云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价办法

云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价办法篇一：《河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法(试行)》河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第一章总则第一条为保障中国人民银行政策规定的有效实施，促进河北省金融业稳健高效运行和健康发展，根据《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》、《票据法》、《人民币管理条例》以及中国人民银行有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称金融机构执行人民银行金融管理政策评价是指河北省辖内人民银行各级分支机构（以下简称人民银行）依据中国人民银行的法定管理职责，对河北省金融机构执行有关法律、法规、规章和其他规范性文件的情况进行评价的制度。

第三条本办法所称金融机构包括：（一）银行业机构：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、外资银行、城市商业银行、城市信用社、农村商业银行、农村合作银行、农村合作银行、农村信用社、邮政储蓄银行、村镇银行、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。

（二）证券业机构：证券公司、期货经纪公司、基金管理公司等。

（三）保险业机构：保险公司、保险资产管理公司等。

第四条本办法适用的金融机构层级为：（一）河北省辖内的法人银行业、证券业、保险业机构。

（二）银行业、证券业、保险业机构在河北省辖内设立的省级、设区市级、县（市）级等区域一级分支机构。

第五条人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价实行属地管理。

石家庄市区内的金融机构的评价由人民银行石家庄中心支行负责，河北省辖内石家庄市区以外地区的金融机构的评价由机构所在地人民银行地市中心支行和县（市）支行负责。

第六条评价的基本原则：（一）公开、公平、公正原则。

（二）科学、合理、高效原则。

（三）非现场检查与现场检查相结合原则。

（四）年度评价与日常管理相结合原则。

（五）人民银行评价与金融机构自评估相结合原则。

第七条人民银行金融稳定部门对金融机构的评价工作进行组织和协调，负责归口接收金融机构的自评估报告，组织对金融机构的综合评价，通报年度评价结果。

人民银行相关职能部门根据管理权限加强对金融机构的日常监督管理，结合金融机构自评估报告对金融机构进行年度分项评价。

第八条人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。

第二章评价内容和程序第九条评价内容：（一）对银行业机构的评价包括货币信贷、金融稳定、金融统计、会计财务、支付结算、金融科技、货币金银、国库会计、征信管理、反洗钱、支付清算等方面。

（二）对证券业机构的评价包括金融稳定、反洗钱等方面。

（三）对保险业机构的评价包括金融稳定、反洗钱等方面。

第十条人民银行制定《金融机构执行人民银行金融管理政策评价项目与标准》，供各类金融机构参照执行。

评价项目与标准可根据不同时期形势的变化及时进行调整完善，评价内容调整后，人民银行应及时告知被评价金融机构。

第十一条人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台账，采取非现场检查和现场检查相结合(:云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价办法)的方式，加强对金融机构的日常管理。

第十二条评价的基本程序（一）金融机构自评估。

所有金融机构应对照评价项目和标准对上一年度执行人民银行金融管理政策情况逐项进行自评估，并于每年3月底之前将自评估报告以正式文件形式报送人民银行。

（二）人民银行综合评价综合评价对象的确定:人民银行每个评价年度各选择20%的银行业、证券业和保险业机构为被评价对象进行综合评价。

职能部门分项评价：人民银行相关职能部门按照评价项目与标准的要求，根据各部门操作细则和评价系统，结合现场检查和非现场检查等日常管理情况，参考金融机构的自评估报告，对上一年度金融机构执行人民银行金融管理政策情况进行分项评价，列明存在的问题，提出改进建议。

分项评价分为四个等次：一类：认真遵守国家金融法律法规和人民银行的规定，较好执行人民银行金融管理政策，创造性开展各项工作，并取得良好效果。

二类：能够遵守国家金融法律法规和人民银行的规定，能够执行人民银行金融管理政策，完成人民银行的工作部署。

三类：存在违反国家金融法律法规或人民银行规定的行为，执行人民银行金融管理政策的情况较差，不能及时有效完成人民银行的工作部署。

四类：存在严重违反国家金融法律法规或人民银行规定的行为，执行人民银行金融管理政策的情况很差，不能完成人民银行的工作部署。

分项评价结果汇总：人民银行金融稳定部门整理汇总分项评价等次，根据评价规则，初步确定综合评价等级，综合评价分a、B、c、d四个等级。

确定总体评价等级：人民银行金融稳定部门将初定综合评价等级提交行长办公会进行审定，确定对被评价金融机构的综合评价等级。

第十三条在评价年度内，金融机构出现下列事件之一的，人民银行对其综合评价直接为c类或d类。

（一）金融机构出现存款挤提、客户交易结算资金挤提、集中退保或其他债务挤兑等严重威胁区域金融稳定的金融突发事件，没有按照河北省金融突发事件应急预案及时有效处臵的。

（二）因金融机构产品或服务存在缺陷引发客户集体投诉、集体上访等群体性事件，造成恶劣社会影响的。

（三）金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营，被金融监管部门整顿或接管的。

（四）金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工作中出现重大失误或故障，没有及时处臵造成重大社会影响的。

