农商银行财务部工作规划

篇一:《农村商业银行委派会计》农村商业银行委派会计工作职责——信贷部一委派会计工作职责1，委派会计必须正确，深刻的认识到自己的职责，要有责任意识，意识到自己所做的每一件事为农商行带来的影响。

不要觉得自己的工作无所紧要，从而对自己的行为不负责任。

2，各行委派会计必须深知自己每次向信贷部所上报的各种数据，报表的重要性，任何一个数据的错报，误报都会带来严重的后果。

,3，信贷部门对各区域负责联系人及各行委派会计做以下几点要求（1）由于信贷部门每月要求上报的数据比较多，比较杂，所以各区域的负责人要做好及时，准确的通知到各行的委派会计，务必将各种信息及时传达到位。

（2）各行委派会计接收到消息后，务必在规定的时间内准确，及时的上报各种数据，各级领导都十分重视每一次所得到的数据，希望通过数据深入的了解各行的发展情况，了解整个县的发展。

所以你们每次上报的数据都十分重要。

（3）各行委派会计必须对自己每次上报的数据负责，不能随便估计数据上报，必须据实上报。

需要经过系统调查的必须调出数据分析后上报，需要经过主任核实的必须核实。

（4）委派会计若是不在岗，必须指固定的人接受消息，上报数据，所上报的数据必须准确，及时，无误。

二奖罚政策由于每次上报的数据对我行影响较大，所以制定以下对各区域负责人及委派会计实行每月计分政策，并根据得分实行每月奖罚。

每月每人总分100分，区域负责人每月加两分。

满分则每月奖励50元，98分以下则每月罚款100元。

若连续三月不达标则一季度罚款500元。

具体扣分原则如下各区域若未在要求时间内通知到负责区域的委派会计，少通知一人扣0.5分。

2，委派会计每次未在规定时间内上报数据且未向信贷部说明原因的扣0.5分。

3，委派会计未按要求上报数据的扣0.5分。

比如需要经过主任核实的未核实的情况，需要主任上报未通知主任的情况，需要按照原始表格上报而随意改动表格的情况等。

，委派会计上报虚假数据的扣1分，数据报错的扣0.5分。

篇二:《2015上半年总结营山农商银行财务会计部》营山农商银行财务会计部2015年上半年工作总结2015年是营山农商银行开局之年，业务经营和内部管理等方面也面临着更高的要求。

我部紧紧围绕总行的既定战略目标，以“风险控制年”为契机，以规范化管理为基础，以增收节支提高效益为目标，不断夯实财务基础工作，回顾半年工作，我部主要从以下几个方面着手加强财会管理。

一、梳理健全相关财务管理制度。

为了在制度上与新成立的农商银行相接轨，我部年初在全县范围进行会计规范化调研，对门柜操作、登记簿管理、档案管理等方面征求了前台工作人员意见，并制定了《营山农商银行门柜操作规范化管理办法》（讨论稿）、《门柜业务操作规范化考核表》、《关于进一步加强档案管理的通知》等，对各业务机构从账户管理、日常业务操作、反洗钱到会计档案管理等全部纳入规范化范畴，实行量化考核，百分制计分，力争门柜基础操作达到一个新的标准。

二、加快推进账户迁移工作的落实。

为加强账户管理，与人民银行账户系统衔接，我部清算中心组织专人负责账户迁移工作，目前，工作方案上传人行成都省分行已通过，71个网点银行机构代码申请成功，已与各网点全部核对账户，正在作收回全县账户许可证。

三、加强费用管理，规范报销流程。

今年初我部制定了《营山农商银行总行费用管理办法》，五月讨论通过了《营山农商银行营业机构业务费用管理办法》，让各机构填报费用有章可循。

同时严格审查费用的合法性、真实性、合规性，控制财务成本。

四、继续推行柜员制网点上线。

今年，在总结我县已实施柜员制网点经验的基础上，结合省联社新的“柜员制管理办法”，加快全县营业网点柜员制操作步伐。

通过制定实施方案，完善管理办法，加强培训学习等措施，解决员工业务技能和服务水平的问题，为柜员制成功实施打下了良好基础，目前已在全辖全部实现柜员制。

虽然上半年我行财会工作取得一定成效，但是通过风险排查、专项稽核和办事处的案防巡查等一系列专项检查，发现很多网点在内部管理、门柜操作等方面依然存在诸多问题，特别是某些网点在同一违规行为上屡查屡犯、屡禁不止。

