第三方存管三方协议
工商银行三方存管网银确认签约流程
1.第一步：登录工行网银，如您登录的是标准版，在上方菜单中点击“银证业
务”，再点击左侧菜单的“申请第三方存管”，选择“自动注册第三方存管”；
如您登录的是简版，在上方菜单中点击“投资理财”-“银证业务”，再点击左侧菜单的“申请第三方存管”，选择“自动注册第三方存管”。
2.第二步：证券公司名称选择“宏源证券股份有限公司”
3.第三步：签署第三方存管协议
4.第四步：选择开户营业部，输入资金账号和资金密码，选择要签约第三方存
管的银行卡，补充个人的通信地址、邮政编码、联系电话和手机号码，输入验证码点击“注册”
5.第五步：确认刚才填写的注册信息
6.输入Ｕ盾密码，确认即可完成签约
7.如果提交后提示该错误，有可能是您的三方存管预指定申请未成功，请重新
登录宏源证券网上自助开户系统－个人中心，重新发起工行三方存管预指定申请。
如您的工行三方存管预指定申请已成功，仍提示该错误，请咨询工商银行客服。
8.。
RSJ005-银行客户交易结算资金第三方存管服务协议
甲方：乙方：支行**++银行股份有限公司客户交易结算资金第三方存管服务协议甲方(交易商)与乙方(**++银行股份有限公司)双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和规章、大宗商品交易市场交易规则、结算规则的规定以及乙方现行有关业务管理的规定，就乙方为甲方开立于乙方的同名结算账户或东方卡、轻松理财系列卡（以下如无特别说明，简称为“指定结算账户”）与其开立于**环境能源交易所股份有限公司（以下如无特别说明，简称为“交易市场”）用于交易用途的同名资金账户（以下如无特别说明，简称为“指定资金账户”）一一对应，提供甲方参与交易市场的资金转账、结算、存管服务（下称第三方存管服务），及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一条甲方声明如下：（一）甲方具有合法的大宗商品交易资格，不存在法律、法规、规章和大宗商品交易市场交易规则禁止或限制的情形。
（二）甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。
甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时提供新资料给乙方。
（三）甲方保证其资金来源合法。
（四）甲方同意遵守有关的法律、法规及大宗商品交易市场交易规则、结算规则。
（五）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方的责任条款，并同意本协议所有条款。
第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法设立的金融机构，具有开展大宗商品交易资金划转的必要条件，能够为甲方提供相关服务。
（二）乙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，为甲方办理第三方存管业务。
第三条乙方为甲方提供第三方存管业务服务。
甲方应首先在交易市场开立指定资金账户，经该交易市场备案后，并通过乙方提供的渠道建立第三方存管关系后，方可办理第三方存管业务。
第四条甲方（单位交易商）向乙方申请建立第三方存管关系的指定结算账户在乙方开户时使用的营业执照、法人组织机构代码证等信息，须与在交易市场开户时使用的证件信息一致。
第三方存管业务
第三方存管业务需要符合相关法律法规和监管要求，以确保合规 运营。
市场风险
监管政策的调整可能带来市场风险，需要第三方存管机构具备更 高的风险管理和应对能力。
第三方存管业务创新方向与趋势
服务升级
01
随着金融市场的不断发展和投资者的需求变化，第三方存管业
务需要提供更加个性化、专业化的服务。
技术进步
02
数字化、云计算等技术的应用将提高第三方存管的效率和服务
质量。
跨界合作
03
第三方存管机构可以与其他金融机构、科技公司等开展合作，
实现资源共享和优势互补。
05
案例分析与应用
银行第三方存管业务案例分析
银行背景
某大型商业银行，具有丰富的金融服务和产品线，拥有稳定的客户群体和广泛的业务网络。
案例概述
该银行与某互联网金融平台合作，提供第三方存管服务，保障客户资金安全和合规运作。
案例分析
