防范非法集资教育宣传

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2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx

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骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵,诱骗亲朋好友加入非法集资活动,形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失,严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台, 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏,定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资,承 诺给予高回报的行为,通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵,骗取投资者资金,加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序,加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险,加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众,即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险,甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件, 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱

2024年防范非法集资宣传月活动总结四篇

2024年防范非法集资宣传月活动总结四篇

2024年防范非法集资宣传月活动总结四篇第一篇: 2024年防范非法集资宣传月活动总结一、宣传对象重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。

二、工作开展情况(一)广泛宣传,提高群众防范非法集资意识。

一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页,包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息,印制***x份并在县内街道派发至群众,向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息,着力宣传防范非法集资的理念,切实提高群众防范非法集资意识。

二是制定《******年x县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》,并下发至各相关企业。

县内***家大型商超、x家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式,对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。

(二)重点宣传,防范关键领域非法集资风险蔓延。

通过走访、微信宣传做好企业的宣传教育工作,确保企业和内部员工远离非法集资,切实维护企业和员工合法权益,确保企业健康有序安全发展。

一是向批发零售、直销等企业宣传,严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为;严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保,参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。

二是向电子商务企业宣传,严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务,及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。

三是向单用途预付卡发放企业宣传,严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。

(三)新媒体多渠道宣传。

利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展,确保宣传活动取得实效。

三、下步工作计划下一步,我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育,引导社会公众增强风险意识和辨别能力,建立排查工作责任制。

商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式,逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。

防范和打击非法集资宣传教育标语口号

防范和打击非法集资宣传教育标语口号

防范和打击非法集资宣传教育标语口号在我们的日常生活中,非法集资就像一个隐藏在暗处的陷阱,时刻威胁着我们的财产安全。

为了提高大家的警惕,增强防范意识,一些简洁明了、深入人心的宣传教育标语口号至关重要。

“非法集资高回报,竹篮打水一场空。

”这句口号直白地指出了非法集资看似诱人的高回报往往是虚幻的泡影。

很多非法集资者会用高额的利息、丰厚的利润来吸引投资者,但最终投资者不仅得不到承诺的回报,连本金都可能血本无归。

“天上不会掉馅饼,非法集资是陷阱。

”它形象地告诫人们,不要轻信那些看似不劳而获的财富机会。

如果一件事情好得让人难以置信,那很可能就是一个精心设计的骗局。

“理财有风险,投资需谨慎,非法集资要远离。

”此口号强调了在进行理财和投资活动时应有的态度。

我们要保持清醒的头脑,对各种投资项目进行充分的了解和评估,对于那些没有合法资质、不透明的集资行为坚决说“不”。

“拒绝非法集资,守护财产安全。

”简洁而有力地表达了防范非法集资的核心目标——保护我们辛苦积攒的财产不受损失。

“非法集资花样多,擦亮双眼别犯错。

”提醒大家非法集资的手段层出不穷,可能会伪装成各种形式,如虚假的养老项目、热门的科技投资等,我们必须时刻保持警惕,不被表面现象所迷惑。

“莫贪小利入骗局,非法集资害自己。

”强调了不能因为贪图一时的小便宜而陷入非法集资的漩涡,否则最终受到伤害的还是自己。

“理性投资不冲动,非法集资无处容。

”呼吁大家在投资时保持理性,不被情绪左右,让非法集资没有可乘之机。

“看清非法集资真面目,识破骗局保幸福。

”告诉人们要透过现象看本质,认清非法集资的本质特征,从而避免上当受骗,守护家庭的幸福生活。

“非法集资诱惑大,保持清醒莫上当。

”突出了非法集资者常常使用的诱惑手段,同时提醒大家要保持清醒的头脑,不被诱惑所左右。

“抵制非法集资,共创和谐社会。

”从社会层面出发,说明每个人都有责任抵制非法集资,共同营造一个稳定、和谐的社会环境。

“防范非法集资,人人有责;打击非法集资,法律无情。

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结一、工作回顾2024年,我市紧紧围绕防范和打击非法集资的目标,加强宣传教育工作,全力推动非法集资宣传工作向纵深发展。

