《固定收益产品知识》(中国证券业协会远程培训考试)
经济学类各专业有关资格认证整理
一．注册会计师（CPA）简介注册会计师（CPA），是指取得注册会计师证书并在会计师事务所执业的人员，有时也指其所在的会计师事务所。
主考机构：中国注册会计师协会颁发机构：中国注册会计师协会有关考试考试性质：中国的一项执业资格考试报名时间：每年的3月中旬至4月中旬报名方式：1.报名人员可同时报考五个科目，也可选择报考部分科目。
分科交纳报名费，报名费中包括每科10元试卷费，由地方考试委员会办公室汇交全国考试委员会办公室，用于命题、试卷印制、发放及评阅等工作的支出。
2.报名时，须提交学历证书或专业技术职称证书原件，交纳一寸近期免冠照片若干张（供准考证等使用），经报名点工作人员审核无误后，填写《2005年度注册会计师全国统一考试××地区报名登记表》，并按报名收费标准交纳报名费。
3.各地方考试委员会办公室应按照全国考试委员会办公室统一规定的格式、编号，制发准考证。
考试时间：每年九月份中下旬考试内容：《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《战略与风险管理》合格标准：60分以上报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：1.拥护《中华人民共和国宪法》，享有选举权和被选举权；2.具有完全行为能力；3.具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称。
有下列情形之一的人员，不能报名参加注册会计师全国统一考试，已经办理报名手续的报名无效：1.因受过刑事处罚，自刑罚完毕之日起至申请报名之日止不满5年者；2.因吊销注册会计师证书，自处罚决定之日起至申请报名之日止不满5年者。
3.以前年度参加注册会计师考试因作弊而受到停考处分期限未满者，或终身不得参加注册会计师行业组织的各类考试者。
未来就业方向及证书含金量考生取得全科合格证书后，有两种从业去向：一是进入会计师事务所，有两年审计工作经验后可申报转为注册会计师；二是不进入事务所，可先加入会计师协会，成为非执业会员，非执业会员入会后要参加继续教育，才能使资格永久保留。
证券资格从业考试答题注意事项理论考试试题及答案
1、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。
A．充当证券买卖的媒介B．提供咨询服务C．直接买卖证券D．擅自改变委托人的意愿2、我国现行的证券市场法律主要有（）。
A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》B．《中华人民共和国证券法》C．《中华人民共和国证券投资基金法》D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》3、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。
A．国家工作人员B．证券交易所从业人员C．证券业协会工作人员D．新闻传播媒介从业人员4、证券公司设立时，其业务范围应当与其（)相适应。
A．内部控制制度B．合规制度C．人力资源状况D．财务状况5、下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是( ）。
A．建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务B．建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全C．建立健全客户账户管理制度D．建立健全客户投诉处理制度,妥善处理客户投诉和与客户的纠纷6、限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资（）和其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品.A．国债B．在证券交易所上市的企业债券C．股票型证券投资基金D．国家重点建设债券7、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度,遵循（）原则，并做好风险控制工作.A．公开B．平等C．自愿D．诚实信用8、国务院证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括（)。
A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B．进入证券公司的营业场所检查C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料9、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。
A．取消从业资格B．处以3万元以上20万元以下的罚款C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分D．构成犯罪的，依法追究刑事责任10、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有( ）。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
A)1倍B)1.2倍C)1.5倍D)2倍2.[单选题]下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A)企业债券和公司债券是相同的一种债券B)企业债券涵盖公司债券C)企业债券的发行主体不包括上市公司D)我国企业债券出现的历史远远早于公司债券3.[单选题]资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。
关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A)资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B)特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C)可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D)受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能4.[单选题]以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
