法律合规知识培训资料
保险公司合规知识培训ppt
监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。
合规管理培训课程
合规管理培训课程
合规管理是企业必须遵守的法律、道德和其他规范的管理活动。
合规管理旨在确保企业的运作符合法律法规，并遵守行业的伦理和规范。
合规管理培训课程旨在帮助企业员工了解合规管理的重要性，掌握合规管理的基本知识和技能，以及培养合规意识和合规文化。
合规管理培训课程通常包括以下内容：
1. 法律法规概述：介绍相关的法律法规，包括反腐败法、反洗钱法、反垄断法等。
解释这些法律法规的具体要求和对企业的影响。
2. 道德规范：介绍企业道德规范和行为准则，教育员工如何在工作中遵守道德和道德规范，以及如何处理各种道德困境。
3. 内部控制：讲解企业内部控制的概念、原则和实施方法。
培训员工如何建立有效的内部控制体系，以确保企业的运作合规和风险的有效管理。
4. 资料管理和合规审计：介绍企业合规管理中的资料管理和合规审计的重要性和方法。
培训员工如何有效地管理和审计合规相关的文件和记录。
5. 风险管理：讲解企业合规管理中的风险管理的概念和方法。
培训员工如何识别和评估合规风险，并采取相应的风险控制措施。
6. 员工教育和培训：介绍企业员工教育和培训的重要性。
培训员工合规管理的基本概念和要求，并提供相关案例和实践经验分享。
7. 外部合规要求：介绍企业合规管理中的外部合规要求，如公司治理要求、环境保护要求等。
培训员工如何理解和满足这些外部合规要求。
合规管理培训课程可以通过面授、在线学习、研讨会等形式进行。
企业可以根据自身需求和情况，选择适合的培训方式和内容。
这些培训课程可以帮助企业员工提高合规管理能力，减少合规风险，确保企业的可持续发展。
法律法规与合规培训方案
法律法规与合规培训方案一、引言随着社会的发展和法律环境的变化，法律法规对各行各业的影响日益显著。
为了保障企业合法合规经营，提升员工的法律意识和合规素养，制定一套全面的法律法规与合规培训方案至关重要。
本文将就如何制定一套有效的法律法规与合规培训方案进行探讨。
二、培训目标1. 增强合规意识：提高员工对法律法规和合规要求的认识，明确自身在工作中的责任和义务。
2. 掌握法律知识：通过培训，使员工了解与企业业务相关的法律法规知识，以确保企业合法合规运营。
3. 强化合规操作：培养员工遵守法律法规和内部规章制度、标准操作流程的习惯，确保工作中的合规性。
4. 提升风险防控能力：通过合规培训，使员工了解风险点以及应对措施，减少企业合规风险。
三、培训内容1. 法律法规基础知识a) 各级法律法规的层级关系和适用范围。
b) 企业经营所需遵守的核心法律法规，如劳动法、税法、质量安全法等。
2. 行业特定法规a) 不同行业特定的法律法规要求，如金融行业的反洗钱法规、食品行业的卫生安全法规等。
b) 针对不同行业的合规风险点进行重点讲解，使员工能够识别和应对。
3. 内部规章制度a) 企业内部规章制度的存在和要求。
b) 对员工的行为准则以及各项规定进行解读，确保员工在工作中规范操作。
4. 个人信息保护和数据安全a) 个人信息保护法律法规要求。
b) 数据安全和隐私保护的基本知识和操作要求。
5. 合规培训案例分析a) 分析实际案例，讲解背后的法律法规要求和合规风险。
b) 引导员工思考和讨论，提高处理合规问题的能力。
四、培训形式1. 线上培训a) 制作线上合规培训课件，结合动画、视频等多媒体手段，提高培训效果。
b) 设立课后测试，对员工的学习效果进行评估。
2. 面对面培训a) 针对部门或岗位进行小组培训，加强互动交流。
b) 邀请专业讲师进行培训，使培训内容更加专业和实用。
3. 定期复训a) 对新入职员工进行法律法规及合规培训。
b) 对现有员工进行定期复训，加强法律法规知识的巩固和更新。
合规知识讲座PPTppt
合规风险评估应遵循一系列流程，包括确定评估目标、制定评估计划、收集信息、分析风 险、制定应对措施等。
合规风险评估的重点
合规风险评估应重点关注重大违规风险、监管处罚风险、商誉损失风险等，以确保企业合 规风险得到及时发现和有效应对。
合规审计监督
01
合规审计监督的定义
合规审计监督是指企业通过内部审计和监督检查等方式，对自身及员
3
保持诚实守信
组织和个人应保持诚实守信，不欺骗他人，不 进行欺诈活动。
重视公序良俗
尊重公共秩序
01
组织和个人应尊重公共秩序，遵守社会公共生活中的交往规则
和秩序。
维护良好风俗
02
组织和个人应维护良好的社会风俗，不进行不良行为，不破坏
社会良好风尚。
禁止违法犯罪
03
组织和个人应自觉遵守法律法规，禁止任何形式的违法犯罪行