在市委、市政府的正确领导下,我市各级部门紧密配合,积极开展一系列宣传教育活动,取得了以下几方面的成效:1.强化舆论宣传。

通过新闻媒体、网络平台等多种渠道,广泛宣传非法集资的危害性和法律风险,提高人们的风险意识和法律意识。

同时,宣传优秀集资项目和法律合规的投资途径,引导公众理性投资。

2.加强教育培训。

组织开展非法集资宣传教育培训班、讲座等活动,面向中小学生、农民工、退休人员和相关行业从业人员等重点人群,普及非法集资知识,提高他们的防范意识和能力。

3.开展集中宣传活动。

组织开展非法集资宣传周、非法集资宣传月等活动,通过宣传展览、演讲、座谈会等形式,进一步加大非法集资宣传教育力度,营造浓厚的社会氛围。

4.利用新媒体平台。

充分利用微博、微信、短视频等新媒体平台,发布非法集资防范知识、案例警示和宣传活动信息,加强对公众的教育引导。

5.加强协作合作。

与相关部门建立联动机制,共同开展非法集资宣传教育工作,形成合力,共同推动非法集资防范工作取得实效。

二、工作成效分析2024年,在全市上下的共同努力下,非法集资宣传教育工作取得明显成效。

主要表现在以下几个方面:1.社会关注度明显提高。

通过持续的宣传教育活动,公众对非法集资的认识得到了明显提高,纷纷表示会增强警惕,不再轻信虚假的高收益投资项目。

2.非法集资案件数量下降。

通过宣传教育工作,公众对非法集资的识别能力和防范意识得到提高,使得非法集资活动的隐蔽性降低,案件的发生数量明显减少。

3.中小学生和农村人群的防范意识提高。

通过针对中小学生和农村人群的宣传教育工作,他们的防范意识得到了有效提高,自觉远离非法集资风险。

同时,公众对相关法律法规的知晓程度也有了明显提高。

4.合规投资意识增强。

通过宣传合规投资项目和法律法规,引导公众理性投资,鼓励大家通过正规渠道进行投资,提高社会资金的流动性和经济发展的良性循环。

学校防范非法集资宣传月活动总结6篇

学校防范非法集资宣传月活动总结6篇

学校防范非法集资宣传月活动总结6篇篇1一、引言近期,我校成功举办了防范非法集资宣传月活动,旨在提高广大师生对非法集资的认识和警惕性,增强风险防范意识。

通过一系列宣传教育活动,我校取得了显著成效,现将活动情况总结如下。

二、活动背景与目标随着社会经济的快速发展,非法集资现象逐渐浮出水面,给社会稳定和人民群众财产安全带来了严重威胁。

我校作为一所高等院校,肩负着培养社会主义合格建设者和可靠接班人的重任,必须高度重视防范非法集资工作。

本次宣传月活动的目标是提高师生对非法集资的认识,增强风险防范意识,营造校园安全氛围。

三、活动内容与形式1. 宣传教育活动:通过举办讲座、座谈会、知识竞赛等形式,向师生传授非法集资的定义、特点、危害以及防范方法。

同时,利用校园网、微信公众号等平台发布相关文章和视频,扩大宣传覆盖面。

2. 主题班会:各班级组织主题班会,讨论非法集资的危害,分享身边发生的真实案例,提高同学们的警觉性。

3. 展览展示:在学校图书馆和公共区域设置展览区,展示非法集资的典型案例和防范知识,供师生参观学习。

4. 互动体验:开展模拟演练活动,让同学们亲身体验非法集资的危害,增强防范意识。

四、活动成效与亮点1. 提高了师生的风险防范意识。

通过宣传教育活动,师生们对非法集资有了更深刻的认识,警惕性明显提高,能够主动远离非法集资活动。

2. 营造了良好的校园安全氛围。

通过主题班会和展览展示活动,校园内形成了浓厚的防范非法集资氛围,同学们在潜移默化中增强了安全意识。

3. 增强了师生的法治观念。

在模拟演练活动中,同学们亲身体验了非法集资的危害,进一步认识到遵守法律法规的重要性,培养了法治观念。

五、存在的问题与建议1. 宣传教育活动的深度和广度有待进一步加强。

建议在今后的工作中,加大对非法集资的宣传教育力度,创新宣传方式,提高宣传效果。

2. 校园内仍存在一些非法集资的隐患。

建议学校与相关部门密切合作,加强校园安全管理,及时发现并处理非法集资活动,确保校园安全稳定。

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结

2024年防范和打击非法集资宣传教育工作总结2024年,我们深入贯彻落实党中央和各级政府非法集资工作的决策部署,坚持问题导向,有效加强非法集资宣传教育工作,取得了一定的成效。

