理财知识讲座PPT模板

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投资理财知识PPT课件

投资理财知识PPT课件

以记帐方式记录债权,通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化,所以交易效率
16
高,成本低,是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票,定期(一 年或半年)按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来,它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高,债券收益也 越高。反之,收益下降。
•债券的期限
还本期限越长,票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升,债券价格下 跌市场利率下降,债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高,债券的实际收 益率降低;反之,实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变,资本不会 为应付投资者赎回兑现,必须保
减少,宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
(5)保险
● 储蓄型的保险产品(传统非分红产品)
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故,采取由投保人向保险公司交纳保费,保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强

合理利用科学理财知识分享图文PPT课件模板

合理利用科学理财知识分享图文PPT课件模板

秋天,秋姑娘下的雨,是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比, 多了一 份优雅 ,一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴,LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
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雨姑娘 ,一份
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为丰收
唱起了
欢歌。
秋天,秋姑娘下的雨,是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比, 多了一 份优雅 ,一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴,LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。

《个人理财讲座》课件

《个人理财讲座》课件

个性化定制与智能化投顾服务的发展趋势
个性化定制:根据个人需求,提供定制 化的理财方案
跨界合作:与金融机构、科技公司等 合作,提供更全面的理财服务
智能化投顾服务:利用人工智能和大 数据,提供更精准的投资建议
合规化发展:加强监管,确保理财服 务的合规性和安全性
移动化趋势:通过手机等移动设备,随 时随地进行理财操作
单击添加标题
风险控制:在投资过程中,需要时刻关注市场动态,及时调整投资策略, 控制投资风险
PART 6
个人理财案例分析
高净值客户理财案例
客户背景:高净值客户,资产超过1000万 理财目标:实现资产保值增值,提高生活质量 理财策略:分散投资,降低风险,提高收益 理财结果:资产增值,生活质量提高,实现理财目标
股票、基金与债券投资
基金:由专业基金经理管理, 风险相对较低,收益相对稳 定
债券:风险较低,收益稳定, 适合风险承受能力较低的投
资者
股票:高风险高收益,适合 风险承受能力强的投资者
投资策略:根据个人风险承 受能力和投资目标选择合适
的投资产品
保险产品与养老保险
保险产品:包括寿险、重疾险、意外险等,可以提供风险保障
风险管理:考虑意外、疾病等风险, 购买合适的保险产品
储蓄与投资规划
风险承受能力:评估个人风 险承受能力,选择合适的投 资产品
投资目标:设定投资目标, 如资产增值、风险管理、退 休规划等
储蓄目标:设定短期和长期 储蓄目标,如购房、教育、 养老等
投资期限:根据投资目标设 定投资期限,如短期、中期、
长期等
PART 7
个人理财未来趋势与展望
金融科技在个人理财中的应用与发展趋势
智能投顾:通过人工智能和大数 据分析,为用户提供个性化的投 资建议

理财ppt课件

理财ppt课件

评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款 等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因 素,评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出,计算 可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急 资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会,谨 慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险,如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估,确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育 等。
长期目标
如退休养老、财富传承等 。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低,收益稳定,适合中 期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异, 适合不同目标和风险承受能力 的投资者。
储蓄存款
风险低,收益稳定,适合短期 目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高,收益波动大,适合 长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险,保证 被保险人因信用风险而遭受的经济损 失得到补偿。
22
选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况, 选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围 、保费等,进行比较分析。

