银行违规经营自查报告
违规开设银行账户自查报告
违规开设银行账户自查报告背景近年来，我国在反洗钱、反恐怖融资等领域持续加强监管力度，其中对于银行开设账户的合规要求也日益严格。
然而，仍有部分金融机构或企业存在违规开设银行账户的情况，这给金融风险管理和社会安全带来了极大威胁。
本文将介绍违规开设银行账户的风险、影响及自查报告的编写方法。
风险与影响违规开设银行账户的风险主要包括：1.企业难以管理。
违规开设账户导致企业账户体系混乱，资金无法集中统一管理，给企业内部秩序带来隐患。
2.不良资金进入。
一些非法团体、违法犯罪分子通过违规开设账户，将其非法或赃款汇入账户，规避治安部门监管。
3.信用度降低。
银行账户开设要求严格，若企业违规开设账户，将失去合法的开户资格，影响企业商誉度和信用度。
同时，违规开设银行账户还有以下影响：1.企业受到处罚。
银监、公安等多部门对此类行为有严厉的处罚措施，企业将承担巨额的经济赔偿和信用损失。
2.法律责任追究。
企业的高管、财务等人员将承担刑事或行政责任，影响职业发展和个人声誉。
3.社会信用评级下调。
企业的信用度将因犯罪事实被评定为“不良企业”，影响企业在行业内和社会上的形象，对审核、融资等产生影响。
因此，违规开设银行账户是企业和资金安全的重大隐患，各企业尤其是金融机构应当主动排查，发现问题及时处理并及时进行整改。
自查报告自查报告主要包括风险识别、问题排查、处理意见、落实整改和有效监控等方面。
以下为详细的自查报告编写步骤：1.组建自查报告小组。
由财务、法务、内部审计等部门人员组成自查小组。
2.制定自查实施方案。
具体明确自查计划、组织工作、人员安排等内容，根据业务特点、业务类型和各项合规要求制定相应的检查标准、检查方法和检查内容。
3.进行风险识别。
对所有开户客户进行排查，对新开户及大额现金存取等涉及重点人员或重点行业的账户进行特别关注。
4.问题排查。
发现任何涉及违法、违规等问题或存在疑义的事项，要记录信息并及时向上级报告，进行分析和处理。
银行员工违规行为自查报告范文（精选10篇）
银行员工违规行为自查报告银行员工违规行为自查报告范文（精选10篇）忙碌而又充实的工作在时间的催促下告一段落了，回顾一段时间工作的付出，总体情况有好有坏，是时候好好地记录在自查报告中。
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银行员工违规行为自查报告1我支行行风建设工作坚持以"三个代表"重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。
（一）思想道德方面1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为。
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为。
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为。
4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。
（二）日常生活行为方面1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为。
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为。
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为。
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为。
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
（三）业务管理方面1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责。
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题。
工作报告之银行违规自查报告
银行违规自查报告【篇一：银行服务收费专项检查自查报告】xx商业银行不规范服务收费清理专项检查自查报告按照省社《银监局关于进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》（辽银监发[2015]18号）文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下：一、认真自查接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据辽银监【2015】18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。
专项清理工作小组组长：xx成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部二、自查内容按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自2014年1月至2015年5月期间的服务收费情况进行自查。
1、认真落实收费公示制度结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。
我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。
要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照辽宁省农村信用社服务价格表中的规定执行，严把服务工作质量关，3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行支行不规范经营自查报告
XX银行XX支行不规范经营自查报告为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署，XX银行XX支行组织学习了银监会关于对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的相关文件精神，全体员工充分认识、加强领导，由行领导总抓、内务主管负责对不规范经营的日常工作进行自查整治，负责落实银监部门和上级行的有关要求。
我行对自查自纠开展工作情况如下：一.自查基本情况<一>贷款业务收费自查情况对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：1.不得以贷转存。
我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款所有过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
2.不得存贷挂钩。
我行鼓励客户在我行存款，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
3.不得以贷收费。
我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，均无任何收费的情况。
4.不得浮利分费。
我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。
5.不得借贷搭售。
我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。
6.不得一浮到顶。
我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。
7.不得转嫁成本。
我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。
<二>结算业务收费自查工作情况我行现在正在进行“打造免费银行”活动，一次性免除40余项免费服务项目，免费的项目包括了所有人民币基本结算类业务服务项目，其中与广大市民关系最密切的免费项目主要包括跨行汇款手续费、小额支付系统全国通存通兑手续费、ATM跨行取款转账手续费、网上银行办理和使用费用等。
违规经营自查报告
违规经营自查报告违规经营自查报告随着社会一步步向前发展，报告不再是罕见的东西，写报告的时候要注意内容的完整。
相信许多人会觉得报告很难写吧，以下是小编收集整理的违规经营自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
违规经营自查报告1进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。
按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
