股票网上交易常见问题
融资融券交易规则及操作技巧介绍(201310)
客户
融券交易
借入资金 提交担保物
借入证券
出借资金
证券公司
出借证券
一、基本概念介绍
（二） 几个重要概念
标的证券
保证金比例、保证金可用余额
维持担保比例
一、基本概念介绍
1、标的证券 标的证券，是指投资者可融资买入或融券卖出的证券。 标的证券限于沪深交易所认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证 券。对标的证券为股票的，在上市交易时间、流通股本等方面应符合相关☞具 体要求。 证券公司在沪深交易所规定的范围内确定其允许的标的证券。 目前国信证券标的证券范围：
一、基本概念介绍
3、标的证券保证金比例与折算率的关系
沪深交易所规定标的证券保证金比例不得低于40%。证券公司应 按照不同标的证券的折算率相应确定其保证金比例。 标的证券折算率越高，保证金比例越低，投资者的财务杠杆效应 越高。
标的证券保证金比例的计算采用以下方式：
1+30%-折算率
一、基本概念介绍
二、网上交易客户端功能介绍及注意事项
6、查询（一）综合信息查询
包括：资产类、负债类、额度类、维持担保比例、当前保证金可用余额等。
并可查看“融资融券专栏”及“风险提示”信息。
（1）总资产：包括自有资产及负债； （2）总负债：包括融资负债、融券负债及其他费用； （3）授信总额度：包括融资额度及融券额度，两者共用一个额度。
三、操作技巧及常见问题
2、信用账户已经开通成功了为什么不能买入股票？
1. 首先要了解是进行融资买入还是普通买入； 2. 如果是融资买入，首先查询担保物是否已经转入，并且要注意担保证券转入需要T+1到帐，当 天不能进行融资买入，资金转入当天可以到帐； 3. 另外需要查询“授信额度”和“当前保证金可用余额”是否足够，其中一项不足都不能买入；
科创板开户必备测试题及答案-开通科创板的问题答案
科创板开户必备测试题及答案-开通科创板的问题答案科创板开户测试题及答案1.个人投资者参与科创板股票交易应符合以下哪个条件？(B)A。
申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B。
具有6个月以上的证券交易经验C。
参与证券交易24个月以上D。
通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估2.投资者参与科创板股票交易应使用哪种账户？(B)A。
衍生品合约账户B。
沪市A股证券账户C。
在证券公司开立的TA账户D。
XXX账户3.投资者参与科创板股票交易的方式不包括哪种？(D)A。
竞价交易B。
盘后固定价格交易C。
大宗交易D。
场外交易4.关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，哪个是不正确的？(D)A。
XXX接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日9:30至11:30、13:00至15:30B。
每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间，当日15:00仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易C。
客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘定价委托指令D。
投资者只能在每个交易日的15:05至15:30提交盘后固定价格交易的申报5.投资者以市价申报的方式参与科创板股票交易，不包括以下哪种？(C)A。
最优五档即时成交剩余撤销申报B。
最优五档即时成交剩余转限价申报C。
双方最优价格申报D。
对手方最优价格申报6.关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，哪个是不正确的？(C)A。
XXX对科创板股票竞价交易实行20%的价格涨跌幅限制B。
首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制C。
首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌幅限制D。
首次公开发行上市的科创板股票，上市后第6个交易日开始，适用20%的涨跌幅限制7.科创板股票自哪天起可作为融资融券标的？(D)A。