下面,我将对2024年防范和打击非法集资宣传教育工作进行总结。

一、加强组织领导,确保工作顺利开展本年度,我们高度重视非法集资宣传教育工作,将其列入年度工作计划中,并成立了专门的工作组,负责统筹协调、组织实施相关工作。

工作组定期召开会议,明确工作目标和任务,强化工作的协调性和整体性。

同时,我们建立了健全的工作制度和信息管理系统,加强了工作的监督和落实,确保了工作的顺利开展。

二、加强宣传教育,提高社会公众的风险意识本年度,我们采取多种形式的宣传教育活动,广泛开展对非法集资危害的宣传,提高了社会公众的风险意识。

我们组织了宣传活动,通过电视、广播、网络等多种媒体渠道,向公众普及相关法律法规和政策措施,以案例剖析的方式,深入浅出地讲解了非法集资的特点和危害,引导人们擦亮眼睛、理性投资。

同时,我们还在社区、学校、企事业单位等公共场所开展了宣传活动,组织了讲座、培训班等,加强对特定人群的警示教育,扩大了宣传的影响力。

三、建立健全防范机制,强化协同合作本年度,我们加强了与各级政府、金融机构、企事业单位以及社会组织的协作与合作,建立了多层次、多部门参与的防范机制。

我们与相关部门签订了合作协议,加强了信息共享和合作配合,共同开展联合宣传活动、设立宣传展览等,形成了合力。

在防范机制方面,我们完善了风险评估体系,建立了非法集资举报平台,加大对重点行业和地区的重点监管力度,提前预防、排查和打击非法集资活动。

四、加强师资队伍建设,提高宣传效果为了提高非法集资宣传教育工作的实效性,我们加强了师资队伍建设,培训了一批宣传教育工作的专业人员。

他们通过系统的培训和学习,不断提高自身的业务水平和能力素质,能够更好地开展宣传教育工作。

同时,我们还加强了宣传教育材料的编写和制作,提高了宣传效果。

防范和打击非法集资宣传教育标语口号

防范和打击非法集资宣传教育标语口号

1 /
1 防范和打击非法集资宣传教育标语口号
〔一〕远离非法集资,回绝高利诱惑
〔二〕远离非法集资,建立美妙生活
〔三〕珍惜一生血汗,远离非法集资
〔四〕天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱
〔五〕进步风险防范才能,自觉抵抗非法集资
〔六〕抵抗高息集资诱惑,理性选择投资渠道
〔七〕树立正确理财观念,警觉非法集资陷阱
〔八〕防范非法集资,人人有责
〔九〕进步风险防范意识,警觉贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防受骗受骗
〔十〕打击非法集资,共创社会和谐
〔十一〕打击非法集资,维护群众利益
〔十二〕打击非法集资,维护金融稳定,共创和谐社会
〔十三〕参与非法集资,自己承当损失
〔十四〕非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担
〔十五〕拨打961555,举报非法集资,社会有益,个人有奖
【防范和打击非法集资宣传教育标语口号】。

教育厅防范非法集资宣传教育活动方案

教育厅防范非法集资宣传教育活动方案

教育厅防范非法集资宣传教育活动方案近年来,非法集资活动层出不穷,给社会稳定和金融安全带来严重影响。

为了提高广大师生对非法集资的认识,增强防范意识,教育厅决定开展防范非法集资宣传教育活动。

具体方案如下:一、活动目标1.提高全校师生对非法集资的认识,揭示非法集资的欺骗性和危害性。

2.增强师生的法律意识,严格遵守法律法规,自觉抵制非法集资。

二、活动时间2022年9月1日至2022年9月30日三、活动对象全校师生四、活动内容1.开展防范非法集资讲座:邀请金融专家和律师,针对非法集资的特点、手段和危害进行讲解,提高师生的防范意识。

2.制作宣传海报和展板:通过生动形象的图片和文字,揭示非法集资的真相,引导师生正确识别和防范。

3.发放宣传资料:向全校师生发放防范非法集资的宣传手册,方便大家随时查阅和学习。

4.举办防范非法集资知识竞赛:以趣味竞赛的形式,检验师生对防范非法集资知识的掌握,提高大家的参与度。

5.开展主题班会:要求各班级结合本次活动,召开主题班会,让每位学生都能了解和掌握防范非法集资的知识。

6.制作防范非法集资微视频:通过短视频的形式,生动形象地普及防范非法集资的知识,提高师生的防范意识。

五、活动组织1.成立活动领导小组:由教育厅领导担任组长,相关部门负责人担任成员,全面负责活动的组织和实施。

2.设立活动工作小组:由各高校相关部门负责人组成,负责本校活动的具体组织和实施。

3.落实责任分工:明确各相关部门和人员的职责,确保活动顺利开展。

六、活动预算1.制作宣传海报和展板费用:2000元2.发放宣传资料费用:5000元3.举办知识竞赛奖品费用:3000元4.制作微视频费用:5000元总计预算:15000元七、活动评估2.教育厅将对本次活动进行评估,对表现突出的单位和个人给予表彰和奖励。