A)实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B)金融的健康发展可以促进经济增长C)金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D)金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节A)基金托管人B)基金管理人C)证券监督管理机构D)基金持有人6.[单选题]按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
未来金融投资圈儿含金量最高的证书
总有些人削尖了脑袋也想从事金融行业，又担心自身能力不足。
金融机构招聘时，大部分职位对学校、学历，甚至是证书都有硬性要求。
于是,大量的学生与职场人奔波在考证的路上，以取得进入行业的“敲门砖”。
若是能把握机会、付出努力,也能在这波涛涌动、机会不断的金融圈里分得一杯羹。
金融行业的涉及面极广，首先,前台岗就包括了客服，客户经理,投资顾问,大客户经理,分析师,电子商务，营业部,IB部门,营销管理部门等；除外，后台岗位，主要为ＩT，财务,风控，交易，结算，法务，企宣，行政，合规稽查，金融工程，投行,固定收益，财富中心，产品发行等部门.不知你所认为的金融行业是其中具体的哪一块呢?只要你找准了合适的金融证书作为敲门砖，入行也可以很简单.目前金融机构对复合型人才的需求越来越高,更加看重的是个人的综合能力,除了财务、金融等专业知识外,计算机能力、英语能力、沟通能力、文字表达能力、法律知识等都有涵盖。
首先，以金融研究员/证券分析员为例做个岗位技能分析:难进么？难！这类职位对学历和专业的要求更加严苛，一般是需要系统学习过金融学、证券分析等知识的硕士生，若能了解审计、会计财务知识，并且具有良好的沟通表达及文字能力就再好不过了。
同时，CIA、FＲＭ，CFA,AＣCA之类的专业证书也能成为加分项。
其主要的工作内容就是对证券价值、证券市场的变动趋势加以分析，向机构或者投资者发布相关报告.是一项非常需要脑力以及专业度的工作.同时需要有广阔的眼界、知识面,不时地进行充电是必不可少的.常有一些分析员、研究员在工作一年左右后选择一些大型、有质量的培训机构,如上海财经大学等，进行系统的专业知识培训或考证。
一来是丰富经验，二来提高自己的竞争力.另外在这类培训机构中能遇到许多同一行业的精英,互相的交流也能促进个人业务的发展，提供新的思路.再以投资银行为例：难进么？难！总的来说,投资银行整体已经告别了暴利时代，在业务上不得不寻找新的赢利点，其中有一些投行朝着资产管理方向转型,大摩便是如此。
证劵投资模拟考试题含参考答案
证劵投资模拟考试题含参考答案一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.( )是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A、封闭式基金B、公司型基金C、债券基金D、开放式基金正确答案：D2.( )也被称为“看涨期权”。
A、欧式期权B、美式期权C、认购期权D、认沽期权正确答案：C答案解析：考查金融期权相关知识。
认购期权也被称为“看涨期权”。
认沽期权也被称为“看跌期权”。
3.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
A、5%B、8%C、10%D、15%正确答案：C答案解析：沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作( )。
A、申购B、认购C、购买D、赎回正确答案：A答案解析：考查基金认购和申购的概念区分。
5.按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（）。
A、上市证券和挂牌证券B、上市证券和非上市证券C、场内证券和场外证券D、挂牌证券和公开证券正确答案：B6.证券价格的高低是由该证券所能提供（）的高低来决定的。
A、红利收入B、利息收入C、预期报酬率D、溢价收入正确答案：C7.境内上市外资股又被称为( )。
A、B股B、A股C、H股D、S股正确答案：A答案解析：境内上市外资股又被称为“B股”。
8.集合竞价确定成交价的原则有( )。
A、可实现最大成交量的价格B、高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格C、与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格D、可实现成交价格的最低价格正确答案：A答案解析：集合竞价确定成交价的原则的内容。
9.相较于优先股，可转换债券不具有下列（）特点。
A、可赎回期限固定B、可转换为普通股票C、收益相对固定D、转股后收益税后分配正确答案：C答案解析：收益相对固定是优先股的特点。
10.根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为( )与( )。
2023年度证券从业之金融市场基础知识考试题库
2023年度证券从业之金融市场基础知识考试题库单选题（共57题）1、投资学中，通常把（）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。
A.当期收益率；预期通货膨胀率B.真实无风险收益率；预期通货膨胀率C.真实无风险收益率；风险溢价D.当期收益率；风险溢价【答案】 B2、以下关于首次公开发行股票并在创业板上市的规定中，错误的是（）。
A.发行人是依法设立且持续经营2年以上的股份有限公司，具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告C.发行人业务完整，具有直接面向市场独立持续经营的能力D.发行人规范运行【答案】 A3、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。
B.5％C.30％D.20％【答案】 A4、（2019年真题）下列属于直接融资的有（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B5、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）。
A.9：15—16：15B.8：30—16：15C.8：30—16：30D.9：30—16：15【答案】 C6、给出有关()的数据,可以计算出基金份额净值。
B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B7、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 C8、凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