上市交易满1个月B。
上市交易满2个月C。
网络安全案例
关于加强证券公司网上交易安全的思考厦门证监局黄耀杰编者按：近年来，我国证券市场取得了突飞猛进的发展，证券交易量、投资者数量成倍增长。
与此同时，证券交易方式发生重大变化，非现场交易，尤其是网上交易的比重越来越高。
增强证券公司网上交易安全防范能力，已是当务之急。
近期，厦门证监局协助地方公安部门成功破获一起发生在厦门地区的证券投资者网上交易账户被盗案件，该案折射出证券行业在网上交易安全方面的漏洞和问题，值得深思。
一、基本案情2009年7月16日上午11时，厦门辖区某证券营业部接到客户黄某反映，其账户的交易密码被他人修改，无法登录交易系统。
该营业部立即向我局和其公司总部报告。
经其公司总部排查，发现该账户于2009年7月16日被盗用，主要操作为卖出原有股票，集中买入某股票，合计金额达317万元，发起上述网上交易操作的IP地址位于福建省厦门市，同时也确定了盗用客户端的主机MAC地址。
在我局的积极协调下，厦门市公安局网安支队受理了客户报案。
2009年7月30日15时许，厦门市公安局网安支队在厦门嘉禾路某大厦1905室成功抓获犯罪嫌疑人刘某（男，1985年生，福建泉州华安人）和吴某A（男，1986年生，福建泉州安溪人），并当场缴获作案用的4台笔记本、5部手机、大量的银行卡和各种无线上网设备等，另有一名犯罪嫌疑人吴某B 也于2009年11月在外地抓获。
经审查，该伙犯罪嫌疑人自今年6月起在厦门市流窜作案，盗用他人无线局域网上网信号进行上网，先后获取了3000多个网上证券交易账户的账号和密码，涉及到2家证券公司。
2009年7月16日后，该伙犯罪嫌疑人选择上述所掌握账户中较大资产量的23个账户进行股票盗卖盗买操作，累计涉案金额达3100万元。
公安部门对在现场缴获的某块电脑硬盘进行数据恢复后发现，该电脑硬盘上安装有国内40多家证券公司的网上交易客户端程序。
二、主要作案手段从调查情况看，犯罪嫌疑人的文化程度和作案手法均出乎原先的猜测。
股票买卖申报规则
股票买卖申报规则股票买卖申报规则是指在股票交易市场中，投资者进行买入或卖出股票交易时需要遵守的一系列规定和程序。
这些规则旨在保护市场的公平性、投资者的权益以及维护市场的安全和稳定。
本文将详细介绍股票买卖申报规则的内容。
一、委托方式与方式选择委托方式是指投资者向证券经纪商提交股票买卖委托的方式。
常见的委托方式有电话委托、网上委托、柜台委托等。
投资者可以根据自身需求和实际情况选择合适的委托方式。
电话委托是指投资者通过电话与证券经纪商进行沟通，并将买卖委托内容告知经纪商。
这种方式适用于投资者无法通过其他渠道委托的情况，但需要注意电话委托可能存在信息传递不完整或失误的风险。
网上委托是指投资者通过证券经纪商提供的网上交易平台，在电脑或移动设备上提交股票买卖委托。
这种方式方便、快捷且信息准确，是现代股票交易中最常用的委托方式之一。
柜台委托是指投资者亲自到证券经纪商的柜台进行股票买卖委托。
这种方式适用于投资者对交易程序不熟悉或习惯于线下交易的情况。
投资者在选择委托方式时，应综合考虑自身情况和市场状况，选择最为合适的委托方式。
二、申报时间及交易时间股票买卖申报具有特定的时间要求。
通常情况下，交易日的上午9:15至上午9:25为开市前申报时间，上午9:30至上午11:30为交易时间的上半段，下午1:00至下午3:00为交易时间的下半段，下午3:00至下午3:30为闭市前申报时间。
投资者在申报时需留意各个时间段的要求，确保在规定时间内完成股票买卖申报。
三、申报价格及成交方式申报价格是指投资者申报买入或卖出股票的价格。
投资者可按市价申报或限价申报。
市价申报是指以当时市场报价成交，成交价格将按照当时最优的卖出或买入报价确定。
限价申报是指投资者按照自己设定的买入或卖出价格申报，只有当市场价格达到或超过设定价格时，交易才能成交。
成交方式包括即时成交与委托成交。
即时成交是指投资者的申报立即与市场上的对应申报成交。
委托成交是指投资者的申报进入委托队列，待匹配与对方申报成交。
关于湘交所挂牌上市常见问题解答
关于湘交所挂牌上市常见问题解答第一篇：关于湘交所挂牌上市常见问题解答关于湘交所挂牌上市常见问题解答湘股交以非上市非公众公司、高新技术企业、高成长性企业为服务对象，以股权私募融资为核心业务，以托管和交易为基础配套服务业务，以股份制改造、咨询服务业务和股权质押融资服务为延伸业务，积极探索私募基金发行及份额交易、信托产品等创新业务品种;为“两非两高”企业提供小额、快速、多次、低成本的股权融资服务，打造集股权融资、企业上市培育与孵化、PE退出三大功能于一身的专业平台。