社会合规监督
1 2
法律法规监督
政府应加强对企业、机构和社会组织等的合规 监督，制定更加完善的法律法规和规范性文件 。
社会组织监督
社会组织应加强对会员单位的合规监督，并对 不合规行为进行处理。
3
媒体监督
媒体应对企业的合规情况进行监督和报道，促 进企业更加重视合规管理工作。
05
合规的未来发展
国家合规战略
合规的意义
保障企业稳健运营
合规能够保障企业稳健经营，避免因违法行为导致的各种问题和危机。
保护员工权益
合规能够保护员工的权益，提高员工的工作积极性和满意度。
促进社会和谐发展
合规经营有利于社会和谐发展，维护良好的社会秩序和公共利益。
02
合规的基本原则
遵守法律法规
保险公司合规知识培训
保险公司合规知识培训保险行业作为金融领域的重要组成部分，对于公司合规性要求十分严格。
为了确保公司遵守相关法律法规以及业务规范，保险公司需要开展合规知识培训。
本文将重点介绍保险公司合规知识培训的意义和内容，以及如何进行有效的培训。
一、合规知识培训的意义合规知识培训是保险公司重要的内部培训内容之一，其意义不可忽视。
以下是几个方面的重要性解析：1. 符合法律法规要求：保险公司需要遵守多项法律法规，包括保险法、证券法、反洗钱法等。
合规知识培训可以帮助员工了解相关法规，提高公司合规性水平，避免不必要的法律风险。
2. 保护客户权益：保险合规知识培训可以教育员工遵循道德规范，保护客户权益。
员工要明白自身的行为对客户可能造成的影响，以便更好地为客户提供服务。
3. 提升公司声誉：合规知识培训有助于构建公司的积极形象，提升公司声誉。
遵守法律法规和业务规范的公司更容易获得客户的信任和认可。
二、合规知识培训内容保险公司的合规知识培训应包括以下内容：1. 法律法规培训：培训员工了解保险法、证券法等相关法律法规的基本要求。
员工应知晓合规的重要性，明确各种违规行为的后果，并掌握如何避免违规行为。
2. 业务规范培训：培训员工熟悉公司的业务规范和操作流程。
包括客户隐私保护、产品销售与推介、内控制度等方面的规定，以确保业务的规范运作。
3. 风险管理培训：培训员工的风险管理意识，帮助他们识别和应对各种风险。
可以教授员工如何进行风险评估、防范欺诈行为、应对投诉等。
4. 道德伦理培训：对保险从业人员进行道德伦理教育，强调职业操守和行为规范。
从业人员要了解自己的职责以及与客户之间的关系，并始终以诚实、透明的方式进行业务活动。
三、有效的合规知识培训在开展合规知识培训时，保险公司可以采取以下几种方式，以确保培训的有效性：1. 多媒体教学：利用现代多媒体技术，如演示文稿、视频教学等形式，以视听的方式向员工呈现合规知识。
这种方式更加具有吸引力和互动性，可以提高员工的学习兴趣和效果。
合规知识培训课件
社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。
2024版最新法律知识培训内容推荐
强化网络安全技术防范措施
采用加密技术、访问控制等措施保护个人信息的安全。
网络犯罪打击及国际合作机制
网络犯罪打击
加强网络犯罪侦查、起诉、审判等工 作，依法惩治网络攻击、网络侵入、 网络诈骗等犯罪行为。
国际合作机制
加强与国际社会的合作，共同打击跨 国网络犯罪，维护网络空间安全。包 括签订双边或多边协议、建立信息共 享机制、开展联合行动等。
探讨离婚时财产分割原则、方法及子女抚养 权归属、抚养费支付等问题处理策略。
继承与赠与相关问题探讨
继承权基础与丧失情形
阐述继承权取得、行使及丧失情形，解析代 位继承与转继承制度。
法定继承与遗嘱继承适用
分析法定继承与遗嘱继承的适用条件及优先 顺序。
遗产处理与债务清偿顺序
明确遗产处理原则、程序及债务清偿顺序， 提供遗产纠纷解决建议。
公司注销
因解散、破产等原因需要终止公司时，应依法进行清算并办理注销登 记手续。
知识产权保护及侵权风险防范
知识产权保护
了解专利、商标、著作权等知识产 权的申请、审查和维护流程，加强 企业内部知识产权管理。
侵权风险防范
建立知识产权侵权预警机制，及时 发现并处理侵权行为，维护企业合 法权益。
反不正当竞争行为识别与应对
损害赔偿计算与支付方式
明确损害赔偿范围、计算标准及支付方式， 提供实务操作建议。
婚姻家庭关系调整策略
婚姻关系法律规制
家庭关系维护与调整
阐述结婚条件、程序及法律效力，解析无效 婚姻与可撤销婚姻情形。
分析夫妻关系、亲子关系等家庭关系维护及 调整策略。
离婚条件与程序指引
保险公司合规知识培训
防范合规风险
通过培训，提高员工识别 和防范合规风险的能力， 确保公司稳健发展。
培训对象与范围
全体员工
包括公司高管、中层管理人员和基层 员工，确保全员参与。
特定岗位