这种资格一般由（）每年确定。
A.可上市流通；财政部和中国人民银行B.不可上市流通；财政部和中国人民银行C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】 B9、科创板具体交易方式不包括以下（）方式。
证券从业资格证券基础知识考试试卷（含答案）
五月上旬证券从业资格证券基础知识考试试卷（含答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说（）。
A、资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低B、资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低C、资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高D、资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高【参考答案】：B2、龙债券利率的确定基准是（）。
A、美国联邦基金利率B、伦敦银行同业拆放利率C、新加坡银行同业拆放利率D、香港银行同业拆放利率【参考答案】：B【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。
3、有价证券是（）的一种形式。
A、真实资本B、虚拟资本C、货币资本D、商品资本【参考答案】：B4、记名股票必须置备股东名册，其中（）不是股东名册的必备事项。
A、股东的姓名及住所B、各股东所持股份数C、各股东所持股票的编号D、各股东可以卖出股票的日期【参考答案】：D【解析】股东名册不可能规定各股东可以卖出股票的日期，股东何时卖出股票由其自己决定。
5、按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A、上市证券与非上市证券B、国内证券和国际证券C、公募证券和私募证券D、固定收益证券和变动收益证券【参考答案】：C6、衍生工具按产品形态和交易场所可以分为（）、交易所交易的衍生工具和0TC交易的衍生工具三类。
A、内置型衍生工具B、金融远期合约C、金融期货D、金融期权【参考答案】：A7、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（）美元。
A、10万C、200万D、500万【参考答案】：B8、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上（）倍以下的罚款。
A、2B、3C、4D、5【参考答案】：D【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。
固定收益证券.第1章.讲义
(三)票面利率逐级递增的债券(Step-up note)
票面利率经过一段时间后增加. 比如前2年5% ,后3年 6%. 单一 step-up note 多级 step-up note
(四)延期支付利息的债券
在延期支付利息的时间里,没有利息支付.在一个事先规定的时间点
一次性支付,以后定期支付。
现代金融工具：
1.权益证券 2.固定收益证券 3.衍生证券
现代金融学是建立在市场有效理论、套利 定价模型、资本资产定价理论以及期权定 价理论基础之上的，是以数量经济学为基 础的科学，主要是使用数学和工程方法来 研究金融问题，特别是复杂金融产品的定 价和动态市场均衡问题。
第一：帮助读者理解，固定收益证券ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ现 代金融学的一门核心课程。
（三）违约风险的具体表现 违约风险除了包括债券违约可能性大小之
外，还包括两个方面，一是信用风险溢价 发生变化，二是信用级别发生变化。
二、利率风险
1.价格风险 2.再投资风险 3.某类证券本金现金流量变化，导致收
益变化 4.违约风险和流动性风险
首先，固定收益证券价格受利率变化的影响：
到期收益率曲线变化，包括平行移动和非平行移动两种。 如果到期收益率曲线平行移动，那么可以用持续期来刻画 债券价格的风险；而当到期收益率曲线非平行移动时，需 要知道各种利率的持续期，特别是关键利率的持续期。
七、利率波动率的风险
由于很多固定收益证券属于含权证券，因 此，选择权的价值就在很大程度上影响了 债券的价值，而选择权的价值与利率波动 率有很大的关系。利率波动率越大，选择 权价值越大。
Ratchet bonds 在参考利率之上加上一个固定贴水，但只向下调整。一旦向 下调整，就不能往上调整
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
固定收益产品知识
单选题（共3题，每题10分）
1 . 信贷资产证券化的特殊目的载体为（）。
A.证券公司
B.信托公司
C.商业银行
D.投资银行
我的答案： B
2 . 依照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）等有关规定，非
公开发行公司债的主体不包括（）。
A.上市公司
B.平台名单内的地方融资平台公司
C.房地产公司
D.中国证券业协会会员的担保公司
我的答案： B
3 . 企业资产资产证券化目前实行的制度是（）。
A.审核制
B.审批制
C.备案制
D.注册制
我的答案： C
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 以下属于专项企业债券的有（）。
A.城市地下综合管廊建设专项债券
B.城市停车场建设专项债券
C.养老产业专项债券
D.战略性新兴产业专项债券
E.原始权益人差额支付
我的答案： ABCD
2 . 可交换公司债券的发行主体包括（）。
A.上市公司的股东
B.上市公司
C.非上市公众公司股东
D.非上市公众公司
我的答案： AC
3 . 金融债券的发行主体包括（）等。
A.政策性银行
B.金融资产管理公司
C.保险公司
D.融资租赁公司
我的答案： ABC
4 . 从发行方式的角度划分，公司债券分为（）。
A.面向公众投资者公开发行公司债券
B.面向合格投资者公开发行公司债券
C.面向合格机构投资者公开发行公司债券
D.非公开发行公司债券
我的答案： ABD
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 企业应收账款及高速公路收费权可以打包进行资产证券化。（ ）
对 错
我的答案： 错
2 . 公开发行公司债券的，应在发行完成后五个工作日内向中国证券业协会备案。（）
对 错
我的答案： 错
3 . 公开发行公司债券分期发行的核准有效期为24个月，12个月内须完成首期发行。（ ）
对 错
我的答案： 对