该案例中，银行通过与互联网金融平台合作，拓展了自身业务范围，提供了更加便捷、高效的金融服务；同时，第三方存 管业务也帮助银行实现了资金监管和风险控制，提高了客户信任度和忠诚度。
证券公司第三方存管业务案例分析
证券公司背景
某知名证券公司，拥有证券经纪、投行、资产管理等多元化业务，具备较为完善的风险管理体系。
案例概述
该证券公司与某股权众筹平台合作，提供第三方存管服务，保障投资者资金安全。
案例分析
该案例中，证券公司通过与股权众筹平台合作，拓展了自身业务范围，并为投资者提供了更加可靠、安全的投资环境；同 时，第三方存管业务也帮助证券公司实现了资金监管和风险控制，提高了投资者信任度和满意度。
基金公司第三方存管业务案例分析
工商银行网银第三方存管确认及首笔转账操作流程
工商银行网银第三方存管确认及首笔转账操作流程
1、登录工商银行官网，点击“个人网上银行登录”。
2、输入工行卡号/用户名、网银登录密码、验证码后登陆，建议将风格选择为标准版。
方存管”，可看见华泰证券第三方存管账户。
4、点击“银转证”进入三方存管三方协议界面。
5、阅读三方协议，点击“接受协议”。
6、接受协议后自动跳转入客户密码验证界面，需输入“证券资金账户密码”（即华泰证券资金密码）和工商银行“口令卡”或“优盾”密码，输入完成点击确定。
7、验证通过后自动跳转入“银行转证券”界面，输入转账金额后点击“确认”。
8、转账成功，完成三方签约及首笔转账手续。
行银行转证券的操作，如能转账成功，则为签约成功。
(32)第三方存管
5、实行“第三方存管”前已在券商 营业部办理开户的老客户如何办理第 三方存管的签约手续？
老客户需要携带本人身份证明、股东卡原 件，到开户营业部或券商指定存管银行网 点（根据不同存管银行的模式，办理地点 有所不同）签署三方协议，办理签约手续， 建立交易结算资金账户与同名银行账户的 一一对应关系，原有的银证转帐关系自动 终止，完成第三方存管的签约后，客户通 过第三方存管银证转帐系统进行正常的资 金存取。
六、第三方存管的特色
1、多银行第三方存管 考虑到客户的不同银行偏好，同时为引入 存管银行之间的良性竞争机制，提升客户 服务水平，券商将选择多家实现数据集中 或具备业务集中处理能力的商业银行作为 存管银行供客户挑选，每个客户自愿选定 其中的一家存管银行开立账户，建立第三 方存管关系，开通银证转账服务。一个证 券交易结算资金账户只能绑定一家银行作 为存管行，不能同时选择多家银行
“银证通”与“客户资金第三方” 存管的共同点是：客户通过银行 提供的查询服务，可以查询到客 户交易结算资金的变动明细（变 动明细含资金转账变动明细和证 券买卖变动引起的资金变动轧差 数）和余额。
不同点是：在“第三方存管”模式中，投 资者、券商、银行的法律关系清晰，银行 负责客户的资金存取和客户资金的总分平 衡检查、券商负责投资者的证券交易买卖、 清算交收、计息；在“银证通”业务中， 投资者的证券交易资金存放在客户银行结 算账户中，在券商端的资金余额日终为零， 而在“第三方存管”模式中，券商为客户 开立的证券资金台账能详细记录客户存放 在券商端的资金变动及余额，证券资金台 账所对应的实际资金头寸存放在证券公司 的汇总账户中，证券资金台账余额之和等 于汇总账户余额。
4、实行“第三方存管”后，新客户 开 户有何变化？
新客户开户所需资料与存管前无异， 即个人客户携带本人身份证和同名股东卡； 机构客户由授权代理人携带营业执照副本 及复印件（加盖公章）、法定代表人证明 书和身份证复印件、授权代理人身份证、 授权委托书，并预留印鉴向证券营业部申 请办理开户手续。 不同之处在于，新客户在完成正常的 交易结算资金帐户开户后，还需要办理第 三方存管的签约手续。
交易结算资金第三方存管合作合同协议书范本
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载交易结算资金第三方存管合作合同协议书范本甲方：___________________乙方：___________________日期：___________________乙方（银行）：甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金第三方存管银行。
为保证用于结算的交易商资金安全、完整，乙方同意按照本协议约定条款在甲方经国家核准的经营范围内对甲方的交易资金专用账户进行监管。
