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银行合规排查情况汇报
银行合规排查情况汇报
尊敬的领导：
根据银行合规要求，我对银行的合规排查情况进行了汇报。
在此次排查中，我
发现了一些问题，并采取了相应的措施进行整改。
现将情况汇报如下：首先，我对银行的合规政策进行了全面梳理，确保了对合规要求的全面理解和
掌握。
在此基础上，我对银行内部各项业务进行了全面排查，发现了一些存在的合规隐患。
比如，在客户身份识别方面，部分员工在进行客户身份验证时操作不规范，未能严格按照合规要求进行核实，存在一定的风险隐患。
此外，在反洗钱方面，部分业务操作流程存在不规范的情况，未能充分落实合规要求，存在一定的合规风险。
针对上述问题，我立即向相关部门进行了汇报，并制定了相应的整改方案。
同时，加强了对员工的培训和教育，提高了员工对合规要求的认识和重视程度。
针对客户身份识别方面的问题，我对相关流程进行了调整和优化，确保了客户身份的准确核实和验证。
在反洗钱方面，我对相关业务流程进行了全面梳理和规范，加强了对业务操作的监督和管理，确保了合规要求的落实和执行。
除此之外，我还对银行的合规风险管理工作进行了全面检视和评估，发现了一
些潜在的合规风险隐患，并及时采取了相应的措施进行整改和处理，确保了银行的合规风险得到有效控制和管理。
在今后的工作中，我将继续加强对银行合规工作的监督和管理，确保了合规要
求的全面落实和执行。
同时，我将继续加强对员工的培训和教育，提高员工对合规要求的认识和重视程度，确保了银行的合规工作得到持续稳定的推进和发展。
感谢领导对我的关心和支持，我将继续努力，为银行的合规工作做出更大的贡献。
谨此汇报。
此致。
敬礼。
银行合规自查报告范文（二篇）
银行合规自查报告范文在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。
××年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。
我们的主要做法是：一、以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，××年××月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。
同时，我行制订下发了《××年—××年合规文化建设规划》和《××年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。
二、以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。
为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。
我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。
银行合规自查报告范文
银行合规自查报告范文尊敬的领导：根据银行合规要求，我行按照规章制度，开展了一次全面的合规自查工作。
现将自查情况向您报告如下：一、组织机构及管理制度方面的合规情况1. 组织机构设置合规我行合规工作设有合规部门，人员配置齐全。
并与各部门建立了良好的沟通协作机制。
2. 合规管理制度健全我行制定了合规管理制度，包括合规责任制度、内控制度、合规监管报告制度等。
各部门依据制度开展工作，合规制度的修订和完善也得到及时落实。
3. 出现安全风险合规失败在自查中发现，存在一些安全风险合规不达标的问题，例如部分员工未按照规定进行合规培训、未及时报备合规风险事件等。
后续将采取相应措施加强安全风险合规管理。
二、业务合规方面的合规情况1. 客户交易合规我行严格遵守反洗钱、反恐怖融资等合规要求，建立了合规风险评估模型和业务操作规范，严格核查客户身份信息，有效避免了洗钱和恐怖融资风险。
2. 内控合规我行内部风控制度健全，各项核心业务操作符合法律法规和监管规定。
但是在自查中发现，部分员工存在对内控制度的理解不到位或操作不规范的情况，需要加强培训和监督。
3. 衍生品交易合规我行设置了衍生品交易合规部门，全面落实了监管要求，对衍生品交易进行严格监管和控制，确保交易活动合规。
三、风险合规方面的合规情况1. 风险管理制度健全我行制定了风险管理制度，拥有完善的风险评估和监控体系。
各项风险管理指标符合监管要求。
2. 信贷风险合规我行对信贷业务风险高发的领域进行了特别关注，建立了相应的风险管理机制，并通过内部审计和外部评估进行风险控制。
3. 导致风险出现合规失败在自查中发现，存在一些导致风险出现合规失败的问题，例如业务部门与合规部门沟通不畅、风险防控机制不完善等。
针对这些问题，我行将加强业务部门与合规部门的协作，完善风险防控机制。
四、内部监督及报告合规方面的合规情况1. 内部监督机制完善我行建立了内审、合规自查等内部监督机制，确保合规执行情况的全面监控。
银行合规自查报告范文模板
银行合规自查报告范文模板在新的一年里，我们银行在合规文化建设上取得了显著的成就。
我们坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的原则，通过多方面的努力，已经在合规经营和文化建设上实现了双丰收。