理财规划知识科普PPT课件模板

理财规划知识科普PPT课件模板

自营事 业所得
遗产
薪资
工作 收入
分红等
佣金
工作 奖金
利息 收入
理财
股利
收入
房租 收入
资本 利得
理财范围(用钱--支出)
一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生 活支出,及因投资与信贷运用所产生的理财支 出。有人就有支出,有家就有负担,赚钱的主 要目的是要支应个人及家庭的开销。
生活支出:包括衣食住行 01 育乐医疗等家庭开销。
01
完善基础知识
建议看以下《某炒黄金炒 外汇入门》《日本某蜡烛 图曲线》《超短线某大师》
02
选择平台保障安全
英国FSA监管最严格,一 般FXCM,FXSOL知名度比 较高。
03
选择一级代理商
正规一级的,口碑是慢慢 沉淀的,所以操作都很正 规。
04
设置好止损
交易的时候要设置好止损, 控制好仓位,这点很重要。
05
保持好的心态
盈利很正常,你本人也 需要懂得一些基本的外 汇知识。
Financial planning knowledge
理财规划
理财很难,做理财规划很享受
省钱--节约 04
在现代社会中,不是所有的收入都可用来支应支出, 有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税。
理财平台和理财范围
存钱--资产
01
紧急预备金
保有一笔现金以备失 业或不时之需。
02
投资
可用来滋生理财收入 的投资工具组合。
03
置产
购置自用房屋,自用车等提 供使用价值的资产。
理财平台和理财范围
P2P理财平台利融网数据研究中心在央行最新报告中发现,全国居民储蓄总额约为43万 亿人民币,人均3万元。每人3万元储蓄的中位数估计全中国60%的人是很难达到的, 但是对于一个普通家庭而言,一家几口3万元的存款还是有的。

理财基础知识讲座之37页PPT

理财基础知识讲座之37页PPT
培训对象:
SAE BU2 SMIG 职员
培训目的:
授人以鱼不如授人以渔
2024/8/1
1
内容
一、为何要进行理财教育? 二、你不理财,财不理你 三、财富人生三部曲 四、投资品种逐个数
五、实战篇-(1)鸡蛋不要放在一 个篮子里(2)个案分析
六、适时检查与调整
2024/8/1
2
一、 为何要进行理财教育
2024/8/1
7
三、财富人生三部曲


1
财 富


0-35岁


2
致 富


35-60岁
获 得 3财 务 自 由
60岁以后
2024/8/1
8
2024/8/1
第一部
获得财富技能(0-35岁)
应达到的目标:
1. 建立获得财富的必要技能,包括完成必要的教育,如学历教育、 职业教育以及专业后续教育。
2. 积累一定数量的资金。每月至少将10%的收 入存起来,控制开支,避免借贷消费,对 90%的借款说不。
2024/8/1
15
四、投资品种逐个数
3、商业保险
优点:对未来的生活有一些保障,当发 生意外时,可以得到一笔赔偿金,保险 理赔的金额免税。
缺点:是一种铁定赔钱的投资。如没有意
外,钱就贡献给了保险公司。投资型回馈 年限长,失去了投资其他品种的高收益。
2024/8/1
16
四、投资品种逐个数
4、股票
缺点:投资回报率低,在通货膨胀大于 银行利率时会贬值。长期来看,并非 “稳赚不赔”。
2024/8/1
14
四、投资品种逐个数
2、债券
优点:安全,可以在很大程度上躲避市 场风险,特别是股市表现不佳时;还有 一个很大的好处是免税。

