案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点
上海国际金融中心建设的差距与对策以香港国际金融中心为例
参考内容
一、国际金融中心的形成与演变
国际金融中心是全球金融市场的核心节点，是全球资金、信息、人才和政策 的聚集地。它们通常形成于经济发达、开放度高、历史悠久的城市，如伦敦、纽 约、东京等。这些城市通过独特的政治、经济、文化背景，以及先进的金融市场 体系和金融服务，吸引了全球的资金和资源，从而形成了今天的国际金融中心地 位。
在建设上海国际金融中心的过程中，还需要注意一些问题。首先，要继续加 强金融市场的开放性和国际化程度。这需要进一步放宽市场准入门槛，提高外资 金融机构的市场份额，同时也需要加强与国际市场的和合作。其次，要加强金融 监管和风险防范。在推动金融创新的也要加强对金融机构的监管力度，防范金融 风险的发生。最后，要注重人才的培养和引进。
国际金融中心的形成是多种因素共同作用的结果。首先，强大的经济基础是 关键。一个城市的经济实力和开放性程度决定了其能否吸引全球的金融机构和资 本。其次，政府的支持和引导也是重要因素。政府通过制定优惠的政策、建立完 善的法律框架和监管机制，为金融业的发展提供了良好的环境。此外，先进的金 融市场体系和金融服务也是必备条件。
香港拥有高度国际化的金融市场，吸引了众多国际投资者和金融机构。这得 益于香港政府长期以来坚持开放政策，为境外资本流入境内提供了便利。此外， 香港还拥有完善的金融监管体系，确保了市场的透明度和公正性，赢得了国际社 会的信任。
3、优秀的人才储备
香港拥有丰富的金融人才储备，这也是其国际金融中心地位的重要支撑。香 港重视人才培养和引进，建立了多所知名高校和金融机构的合作关系，为香港培 养了大量优秀的金融人才。香港还积极引进海外优秀人才，充实本地金融人才库， 不断提高本地金融机构的竞争力。
2、加强国际化建设
上海应积极借鉴香港等国际金融中心的成功经验，加强国际化建设。具体措 施包括：提高英语普及程度，为外籍人士提供更好的金融服务；吸引更多的国际 金融机构入驻，提高上海在国际金融格局中的地位；加强与国际金融中心的交流 合作，促进人员往来和信息共享。
中国(上海)自由贸易试验区的建设与面临的挑战
中国（上海）自由贸易试验区的建设与面临的挑战作者：张国庆来源：《对外经贸实务》2014年第11期中国（上海）自由贸易试验区自去年9月29日挂牌成立、10月1日正式运营，至今已经一年了。
一年来，这个寄托着我们许多“新期待”的地方，发生了一些什么样的变化？这是我们大家所关心的事情。
在这里，我谈点自己的实际观察和体会。
一、中国（上海）自由贸易试验区一年来建设取得了显著成效（一）从改革层面上看上海自贸区以转变政府职能为核心的制度改革取得了全面成功。
它的工作亮点是以制订负面清单为依据，形成了一个更加开放透明的、以备案制为主的投资管理体制。
现在，在上海自贸区设立企业，只要不涉及负面清单的，就不必审批，备个案就行了，五个工作日就可以办结备案手续。
一年来，区内新设外资企业通过备案方式设立的比例超过90%。
贸易便利化进展迅速，“单一窗口”的监管制度创新已经形成，由“多个部门多头受理”改为“一个部门、一个窗口集中受理”，内资企业和负面清单外的外资企业四个工作日就可以领取到相关证照，比原来的29个工作日大为减少。
到2016年，所有的单据，如海关税费、相关规费、查验辅助作业服务费用的电子支付，以及船舶和贸易许可与证书、外汇、出口退税等，都可以在“单一窗口”里办理完毕。
围绕着“投资管理体制、贸易便利化、金融市场开放、事中事后监管、产业扩大开放”五个方面的改革，所取得的经验和所形成的制度，正在走出自贸区，在上海以外的其他地区复制推广。
（二）从开放层面上看总体方案确定的服务业23项开放措施全面实施，在电信、金融、航运、建筑、文化等重点领域的开放迈出了新步伐，目前已有283个项目落地。