1、湖南股权交易所认可的金融资产包括哪些?湖南股权交易所认可的金融资产包括：各类银行存款证明、股票持有证明、基金持有证明、债券持有证明、收益性保险持有证明、银行理财产品持有证明等。
2、什么是私募股权基金?答：私募股权基金一般是指通过私募的形式，对非上市企业进行的权益性投资。
私募股权基金经常被简称为PE(private equity)。
私募是相对公募来讲的，如果一家基金不通过公开发行，而是在私下里对特定对象募集，那就叫私募基金。
投资证券市场的私募基金叫私募股票基金，而投资非上市公司股权的基金一般被称为私募股权基金。
私募股权基金一般对高成长性的非上市公司进行股权投资。
与证券投资基金相比，私募股权基金的投资领域更为宽广，资金出口也更加丰富。
私募股权基金的投资者按照其出资份额分享投资收益，承担投资风险。
在退出机制上，基金通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
3、湖南股权交易所的优势在哪里?优质的企业资源：有湖南拟上市后备企业资源库和中小企业资源库，为湘股交所寻找有资本运作意向的质量好的企业提供便利;湘股交所得到中小企业主管部门经信委的大力支持，且已经与省内多家银行、担保机构形成了战略合作关系。
退出灵活：投资者可通过湘股交所平台、企业回购退出。
风险可控：挂牌企业经过湘股交所注册的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书，并由推荐商尽职调查和持续督导。
散户炒股亏损的10个原因分析
散户炒股亏损的10个原因分析财富创业板知识：散户炒股，为何屡屡亏损，反复的追涨杀跌，陷入无休止的恶性循环，最终心灰意冷，以大幅的亏损而离场而去，咎其失败之根源，就是连一些基础的实战操盘知识的都没有，就盲目买卖。
如何盈利？大牛市已经逐步远去，还想想“5.30”前，把钱扔到股市就会有钱赚的时段，已经一去不复返矣，要想风险最小化，收益最大化，逐步加强炒股的自身休为，应提升至首位，不要把“中国是政策市”等作为不学无术的借口，只要在增加一层政策面的结合分析即可，炒股实战技巧可以让你多一份把握，少一份风险，不断地深入学习和领悟，也就为炒股赢利奠定了坚实的基础，兵法有云一“工欲善其事，必先利其器”，有效的武装自己，才能多一份胜算！第一：投资分散有一种理论说不要将鸡蛋放到一个篮子里面，这样说有分散风险的意思，这本来没有错，可是我们看到许多散户没有正确的理解这个意思，我曾经在散户大厅里看到有一个人拿个小本子在看股票行情，探过头去看，呵呵，足足有14、5支，再一打听这为仁兄的资金不过5,6万元，以5,6万元买这许多股票，难怪要用本子来记，这样做有很大的弊病：(1)这么多的股票肯定使持仓的成本要上升，因为买100股肯定要比买1000股付出的手续费要贵。
(2)你不可能有精力对这许多的股票进行跟踪。
(3)最糟糕的是这样买股票你就算是买到了黑马也不可能赚到钱，说不定还要赔，因为一匹黑马再大的力气也拉不动装着10头瘸驴的车，这是很自然的事情！建议：散户不要再做“基金经理”，学习毛主席的军事理论——集中精力打歼灭战！需要更多相关信息可点击：/u/3123783653道良理财第二：没有合理的安排持股结构是上边哪个例子，我仔细一看，那14,5支股票还就真的象是一个娘生的，此话怎讲，因为这14,5支股票居然都是同一个属性的，要么就都是大盘股，要不就都属于同一板块，要么就都是钢铁，要么就全是ST，可以看出这个仁兄的持股结构是扁平的而不是立体的，他不懂持仓要讲究立体性，投资和投机结合，短线和中长线结合等等，我实在看不出他这和把鸡蛋放进同一个篮子有什么区别。
网上炒股安全宝典
非常方便 ， 但是有一些 要特 别注 意的安 全问题 。 如果炒股 的 电脑 被植 入 木马 ， 就可能导 致股 票被 莫名奇妙 地卖 出或 买 进 ， 用户遭 受 巨大 的 损 失。 然现在 股 票账 户泄 密后 ， 客不 能直 接 从 使 虽 黑 股票 账户 中提取 现 金 ， 可 以将 偷来 的股 票账 户进行 高买 低卖 ， 后使 用 但 然
Ｓ ８ ４ 如果要转账， 重 就用Ｉ 《 Ｅ（ 江民