个人理财主题班会PPT课件

个人理财主题班会PPT课件

投资理财
退休人员可以根据自身风险偏好进行投资,以实现资产增值。 例如,低风险投资如国债,中风险投资如定期存款,高风险投资 如股票等。
常见理财产品介绍
1 1. 银行存款
银行存款是传统理财产品, 安 全稳定, 适合风险厌恶者。
2 2. 债券
债券是固定收益类投资, 收益 相对稳定, 风险较低。
3 3. 股票
基金投资
专业管理
基金由专业投资经理管理,他们拥有 丰富的投资经验和专业知识,能够帮 助投资者有效地管理资金。
分散投资
基金投资于多个资产,可以分散投资 风险,降低投资组合的波动性。
门槛较低
基金投资的起点较低,适合不同资金 量的投资者,可以帮助投资者轻松参 与资本市场。
房地产投资
住宅房产
住宅房产通常指用于居住的房屋,包括公 寓、别墅、联排别墅等。
合理消费
根据您的预算和需求,选择合适的商品和服务,避免过度消费和 浪费。
定期评估
定期评估您的预算和消费记录,调整您的消费习惯,提高您的消 费效率。
储蓄与投资
储蓄
储蓄是个人理财的基石,为未来提供安全保障。 储蓄可以帮助您应对突发事件,例如医疗费用或紧急开支。 储蓄也可以作为投资的种子资金,为未来创造更多财富。
学生理财
1 1. 收入来源2 Fra bibliotek. 预算规划兼职、奖学金等,学会记录和 管理收入。
合理分配资金,满足基本需求 ,控制非必要支出。
3 3. 储蓄习惯
4 4. 投资学习
建立储蓄意识,养成良好储蓄 习惯,为未来目标积蓄资金。
了解基础投资知识,谨慎尝试 投资,避免过度风险。
职场新人理财
建立良好的消费习惯
了解你的收入来源,并记录日常开销,以便分析你的财务状况。

投资理财基础知识讲座PPT宣讲

投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花,往前面走 走,就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ,每个 花瓣都 是椭圆 形的, 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花,往前面走 走,就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ,每个 花瓣都 是椭圆 形的, 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活,需要多少钱?
【住房支出】 买房+装修+物业=120万 【家庭用车】 15万+1000×12月×10年=39万
离开花香飘十里的栀子花,往前面走 走,就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ,每个 花瓣都 是椭圆 形的, 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年=108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年=43.8万 离开花香飘十里的栀子花,往前面走走,就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣,每个花瓣都是椭圆形的,像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花,往前面走 走,就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ,每个 花瓣都 是椭圆 形的, 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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流动性
投资银行短期储蓄、短期国 债、货币市场基金、短期保 本型的银行理财产品、短期 保本型的券商理财产品等
增加财富
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本 型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、 收藏品等
第 16 页
Part 3
3.5 理财规划
投资 陷井
高额教 育费
健康 恶化

5

Part 1
1.3 理财决定命运
要过上幸福生活,需要多少钱?
【住房支出】 买房+装修+物业=120万 【家庭用车】 15万+1000×12月×10年=39万 【子女教育】 出生至大学毕业=25万
【孝敬父母】 2×500×12月×20年=24万
【住房支出】 3000×12月×30年=108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年=43.8万
1
理财是理一生的财,不仅仅是解决燃 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理,每一个人一出 生就需要用钱,也需要赚钱来产生现 金流入。因此不管是否有钱,每一个 人都需要理财。 理财也涵盖了风险管理。因为未来的 更多流量具有不确定性,包括人身风 险、财产风险与市场风险,都会影响 到现金流入或流出。
2
3
359.8
万元
大约
光辛苦赚钱,能行吗?第 6 Nhomakorabea页Part 1
1.4 国内外家庭理财观念对比
一个值得我们关注的现象
中国家庭 美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
第 7 页
2
什么是理财?
什么是理财 理财的误区
Part 2
2.1 什么是理财
谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱
理财是理一生的财,
人生目标规划
第 21 页
Part 4
4.2 理财规划的主要工具
主要理财工具及其特点
理财工具 风险收益特征 缺点
存款
保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产
收益低、风险低
收益低,风险保障 收益偏低,风险较小 收益高,风险大 收益高,风险适中 收益偏低,非主流品种 收益偏低,非主流品种 收益高,风险大 收益高,风险大
本培训课程内容详实完整,可用于各类理财知识讲座、 稍加改造也可作为理财产品推介课程。
理财知识讲座
主讲老师 XXX
XXXXXX
1 2
为什么要学习理财
什么是理财 如何理财 主流理财工具介绍
3
4
1
为什么要理财?
为什么要学习理财? 人生可能遭遇的困境 理财决定命运 国内外家庭理财观念对比
Part 1
1.1 为什么要学习理财?
从30岁——60岁,220,000元;
从40岁——60岁,70,000元; 从50岁——60岁,20,000元;
结 钱属于长跑选手,跑的越早,越轻松, 跑的越迟,越费劲,所以,理财一定是 论 从年轻的时候开始。
第 18 页
4
常见理财工具介绍
不同时期理财目标
理财规划的主要工具
股票
基金
保险
期货
银行储蓄理财
第 20 页
养老
特殊目标
应急
退休期
Part 4
4.2 理财规划的主要工具
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
理财大金字塔
右边的理财大金字塔,规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
1、三险一金 2、商业保险
现金流规划
1、职业规划-开源(选择一个好职业) 2、消费规划-节流(收支平衡表)
1 人生需要规划 ,钱财需要打理
2 应对人生意外,保障生活幸福 3 理财是门技术活,需要学习才能掌握