双方经过友好协商，现订立如下协议：第一章合作目的和原则第1条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。
第2条双方的合作，应以方便交易商的交易结算资金划转、规范交易结算资金的管理、保护交易商利益为目的，为交易商提供安全、高效、便捷的服务，促进市场的健康、稳定发展。
第3条甲方选择乙方作为交易结算资金存管银行，由乙方向交易商提供交易结算资金转账及相关配套金融服务。
第4条双方的合作遵循乙方不垫付资金和交易结算资金转账指令必须由交易商主动发起的原则。
第二章合作的范围和内容第5条甲、乙双方受理交易商开通交易结算资金第三方存管业务的申请，乙方需与其签订《兴业银行股份有限公司-大宗商品交易市场交易结算资金第三方存管服务协议》（以下简称服务协议），并在双方系统内签约成功后生效。
系统主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。
交易商可通过乙方发起签约、解约申请，交易商可通过甲方、乙方发起入金、出金及查询申请。
第6条甲方应明确告知交易商甲、乙双方的合作关系，并明确提示交易商：如需开办交易结算资金第三方存管业务，应与乙方签订服务协议。
第7条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。
对在合作期间，双方通过对方获得的客户资料不得向第三方透露，法律法规另有规定的除外。
第三章清算体系和账户结构第8条甲方交易结算资金清算体系只有一级，即甲方与交易商之间的交易结算资金清算业务。
银行第三方存管制度范本
一、制度名称银行第三方存管制度二、制度背景为保护投资者合法权益，防范证券公司挪用客户交易结算资金的风险，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本制度。
三、制度目的1. 规范证券公司客户交易结算资金的存管，确保客户资金安全。
2. 提高证券公司资金管理透明度，促进证券市场健康发展。
3. 规范银行第三方存管业务，保障银行与证券公司合作顺畅。
四、制度内容1. 第三方存管银行资格（1）具备银行业金融机构许可证，具备良好的信誉和稳定的经营状况。
（2）具有独立、专业的客户资金存管团队，能够有效保障客户资金安全。
（3）具备完善的风险控制体系，能够有效防范资金风险。
2. 第三方存管业务范围（1）证券公司客户交易结算资金的存取、划转、清算。
（2）客户资金账户的查询、变更、注销。
（3）证券公司客户交易结算资金汇总账户的查询、变更、注销。
（4）其他与客户交易结算资金存管相关的业务。
3. 第三方存管业务流程（1）证券公司应向银行提交客户交易结算资金存管协议，经双方协商一致后签订。
（2）银行根据协议约定，设立客户交易结算资金专用账户，并设立相应的查询、监控系统。
（3）证券公司按照协议约定，将客户交易结算资金划转至银行专用账户。
（4）银行负责客户交易结算资金的存取、划转、清算，确保资金安全。
（5）银行定期向证券公司提供客户交易结算资金汇总报告，供证券公司及监管部门查阅。
4. 第三方存管业务监管（1）证券公司应按照本制度要求，建立健全客户交易结算资金管理制度，确保客户资金安全。
（2）银行应定期向监管部门报告客户交易结算资金存管情况，接受监管部门监督检查。
（3）监管部门对第三方存管业务实施监管，确保制度有效执行。
五、制度变更与终止1. 本制度如有变更，需经双方协商一致，并签订补充协议。
2. 本制度终止需经双方协商一致，并提前一个月书面通知对方。
六、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。
典当行客户资金第三方存管协议
丙方（第三方存管机构）：
名称：____________________
住所：____________________
联系方式：__________________
二、标的物或服务：
1.甲方作为典当行，提供典当服务，乙方将其拥有的以下标的物交由甲方保管并以丙方作为第三方存管机构：
-不可抗力事件指在协议履行期间发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、社会事件（如战争、动乱、罢工等）以及政府行为（如法律、政策变动等）。
2.发生时的通知义务：