2024年银行业市场乱象整治工作自查报告（3篇）
2024年银行业市场乱象整治工作自查报告一、整治背景和目标2024年，我国银行业市场乱象被认为是金融稳定的重大隐患之一。
一些银行存在利益输送、内控不力、违规违法等问题，严重损害了金融市场的公平公正和银行业的形象和声誉。
针对这一情况，我行积极响应监管部门的要求，认真开展银行业市场乱象整治工作，旨在建立健全的风险防控体系，提高银行从业人员的业务素质，维护金融市场的稳定和健康发展。
二、整治工作的组织和实施情况1. 组织机构为加强整治工作的组织和协调，我行成立了专门的整治工作领导小组，并组建了由相关部门和岗位人员组成的工作团队。
领导小组负责整治工作的规划、监督和评估，工作团队负责具体的执行和实施。
2. 工作计划在整治工作开始之前，我们制定了详细的工作计划，明确了整治的重点问题和工作目标。
根据监管部门的要求，我们将重点关注以下几个方面的问题：内控体系建设、涉及利益输送的问题、客户投诉处理机制、非法集资和违规经营等。
3. 工作措施为了保证整治工作的实施效果，我们采取了一系列的工作措施。
首先，加强内部控制，建立健全的风险防控机制。
我们对各部门的内控制度进行了全面检查，并加强了内部审计和风险管理的力度。
其次，加强业务培训和管理。
我们通过组织各类业务培训和考核，提高了员工的业务素质和风险意识。
同时，我们也加强了对员工的管理和监督，确保业务操作规范和合规。
最后，加强与监管部门的合作和沟通。
我们与监管部门保持密切联系，及时汇报工作进展和存在的问题，并积极响应监管部门的要求，做好整改工作。
三、整治工作的成效和存在的问题1. 整治成效经过一年的努力，我行取得了一定的整治成效。
首先，在内控体系方面，我们加强了内部控制的检查和完善，发现并纠正了一些存在的问题。
其次，在利益输送问题上，我们加大了执法力度，查处了一批涉及利益输送的案件，有效打击了非法经营行为。
此外，我们还加强了客户投诉处理机制的建设，提高了客户满意度，并加强了对非法集资和违规经营行为的打击力度。
银行分行不规范经营行为自查报告
XXXX不规范经营行为自查总结报告中国银行业监督管理委员会XX监管分局：为进一步推动我行各项业务合法合规，健康持续开展，根据总行和贵局要求，按照《关于进一步做好“不规范经营”行为排查工作的通知》（XX【2 】67号）的文件精神，我分行积极开展了全面、详细的自查工作。
现将自查结果报告如下：一、公司银行业务（一）公司类贷款的支用管理我分行发放公司类贷款和政府融资平台贷款，贷款的支用严格按照“三法一指引”的要求，坚决遏制以贷引存，存贷挂钩的行为。
约定按照受托支付的，严格按照申报和审批要求管理受托资金，约定为自主支付的，按照借款人实际经营需求发放贷款，落实实贷实付原则。
自查过程中暂未发现要求客户将贷款转为定期存款，或设定不合理贷款条件，将定期存款作为发放贷款的前提条件。
（二）公司类贷款的利率管理公司类贷款的利率水平，均是综合了借款人行业状况、企业经营状况、还款能力、抵质押物变现能力（保证方代偿能力）、金融产品风险等重要因素进行定价。
在执行环节，均按照审批通知书要求严格执行，未发现超权限变更公司类贷款利率定价的违规行为；分支行能够依据定价执行利率。
账户管理费、财务咨询费等服务费用均为实际的管理和服务性收费，并非利息让渡；未发现支行借发放公司贷款之机，要求客户办理不合理中间业务或其他金融服务，并收取额外费用以及捆绑其他金融产品。
（四）其他费用。
支行在办理政府融资平台贷款、房地产贷款等公司信贷业务前期尽职调查、押品评估等环节均按照能够严格执行道德操守，未发现直接或者间接要求客户支付相关费用，导致客户财务负担不合理增加；在提供资信证明、资金监管、代发代收等金融产品和相关服务时，严格按照总行XXXX有关产品定价的文件要求执行，未发现违规收费、擅自提价的现象。
（五）公司类企业的存款营销和资金管理坚决落实《中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知》（银发…2000‟253号）、中国银行业协会《中国银行业存款业务自律公约》（银协发…ⅩⅩ‟10号）的文件要求，未发现高息或变相高息揽存的行为，更未发现我行员工蓄意吸纳掮客资金，假借我行名义非法得利。
银行违规服务收费自查报告
银行违规服务收费自查报告一、引言本报告旨在对银行违规收费服务进行自查与分析。
在本次自查中，我们将结合实际情况，针对银行在服务过程中可能存在的违规收费行为进行全面的梳理和记录。
通过自查报告的编写，我们希望能够为改进银行的服务质量和制定更加合理的服务收费政策提供参考。
二、自查范围本次自查主要针对以下几个方面：1.银行服务收费政策和规定是否与相关法律法规相符；2.银行在客户服务过程中是否存在不合理收费行为；3.银行在收费信息披露方面是否存在不完善的情况；4.银行是否存在其他违规收费行为。
三、自查方法本次自查主要采用以下几种方法：1.查阅相关法律法规和监管文件，了解银行服务收费的基本规定；2.调查银行客户的收费投诉情况，了解可能存在的问题；3.对银行服务收费政策进行全面梳理和分析；4.与银行相关部门进行访谈，了解内部服务收费管理情况。
四、自查结果4.1 银行服务收费政策与法律法规的符合性经过对银行服务收费政策和相关法律法规的比对分析，发现银行服务收费政策与法律法规基本相符。
但在一些细节方面，银行的收费规定可能存在不明确或不合理的问题。
4.2 银行的不合理收费行为根据客户的投诉情况和调查结果，我们发现部分银行存在一些不合理的收费行为。
例如，在开设银行账户时，银行会收取一些额外费用，这些费用并未在收费公示中明确标明。
此外，在办理某些金融产品时，银行也存在隐性收费行为。
4.3 银行收费信息披露的不完善情况通过对银行的收费公示和相关文件的分析，我们发现银行在收费信息披露方面存在一些不完善的情况。
一些收费项目的明细和计算方法并未清晰地向客户展示，导致客户在使用银行服务时难以准确了解相关费用。
4.4 其他违规收费行为的存在除以上问题外，我们还发现银行存在一些其他违规收费行为。
例如，一些银行通过虚构收费项目或虚增费用来获取额外利润，并未将相关费用合理地支付给相应部门或人员。
五、改进措施基于以上自查结果，我们提出以下几点改进建议：1.银行应进一步完善服务收费政策，确保与相关法律法规的一致性；2.银行应加强内部管理，防止不合理收费行为的发生；3.银行应提高收费信息披露的透明度，向客户清晰地展示相关费用；4.银行应建立健全的监督机制，及时发现和纠正违规收费行为。
2020年最新银行违法违规违章自查报告
为进一步防控金融风险，治理金融乱象，坚决打击违法违规违章行为，督促银行业金融机构加强合规管理，扎严“制度笼子”，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，决定在银行业金融机构中全面开展“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”(以下简称“三违反”)行为专项治理工作。
如下是给大家整理的银行违法违规违章自查报告，希望对大家有所作用。
银行违法违规违章自查报告篇【一】俗话说，无规矩不成方圆。
凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。
国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。
上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。
个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。
只有自律严纪，方能稳步腾飞。
在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。
很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。
孙子有言将者，智信仁勇严也。
作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩，开动脑筋”去办银行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短年里走完了其他银行年甚至更长的路。
事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。
作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。
对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。
结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。