金融创新的制度框架已基本形成。
在风险可控的前提下，人民币跨境使用全面开放，外币存款利率市场化，取消部分外汇管理行政审批，以及对一些银行、证券业、保险业简政放权，都取得了明显的进展。
自贸区金融服务业蓄势待发，近一年来，89家有金融牌照的机构，2000多家的金融服务业企业已经入驻自贸区。
自贸区金融改革创新:目标、思路和对策
自贸区金融改革创新：目标、思路和对策欧阳卫民【摘要】推动自贸区金融改革创新,是积极应对国际经济新形势、对接国际高标准金融运行规则的客观要求,也是提升金融服务实体经济水平、满足经济转型升级金融服务需求的现实需要.推动广州南沙自贸区金融改革创新,关键在于充分发挥国家赋予先行先试使命的“先天优势”和背靠广州经济腹地、经济基础雄厚的“后天优势”,加快形成一批可复制、可推广的经验,并实现可服务、可辐射,带动广州全市金融业的发展.下一步,南沙自贸区将以加快建设金融集聚区、促进跨境投融资汇兑便利、深化与港澳地区金融合作、完善金融配套服务、构建金融安全网为着力点,打造在泛珠三角地区乃至南中国具有较强影响力的、有效服务实体经济的现代金融服务体系.【期刊名称】《南方金融》【年(卷),期】2016(000)003【总页数】4页(P3-6)【关键词】自由贸易试验区;金融体制改革;金融创新;粤港澳金融合作;广州南沙【作者】欧阳卫民【作者单位】中共广州市委【正文语种】中文【中图分类】F832.1;F832.7一、深刻认识自贸区在我国金融改革创新中的重要意义自上海、广东、福建、天津自贸区相继设立以来，自贸区建设以及自贸区金融改革令人瞩目。
自贸区金融创新也成为我国金融界当下重要话题。
下面，先谈谈自贸区金融改革的“初心”与“本义”，正所谓“不忘初心，方能行远”。
（一）这个“初心”是积极应对国际经济新形势。
近年，国际经济与贸易格局发生了新变化，我国面临着加入WTO以来最严峻的挑战。
2015年10月5日，来自12个TPP（跨太平洋伙伴关系）国家的部长们宣布结束有关谈判，形成了一份标准高、目标高、全面且平衡的协议。
TPP的成员国环绕太平洋画了一个“C”，缺口就在中国。
美国牵头的TPP与TIPP（跨大西洋贸易和投资伙伴关系协议）被称为“两洋战略”。
面对新形势，我国提出实施连接太平洋和大西洋的“一带一路”战略，并积极与亚太地区经济体开展自贸协定谈判，其中先后达成的中韩、中澳自贸协定均被认为是“全面的、高质量的”自贸协定。
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况（一）存款利率市场化创新案例：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。
中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新案例：境外人民币借款主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。
例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。
目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新案例：为大宗商品衍生品交易提供金融服务主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。
例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
突破点：允许境内银行为企业提供境外市场大宗商品衍生品交易项下的结售汇业务。
应用价值：为国内大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
（四）资金管理创新案例1：跨境人民币双向资金池业务主要内容：自贸试验区内企业可以开展跨境人民币双向资金池业务，便利企业在境内外进行资金的双向调拨。