现针对门柜操作和内部管理中出现的问题作以下要求。

一、规范门柜操作，做好会出达标管理在上半年的检查中反映出门柜操作存在的主要问题集中在未按规定执行“四双”制度、未执行平行交接制度、未执行一日三碰库制度、网点负责人不按规定调阅监控及查库、不按规定对单位存款进行对账、柜员离岗未临时签退系统、单人营业经办现金业务、登记簿不齐、库存现金超限额、自助设备管理和操作不合规等，这些问题在我行前台机构普遍存在，尤其是双流支行，每次检查都能发现一系列违规行为。

究其原因，一方面是门柜人员有规不循，有禁不止，另一方面是管理人员履职不到位，带头违规，上行下效，也可看出部分新员工无“章”可循（规章制度文件内容混乱、缺失），因此我们今年要门柜操作规范化管理。

一是要以“风险控制年”为契机，加强制度学习，加重处罚力度，真正树立员工的合规经营意识。

财务会计部要按照省联社所制订的操作手册，结合我行实际，制订门柜操作规范化管理办法。

按照“一项业务，一个流程，一套制度”的要求，对现有制度进行梳理、修订和完善，整理成册，特别是结合近年来案件易发多发高发的关键岗位和环节，健全制度，查漏补缺，使之覆盖各个部门、各个岗位，贯穿各项业务、各个环节，实现事事有制度、操作有流程、事后有监控、工作有评价。

二、加强档案管理，切实防范风险档案是在日常业务办理过程中接收或形成的，记录和反映本行经济业务事项的，具有保存价值的文字、图表等各种形式的信贷资料、会计凭证、会计账簿、财务报告和会计资料等。

它在会计工作和经营管理工作中具有多方面的重要利用价值，能为经营管理提供历史信息，提高决策能力。

因此，加强会计档案管理，充分发挥会计档案作用是一项非常重要的系统性工作，需要常抓不懈。

但是，在上半年的多次检查中发现，我行档案管理存在很多问题，例如档案不按要求整理，随处丢弃，随意放置；档案管理混乱，不按规定交接；档案未落实专人管理，导致个别机构的档案存在人为损毁和丢失，潜藏着极大的风险隐患，比如今年5月，监察保卫部调阅消水支行2010年发放的一笔贷款档案，居然找不到任何资料；档案未按规定及时销毁，有的会计档案达到保存年限后未申报销毁，不利于查阅和管理。

档案管理是内部管理的基本要素，发现如此多的问题让人触目惊心，财务会计部要尽快制定档案管理办法，加强考核力度。

各前台机构要进行专项清理，检查档案有无遗失，按年度分类别归档保管，超保管年限的按规定销毁，指定专人专柜保管档案，对档案室要做到整洁、防盗、防火、防潮、防尘等。

三、实行精细化管理，加强财务成本控制预算在传统上被看成是控制支出的工具，但新的观念是将其看成“使企业的资源获得最佳生产率和获利率的一种方法”。

所谓全面预算就是采用货币计量的方法，把我行的全部经济活动过程的正式计划，用数量和表格的形式反映出来，换句话说，编制全面预算就是财务部门根据我行拥有的全部资产、负债情况，把涉及我行战略目标的所有经济活动联结在一起，并规定如何去完成的方法，使内部各职能管理部门和管理人员能够明确在计划期间应做些什么，以及怎样去做，从而使我行按照预算体系，进行科学的经营管理，用来代替“长官意志”和主观臆测，保证我行获得最佳经济效益。

