银行合规学习心得
银行合规从我做起心得体会【9篇】

银行合规从我做起心得体会【9篇】篇一:银行合规学习心得体会篇一近期,河南省银监局开展了“合规执行年”专题学习活动,在学习活动期间,我依照银监局下发的有关活动通知,并结合平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。
从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲,比如我们广发银行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是广发银行存在和发展的必需。
我们广发银行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为广发人,为了广发银行的前途,为了广发银行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事广发银行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对广发银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。
所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个广发银行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
银行合规心得5篇

银行合规心得5篇银行合规心得5篇【篇一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。
合规是信合稳健运行的内在要求。
大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。
人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。
因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。
规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。
压力的来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。
人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
银行合规学习心得

银行合规学习心得(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行合规警示教育心得体会

银行合规警示教育心得体会银行合规警示教育心得体会_银行合规教育观后感最新(精选3篇)银行合规警示教育心得体会_银行合规教育观后感最新篇1无规矩不成方圆,这是对合规重要性最好诠释,是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
防范风险控制风险是商业银行经营的首要原则。
要确保做到无风险,就必须做到合规守法。
从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案,无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。
惨痛的教训给我们敲响了警钟,时刻提醒我们:业务操作无案件、无事故,必须建立合规文化;农村信用社要实现又好又快发展,必须建立合规文化。
要耐得住寂寞,守得住清贫。
信用社的员工与钱联系最为紧密认识的多是有钱人,时间久了不免就有了攀比心,房子、车子、儿子、票子,时间久了不加强制度学习合规教育人心就变了,抵御不住糖衣炮弹的攻击,思想退化,随波逐流,犯错误后心存侥幸,最终走向犯罪道路。
记者在采访中一位服刑犯讲:莫伸手,伸手必被抓。
在你犯错误时想想父母希望,想想妻儿的期望,每个有责任心的人都不能因一时的冲动来伤害自己最亲最近人。
风险无小事,合规心中留。
我认为,合规就是以遵纪守法为荣,以违法乱纪为耻、以遵章守制为荣,以违规违章为耻。
牢记使命感,常怀感恩心。
我们要始终把握两个原则:一是微观上问心无愧;二是宏观上遵章守纪。
对信用社有高度的主人翁责任感,已成为信用社的一份子而感到骄傲和自豪,在工作和生活中始终能够把信用社的利益和荣誉放到第一位,牢记我们的使命----服务三农,改善民生。
感恩信用社给我提供工作的机会,感恩社会,感谢每位同仁。
用感恩的心去工作,对自己一定要高标准,严要求,不能满足于己掌握的知识,要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧,不断提高自身的竞争力。
唯有如此,才能创造出更好的佳绩,才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。
银行合规警示教育心得体会_银行合规教育观后感最新篇2在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。
银行合规心得体会优秀4篇

[银行员工合规心得体会]银行合规心得体会优秀4篇银行合规心得体会篇一一个行业的良好发展关键在于用人,如果用人不当,即使再制订多么严密的规定法规,执行不当,一切都等于零。
所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。
端正自己的思想。
在工作中严格要求自己,一切按规定办事。
纵观金融警示片中的所有案件的发生,不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走,还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款,再到中行某支行长马玉荣的团伙作案,这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇,片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路,到最后搞得家庭破裂,父母孩子都跟着一起受罪,一失足成千古恨,他们都得到了法律的严惩,落得身败名裂,深陷囹圄的可悲下场,同时他们的所作所为还连累了自己的同事,也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。
通过此片,我深刻认识到了依法合规的重要性,也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识,片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思,我们当引以为戒,从自身做起,一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子,正如片中说的那样,莫伸手,伸手必被抓。
银行风险是客观的、普遍存在的,完全没有风险是不可能的,关键是如何有效地防范控制和化解风险,将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内,因此,我行一定要做好内部审计工作,作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识,减少操作风险的发生,勿以恶小而为之,注重自身工作中的细节,积极配合行里审计工作的开展。
不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制,建立一套完善的、符合实际的银行审计制度,这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。
坚持合规经营,注重案件防控和减少风险的产生。
在以后的银行工作中,我必须高度树立依法合规的意识,注重工作中的细节,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,做好自己的本质工作,积极进取,切实做到依法合规从我做起。
银行合规心得体会(通用15篇)