-当一方遭受不可抗力事件影响，无法履行或可能无法履行本协议时，应立即通知对方，并提供相关证明。
-若通知迟延导致损失扩大，未及时通知方应承担相应的责任。
3.免责范围：
-受不可抗力事件影响的一方，在不可抗力事件发生期间，免除其履行本协议的责任，但应在不可抗力事件结束后尽快恢复履行。
-不可抗力事件导致的损失，双方互不承担责任，但法律另有规定的除外。
-乙方应在协议有效期内履行还款义务，具体还款时间由双方另行约定。
2.履行地点：
-标的物的保管地点为甲方指定的典当行保管场所。
-资金支付和接收地点为丙方指定的第三方存管账户。
3.履行方式：
-乙方将标的物交付给甲方，甲方负责标的物的保管。
-乙方按照约定向丙方支付款项，丙方负责资金的存管和按约定划转。
4.标的物的数量和质量：
5.若乙方未按约定时间、金额履行还款义务，丙方有权从乙方存管的资金中直接扣除相应款项，并按照国家法律法规及双方约定，将扣除后的剩余款项支付给甲方。
6.本协议终止或解除后，丙方根据双方约定及国家法律法规，将存管账户内的资金划转至乙方或甲方指定的账户。
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第三方存管三方协议
甲方姓名/名称：信用资金台账：
证件类型：证件号码(工商注册号)：
通讯地址：邮政编码：
E – mai l：联系电话：
丙方：中国工商银行_ _ __分行
地址：邮政编码：
电话银行：网上银行：
甲方、乙方、丙方依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》，其他有关法律、法规、规章，以及融资融券交易和登记结算规则等相关规定，就甲方信用资金存管及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守。
（一）甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、乙方、丙方将为甲方提供信用资金银证转账渠道服务，但是甲方应按照乙方、丙方的要求办理相关渠道服务的开通手续。
针对可能出现的网络故障和高峰拥挤，甲方可以向乙方、丙方申请开通多种银证转账渠道服务。
乙方、丙方日终核对当日甲方信用资金存取记录，如发生甲方存取的信用资金未到账的情况，乙方、丙方应按照双方约定为甲方进行调账。
第一条甲方融资融券交易的清算和交收由乙方负责。
交易日终，乙方按照证券交易所和登记结算公司的规定和要求，完成甲方融资融券交易的资金清算，并通过甲方信用资金台账进行清算资金交收。
第二条甲乙双方按照《融资融券业务合同》约定发生的债权债务资金往来，由乙方通过甲方信用资金台账进行清算和交收。
第三条乙方按照乙方、丙方约定，将甲方信用资金台账的清算、交收结果发送给丙方。
丙方按照乙方提供的清算、交收结果，对甲方信用资金账户内的数据进行变更。
第四条因变更存管银行，或撤销信用资金台账等需要，甲方可以在向乙
方和丙方办理相关手续后解除本协议，但是甲方当日发生信用资金存取，或甲方信用资金存取未到账，或乙方、丙方规定的其它情形等情况除外。
第五条有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期纠正。
甲方不能按期纠正或拒不纠正的，乙方、丙方向甲方发出协议终止通知，并说明理由。
本协议自通知送达之日起终止。
（一）甲方提供的资料存在严重失实的情形；（二）甲方有严重损害乙方或丙方合法权益的行为；（三）甲方担保资产来源可疑或不合法；（四）监管部门认定的其他情形。
第六条甲方收到协议终止通知后，应到乙方办理信用资金台账撤销手续。
在甲方账户撤销手续办理完毕前，乙方有权拒绝接受甲方的融资融券买入委托或信用资金转账等指令。
第七条本协议书一式三份，甲方、乙方、丙方各执一份，具同等效力。
本协议书同时满足以下条件后生效：
1、甲方为自然人的，经甲方签字；甲方为机构的，经其法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章；
2、乙方加盖业务专用章，乙方经办机构加盖经办人人名章(或签字)，并加盖相应经办机构业务专用章；
3、丙方加盖业务专用章，或丙方经办机构的经办人加盖人名章（或签字）并加盖相应经办机构业务专用章。
经办：经办：
甲方（签字或盖章）：乙方（盖章）：丙方（盖章）：
年月日年月日年月日。