甘肃电大分校《个人理财》形考任务一-100分
2024年最新国开电大本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024年最新国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税10.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业14.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资15.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值16.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
2024年度最新国开电大《个人理财》形考任务(含答案)
2024年度最新国开电大《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品2.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生5.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时6.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税7.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%9.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇10.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得11.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024年度国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务
2024年度国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力5.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器6.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR7.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线8.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期11.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时12.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货13.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元14.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
2024年国开(电大)《个人理财》形考任务参考题库及答案
2024年国开（电大）《个人理财》形考任务参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系2.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大3.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置4.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业6.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款7.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税8.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%12.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线13.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR14.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
2024国开电大本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.125.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表6.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%7.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销11.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
2024国家开放大学(电大)《个人理财》形考作业及答案
2024国家开放大学（电大）《个人理财》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权2.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水5.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克6.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力7.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品9.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险10.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值12.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄13.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定14.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
2024年最新国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务及答案
2024年最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR3.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型10.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力11.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务及答案
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权2.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人3.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%6.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克7.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR8.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/359.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2511.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
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甘肃电大农垦河西分校直属教学点《个人理财》形考任务一-100分
题1：通过（），纳税人能够根据应得收入制作多个不同的纳税方案，通过对比和选择找出最为合适的方案 , 从而有助于减轻纳税人的税负，促进纳税人实际收入最大化。
A.税收筹划
B.遗产规划
C.保险规划
D.储蓄规划
正确答案：A
题2：中年稳健期的理财特性是（）。
A.理财需求较低，理财能力有限
B.愿意接受较高的投资风险，目的是获得高风险带来的高收益
C.对投资风险逐渐厌恶，追求稳定的投资收益
D.很厌恶投资风险，注重财富的安全性，保全现有的财富
正确答案：C
题3：通过购买（），指定受益人，可以实现遗产的合法转移或者有效避免生前形成的债务负担。
A.股票
B.基金
C.人寿保险
D.黄金
正确答案：C
题4：如果等额的收付款项发生在期末，则称为（）。
A.先付年金
B.递延年金
C.普通年金
D.永续年金
正确答案：C
题5：如果您购买1 000元3年期证券，按年利率4%复利计息，第三年年末一次还本付息，则本利和为（）。
A.1040
B.1081.6
C.1124.9
D.1216.7
正确答案：C
题6：编制个人资产负债表需要遵循（）原则。
A.资产=负债
B.净资产=负债
C.货币计量
D.资产计量
正确答案：C
题7：（）是指一定时期内一系列相等金额的首付款项。
A.年金
B.首付额
C.贷款额
D.借款
正确答案：A
题8：（）和（）是个人获得财富的两种最主要的途径。
A.工资收入兼职收入、个人理财收入 D.兼职收入、继承遗产
B.个人理财收入
C.工资收入
D.兼职收入
正确答案：A
题9：以下不属于遗嘱的划分类型的是（）。
A.口述遗嘱
B.手写遗嘱
C.正式遗嘱
D.信息遗嘱
正确答案：D
题10：请正确排序个人资金管理预算制定步骤（）。
①检查支出和储蓄模式②记录支出金额③可变支出预算④固定支出预算⑤应急资金和储蓄预算⑥评估收入⑦确定财务目标
A.①②③④⑤⑥⑦
B.⑦⑥⑤④③②①
C.③②①⑦⑥⑤④
D.④⑤⑥⑦①②③
正确答案：B
题11：为子女积累教育费是将财务目标确定为（）。
A.即时目标
B.短期目标
C.中期目标
D.长期目标
正确答案：D
题12：如果净资产是 20 万元，负债是 15 万元，则总资产就是（）万元。
A.5
B.35
C.20
正确答案：B
题13：个人理财的作用大致可以从四个方面阐述：应对日常生活、提高生活水平、规避风险与保障生活、实现财务自由。
A.对
B.错
正确答案：A
题14：社会需要专门从事理财服务的人员为客户提供更加深层次、更高水平的财务规划，理财规划师应运而生。
A.对
B.错
正确答案：A
题15：教育投资规划不仅包括个人自身的教育投资规划，还包括子女教育投资规划，而子女教育投资规划又包括基础教育投资规划和大学及以上层次教育投资规划。
因此做好教育投资规划，才能在各时间节点上未雨绸缪。
A.对
B.错
正确答案：A
题16：时间价值率不包含风险因素和通货膨胀率，而利率则包含风险因素和通货膨胀率。
A.对
B.错
正确答案：A
题17：在银行利息率为5%的情况下，今天的100元与1年后的105元相等。
A.对
B.错
正确答案：A
题18：货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值。
A.对
B.错
正确答案：A
题19：可变性是遗产规划中最重要的特点。
A.对
B.错
正确答案：A
题20：个人理财的建议是可以将每月剩余钱全部消费。
B.错
正确答案：B
题21：一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境，因为大部分的实物资产的流动性比较差，从而导致其没有足够的现金支付当前的各类支出。
A.对
B.错
正确答案：A
题22：在很多国家的税种中还存在继承税，因此，受益人必须先把税款缴清，才可以获得遗产。
A.对
B.错
正确答案：A
题23：一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境。
A.对
B.错
正确答案：A
题24：个人遗产中必须要有相当部分用于支付遗产税以及如临终医疗费、葬礼费、法律和会计手续费、遗嘱执行费、遗产评估费等费用，并且在偿还所有债务后，剩余部分才可以分配给受益人。
A.对
B.错
正确答案：A
题25：个人不可以编制财务报表。
A.对
B.错
正确答案：B。