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20XX
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适用于教育培训/教育宣传/工作汇报/总结计划等
汇报人：XXX 汇报时间：20xx年xx月
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金融理财基础知识PPT
根据年龄、风险承受能力和投资期限 ，选择合适的投资工具，如股票、债 券、基金等，实现资产的保值增值。
员工福利的选择与规划
选择
根据企业提供的福利政策，选择适合自 己的福利项目，如医疗保险、住房公积 金、带薪休假等。
VS
规划
在享受员工福利的同时，也要做好个人财 务规划，合理安排支出，确保资产的稳健 增长。
金融理财的目标与原则
量入为出
根据个人或家庭的收入状况和消费习惯，制定 合理的支出计划。
风险分散
通过多元化的投资组合，降低单一资产的风险。
长期规划
制定长期、可持续的财务规划，避免短期行为对财务状况造成不利影响。
金融理财的市场与参与者
市场
金融理财市场包括银行、证券、保险、信托 等多个子市场，提供丰富的金融产品和服务
债券
借款人向投资者发行的债务凭证，承诺在指定日期支付利息和偿还本金。
证券投资基金
集合投资者的资金，由专业管理人进行投资管理的金融产品。
可转换债券
在一定条件下可转换为股票的债券。
外汇市场工具
即期外汇交易
在成交后两个营业日内办理交割的外汇交易。
外汇掉期交易
同时买入和卖出相同金额但交割期限不同的 外汇交易。
03
02
合理性原则
结合实际情况，制定切实可行的税 务筹划方案。
预见性原则
预测未来税务政策变化，提前进行 筹划安排。
04
个人所得税的筹划与申报
了解个人所得税政策
熟悉个人所得税的征收范围、税率、 扣除项目等。
合理规划收入与支出
通过合理安排收入与支出，降低应纳 税所得额。
利用税收优惠政策
充分利用国家给予的税收优惠政策， 减少税收负担。
员工福利的选择与规划
选择
根据企业提供的福利政策，选择适合自 己的福利项目，如医疗保险、住房公积 金、带薪休假等。
VS
规划
在享受员工福利的同时，也要做好个人财 务规划，合理安排支出，确保资产的稳健 增长。
金融理财的目标与原则
量入为出
根据个人或家庭的收入状况和消费习惯，制定 合理的支出计划。
风险分散
通过多元化的投资组合，降低单一资产的风险。
长期规划
制定长期、可持续的财务规划，避免短期行为对财务状况造成不利影响。
金融理财的市场与参与者
市场
金融理财市场包括银行、证券、保险、信托 等多个子市场，提供丰富的金融产品和服务
债券
借款人向投资者发行的债务凭证，承诺在指定日期支付利息和偿还本金。
证券投资基金
集合投资者的资金，由专业管理人进行投资管理的金融产品。
可转换债券
在一定条件下可转换为股票的债券。
外汇市场工具
即期外汇交易
在成交后两个营业日内办理交割的外汇交易。
外汇掉期交易
同时买入和卖出相同金额但交割期限不同的 外汇交易。
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02
合理性原则
结合实际情况，制定切实可行的税 务筹划方案。
预见性原则
预测未来税务政策变化，提前进行 筹划安排。
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个人所得税的筹划与申报
了解个人所得税政策
熟悉个人所得税的征收范围、税率、 扣除项目等。
合理规划收入与支出
通过合理安排收入与支出，降低应纳 税所得额。
利用税收优惠政策
充分利用国家给予的税收优惠政策， 减少税收负担。
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
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• 市场占有率低 • 市场认知度低
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银行金融理财保险知识培训PPT模板
保险基本原则
告知
指合同订立前、订立时及在合 同有效期内要求当事人按照法 律，实事求是、尽自己所知、 毫无保留地向对方所做的口头 或书面陈述
保证
指保险人和投保人在保险合同 中约定，投保人或被保险人在 保险期限内担保对某种特定事 项的作为或不作为或担保其真 实性
弃权与禁止反言
弃权:指保险合同一方当事人放弃他在 保险合同中可以主张的某种权利 禁止反言：指保险合同一方既然已放 弃他在合同中的某种权利，将来不得 再向他方主张这种权利
金融保险概述
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别 经济单位或个人遭受风险损失，则其 他经济单位或个人所缴纳的保险费可
以用来为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保 人和保险人双方签定了保险合同，体
现的是双方当事人的一种交换关系
经济性
从个别经济单位或个人的角度出发， 保险是处理风险的一种经济方法，它 具有使自己所承担的风险损失最低的 特点
金融保险概述
组织分摊损失
在损失发生时保险公司只是起到了组织分摊损失的作用，并且因有 效的组织风险损失分摊获得了相应的报酬
准确的估计
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风险发生的频率有准确的估计。如 果估计发生的频率低于实际发生的频率，保险人就可能因入不敷出而无 力履行自己的诺言
风险发生频率
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要尽可能扩大风险单位数 并且风险事件必须是随机事件，满足大数法则的训