密保 》 不支持其他 浏览器） 录建行 网站 。 登
Ｉ） Ｅ 和Ｗｅ ｆ 务 器之间构造安 全通 道来 进行数据 传输 ， ｂ￣ ］ 它采用 了Ｒ ． Ｃ４ ＭＤ５ 以及 Ｒ Ａ Ｓ 等加密 算法， 使用４ ０位的密钥 ， 适用于商业信息的加密。
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《 同花 顺》网上交 易软件 提 供 了安 全 检 查组 件。 打开 交 易软 件 后 ， 击主 界面 下方 的 “ 全 单 安 检 查 ” 钮 ， 序就 会 自动检 查 按 程 软 件是 否被 插入 木马 、 意软件 恶 等， 在确 保安 全 后 我们 才可以输
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密协 议。 里 应该选 择 “Ｓ ＋ 书” 首 次选择 系统会提 示下 载证 书， 这 ＳＬ 证 ， 按提 示下 载并安 装好。 以后我们 每次使 用网上交易 ， Ｓ 通讯 安全 代理就 会 自 ＳＬ 动
能 给 刚 开 始在 网上 炒 股 的朋 友们 有 些 帮
助。
２工行 Ｕ ， ． 盾 保 护交易安全
科创板知识测评20个题目的答案
科创板知识测评20个题目的答案1、以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（B）。
A. 申请权限开通前20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.具有6个月以上的证券交易经验C.参与证券交易24 个月以上D. 通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估2、投资者参与科创板股票交易，应当使用（B）。
A.衍生品合约账户B.沪市A股证券账户C.在证券公司开立的TA账户D.深市证券账户3、投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（D）。
A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.场外交易4、下列关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，不正确的是（D）。
A.上交所接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日9:30 至11:30、13:00 至15:30B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间，当日15:00仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易C.客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘定价委托指令D.投资者只能在每个交易日的15:05至15:30提交盘后固定价格交易的申报5、投资者以市价申报的方式参与科创板股票交易，不包括以下（C）。
A.最优五档即时成交剩余撤销申报B.最优五档即时成交剩余转限价申报C.双方最优价格申报D.对手方最优价格申报6、以下关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，不正确的是（C）。
A.上交所对科创板股票竞价交易实行20%的价格涨跌幅限制B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前5 个交易日不设价格涨跌幅限制C.首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌幅限制D.首次公开发行上市的科创板股票，上市后第6个交易日开始，适用20%的涨跌幅限制7、科创板股票自（D）起可作为融资融券标的。
A、上市交易满1个月B、上市交易满2个月C、上市交易满3个月D、上市首日8、关于科创板股票买卖申报的表述，下列不正确的是（D）。
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股票网上交易常见问题
1.网上交易究竟是怎么回事?
网上交易是指通过国际和国内互联网拨号上网的方式进行股票买卖和其他查询操作。
2.网上交易有哪些不足之处?