银行合规心得体会(通用15篇)银行合规心得体会1银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。
而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。
只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。
基于这种理念,__支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。
目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达X多人次。
为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。
为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在X月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行上发给员工学习。
银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)
银行合规心得体会银行合规心得体会(10篇)当我们受到启发,对生活有了新的感悟时,有这样的时机,要好好记录下来,通过写心得体会,可以帮助我们总结积累经验。
很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会,奇文共欣赏,疑义相如析,本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会(10篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个D委办公室。
辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设6 个储蓄所。
到10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。
总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。
银行合规文化学习心得体会5篇
银行合规文化学习心得体会5篇银行合规文化学习心得体会(1)结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识.现就此次学习活动总结出几点心得体会,也是...为构建科学长效的合规风险管理文化,不断提升合规风险管理水平,实现由制度管控到文化管控的转变。
巨野联社按照“标本兼治重在治本查防结合”的工作要求,有板有眼地完成“规定动作”,有声有色地做好“创新动作”,全力推动“合规文化建设年”活动深入开展。
一坚持三个到位,推动活动有序开展一是组织领导到位。
成立了以理事长任组长,其他班子成员为副组长,各部室经理为成员的“合规文化建设年”活动推动小组,负责组织安排布署活动的开展。
召开动员大会,认真传达学习银监会省联社及办事处活动方案,深入进行动员发动,大大激发了全员参与活动践行合规的自觉性和主动性。
二是工作措施到位。
坚持定时发送合规短信;为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建设漫画征集活动;加强法律法规传导,组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规变化情况保持了持续了的关注,对发现的新情况新问题主动进行了反馈;结合各部室对全员进行法律法规监管知识管理制度操作流程的学习,组织了合规知识培训,并对培训结果进行了测试,及格率100%,平均成绩达90.05分;对本单位各专业部门拟出台规章制度拟签订的合同文本的合规性进行审查,建立规章制度合规性审查登记簿合同文本合规性审查情况登记簿及相对规范的审查流程。
三是制度保障到位。
为有序推进合规文化建设年活动,结合自身实际,制定了合规文化建设年实施方案。
为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷,按照分级负责专业分工谁制定谁梳理的原则,牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理,建立了年度规章制度梳理审查登记簿,对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的,予以废止;对制定的规章制度适应信用社长远发展需要,同时又符合形势政策和法律要求的,予以保留;对部分内容不合时宜的文件,予以修订;对管理制度尚有空白点的,结合实际,在充分调研的基础上,予以制定。
银行合规案防心得体会(6篇)
银行合规案防心得体会(6篇)银行合规案防心得体会1合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工务必履行的职责,同时也是保障自我切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。
为此,总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕重操守,将合规,促案防这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了用心地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:【我眼中的合规】作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得带给给他人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。
也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。
如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心:对客户,对自我,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要资料,也是银行合规管理的建设基础。
近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健发展,由于认识不足,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一:思想认识不足,职工内控及案防教育存在漏洞。
金融是现代经济发展的核心,是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
银行合规心得300参考6篇
银行合规心得300参考6篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行合规学习心得
银行合规管理心得体会
提高风险防范意识增强合规经营理念
-----------“大学习、大检查、大讨论”心得体会
根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性,使我更加认析到当前内控管理工作
面临的严峻形势。
作为一名银行工作人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在,才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会:
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要
开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面,统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会,各种新 1
银行内控制度学习心得体会(合规)
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。
作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。
合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。
细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,
而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。
其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。
再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
银行合规性经营学习心得
银行合规性经营学习心得
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,银行合规性经营是在特定的历史时期形成具有农业政策性银行金融特点相适应的管理制度和组织形式,是农业发展银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业发展银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
一、加强合规性经营管理,是提高经营管理水平的需要。
开展合规性经营管理活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面,要统一各级领导对加强合规性经营管理的认识,使之成为银行合规性经营建设的倡导者,策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、。