保险知识 · 保险培训 · 金融理财 · 银行培训
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投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
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金融理财PPT模板(63)
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金融理财招商通用PPT模板
||述职报告||个人简历||工作总结||岗位竞聘||未来规划||
汇报人：xxx
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01
04
当今社会为什么需要金融理财PPT课件
8/3/2024
练习一 资产翻番
• 盛归来担保公司目前一年期利率14.4%，王先生初始投资 10万元，想知道在这里投资多少年可以实现资产翻番？
• • 10×(1+14.4%)^5=19.59 • • 投资5年后，实现资产翻番
8/3/2024
练习二 实现百万富翁的梦想
• 年利率为14.4%，初始投资10万元，多少年后成为百万富 翁？
8/3/2024
作理财规划的流程
一 建立与界定与客户的关系，与客户初步面谈，了解客户的需求。 • 1、搜集潜在的客户名单 • 2、以QQ、信件或电话简单介绍服务内容 • 3、取得客户同意安排需求面谈（在公司最好） • 4、说明自己的资历和经验 • 5、议定理财规划服务的方式 • 6、告知客户投资的预期收益率（可跟踪公司的喊单实力或让客户操作模拟盘
• 诊断目前的财务状况，提出改善意见 • 考虑货币时间价值，规划如何由现状达到目标 • 详细分析，帮助客户达到最佳选择
8/3/2024
制定并向客户提交理财规划方案
• 内容摘要 • 规划分析 • 行动方案 • 产品推荐
8/3/2024
执行个人理财规划方案
• 与客户签了合同；此时你只完成了工作的20% • 剩下的80%要在后续服务中完成 • 生日祝福，打款通知，到期提醒，逢年过节送礼品，领着客户去参加各种理
才能有针对性的为客户推荐理财产品，使之受益，才能让他成为你的忠实客 户。
8/3/2024
从价值观上了解客户
• 客户对理财目标的重要性或实现顺序的主观选择，称为理财价值观。 • 价值观因人而异，没有对错之分。资源有限，欲望无穷。理财师要帮助客户
取舍。 • 客户永远是对的。 • 理财师的责任不在于扭转客户的价值观，而是要告诉客户了解在坚持极端价
练习一 资产翻番
• 盛归来担保公司目前一年期利率14.4%，王先生初始投资 10万元，想知道在这里投资多少年可以实现资产翻番？
• • 10×(1+14.4%)^5=19.59 • • 投资5年后，实现资产翻番
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练习二 实现百万富翁的梦想
• 年利率为14.4%，初始投资10万元，多少年后成为百万富 翁？
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作理财规划的流程
一 建立与界定与客户的关系，与客户初步面谈，了解客户的需求。 • 1、搜集潜在的客户名单 • 2、以QQ、信件或电话简单介绍服务内容 • 3、取得客户同意安排需求面谈（在公司最好） • 4、说明自己的资历和经验 • 5、议定理财规划服务的方式 • 6、告知客户投资的预期收益率（可跟踪公司的喊单实力或让客户操作模拟盘
• 诊断目前的财务状况，提出改善意见 • 考虑货币时间价值，规划如何由现状达到目标 • 详细分析，帮助客户达到最佳选择
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制定并向客户提交理财规划方案
• 内容摘要 • 规划分析 • 行动方案 • 产品推荐
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执行个人理财规划方案
• 与客户签了合同；此时你只完成了工作的20% • 剩下的80%要在后续服务中完成 • 生日祝福，打款通知，到期提醒，逢年过节送礼品，领着客户去参加各种理
才能有针对性的为客户推荐理财产品，使之受益，才能让他成为你的忠实客 户。
8/3/2024
从价值观上了解客户
• 客户对理财目标的重要性或实现顺序的主观选择，称为理财价值观。 • 价值观因人而异，没有对错之分。资源有限，欲望无穷。理财师要帮助客户
取舍。 • 客户永远是对的。 • 理财师的责任不在于扭转客户的价值观，而是要告诉客户了解在坚持极端价
金融投资理财财务管理通用PPT模板(共19张PPT)
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适用于金融管理/金融理财/财政管理/证卷基金/总结计划等
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management template PPT template
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日期：XXX
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
第9页
Part 2 2.1 什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
1 人生需要规划 ，钱财需要打理 2 应对人生意外，保障生活幸福 3 理财是门技术活，需要学习才能掌握
第4页
Part 1 1.2 人生可能遭遇的困境
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
人生风雨无常，遇到困境 时，财富大部分时候起着 决定性作用，会帮助你渡 过难过。