浅论上海自由贸易区的发展思路及前景
上海自由贸易试验区是我国改革开放的试验点，它的成立不单对上海将来十年的发展将起到至关重要的作用，也将成为推进我国对外开放、扩张对外贸易以及加强世界影响力的楷模主力军。
自由贸易区是提供给投资者离岸区域和先进商业的基础设施、具有灵活弹性的商业政策、拥有吸引力的税收及低投资、低成本的商业区。
世界上第一个自由贸易区是欧洲共同市场，创建于１９５８年，经历了传统古典自由港发展阶段、现代自由贸易区发展阶段、现代自由贸易区多元化发展阶段。
其基本经验是：增强自由贸易区功能整合运用合适的管理模式或体制灵活改进监管方式提供完善的法制保障。
国外传统自由贸易区业务重点是转口和加工贸易，虽然和上海自由贸易试验区的主旨有所不同，但国外传统自贸区的发展经验，可为我国自由贸易试验区的模式定位、发展方向以及制定政策及实施策略给予启示。
经过研究国外传统自由贸易区的发展近况，联系我国特色，避害就利，推进我国上海自由贸易试验区加速发展。
摘要 (3)关键词 (3)Abstract (4)Keywords (4)1 上海自由贸易区概述 (5)1.1 上海自由贸易区简介 (5)1.2 上海自由贸易区的功能 (6)1.3 上海自由贸易区的影响 (6)1.4 上海自由贸易区的意义 (7)2 国外成功自由贸易区分析 (9)2.1 阿联酋迪拜自由港区 (9)2.2美国纽约港自由贸易区 (9)3 上海自由贸易区的发展思路 (10)3.1 明确自由贸易区功能定位 (11)3.2 完善法制领域的制度保障 (12)3.3 革新陈旧的管理模式 (12)3.4 推进贸易监管方式转变 (13)3.5 形成优惠待遇制度化 (14)4 上海自由贸易区的发展前景 (14)4.1 拓展经济功能，推动我国经济升级 (14)4.2 推进改革，发挥示范效应 (15)5结论 (16)参考文献 (17)致谢......................................................................................错误！未定义书签。
上海国际金融中心的建设的不足与改革建议
上海国际金融中心的建设的不足与改革建议上海国际金融中心的建设的不足与改革建议摘要：建立成熟的国际金融中心对一个国家的发展至关重要。
近几十年来，由于国际贸易和投资的进一步发展和深化，导致一些地区性性和国际性的金融中心的出现。
金融中心的出现对地区和国家的发展起到越来越重要的作用，而我国也在上世纪末提出建设上海国际金融中心的战略。
本文主要是从上海发展和建立国际金融中心过程中存在的主要不足之处，提出一些相关措施，以促进上海国际金融中心的更好建立与转型。
前言：国际竞争的根本，在于对国际金融主导权的竞争，在于对全球资本的控制权、支配权的争夺。
拥有一个国际金融中心对一个大国的长远发展和金融安全至关重要。
上海作为我国发展国际金融中心的首选目标，经过十多年的建设，其框架雏形已经基本形成。
上海通过在过去的十多年中的建设和发展，现在已经到了可以进入跨越性发展的时期，即中国金融中心、亚太区国际金融中心和世界级金融中心的建设同步进行。
但是，上海同成熟的国际金融中心相比仍然存在着很大的差距。
通过找出上海国际金融中心的不足之处，将有助于找到影响上海成为国际金融中心的制约，从而制定出应对措施，以更好地促进上海国际金融中心的建设。
一：上海发展国际金融中心的不足1.金融机构集聚度不够。
虽然上海是目前国内最大的外资金融机构聚集地，但是与成熟的国际金融中心相比（如美国、英国、日本），上海的外国金融机构数和金融中介非银行金融机构的数量与质量存在明显的不足。
据统计，英国、美国、日本在1996 年时单离岸金融中心商业银行数就分别达：493.472.219家，其中外国银行分别为347.328.92家，远远高于在上海的外资金融机构的数量。
另外，质量上差距也较明显。