在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户;始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。
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银行违规经营自查报告
进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道
德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良
好的合规文化。按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际
情况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操
作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮
助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规
经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别
风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违
纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农
业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教
育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段
的活动内容包括：
一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方
式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范
为主，做好学习记录和笔记，学习面达到XX%。每名会计业务管理
和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习
心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理
规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排
查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会最全面的参考网站。在八月底组织一
次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会
计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善
系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，
查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、
不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组
成宣讲组，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一
是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人
员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方
案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三
是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，
建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理
念深入到每一个员工。
一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得
东西。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识
“没有规矩何成方圆”，身为会计部门主管，切实提高部门人
员和自身的业务素质，是我当前最为实际的工作任务。众所周知会
计是银行的基础业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作
带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、
热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待
客，并以此不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更
周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更
趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。面对着每天
都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边
的空话。常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是
觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细
细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也
决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训
才能总结出来的。个人简历我经常感觉到也只有按照各项规章制度
办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真
正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
增强规章制度的执行与监督防范案件意识取决于广大员工对
各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是
各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，
要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督
授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种
违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追
求经济效益而背离规章制度而不顾。执行力的建设是一个长期的过
程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
努力建造良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是
不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗
位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督
是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一
位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等
方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。通过此次合规教育活动，
让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强
了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高
自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控
制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，
心得体会树立对农发行改革的信心，增强维护农发行利益的责任心
和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。