通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
流动性
投资银行短期储蓄、短期国 债、货币市场基金、短期保 本型的银行理财产品、短期 保本型的券商理财产品等
增加财富
安全性
投资定期银行储蓄、中长期 国债、债券基金、社会保险、 储蓄型的商业养老保险、企 业债券、保本型的银行理财 产品、保本型的券商理财产 品等
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本 型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、
买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄 性养老保险等等
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式 股票、股票型基金、平衡型基金等等
第 14 页
Part 3 3.3 如何积累财富?
量入 为出
强制 储蓄
坚持 记账
积累 财富
用现金 支付
控制使 用信用
卡
控制 透支
第 15 页
Part 3 3.4 如何增加财富？
风险管理规划 1、三险一金
2、商业保险
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
第 21 页
Part 4 4.2 理财规划的主要工具
理财工具 存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
主要理财工具及其特点
风险收益特征 收益低、风险低 收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
本培训课程内容详实完整，可用于各类理财知识讲座、 稍加改造也可作为理财产品推介课程。
理财知识讲座
主讲老师
xx
1 为什么要学习理财 2 什么是理财 3 如何理财 4 主流理财工具介绍
1
为什么要理财？
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
理财决定命运 国内外家庭理财观念对比
Part 1 1.1 为什么要学习理财？
答 多少钱都可以理财?
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结 论
钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松， 跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是 从年轻的时候开始。
第 18 页
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
第5页
Part 1 1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【住房支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
理财也涵盖了风险管理。因为未来的 3 更多流量具有不确定性，包括人身风
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
三个要点
以攒钱为起点，以生钱为重 点，以护钱为保障；
理财就是护钱，管钱， 攒钱，生钱。
增加财富
生钱
积累财富
攒钱
以管钱为中心
保护财富
护钱
第 13 页
Part 3 3.2 如何分配钱
应急 的钱
6个月——1年的生活费 投资方式 活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等
保命 的钱
3年—5年的生活费 投资方式
第 10 页
Part 2 2.1 理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
第 11 页
3
如何理财？
理财三要点 如何分配钱 如何积累财富?
如何增加财富？ 理财规划 多少钱开始理财？
Part 3 3.1 理财三要点
一个中心
以管钱为中心
大约
359.8
万元
光辛苦赚钱，能行吗？
第6页
Part 1 1.4 国内外家庭理财观念对比 一个值得我们关注的现象
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
第7页
2
什么是理财？
什么是理财
理财的误区
Part 2 2.1 什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
4
常见理财工具介绍
不同时期理财目标 理财规划的主要工具 银行储蓄理财
股票 基金 国债
保险 期货 房地产
Part 4 4.1 不同时期理财目标
单身期
结婚前的单身时期
节财
增值
家庭形 成期
结婚到宝宝出生的阶段
购房
购置硬件
家庭成 长期
孩子出生到大学毕业阶段
教育规划
资产增值
家庭成 熟期
子女工作到父母退休
资产增值
收藏品等
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Part 3 3.5 理财规划
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划
现金规划
⑧
消费支出规划 ⑦
①
理财规划 的总体目标
财务 财务 安全 自由
税收筹划
②
③ 退休养老规划
⑥
④
教育规划
⑤Hale Waihona Puke 财产分配与传承规划风险管理与保险规划
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Part 3 3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财?