3.针对本次活动中发现的问题,及时进行整改,不断提高防范非法集资宣传教育工作的水平。

通过开展防范非法集资宣传教育活动,我们希望全校师生能够提高警惕,自觉抵制非法集资,切实保障自身合法权益。

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案件评析:本案中祝某作为“销售精英”、“白金业务员”,且连续几年无投诉,执业口碑似乎不错, 但这些荣誉只是对代理人既往销售业绩的肯定,不是资信证明书,更不是对代理人道德品质的一贯承诺。 从本案来看,再优秀的代理人也难保唯利是图而触犯法律底线,损害消费者的利益。而从业经验丰富的代 理人因为熟悉消费者心理和保险公司的运作流程,从而作案手段更为隐蔽、不易被消费者和保险公司发现, 本案中若非祝某畏罪投案自首,可能会有更多的消费者上当受骗、造成更大损失。 以上案例均转载于中国保监会上海监管局典型案例
以虚假宣 传造势
利用亲 情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众 参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下, 为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学 或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
02 非法集资的常见手段及案例
01 非法集资的特征及表现形式
4
非法集资的主要特点
非法性
利诱性
社会性 2 3
隐蔽性 4
1
未经有关部门 依法批准。包 括没有批准权 限的部门批准 的集资以及有 审批权限的部 门超越权限批 准的集资。
承诺在一定期 限内给出资人 还本付息。还 本付息除以货 币形式为主外, 还包括以实物 形式或其他形 式。
以境外投资、高新科 技开发为旗号,许诺 高额预期回报。
互联网金融的火爆而产生的 “P2P网贷平台”,炒作金 融创新概念,以高利息为诱 饵。
02 非法集资的常见手段及案例
6
非法集资的常见手段
不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富 翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参 与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资 达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济 损失
2017
销售人员篇
2
01 02
非法集资的特征及表现形式 非法集资的常见手段及案例 保险领域非法集资的特点
目录
03
04
05
非法集资的社会危害
从事非法集资活动的法律处罚
01 非法集资的特征及表现形式
3
什么是非法集资:
一般而言,非法集资是指是指单位 或者个人未依照法定的程序经有关部门 批准,以发行股票、债券、彩票、投资 基金证券或者其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金,并承诺在一定期限内 以货币、实物及其他利益等方式向出资 人还本付息给予回报的行为。
05 从事非法集资活动的法律处罚
15
• 集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法 集资,数额较大的,追究刑事责任并处罚金。 针对不同的集资诈骗数额,刑罚会有所 不同,具体规定如下:
05 从事非法集资活动的法律处罚
16
• 签订、履行合同过程中违法违规可能面临的处罚
03 保险领域非法集资的特点
11
保险领域非法集资主要表现为保险机构工作人员或代理人利用职务便利或公司管理漏洞,假借销售保 险名义、制售虚假保险单证或理财协议,向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金。
利用职务便利。部分涉案人为保险机构工作人员甚至是高管人员,在当地有一定社会
人脉或知名度,利用管理或职务便利获得消费者信任;部分涉案人为保险机构代理人, 熟悉保险业务流程并长期接触客户,客户较为信任。
结束语
20
珍惜自己的血汗钱,
保卫父母的养老钱,
守住子女的读书钱,
拒绝高利诱惑,远离非法集资。
谢 谢 观 赏
案件查处:法院以集资诈骗罪判处张某某有期徒刑12年,并判处罚金10万元。 案件评析:近年来,保险代理人队伍不断壮大,对推动保险业务的发展起到了积极作用。但另一方面, 少数法制意识淡薄、利欲熏心的保险代理人混迹其中欺骗消费者的案件也时有发生,而消费者的逐利心理 也给了犯罪分子可乘之机。本案中的张某某恰是利用消费者急功近利、贪图高额收益的心理,从熟人朋友 下手,以假乱真兑付初期利息增进可信度,从而骗取了更多客户的钱财。
保险公司、保险 专业中介机构及 其从业人员不得 销售非保险金融 产品,经相关金 融监管部门审批 的非保险金融产 品除外。
保险公司、保险 专业中介机构应 当对分支机构销 售非保险金融产 品进行统一授权 和集中管理,禁 止分支机构擅自 销售非保险金融 产品。
保险公司、保险 专业中介机构及 其从业人员销售 符合本通知要求 的非保险金融产 品前,必须符合 相应的资质要求。
向社会不特 定对象即社 会公众筹集 资金。
以合法形式掩 盖其非法集资 的性质。
01 非法集资的特征及表现形式
5
非法集资的表现形式
借着“民营银行”、“微 商”等当前热门话题为突 破口。 推销纪念币、邮票等收 藏品,并承诺在今后会为 名非法集资。
非法 集资
以“养老地产”的名义, 邀请加盟投资等。
防范非法集资,牢记一想二验三看四转五电
购买前要多思量, 馅饼真能天上来? 高收益有高风险, 投资箴言不能忘。 身份证明要查验, 公司是否有授权。 能人销售要警惕, 虚假承诺话连篇。 合同文本认真翻, 切莫混淆鸡与蛋。 风险提示不可缺, 加粗显示仔细看。
19