在上海本地的金融咨询机构中，目前还没有一家像麦肯锡、普华永道一样有国际影响的咨询服务机构，这种状况不利于上海国际金融中心地位的确立。
2 金融市场的广度和深度不足。
例如,证券交易量、交易品种较少,幅射能力差、资源配置效果不佳。
中国(上海)自由贸易试验区介绍及机遇分析
中国（上海）自由贸易试验区介绍及机遇分析➢一、中国（上海）自贸区介绍1、基本概念自由贸易园区是指一国或地区对外经济活动中在货物监管、外汇管理、税收政策、企业设立等领域实行特殊经济管理体制和特殊政策的特定区域，包括：自由港、自由经济区、对外贸易区等多种类型。
中国（上海）自由贸易试验区（Free Trade Zone，FTZ）：是根据本国（地区）法律法规在本国（地区）境内设立的区域性经济特区。
传统的自由贸易区（Free Trade Agreement，FTA）：是根据多个国家之间协议设立的包括协议国（地区）在内的经济体。
中国此前已经建立了与自贸区类似的六类特殊经济园区，包括保税区、保税物流区、保税港区等，但上海自贸区才是第一个真正意义上的自由贸易区。
2、中国（上海）自由贸易试验区总体目标经过3-5年努力，把中国上海自由贸易试验区建设成为：具有国际水平的功能创新领先、服务贸易发展充分、贸易投资便利、货币兑换自由、离岸业务发达、监管高效便捷、营运总部集聚、法制环境规范、行政效率和透明度良好的自由贸易试验区。
成为我国深耕亚太，融入经济全球化发展的重要载体，为中国经济升级起示范作用。
3、中国（上海）自由贸易试验区域构成情况上海自贸区的规划面积为28平方公里，相当于上海市面积的1/226。
包括洋山保税港区、外高桥保税区（含外高桥保税物流园区）及浦东机场综合保税区。
图1 中国（上海）自由贸易试验区表1 自贸区内各区域定位➢二、中国（上海）自贸区方案背景上海自贸区也是中国在全球贸易格局下突围的重要一棋。
面对中国加入WTO后成为仅次于美国的全球第二大贸易国，美国要捍卫全球贸易霸主地位，采取三大步骤欲捍卫霸主地位，并逐步架空WTO：第一是在东半球，与太平洋沿岸国家建立TPP贸易同盟，第二是在西半球团结欧盟建立TTIP贸易同盟，第三是在全球建立PSA服务贸易同盟，而这三个同盟都把全球第一大出口国和全球第二大进口国中国排除在外，因此中国将面临着严峻的“二次入世”的危险。
上海自贸区金融开放的定位与路径分析——兼与香港自由港金融演进路径比较
经验 的方式 把 改 革 向纵 深 领域 进 一 步 推 进 。作 为
收 稿 日期 ：２ ０ １ ３ —１ １ — ２ １
作者 简介 ：张伟 （ １ ９ ７ ３一 ） ，男 ，河南开封人 ，复旦 大学工 商管理博 士后流动 站／ 上 海 国际集团博士后 科研 工作站研
究人 员，研究方 向：香港投 融 资管理 ；杨 文硕 （ １ ９ ７ ９一） ，男，河北定 兴人 ，上 海 大学监 察 处助理 研 究
融改革 的大局而言 ，上 海 自贸区金 融开放是 中国全 面金融改革的战略 突破 口之一 ，有其超 出 自贸区 框 架相对独立的市场化路径 。在项层 设计和具体路径上 ，上海 自贸区金融与香港 自由港金 融有一 定 相通性和竞争 胜，但 由于发育程度差距，在可预见的未来彼此 并无可替代性 。
关键 词 ：上 海 ；自贸 区；香港 ； 自由港 ；金 融开放 中图分类号 ：Ｆ ８ ３ ０ 文 献标识码 ：Ａ
随着 中 国 （ 上 海 ） 自由贸 易试 验 区 （ 下文 简 称 “ 上海 自贸区” ）获批挂 牌 ，国务 院 出台 了中 国
贸易领域 扩 大 开放 先 行先 试 的平 台 ，上海 自贸 区 承担着下述创 新任务 ，即接 轨国际规则 ，在 贸易领
放 的先行 使 命 ，其 金 融发 展 经 验未 来 存 在 多 种 推
广空 间 ：一是相 关 开放 政策 、措施 在 业务 、行业 、 力度 和制 度 化 方 面 的扩 展 ；二 是 自贸 区 自身 地 理 面积 的扩 大 和 相关 金 融 制 度 实施 范 围 的扩 大 ；三