养老
退休期
退休后的养老阶段
养老
遗产规划
应急 节财 应急 特殊目标 特殊目标
购房 应急 特殊目标 应急 应急
第 20 页
Part 4 4.2 理财规划的主要工具
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金
储蓄、国债、理财产品
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
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Part 2 2.1 什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
1 人生需要规划 ，钱财需要打理 2 应对人生意外，保障生活幸福 3 理财是门技术活，需要学习才能掌握
第4页
Part 1 1.2 人生可能遭遇的困境
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
人生风雨无常，遇到困境 时，财富大部分时候起着 决定性作用，会帮助你渡 过难过。
通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
流动性
投资银行短期储蓄、短期国 债、货币市场基金、短期保 本型的银行理财产品、短期 保本型的券商理财产品等
增加财富
安全性
投资定期银行储蓄、中长期 国债、债券基金、社会保险、 储蓄型的商业养老保险、企 业债券、保本型的银行理财 产品、保本型的券商理财产 品等
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本 型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、
买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄 性养老保险等等
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式 股票、股票型基金、平衡型基金等等
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Part 3 3.3 如何积累财富?
量入 为出
强制 储蓄
坚持 记账
积累 财富
用现金 支付
控制使 用信用
卡
控制 透支
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Part 3 3.4 如何增加财富？
风险管理规划 1、三险一金
2、商业保险
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
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Part 4 4.2 理财规划的主要工具
理财工具 存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
主要理财工具及其特点
风险收益特征 收益低、风险低 收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
本培训课程内容详实完整，可用于各类理财知识讲座、 稍加改造也可作为理财产品推介课程。
理财知识讲座
主讲老师
xx
1 为什么要学习理财 2 什么是理财 3 如何理财 4 主流理财工具介绍
1
为什么要理财？
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
理财决定命运 国内外家庭理财观念对比
Part 1 1.1 为什么要学习理财？
答 多少钱都可以理财?
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结 论
钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松， 跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是 从年轻的时候开始。
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高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
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Part 1 1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【住房支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
理财也涵盖了风险管理。因为未来的 3 更多流量具有不确定性，包括人身风
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
三个要点
以攒钱为起点，以生钱为重 点，以护钱为保障；
理财就是护钱，管钱， 攒钱，生钱。
增加财富
生钱
积累财富
攒钱
以管钱为中心
保护财富
护钱
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Part 3 3.2 如何分配钱
应急 的钱
6个月——1年的生活费 投资方式 活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等
保命 的钱
3年—5年的生活费 投资方式
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Part 2 2.1 理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
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3
如何理财？
理财三要点 如何分配钱 如何积累财富?
如何增加财富？ 理财规划 多少钱开始理财？
Part 3 3.1 理财三要点
一个中心
以管钱为中心
大约
359.8
万元
光辛苦赚钱，能行吗？
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Part 1 1.4 国内外家庭理财观念对比 一个值得我们关注的现象
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
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2
什么是理财？
什么是理财
理财的误区
Part 2 2.1 什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
4
常见理财工具介绍
不同时期理财目标 理财规划的主要工具 银行储蓄理财
股票 基金 国债
保险 期货 房地产
Part 4 4.1 不同时期理财目标
单身期
结婚前的单身时期
节财
增值
家庭形 成期
结婚到宝宝出生的阶段
购房
购置硬件
家庭成 长期
孩子出生到大学毕业阶段
教育规划
资产增值
家庭成 熟期
子女工作到父母退休
资产增值
收藏品等
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Part 3 3.5 理财规划
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划
现金规划
⑧
消费支出规划 ⑦
①
理财规划 的总体目标
财务 财务 安全 自由
税收筹划
②
③ 退休养老规划
⑥
④
教育规划
⑤Hale Waihona Puke 财产分配与传承规划风险管理与保险规划
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Part 3 3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财?
养老
退休期
退休后的养老阶段
养老
遗产规划
应急 节财 应急 特殊目标 特殊目标
购房 应急 特殊目标 应急 应急
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Part 4 4.2 理财规划的主要工具
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金
储蓄、国债、理财产品