验 看
转 电
正规机构转资金, 单据看后再保管。 账户不符拒交款, 现金交纳最危险。 过程之中疑问现, 随时可以来致电。 官网电话最靠谱, 提高警惕防被骗。
18
保险公司、保险专业中介机构 及其从业人员不得销售未经金 融监管部门审批的非保险金融 产品。
保险行业核心价值理念是“守信用、 担风险、重服务、合规范”
守信用,是保险经营的基本原则; 担风险,是保险的本质属性; 重服务,是保险价值的实现途径; 合规范,是保险市场健康运行的前提条件。
保险从业人员在执业活动中 应当做到:守法遵规、诚实信 用、专业胜任、客户至上、 勤勉尽责、公平竞争、保守 秘密。
02 非法集资的常见手段及案例
10
案例警示
每个非法集资案件就像个资金亏空的大“坑”,参加人数或次数越多,“坑”就会被挖得越大、
越深,一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报告,不要抱着侥幸心理,导致损失扩大。 非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金清偿率普遍极低同时处置难度大,许多 集资参与者血本无归,其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未 来留下了隐患。 非法集资者的利益不受法律保护,参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担。在处理非 法集资的债权债务时,人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。
02 非法集资的常见手段及案例 2、白金业务员祝某诈骗案
9
案情介绍:保险代理人祝某因销售业绩第一,被公司评为精英会会长、白金业务员,且连续几年无一起 投诉。祝某为获取保险销售佣金,向客户承诺高额保单收益,造成巨额亏损,为弥补亏损,其利用客户信 任,与30多名客户私下签订理财协议,骗取客户资金。至案发,祝某除偿还被害人370余万元外,实际诈 骗被害人资金1012万元。 案件查处:法院以诈骗罪判处祝某有期徒刑15年,剥夺政治权利4年,并处罚金人民币100万元。
保险公司、保险 专业中介机构对 其从业人员违反 本通知要求销售 非保险金融产品 的行为,要依法 承担相应的法律 责任和管理责任。
不忘“守信”初心,远离非法集资
保险的本质是风险保障,保险业是经营
风险的特殊行业,通过科学专业的制度安 排,为经济社会分担风险损失,提供风险 保障,参与社会管理,支持经济发展,充 分发挥保险的“社会稳定器”和“经济助 推器”功能作用。
章,甚至直接出具白条骗取资金。
04
非法集资的社会危害
12
根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由 参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参 与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单 位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收, 就地上缴中央金库。
经人民法院执行,集资者 仍不能清退集资款的,应由参 与者自行承担损失。在取缔非 法集资活动的过程中,地方政 府只负责组织协调工作。这意 味着一旦社会公众参与非法集 资,参与者利益不受法律保护。
8
非法集资案例
1、张某某集资诈骗案
案情介绍:张某某为某人身险公司保险代理人,利用身边熟人的信任,以月息3%、年息36%的高额回报 和到期返还本金为诱饵,虚构险种、伪造保险公司印章、制作假保单,与投资人签订保险合同。张某某收到 的钱款一部分用于支付先前承诺的3%月利息,一部分用于自己开销。一开始由于张某某能按期支付利息,找 她投资的人越来越多,但需要返还的利息也越滚越多,这样滚雪球般经营几年之后,张某某已无力支付本 息。几年下来,张某某共从22名客户处非法集资达2000多万元,投资人的投资款受到了不同程度的损失。
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一,以非法占有为 目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,追究刑 事责任,并处罚金。 (1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (3)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法, 诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (5)以其他方法骗取对方当事人财物的。
05 从事非法集资活动的法律处罚
13
• 非法吸收公共存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者 变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,追究刑事责任并罚金。 (一)非法吸收公众存款,具有以下情形之一的,应当追究刑事责任。
05 从事非法集资活动的法律处罚
14
(二)非法吸收公众存款,具有以下情形之一的,属于“数 额巨大或者有其他严重情节”,刑事责任更严重。
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