断推 出新 一 轮 的开 放 政策 ，其 思路 应 继 续 定 位 于 服务实 体 经济 的需 要 。当 区 内贸易 未 来 发 展 遇 到
上海自贸区 金融创新案例
上海自贸区金融创新案例上海自贸区金融创新案例是近年来中国金融业发展的一个重要方向，以下是十个符合标题内容的案例，介绍了上海自贸区金融创新的具体实践。
1. 上海自贸区金融科技创新：上海自贸区成立了金融科技创新试验区，通过引入大数据、云计算、人工智能等技术，推动金融业务的数字化转型和创新，为企业和个人提供更加智能、便捷的金融服务。
2. 金融开放创新：上海自贸区通过放宽金融业务准入限制，吸引了大量国内外金融机构进驻，推动了金融业的开放和创新。
比如，境外金融机构可以在自贸区设立全资子公司，提供更多元化的金融服务。
3. 人民币国际化创新：上海自贸区成立了人民币自由兑换试点区，推动人民币国际化进程。
通过放宽外汇管理政策，促进人民币的自由兑换和使用，吸引了大量外资进入上海自贸区。
4. 金融监管创新：上海自贸区建立了金融监管创新试验区，探索了一系列金融监管改革措施。
比如，引入了风险监测技术和信息披露机制，提高了金融监管的效率和准确性。
5. 金融衍生品创新：上海自贸区推动金融衍生品市场的发展，引入了期权、期货等金融衍生品交易。
这些创新的金融产品提供了对冲风险、价值发现和投资机会等功能，促进了金融市场的繁荣。
6. 互联网金融创新：上海自贸区推动了互联网金融的创新发展。
通过引入互联网技术和金融创新模式，推出了一系列互联网金融产品和服务，提高了金融服务的便捷性和普惠性。
7. 金融科技创新：上海自贸区成立了金融科技创新基地，培育了一批金融科技企业和创新项目。
这些企业和项目通过运用新兴技术，如区块链、人工智能、大数据等，推动了金融业务的创新和升级。
8. 绿色金融创新：上海自贸区推动了绿色金融的创新发展。
通过引入绿色金融指数、绿色债券等金融产品，促进了环保产业的发展和绿色投资的增加，推动了可持续发展。
9. 金融消费者权益保护创新：上海自贸区建立了金融消费者权益保护机制，推动金融消费者权益保护的创新。
通过加强金融消费者权益的监管和维护，提高了金融消费者的信心和满意度。
对中国( 上海) 自由贸易试验区金融制度创新的思考
对 中国 （ 上海 ） 自由贸易试 验 区 金 融制 度 创 新 的思 考
郁 鸿元
（ 上 海 市发展 和 改革委 员会 ２ ０ ０ ０ ０ ３ ）
摘
要 ：建立 中 国（ 上海） 自由 贸易试验 区， 是 我 国在 改革 开放 新 形势 下 ， 实施 更 加积极 主 动对
太 区 总 部甚 至 全 球 事 业 总 部 、施 更 加 积极 主 动对 外 开 放 战 略
的一 项重 大举 措 。这对 我 国全 面深化 改革 和扩 大
开放 ， 实现制度创新 ， 探索新途径 、 积累新经验 ， 对
激发 经济 活力 、 创造 制度 红利 都具 有深 远 的意义 。
外开放战略的一项重大举措 。利用 自贸试验 区深化金 融领域开放创新， 要 用创新“ 对冲” 创新
的风 险 。无论 是 银行传 统业务 、 银行 支付 和 清算体 系、 银 行 资产 负债 管理 ， 还 是金 融机 构 、 金 融 市场 、 资本 市场和 整 个金 融体 系、 国际货 币制度 都在 持 续进行 金 融创 新 ， 金 融创 新伴 随 着金 融 业发 展 的始 终 。试验 区的金 融创 新要 有 长期 的 、 可持 续 的创新 思 想准备 。
验 区除了在财税 、 金融、 贸易等方面试行便利化政
策之外 ， 还 应在全球 主要出 口市 场设立相应 的贸
于较为被动地位 的现实 ， 推动 自贸试 验 区建 设显 然更具全球化视 角 。一方面 ， 我 国正在积 极准备 参与全球 自贸 区谈 判 ， 并 推动 中国全 方位 的 自贸 区战略 ， 以保 障中国的全球化 利益 ； 另一方面 ， 上 海在贸易 、 金融 、 投资 、 航运 、 港 口、 关税 、 “ 负面清 单” 、 离岸市场等领域 的改革 ， 以及在 加快 服务业 开放和政府职能转 变、 建 立与 自贸试 验 区相 适应 的制度环境等重点 领域 的创新 ， 正 是中央 政府 借 推动 国内自贸 区建 设的契机 ， 倒逼 国 内市 场化 改 革， 推 动我 国接 轨新 一 轮全 球规 则 体系 的 战略