一、资金划转方面存在一定不便。虽然网上交易可以直接进行资金的转拨,但如果股民
距离较远,例如在不同城市之间进行网上交易,就要求城市之间的有关银行及证券营业部之
间有完善、高效的资金划转系统,才可以保证资金的及时划转。
二、拨号上网的方式会出现线路拥挤的情况。在目前的技术水平上,如果网上交易的人
数过多,就容易出现线路拥挤的情况,也给电脑黑客提供机会,一定程度上影响股民的操作速
度。
三、网上交易的开户方面存在不便。如果要求股民亲自到营业部开设XX,则对路程较远
的股民来说有一定的不便,但如果采用网上开户的方式,则须解决验证开户所须证件的真伪
问题。
四、交易成本相对较高。同西方发达国家比较,我国的上网费用较高,如果普通股民每天
的上网交易及看行情的时间较长,则费用也不菲。
3.目前,证券公司与银行或网络公司合作推动该业务,如果有什么问题,谁来承担赔偿责
任?
证券公司负责硬件的日常维护和委托的接收与处理。网络运行的安全性和日常维护由网
络公司负责。银行负责资金的进出帐和拨转。在日常交易中,如果因为证券公司自身的硬件
发生故障导致股民受损失,则赔偿责任由证券公司负责;如果由于证券公司以外的网络管理、
维护上出现问题而使股民无法正常交易,赔偿责任则应由网络公司或电信部门负责;银行方
面,应根据与证券公司、网络公司之间的协议,制定安全的资金转拨流程,并做好与证券公司
之间的清算,其应承担的责任可参照目前银行的其他转帐业务。对于在网上交易的过程中出
现的索赔问题,由于目前国内没有相应的法律法规,因此社会应尽快着手制定有关的法规和
准则,理清证券公司、银行和网络公司的责任和权利。
4.据说网上交易方式快捷,尤其可在交易量大的时候抢先,能否详谈其优势?
由于股民的委托数据无论通过上网交易、委托或热键委托的方式,都先传输回营业部统
一处理,因此,在交易量大的时候不可能出现网上交易可抢先的现象。对于委托线路较繁忙的
营业部,股民可选择网上交易的方式,在一定程度上可避免线路繁忙和阻塞的问题。
5.网上交易中大家最关心的是其安全性问题,有何保证?
对于网上交易的安全性,主要可从委托数据的输入,数据的传输和证券营业部数据库的
安全这几方面分析。
在数据的输入方面,主要涉及交易密码的XX和隔离黑客进入两个问题。股民在上网交易
时,只要注意在输入密码时做好自我保护措施。而网上委托系统有专门的防止黑客入侵的安
全措施,其不采用浏览器的方式,而通过专门的程序进行问答式的数据通讯,隔离了其他文件
的访问功能。
在数据的传输方面,主要涉及数据传输过程中的盗取和篡改的问题。目前的网上交易系
统通过对交易数据加密且以密文的形式上网络传输的方式保证委托数据的传输安全。其采用
了128位的对称加密与1024位非对称加密的方式,保证委托数据在传输过程中被盗取亦不致
被破译。另为防止不法分子伪造和修改委托数据传输给委托服务器,网上交易系统采用数字
签名算法来验证委托数据是否真实有效,即在发送的数据后附加字符序列,接收端则利用此
字符序列确定委托数据的来源及有效性。为防止委托数据被复制,网上交易系统对每笔委托
数据加时标,从而保证每笔委托的唯一性。此外,网上委托系统还设制自动报警系统,在系统
出现可疑的非法操作时,自动断开系统并锁定用户。通过以上种种措施,网上委托系统能确保
委托数据安全的传输并接收。
在证券营业部的数据库管理和处理方面,营业部有一整套严密、安全的措施保证委托数
据安全、及时、高速的处理。在营业部的委托系统中采用的并口隔离技术,能完成网上的数
据交换功能,也能有效隔离一切来自互联网上的对证券公司的网络攻击。
可见,在网上交易的各环节,委托系统有安全性极高的程序和措施,能保证网上交易的安
全进行。
6.据说网上交易还可有手续费折扣,能否作个介绍?
网上交易的手续费折扣主要基于考虑到网上交易的股民通过该方式交易,没有占用证券
营业部的其他设施,营业部为这部分股民付出的成本很低,且在目前国内上网费用较西方发
达国家高的情况下,通过折扣可减轻这部分股民的负担,也可吸引更多股民通过上网交易的
方式进行买卖。证券营业部正根据国家有关法律法规和业内准则的要求,制定合适的手续费
折扣方式。