去年，我们的主要业务指标创下了历史新高，全面超额完成了上级行下达的任务计划，并且在近三年内没有发生任何经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。
以下是我们的主要做法：一、宣传动员，倡导合规我们通过召开全市农行合规文化建设活动启动大会，统一了全行员工的思想认识，明确了培育合规文化的重要性。
我们制订并下发了详细的合规文化建设规划和实施方案，成立了专门的领导组，确保活动的顺利开展。
二、加强教育，学习合规我们认为合规文化建设是一项系统工程，必须遵循“行为——习惯——文化”的路径。
为此，我们实施了严格的学习计划，组织编写了《强化合规意识，告别违规操作》等教育材料，并成立了规章制度宣讲团，在各支行进行巡回宣讲。
三、完善流程，保障合规我们以优化操作流程为出发点，强化内控合规制度建设。
我们积极查找并解决了制度建设中存在的问题，制定和完善了一系列管理办法和考核办法，确保合规经营有明确的规范和依据。
四、开展活动，促进合规我们通过举办形式多样的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛等，增强合规文化建设的持久性。
同时，我们还开展了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛等活动，推动合规文化建设。
五、监督检查，助力合规我们构建了多层次的监督防线，并加大了监督检查、问题整改、风险提示和责任追究的力度。
通过组织各种检查项目，及时发现并解决了大量问题，并对违规或相关责任人给予了纪律处分。
通过这些措施，我们银行在合规文化建设上取得了实质性的进展，为业务的稳健发展提供了坚实的保障。
我们将继续努力，不断提升合规管理水平，为打造一个更加健康、可持续的银行业务环境而不懈奋斗。
敬上，[您的姓名][日期]。
银行合规自查评估报告银行合规自查报告(汇总4篇)
最新银行合规自查评估报告银行合规自查报告(汇总4篇)报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。
那么报告应该怎么制定才适宜呢？下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来理解一下吧。
银行合规自查评估报告银行合规自查报告篇一介绍本人根本情况，如个人根本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
〔一〕要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进展深化排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
〔二〕请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、明晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否明晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进展分析。
〔三〕违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进展举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进展大胆举报。
对上述问题〔风险〕的产生原因作出详尽分析，深化理解问题〔风险〕产生根。
对上述问题〔风险〕的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务开展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快开展。
自查人：xxx20xx年x月x日银行合规自查评估报告银行合规自查报告篇二根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我认真、深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
通过这次主题教育，进一步进步了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深化认识到违规经营，案件高发的危害性。
南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
银行风险合规自查报告范文（精选3篇）
银行风险合规自查报告范文（精选3篇）银行风险合规范文篇1本人，根据…………，本人结合自身岗位，就x年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
（三）违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。
三、原因是分析对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。
四、整改措施对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
银行风险合规自查报告范文篇2本人结合自身岗位，就x年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
银行开展合规监督调研报告