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案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点
单选题
1.上海自由贸易区金融改革一共经历了（）个阶段。
（3.0分）
A.2
B.3
C.4
D.5
我的答案：B√答对
2.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。
（
3.0分）
A.深化粤港澳合作
B.发展融资租赁
C.推进两岸金融合作
D.加快金融制度创新
我的答案：C√答对
3.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。
（3.0分）
A.航运保险产品登记制
B.航运保险产品注册制
C.航运保险产品实名制
D.航运保险产品公开制
我的答案：B√答对
4.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。
（3.0分）
A.互联网+保险中介监管
B.互联网+监管部门监管
C.保险中介+监管部门监管
D.互联网监管
我的答案：A√答对
5.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。
（3.0分）
A.广东
B.天津
C.福建
D.浙江
我的答案：D√答对
6.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。
（3.0分）
A.24
B.25
C.26
D.27
我的答案：D×答错
7.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。
（3.0分）
A.四
B.五
C.六
D.七
我的答案：C√答对
8.人民银行推出银行间债券市场等对外开放新举措，探索实施（）。
（3.0分）
A.正面清单管理
B.负面清单管理
C.全面清单管理
D.局部清单管理
我的答案：B√答对
9.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。
（3.0分）
A.部门监管
B.功能监管
C.个人监管
D.上级监管
我的答案：B√答对
10.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。
（3.0分）
A.新三板
B.科技创新板
C.中小企业板
D.创业板
我的答案：B√答对
多选题
1.第一批上海自贸试验区金融创新案例包括哪些类别？（）（4.0分））
A.存款利率市场化创新
B.企业融资创新
C.支付结算创新
D.对外投资创新
E.金融机构集聚创新
我的答案：ABCDE√答对
2.上海自由贸易区不断完善多层次金融市场体系，主要体现在（）。
（4.0分））
A.启动“沪港通”
B.设立“黄金国际板”
C.推出“黄金沪港通”、“上海金”
D.成立上海保险交易所
E.设立中欧国际交易所
我的答案：ABCDE√答对
3.“金改51条”作为上海金融改革的政策框架，包括哪些机构发布的意见？（）（
4.0分））
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
E.林业局
我的答案：ABCD√答对
4.自由贸易账户系统的特点包括（）。
（4.0分））
A.逐个企业监测
B.逐笔交易监测
C.7*24小时实时监测
D.事前行政审批转为事中事后监管
E.事中事后监管转为事前行政审批