如法务、合规、风险等特定岗位的员 工需要接受更为深入和专业的合规培 训。
合作伙伴
与保险公司合作的第三方机构，如代 理人、经纪人等也需要接受合规培训 。
业务合作
01
保险公司之间可以开展业务合作，如再保险、共保等，共同应
对风险。
信息共享
02
保险公司之间可以共享风险信息、市场信息等，提高风险管理
水平。
联合行动
03
在某些特定情况下，保险公司可以联合行动，如应对重大自然
灾害等。
05
合规风险防范与应对措施
合规风险识别与评估方法
风险识别
通过收集内外部信息、分析业务流程和监管政策，识别潜在的合 规风险。
实施防范措施
将制定的防范措施落实 到位，确保各项措施得 到有效执行。
定期检查与评估
对防范措施的实施情况 进行定期检查和评估， 及时发现问题并加以改 进。
合规风险应对策略选择与执行效果评估
1 2
策略选择
根据风险性质和特点，选择合适的应对策略，如 风险规避、风险转移、风险控制等。
执行效果评估
对采取的应对策略进行效果评估，分析其是否有 效降低合规风险，并总结经验教训。
风险评估
运用定性和定量方法，对识别出的合规风险进行评估，确定其可能 性和影响程度。
风险分类
根据风险性质和特点，将合规风险分为不同等级，以便有针对性地 采取应对措施。
合规风险防范措施制定与实施
制定防范措施
针对识别出的合规风险 ，制定相应的防范措施 ，如完善内部管理制度 、加强员工培训、建立 风险预警机制等。
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保险利益原则
• • 第十二条：人身保险的投保人在保险合同 订立时，对被保险人应当具有保险利益。 财产保险的被保险人在保险事故发生时， 对保险标的应当具有保险利益。
•
人身保险是以人的寿命和身体为保险标的 的保险。财产保险是以财产及其有关利益为 保险标的的保险（新增）。
•
• 第三十一条第三款：订立合同时，投保 人对被保险人不具有保险利益的，合同无效。 （人身保险） 第四十八条：保险事故发生时，被保险 人对保险标的不具有保险利益的，不得向保 险人请求赔偿保险金。 （财产保险）
保险合同的特征
• 1、双务性 ； • 2、诺成性：《保险法》第13条规定：“投保人提出 保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立”。； • 3、非要式性： 并非必须采取书面形式； • 4、有偿性 ； • 5、射幸性：射幸合同是指在合同订立时，当事人因 特定行为而引致的损益尚不能加以确定的合同。
保险合同的分类
•
投保人故意不履行如实告知义务的，保 险人对于合同解除前发生的保险事故，不承 担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保 险费。 投保人因重大过失未履行如实告知义务， 对保险事故的发生有严重影响的，保险人对 于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿 或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。 保险人在合同订立时已经知道投保人未 如实告知的情况的，保险人不得解除合同； 发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者 给付保险金的责任。
2010年理赔专业技术职务 任职资格理赔员考试
法律合规知识培训
法律部/合规部 刘军琰
2010年10月23日
• 保险法律（保险合同法）基本知识
• 保险合规基本知识
保险法律基本知识 (保险合同法部分)
保险合同的概念
• 保险合同是指投保人交付约定的保险费，保险人 对保险标的因保险事故所造成的损失，在保险金额 范围内承担赔偿责任，或者在合同约定期限届满时， 承担给付保险金义务的协议。《保险法》第2条规定， 保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保 险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其 发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者 当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的 年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保 险行为。第10条规定，保险合同是投保人与保险人 约定保险权利义务关系的协议。
