设立筹建商业保理有限公司可行性报告

关于设立

天津XX商业保理有限公司的

可行性研究报告

二〇一三年八月

目录

第一章拟设立商业保理公司情况 (2)

第一节拟设立公司基本信息 (2)

第二节企业机构设置及人员配备 (3)

第二章出资人情况 (7)

第一节主出资人 (7)

第二节保理业务对现有业务的促进作用 (8)

第三章保理业务市场分析 (9)

第一节国内保理业务市场分析 (9)

第二节保理行业在工程建设的市场需求 (15)

第三节公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 (16)

第四节工程保理的模式和流程 (20)

第五节资本持续抵补能力和未来的财务预测 (22)

第四章保理业务流程、操作规范及风控制度 (16)

第一节保理业务简要流程及操作规范 (16)

第二节保理风险控制制度 (27)

小结 (39)

根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函〔2012〕919号）、《天津市商业保理业试点管理办法》（津政办发〔2012〕143 号）及相关法律法规的规定，天津三江投资有限公司拟作为出资人，申请设立天津XX商业保理有限公司（拟用名，以下简称为“公司”或“本公司”），开展商业保理业务。现依据相关文件要求，就设立本公司的可行性出具研究报告如下。

第一章拟设立商业保理公司情况

第一节拟设立公司基本信息

1、公司名称（拟）：天津XX商业保理有限公司

2、公司注册地址：天津空港经济区

3、公司法定代表人：

4、公司注册资本：壹亿元人民币

5、公司股东出资情况：如下表

股东名称股权比例

出资额

人民币（万元）

天津三江投资集团有限公司100% 10000 合计100% 10000

6、公司经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。

7、公司经营年限：30年

第二节企业机构设置及人员配备

一、本公司机构拟设置结构如下：

股东会

监事

董事会

总经理

业务评审委员会

综合管理部稽核财务部保理业务部风险管理部

二、各部门职责

1、综合管理部：

1.1根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。

1.2负责建立公司人力资源管理体系，制定与公司战略发展目标相适

应的人力资源规划。

1.3 根据公司生产经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配。

1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。

1.5 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳资关系，负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。

1.6 根据公司实际情况，负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案，并定期进行劳动纪律检查。

1.7负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。

1.8负责公司的文件档案管理。

1.9负责做好公司办公用品的采购和管理。

1.10撰写公司年度总结。

1.11负责做好公司领导安排的其它临时性工作。

2、稽核财务部：

2.1根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。

2.2围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。

2.3做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴，支出费用及时到位。

2.4定期汇总公司经济运作情况，提出合理化建议，为公司经营发展

决策提供参考依据。

2.5做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。

2.6监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决。

2.7统一归口管理公司的各种票据和有价证券。

2.8上级安排的其他工作。

3、保理业务部：

3.1负责保理业务部的各项工作计划的实施和总结；

3.2根据公司规定和客户需求设计产品报公司业务评审委员会审批；

3.3制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；

3.4制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案；

3.5承担对本公司客户的授信、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；

3.6落实业务评审委员会审批条件，办理担保手续；

3.7做好保理的台帐登记工作；

3.8做好应收帐款管理工作。

4、风险管理部：

4.1负责公司保理业务的风险管理。

4.2负责制定和完善保理风险管理制度。

4.3审查客户资料的真实性、合法性、准确性、全面性。

4.4对保理业务的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论写成“项目评审书”。

4.5负责回答评审人员的质疑。

4.6负责查实担保人的资质，资格及担保能力。查实买方的信用记录和道德品质等。

4.7做好帐款回收监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施。

4.8对已经出现风险的保理业务提前介入并参与处置。

4.9组织准备保理业务会签和会审工作。

4.10监督落实保理管理制度的实施和检查。

4.11对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存。

4.12完成公司领导交办的其它工作。

5、业务评审委员会：

由各部门负责人和公司内外财务、法律专业人员组成的，为特定项目评估而设立的评审机构。

三、本公司主要管理人员如下：

公司董事会成员：，其中任董事长；

公司总经理：；

公司监事：；

公司财务总监：。