经理、组 训请教，若需要陪访，要提前与主管进 行沟通。 对于有特别异议的客户，第一时间向职 场经理反馈，寻找解决办法，避免矛盾 升级。
如果客户对以前的服务不满时（2/2）
客户：这也没多少嘛！ 理财经理：这样吧！在这里我简单给您测算一下 ，5年前银行的5年定期利率为3.6%，那时还要扣 20%的利息税，税后利率为2.88%，1万元存5年利 息也就是1千多一点嘛！您再看一下您现在的收益 ，应该算是很不错了，并且在过去长达5年的时间 里，我们公司为您的家庭充当着“保护神”，给 您提供了五年的保障，多好呀！既理财，又有保 障，两全齐美，何乐而不为哦。
登门协助客户准备资料并填写《生存保险金/利 差/红利领取申请书（拜访话术）
为了让您顺利的领取到满期金，我公司推 荐您采取委托理财经理办理的方式。如果 您愿意全权委托理财经理办理相关手续， 请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本 张保单的满期金和红利，请在此签名： 如果您对我们的服务有任何的不满意，请 您拨打全国服务电话：95519
转保暨理财新产品推介
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钱先生，您当时选择投资中国人寿是非常有远见的，您知 道前几年的中国资本市场持续低迷，好多炒股、炒基金的 人资金都被套牢，而中国人寿的红利一直都在稳健增长， 特别是2004年以后我公司通过加强资金运用的管理力度， 红利水平更是明显提高。这些年您看着中国人寿越来越强 大，已经成长为一只绩优股，如果您投资的股票现在正在 增值，您会舍得抛掉吗？一定不会！不过遗憾的是在国寿 分红逐年攀升的时候您的鸿丰分红保险已经到期，建议您 不如转存，继续分享中国人寿更好的投资回报，而且现在 的新理财产品也升级了，更具人性化了哦！现在有一款理 财新产品特别适合您，我来给您具体介绍一下…….
初次跟客户沟通时（2/2）
理财经理：我现在跟您讲一下，需要带哪些资料来办理， 如果您方便的话，可以记一下，以免到时候因为资料不齐 全，耽误了您的到帐时间。您需要准备的资料有： 1、保险合同正本原件（包括保单的保费发票、保单正本 第一面、保单现金价值表及原始投保单客户留存联，如做 过保全，还需提供保全批单）。保全业务包括：保单的变 更、保险金领取、红利领取、保单复效等等。 2、被保险人的身份证和银行存折或银行卡（工农中建邮 交都可以，但最好是建行或者工行的，可能快一些）等原 件及复印件。 客户：好的。 理财经理：我叫XXX，我的联系方式是1391234567，您有 任何疑问可随时和我联系。祝您生活愉快！再见！
满期转保的意义（5/6）
对公司的意义
重树公司良好形象 降低销售成本，提高业务内涵价值 培养忠诚客户群，扩大市场影响力 稳定团队 提高公司竞争力
满期转保的意义（6/6）
对理财经理的意义
鼓励信心 提高客户忠诚度 拓宽市场 增加收入 延长职业寿命
课程大纲
满期转保的意义 满期转保技巧和方法 满期转保话术
满期转保的意义（2/6）
公司
满期转保的意义（3/6）
对客户的意义
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保障可以延续 客户深入了解保险的契机 享受保险公司更高品质的服务 减除客户未来对保障和资金的担忧
满期转保的意义（4/6）
对银行的意义
维护银行形象 柜员减轻销售压力、提高专业素质 与保险公司共享优质客户资源 提高客户对银行的忠诚度
柜面回访确认及受理
满期转保的方法
一对一法 （客户回访） 多对一法 （意愿沟通） 借势营销法（客户答谢会、红利汇报 会、服务升级会、新产品发布会） 转保服务 （服务赢得认可）
满期转保的注意事项
提前约见客户，掌握客户的情绪变化 ，完善客户相关手续，确保客户及时 领到满期金或进行转保。 为确保最后一期红利通知书的准确送 达，再次确认客户最新联系电话号码 和通讯地址。
拜访客户（2/2）
登门流程
寒暄、赞美 汇报公司成绩（展示成绩单、红利通知书） 送满期给付通知书及异议处理 服务介绍 协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利 领取申请书（个人）》 新理财产品推介 征求意见 再次感谢
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做好前期准备
资料准备
公司成绩单 分红通知书 满期/红利给付申请书 银行转账授权书 新产品宣传资料 展业工具（速算表、保险与储蓄对比表等）
话术准备（预演客户可能提出的问题）
拜访客户（1/2）
约访时间
按客户分类中确定的服务策略约定见面时间
约访方式
短信（公司的标准短信） 电话（建议运用中性的约访话术） 信函 直接登门
满期转保技巧
课程目标
通过学习满期转保的意义，使学员熟练 掌握满期转保技巧及话术，从而强化转 保信心、提升专业素质、提高转保能力 。
课程大纲
满期转保的意义 满期转保技巧和方法 满期转保话术
1 2 3 4
话术演练
满期转保的意义（1/6）
做好满期给付和转保工作关系到客户 存续和业务发展；关系到渠道信任； 关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。功在当季，利在永 久。
满期转保流程（1/2）
保单资料分类排序 电话约见 同意见面
不同意见面
上门拜访
协助办理满期
确定客户意向 意向客户
问题客户
促成转保
满期转保流程（2/2）
促成转保
满期客户
满期 新保
未满期客户 提前授权+借款转保
•提交资料
•投保人被保人身份证复印件部门经理及客户签字、满期和新保统一 授权帐户复印件部门经理客户签字、合同正本、满期给付通知书、 借款申请书
客户来办理满期领取时（2/2）
客户：存三年吧！ 理财经理：能不能放得长一点？告诉您一个好消息，为回 馈老客户，我公司推出了一款新的投资理财产品（鸿盈两 全保险）（针对不同的客户，介绍期缴或是趸交），缴费 期限短、投资收益好、具有三倍意外保障，五年内就可以 为您的孩子积累一笔教育金，十年后收益可观，可供孩子 出国留学或买房首付；也可以为自己准备一大笔养老金， 您看怎么样？我给您详细讲一下吧？ （讲解产品） 理财经理：像您这么具有投资意识的人，跟您沟通起来真 是特别的轻松，您正好今天证件都带齐全了，现在办理可 以节省您的时间，让您的投资早点产生收益。
征求意见
钱先生，满期金存到哪里都是存，但 是存国寿* *理财产品意义却大不一样， 它不仅保本、保息、保障，而且年年 有分红，真的是一个本息不愁的好产 品，而且这个产品在本月答谢客户还 有精美礼品赠送，您看是每年存2万还 是3万……
电话约访话术（1/2）
客户经理：您好，请问您是王先生/女士吗？ 客户：是的 客户经理：恩，好的。我是中国人寿专门为 您服务的理财经理XXX。是这样的，今天致 电给您是想告诉您一个好消息。您于5年前在 银行购买的我公司产品将于本月10日到期，并 且此产品获得了不错的收益，您可以于近期带 齐相关证件过来了解情况。 客户：好的
1 2 3 4
话术演练
满期转保的工作内容
提取即将到期客户信息 整理客户资料 做好前期准备 拜访客户（提前约访） 拜访情况分析、反馈