银行开展合规监督调研报告银行合规监督调研报告一、引言随着中国金融市场的不断发展，银行作为金融机构的核心之一，已经成为经济运行中不可或缺的组成部分。
银行在为广大市民提供金融服务的同时，也需要遵守相关法律法规，承担合规监管的责任。
本次调研报告将对银行合规监督工作进行分析和总结。
二、背景银行合规监督是指金融监管部门对银行的管理和行为进行监督和检查，以确保银行业务符合法律法规，保护投资者利益，维护金融市场稳定。
合规监督是金融体系健康发展的重要保障，对于银行业来说尤为重要。
三、合规监督的目标1. 保护金融市场稳定：合规监督能够及时发现金融风险，采取相应措施进行风险化解，防范金融危机的发生，维护金融市场稳定。
2. 保护投资者利益：合规监督能够监管银行的交易行为，防止不正当行为对投资者利益造成损失，维护市场公平公正。
3. 防范和打击金融犯罪：合规监督能够发现和查处银行涉及的洗钱、违规操纵市场等非法行为，维护金融秩序。
四、合规监督的内容1. 内部控制：银行要建立健全内部控制制度，包括风险管理、审计、合规等方面的工作，确保银行内部各项操作符合法律法规和公司制度。
2. 信息披露：银行要及时披露与股东、投资者、监管机构和公众有关的信息，提高透明度，增加合规监督的可操作性。
3. 客户身份识别：银行要对客户进行身份验证，并记录客户的相关信息，以减少洗钱等违法行为的风险。
4. 执行力和认证合规：银行要严格执行合规措施，确保合规标准的符合性，并根据相关政策要求进行合规认证，提高合规水平。
五、合规监督的问题和建议1. 内部控制体系应进一步完善，加强风险管理，防范信贷风险和市场风险。
2. 加强信息披露，提高银行的透明度，完善信息披露的规范性和时效性。
3. 加强对客户身份识别的管理，实施更加严格的KYC（Know Your Customer）制度，减少非法资金流入。
4. 增强银行员工的合规意识，加强合规培训，确保员工遵守各项合规规定。
银行合规自查报告
银行合规自查报告一、引言随着金融市场的不断发展，金融监管机构对银行的合规要求日益严格。
为了加强自身合规管理，本报告对银行的合规情况进行了自查和分析，旨在发现问题并提出改进措施，确保银行的合规性，以满足监管要求和客户期望。
二、法律法规合规1. 整体情况分析本报告的自查工作主要涵盖法律法规合规方面的内容。
通过查阅相关法律法规和内部制度文件，综合了解银行业务的合规性。
2. 自查内容及分析自查内容主要包括以下方面：知识产权保护、反洗钱、反腐败、风险管理和信息安全等。
自查结果表明，我们的银行在法律法规合规方面存在以下问题：（1）知识产权保护方面，银行内部存在一些员工违反知识产权法律法规的行为，未能采取有效的措施保护银行的知识产权。
（2）反洗钱方面，银行的反洗钱制度和流程存在一定的漏洞，对于高风险客户的尽职调查不够充分，未能及时发现可疑交易。
（3）反腐败方面，银行的反腐败制度和培训不够完善，员工缺乏反腐败意识，易受贿赂、行贿等行为的影响。
（4）风险管理方面，银行的风险管理体系有待完善，尤其是在风险评估和风险控制方面存在一些问题，导致风险管理不够有效。
（5）信息安全方面，银行的信息安全管理措施存在不足，对于客户的个人信息保护措施不够严格，存在信息泄露的风险。
三、合规管理体系1. 整体情况分析合规管理体系是银行合规工作的基础，它涉及银行的管理制度、组织结构和员工培训等方面。
本报告的自查工作主要围绕合规管理体系展开。
2. 自查内容及分析自查内容主要涵盖以下方面：合规政策和制度、组织架构、内部控制和员工培训等。
自查结果表明，我们的银行在合规管理体系方面存在以下问题：（1）合规政策和制度方面，银行的合规政策和制度比较完善，但在执行方面存在一定偏差，需要进一步加强。
（2）组织架构方面，银行的合规部门设置和人员配置不够合理，导致合规工作的推进受到一定影响。
（3）内部控制方面，银行内部控制制度存在一些漏洞，对于重点业务的风险控制和内部审计等方面还需要加强。
银行合理合规自查报告及整改措施
银行合理合规自查报告及整改措施1. 引言本报告是根据银行监管机构的要求，对银行的合理合规情况进行自查并提出整改措施的报告。
本次自查以过去一年内的合理合规情况为基础，对违规行为、内部控制和风险管理进行全面的梳理和评估，并提出相应的整改措施，以确保银行的业务运作符合监管要求，同时尽量减少法律风险和道德风险。
2. 自查结果分析（1）合规情况总体评估经过自查发现，银行的合规情况总体较好。
银行坚持合法合规经营，业务风险相对较小。
同时，银行内部控制体系初步建立，并持续完善。
然而，在某些特定领域，仍存在一些问题和潜在的风险。
（2）违规行为的发现和整改情况在自查过程中，发现了一些不符合合规要求的违规行为。
具体包括：- 违反个人行为道德规范。
部分员工存在不恰当的商业行为，例如向客户提供虚假信息、利用内部资源谋取私利等。
银行已立即采取纪律处分措施，并进行了相关培训和教育活动，以加强员工的职业道德意识。
- 违反反洗钱要求。
在客户身份识别、交易监控等方面存在一些缺陷和不足，未能及时发现和报送可疑交易。
银行已增加反洗钱监控系统的投入，并进行了监管要求的培训，以提高员工的反洗钱意识。
- 违反信贷审批流程。
部分信贷审批操作不规范，审批程序存在疏漏和违规行为。
银行已完善信贷审批制度，并对相关人员进行了再培训，以确保信贷审批流程的合规性。
（3）内部控制和风险管理的评估结果银行的内部控制体系包括风险管理、内部审计和合规监督等方面，均已初步建立。