4

Part 1
1.2 人生可能遭遇的困境
婚姻 解体 事业 变动 遗产 争执 退休 养老
人生风雨无常,遇到困境
时,财富大部分时候起着
决定性作用,会帮助你渡 过难过。
通货 膨胀
高昂 房价
意外 突降
人生可能遭 遇的困境
三个要点
以攒钱为起点,以生钱为重 点,以护钱为保障;
理财就是护钱,管钱, 攒钱,生钱。
以管钱为中心
增加财富
生钱
保护财富
护钱
第 13 页
Part 3
3.2 如何分配钱
6个月——1年的生活费
应急 的钱
投资方式
活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等
保命 的钱
3年—5年的生活费 投资方式
买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄 性养老保险等等 5年—10年的生活费
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河,你的财富就是水库,花出去 的钱就是流出去的水,理财就是管好你家的水库, 开源节流,让你们家的水库啥时候都有水,你兜 里啥时候都有钱。 理财就是解决人生的财务问题,帮助人们达成 各种各样的金融目标。

9

Part 2
2.1 什么是理财
实际上理财的范围很广,理财是理一生的 财,也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义:
闲钱
投资方式
股票、股票型基金、平衡型基金等等
第 14 页
Part 3
3.3 如何积累财富?
量入 为出
用现金 支付
强制 储蓄
积累 财富
坚持 记账
控制使 用信用 卡 控制 透支
第 15 页
Part 3
3.4 如何增加财富?
安全性
投资定期银行储蓄、中长期 国债、债券基金、社会保险、 储蓄型的商业养老保险、企 业债券、保本型的银行理财 产品、保本型的券商理财产 品等
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划 现金规划
① ⑧
理财规划 的总体目标
税收筹划

退休养老规划
消费支出规划

财务 安全
财务 自由


教育规划
④ ⑤
风险管理与保险规划
第 17 页
财产分配与传承规划
Part 3
3.6 多少钱开始理财?
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
例如:每月省下100元; 从20岁——60岁,637,800元;
落后于通胀
国债
房地产
Part 4
4.1 不同时期理财目标
单身期 家庭形 成期 家庭成 长期 家庭成 熟期
结婚前的单身时期 节财 增值 应急 购房
结婚到宝宝出生的阶段
购房
购置硬件
节财
应急
孩子出生到大学毕业阶段 教育规划 资产增值 应急 特殊目标
子女工作到父母退休 资产增值 退休后的养老阶段 养老 遗产规划 特殊目标 应急
第 10 页
Part 2
2.1 理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财方法随大流 迷信高风险高收益
理财误区
没有合理的预期
冲动理财
第 11 页
3
如何理财?
理财三要点
如何分配钱
如何增加财富?
理财规划
如何积累财富?
多少钱开始理财?
Part 3
3.1 理财三要点
积累财富
攒钱
一个中心
以管钱为中心
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