我的答案：ABCD√答对
5.根据本讲，上海自贸区金融改革的开放创新体现在哪些方面？（）（4.0分））
A.不断扩大跨境人民币使用，积极推动人民币国际化
B.联动上海国际金融中心建设
C.对接“一带一路”国家战略
D.加大服务实体经济，助推上海科创中心建设
E.设立跨境投融资平台，实现资金自由流转
我的答案：ABCD√答对
6.近3年来，自贸试验区建设取得了哪些成效？（）（4.0分））
A.以负面清单管理为核心，投资管理体制改革持续深化
B.以贸易便利化为重点，贸易监管制度创新成效明显
C.以提升服务实体经济质量和水平为目标，金融开放创新举措稳步推出
D.以防控风险为底线，严密高效的事中事后监管体系初步形成
E.以鼓励创业创新为着眼点，公共服务支撑体系不断完善
我的答案：ABCDE√答对
7.《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》的30条意见中，包括哪些方面的内容？（）（4.0分））
A.自由贸易账户体系
B.资本账户可兑换
C.利率市场化
D.人民币跨境使用
E.外汇管理体制改革
我的答案：ABCDE√答对
8.上海银监局以风险防范为核心，推进一系列事中事后监管制度创新，主要措施包括（）。
（4.0分））
A.建立机构、风险、产品“三维一体”监管治理架构
B.率先建立全流程银行业消费者权益保护体系
C.率先建立信用卡“刚性扣减”机制
D.先建立自贸试验区银行业特色监测报表体系
E.前瞻性地发布自贸试验区业务风险评估指导意见
我的答案：ABCDE√答对
9.上海自贸区金融改革的制度创新主要体现在哪些方面？（）（4.0分））
A.跨境投融资平台
B.创新业务管理
C.市场准入
D.正面清单管理
E.金融监管
我的答案：ABCE√答对
10.第二批上海自贸试验区金融创新案例中，关于人民币跨境使用，包括哪些案例？（）（4.0分））
A.境外银团人民币借款
B.人民币跨境集中收付和轧差净额结算
C.居家费用跨境人民币支付
D.个人经常项下跨境人民币结算业务
E.互联网企业经常项下跨境人民币集中收付
我的答案：ABD√答对
判断题
1.“十三五”期间，中国将进一步建立和健全现代金融体系，预计在金融机构综合化经营以及混业经营方面加强探索。
（3.0分）
我的答案：正确√答对
2.2013年8月，国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。
（
3.0分）我的答案：正确√答对
3.设立跨境人民币双向资金池后，集团境内外成员企业之间通过资金池实现资金自由划转，无需外债登记。
（3.0分）
我的答案：正确√答对
4.区域性和地方性金融改革创新试点，需要尽快总结经验，并科学考虑和划分中央与地方的金融事权。
（3.0分）
我的答案：正确√答对
5.1990年联合国贸易发展会议提出：自由贸易区无须通过国家海关区域，不缴纳关税，不受配额限制，不受贸易管制。
（3.0分）
我的答案：错误√答对
6.2016年7月，金砖国家新开发银行成功发行首单50亿元人民币绿色金融债。
（3.0分）
我的答案：错误√答对
7.人民银行上海总部以简政放权为核心，建立了以自由贸易账户监测管理信息系统为主体的事中事后监管体系。
（3.0分）
我的答案：正确√答对
8.上海保险业推出“科创E保”，运用金融手段为科创人员保驾护航。
（3.0分）我的答案：正确√答对
9.自由贸易账户体系是一项金融基础设施，其本质是构建“电子围网式”的金融环境。
（3.0分）
我的答案：正确√答对
10.《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（2013.9.）指出，作为国家战略需要，上海自由贸易试验区肩负着“为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命。
”（3.0分）
我的答案：正确√答对。