风险管理主要包括信用风险、市场风险和操作风险等。
内部审计对银行的业务运作进行了全面的评估和监督。
合规监督主要通过制度建设、培训和自查等方式进行。
然而，银行的内部控制和风险管理仍存在一些问题和不足。
具体包括：- 内部控制体系尚未完全覆盖到各业务领域，并缺乏对战略风险和合规风险的全面评估。
- 部分内部审计工作不够独立，缺乏有效的监督和执行机制。
- 部分员工对合规要求的理解和执行存在偏差，需要加强培训和教育。
农行合规调研报告
农行合规调研报告农业银行（农行）合规调研报告一、背景农业银行（Agricultural Bank of China，简称农行）是中国最大的农村信用联社之一，也是中国四大国有商业银行之一。
作为国家金融机构，农行在保持正常运营的同时，必须严格遵守相关的法律法规和合规要求，以确保其经营行为的合法性和合规性。
二、合规调研内容本次合规调研旨在了解农行的合规管理情况，包括其合规政策和制度，合规监管机构，风险防控措施等方面的内容。
主要的调研内容如下：1. 合规政策与制度：调研农行是否建立了一套完善的合规管理制度，并研究其合规政策的制定与执行情况。
了解内部合规管理的组织架构以及合规管理的程序和流程。
2. 合规监管机构：研究农行建立的合规监管机构，并了解其职责和权责。
调研其与监管机构之间的合作和沟通情况，以及内部合规内控的建设和监管。
3. 风险防控措施：了解农行在风险防控方面的具体措施，包括对各类风险的评估、控制和监测。
调研其对洗钱、反腐败等违规行为的防范措施。
4. 内部培训与教育：了解农行是否开展合规培训和教育，包括对员工的合规知识培训和岗位职责的明确等方面。
调研其对违规行为的处理和惩戒措施。
三、调研结果通过对农行的合规调研，我们得出以下结论：1. 农行建立了一套完善的合规管理制度，包括合规政策、内控制度等，并严格执行。
2. 农行设立了专门的合规监管机构，并与监管机构保持密切合作和沟通。
3. 农行在风险防控方面采取了一系列措施，包括风险评估、监测等，有效预防洗钱和其他违规行为。
4. 农行开展了合规培训和教育，提高了员工的合规意识，并建立了完善的违规行为处理和惩戒措施。
四、建议综合以上调研结果，我们对农行的合规管理提出以下建议：1. 进一步完善合规管理的制度和流程，确保各项合规政策得到有效贯彻执行。
2. 加强与监管机构的合作与沟通，及时了解合规监管要求，以及时做出相应的调整和改进。
3. 不断提高风险防控的能力，持续完善风险评估和监测机制，保障农行的合规运营。
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最新整理银行合规调研报告范文
银行合规调研报告范文(一)
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”对照检查工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”对照检查工作责任书XXX份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。
10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。
年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。
公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。
稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门
通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓调研。
制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作调研工作实施方案》，对调研工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作调研工作。
并对照 - 各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《 - 对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展调研。
各社也将辖内各营业机构自 6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及调研中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。
先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX 份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。
联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。
同时，加强后续稽核，强化责任监督。
对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。
各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。
五是。