（五）金融机构发生其他严重威胁区域金融稳定的金融突发事件，造成严重后果的。

第三章评价结果通报第十四条人民银行于每年二季度对被评价金融机构上一年度执行人民银行金融管理政策的综合评价等级进行通报，同时向其上级主管部门通报评价结果。

对于在评价过程中发现的问题，人民银行将向相关金融机构发出整改建议书，列明存在的主要问题及整改建议，督促相关金融机构进行整改。

第十五条人民银行河北省各市中心支行和县（市）支行对金融机构做出评价后，应及时将评价结果报上一级人民银行备案。

第十六条对于综合评价为“a”类的金融机构，人民银行将采取如下措施进行鼓励：（一）上报同级政府，为制定相关金融奖励政策提供依据。

（二）在本级金融系统内进行通报表扬，并在一定范围内向社会公布。

篇二：人民银行金融管理政策自评估情况的报告中国**银行****关于执行人民银行金融管理政策自评估情况的报告中国人民银行**市中心支行:按照《转发石家庄中心支行关于印发和的通知》(承银发〔20XX〕16号)文件要求，我行对20XX年金融管理政策综合评价自评估工作进行了认真的安排部署，明确各业务项目的归口部门，落实相关责任人，要求各条线以评价项目和标准为依据，高标准，严要求，扎扎实实地做好自评工作。

通过全面细致自评，20XX年，我行严格遵照人民银行各项金融管理政策，稳健经营，合规运作，自觉维护金融秩序稳定，保障公众的合法权益，能够充分发挥金融系统在保稳定、促增长、重民生政策落实中的积极作用。

现将具体自评情况报告如下：一、积极贯彻落实货币信贷政策、不断优化信贷结构，依法合规经营运作20XX年，我行积极贯彻落实国家宏观调控政策，紧跟国家货币信贷政策，执行“进、保、控、压、退”的信贷政策。

合理配置信贷资源，优化信贷结构，以“总量调控、区别对待、有保有压”为原则，优先支持我市重点建设项目，逐步压缩和限制对“两高一资”、“两高一剩”行业的贷款投放。

将清洁能源、涉农、交通、中小企业及保障性住房等作为我行支持的重点，全年累计发放非贴现贷款**亿元，其中：依托“账易融”、“货易通”等供应链产品，为**户小微企业发放非贴现贷款**亿元。

在日常工作中，我行按照要求及时提供货币信贷运行报告，及时、准确报送贷款数据，积极主动完成人行开展的各类信贷政策调查工作。

在利率政策落实方面，我行以“服务、传导、监督”为重心，突出基础管理工作。

一是配备专职管理人员，及时、准确地将央行利率政策通过发文或下发信息传导的方式传达到位，并做好上级政策的本土化，发挥“承上启下”的政策传导枢纽作用；二是通过多种手段和方法，定期、不定期地对辖内利率政策的执行情况认真进行自查自纠，每季对全辖利率执行情况进行通报，坚决维护国家利率政策严肃性和权威性；三是加强与主管部门的沟通、联系，及时、准确地向人行报备各类利率监测报表和相关信息材料。

作为一级法人的分支机构，我行法定存款准备由总行通过核心系统自动逐级提取和缴存，缴存范围和比例均符合规定。

为确保金融市场交易内控严密、流程清晰、授权明确、作业标准严格、风险可控，我行加强审慎管理，认真组织相关人员学习央行金融市场相关政策，加强对金融市场发展变化、最新监管规则等方面知识的了解和掌握，并制定了相关的操作规程和制度。

20XX年我行国债、黄金和票据等业务在强化营销、依法经营和合规操作的基础上得到了良好的发展。

二、完善制度建设，防控金融风险，有效维护金融稳定。

为有效维护金融稳定，防控金融风险，根据人民银行金融管理政策、监管部门的监管要求以及自身内控需要，我行主要从以下方面开展工作：一是建立有效的风险防控机制，目前在自有的风险防控机制基础上，建立风险防控三条防线：以各业务部门为主的第一道防线，以风险管理部门为主的第二道防线，以纪检监察部门为主的第三道防线，通过落实严密的内控制度，三条防线的设置形成了有效的风险防控机制。

二是形成完备的制度体系，我行的内部管理和风险制度覆盖了所有业务条线和所有业务环节，形成了完备的制度体系，经梳理，执行总行核心内控、风控制度约700个，省分行依据总行办法制定的细则近200个，各相关部门也分条线制定了突发事件应急预案，这些内控和风控制度对防范各类风险包括系统性金融风险起到了重要作用。

三是开展综合性的实战演练，20XX年我行以突发事件为前提，以各关键资源受损为各场景，开展综合性的桌面或实战演练，测试应急预案的可操作性及完备性，检查各预案间、各部门、各机构间、各组织体系间的衔接与匹配，落实预案实施中的配套资源，培养有关操作人员的应急意识，强化操作熟悉程度，及时对应急处置工作进行总结，查找关键资源的薄弱环节，业务流程、制度的管理漏洞，提出整改建议措施，持续优化完善应急机制，提高应急处置及业务恢复能力，确保我行各项业务发展的持续性。

四是建立突发事件报告制度，为有效应对突发事件，及时、有序、高效地做出相应处理，最大努力地减少突发事件的不良影响，维护金融稳定，我行制定了突发事件报告制度。

及时向上级行、人民银行、监管部门报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大突发事件、重大金融案件，确保我行各项业务安全稳定运行。

五是积极配合人民银行金融风险监测工作，按时上报金融风险监测报告、报表，通过对我行各项数据的分析，及时监控我行金融运行状况，积极配合人行开展的各类交叉性金融产品与业务创新研究工作。