• • • • • 1、财产保险合同与人身保险合同 2、定值保险合同与不定值保险合同 3、强制保险合同和自愿保险合同 4、足额、不足额、超额保险合同 5、原保险合同与再保险合同。
保险合同的当事人
• 1、保险人：是指与投保人订立保险合同，并 按照合同约定ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ担赔偿或者给付保险金责任 的保险公司。 • 2、投保人：是指与保险人订立保险合同，并 按照合同约定负有支付保险费义务的人。 • 3、被保险人：是指其财产或者人身受保险合 同保障，享有保险金请求权的人。（保险合 同的主体是投保人和保险人，被保险人一般 被称为保险合同的关系人）
•
《条例》第14条规定，“保险公司不得解除机 动车交通事故责任强制保险合同；但是，投保人对 重要事项未履行如实告知义务的除外。投保人对重 要事项未履行如实告知义务，保险公司解除合同前， 应当书面通知投保人，投保人应当自收到通知之日 起5日内履行如实告知义务；投保人在上述期限内履 行如实告知义务的，保险公司不得解除合同。” • 根据该规定，即使投保人未履行如实告知义务， 保险人也不能直接解除保险合同，而应当书面通知 投保人，要求其履行如实告知义务。只有当投保人 在5日内仍不如实告知的，保险人才能解除保险合同。
保险合同的基本原则
1、保险利益原则 • 保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上 承认的利益。 • 区分财产保险合同与人身保险合同 2、最大诚信原则 • 告知 说明 • 保证、弃权与禁反言 3、损失补偿原则（代位原则与分摊原则） 4、近因原则
如实告知义务
• 第十六条 订立保险合同，保险人就保险标的或 者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如 实告知。 • 投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的 如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保 或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。 前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除 事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成 立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生 保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金 的责任。
•
《海商法》第222条第1款规定，“合同订 立前，被保险人应当将其知道的或者在通常 业务中应当知道的有关影响保险人据以确定 保险费率或者确定是否同意承保的重要情况， 如实告知保险人。保险人知道或者在通常业 务中应当知道的情况，保险人没有询问的， 被保险人无需告知。” • 《海商法》采用无限告知主义，告知义 务的主体为被保险人。
•
《条例》第17条规定，“机动车交通事 故责任强制保险合同解除前，保险公司应当 按照合同承担保险责任。” • 根据该规定，即使保险人按照上述第14 条的规定解除了保险合同，仍然必须对保险 合同解除前发生的保险事故承担保险责任， 不能以投保人未如实告知为由拒赔。
说明与明确说明
• 第十七条 订立保险合同，采用保险人 提供的格式条款的，保险人向投保人提供的 投保单应当附格式条款，保险人应当向投保 人说明合同的内容。 对保险合同中免除保险人责任的条款， 保险人在订立合同时应当在投保单、保险单 或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注 意的提示，并对该条款的内容以书面或者口 头形式向投保人作出明确说明；未作提示或 者明确说明的，该条款不产生效力。
交强险中的如实告知义务
•
条例第11条规定，“投保人投保时，应当向保 险公司如实告知重要事项。重要事项包括机动车的 种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质 和机动车所有人或者管理人的姓名（名称）、性别、 年龄、住所、身份证或者驾驶证号码（组织机构代 码）、续保前该机动车发生事故的情况以及保监会 规定的其他事项。” • 在交强险业务中，投保人应当向保险人告知的重 要情况已经由国务院行政法规予以明确，投保人应 当针对这些内容如实告知。