1．做好财务管理的基础工作，建立健全财务管理制度，认真做好财务收支的计划，控制，分析和考核工作。

强化约束，完善监督，实行管理制度化。

财务制度是财务活动所遵循的行为规范，是在业务经营活动中处理各种财务关系的准则。

建立健全财务管理的规章制度，是有效开展财务管理工作的基石。

2．加强财务部门建设，强化管理职能。

财会人员要自觉学习专业知识，学习同行业先进的管理方法和经验，取其精华，更新观念；同时要不断加强自身的思想品德修养，树立“爱岗敬业、忠于职守、坚持原则”的职业道德，以确保对各项财务工作具体管理服务职能落到实处。

3．科学制定目标，编制财务预算。

财务管理需要内部共同配合，所以会计人员要利用财务会计的历史资料及有关信息，特别是对存款、贷款、成本、利息收支等各项指标进行科学的整理和分析，预测经营前景确定年度总体的经营目标。

对总体经营目标进行分析，找出目标设置中存在的问题和不足，提出有针对性的解决方法和措施。

同时，还要充分利用政策优惠条件，结合财务制度管理规定，合理避税，降低企业成本，增加效益。

4．落实管理制度，提高财务的控制和约束能力。

对确定和核定的财务目标，要充分考虑财务预算的约束，围绕实现财务预算开展工作。

5．实行费用限额控制管理。

根据各网点的业务总量、存贷规模、经营效益和管理区域大小等测算下达费用额。

各机构要科学合理分配，实现费用效益最大化。

总行财务会计部要严把费用审批程序，同时要加强对专项费用的调查核实。

篇三:《浅析农村商业银行财务管理存在的问题及对策》浅析农村商业银行财务管理存在的问题及对策张清华摘要随着我国经济的不断发展，我国的商业银行当中，地方性的农村商业银行的发展是必经之路，怎样才能使得商业银行的财务管理能够更好地适应我国经济发展的需要，是本文所要论述的问题。

本文主要是通过对于目前我国农村商业银行的财务管理状况进行分析，从而提出具有针对性的意见。

关键字农村商业银行；财务管理；对策一、财务管理在农村商业银行管理中的作用商业银行财务管理主要是指商业银行根据自身和外部经营环境的状况，对于经营管理过程中的资金来源和运用进行有效地计划、核算以及监控等工作，从而实现经营管理目标的活动。

商业财务管理当中包括有预算管理、资本管理、成本管理以及风险管理等方面。

在市场经济当中，商业银行经营过程中财务管理是非常重要的，在农村商业银行当中财务管理更是不容忽视。

从农村商业银行的日常管理的方面来说，进行有效地财务管理是实现银行效益最大化以及经营活动最优化的非常重要的保证。

进行科学的规划财务管理体系可以不断地促进银行的资源进行有效地配置，从而提高商业银行的经营效益，有效地防止财务风险，从而为农村商业银行的发展提供非常重要的基础。

随着我国金融行业的快速发展，竞争正在日趋激烈，使得我国农村商业银行的盈利空间正在不断的减小当中，同时由于风险不断地加大，为了能够保证我国的农村商业银行更够更好的适应不断变化的市场和金融环境，银行必须要对于自身的财务管理状况进行分析和改革，转变自身的发展思想和目标，制定管理目标和发展战略，从而加强农村商业银行的财务管理，降低费用的开支以及成本预算，有效地防范风险的发生，最终的目的就是为了提高农村商业银行的整体实力，促进农村商业银行的快速、稳定发展。

二、我国农村商业银行财务管理发展现状1、财务管理机制不健全就目前来说，我国农村商业银行财务管理当中最薄弱的部分就是财务管理机制不健全，在很大的程度上只是注重核算问题，没有注意到自身的管理状况，导致了管理职能没有得到相应的体现，在进行财务资金投放管理制度上不严谨，导致了资金的过度浪费；财务管理当中对于资金的使用和调用没有有效地监控制度，造成部门之间的成本开支不断地增加，在很大的程度上影响了农村银行的经济效益。