超高年收益理财诈骗案频发 涉案APP名单一览
超高年收益理财诈骗案频发 涉案APP名单一览
近年来，随着互联网P2P理财模式的井喷发展，各种理财APP涌现微信朋友圈，而
理财APP诈骗案的频发，令人对这种“低投资高回报”的投资打上了大大的问号。昨日，记
者从市反诈骗中心获悉，根据警情统计，今年以来全市投资理财类型的诈骗案件达700余
起，市民损失500余万元。
案例：追逐高回报项目 结果人财两空
今年8月10日，市民易某通过一个微信公众号下载了一个叫做“润金盈”的APP，
APP上显示各种理财产品都有很高的投资收益。易某先后11次转账13万余元购买该
APP的理财产品，这个过程中，他确实获得收益提现6000元。8月30日，易某发现该软
件无法打开后，才意识到自己被骗。
今年8月20日，安溪受害者廖某下载了一个叫做“日新投资”的APP，网站客服介绍
该投资理财公司保本保息，投资日收益高。廖某尝试投资了几笔，发现APP显示的收益率
确实挺高，因此就继续追加投资了近20万元。9月底，廖某像往常一样登录APP查看收
益情况，却发现账号无法登录。
朱某在晋江打工，9月21日，他在晋江新塘街道的租处上网，下载了名为“华融投资
APP”。他通过APP上提供的联系方式，添加了一个QQ昵称为“华融投资-客服”的人，并
按对方提示进行注册。随后，他在里面看到一个“圣保罗IBOVESPA指数期货”的投资项目，
并通过支付宝扫描二维码充值了1000元投资。3天后，其账户余额显示1086元。9月25
日，朱某通过微信充值4000元到APP里，购买了一个叫“澳元对日元外汇期权交”的项目。
在和客服联系后，对方称还需要投资20000元才能提现，朱某这才发觉被骗。
特点：超高年收益诱惑 公司背景模糊
记者从泉州市反诈骗中心获悉，根据警情统计，今年以来全市投资理财类型的诈骗案
件达700余起，市民损失达500余万元。
市反诈骗中心根据受害人被骗的情况梳理发现，相对频繁涉及的理财软件（APP）有：
日新投资、华融投资、酷盈网、润金盈、中国银建、安鼎投资、宝马国际APP、帝鑫1购、
茂涵铺子APP、中金投资APP、狮鼎投资理财APP、跃龙投资APP、岚桥国际投资APP、
汇银创投、伍兆金服等。
民警表示，警方经调查发现，致受害人上当受骗的理财类APP有两个共同的特点：
一是具有超高的年收益率，少则10%，多则高达30%；二是公司背景模糊，推出理财产品
的公司往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理，大部分受害者根本不知道自己的钱投
资到什么地方，也不知道这是一家什么公司。
据民警介绍，部分受害人明知道相关APP可能存在风险，但是在高额回报比的诱惑
下仍然冒险进行投资，最后人财两空。
提醒：你惦记着利息 骗子盯着本金
那么，该如何判断理财APP是否可靠？警方表示，首先要查看理财平台的资质。投
资者在选择平台时，一定要了解其金融背景、投资项目等信息。关于平台的基本信息可以
在官方网站查到。其次要查看APP理财软件是否有第三方资金托管平台，网贷平台资金进
行第三方托管有效解决了平台随意挪用投资人资金的问题，也提高了平台的跑路成本，这
在客观上降低了平台跑路的概率。P2P平台若没有建立资金第三方托管机制，将会有大量
投资者资金沉淀在平台账户里，缺乏外部监管，就存在资金被挪动甚至相关人员携款跑路
的风险。
市反诈骗中心提醒，广大市民要牢固树立风险意识，谨慎选择投资理财模式。对理财
APP关联的投资公司要进行详细的甄别了解，仔细考察其经营范围，特别是其是否具有吸
收资金的资格，切勿被造假的营业执照及组织代码等工商登记信息蒙蔽，导致上当受骗。
不要盲目相信广告宣传及一些人工推广，正规的理财产品都有一个合理的收益比，超高收
益比的理财产品往往都是骗子们设下的圈套，你收到利息的时候，骗子已经拿走了你的本
金。
海银财富：警惕非法集资骗局瞄上你
海银财富：警惕非法集资骗局瞄上你年底是非法集资骗局、跑路潮的高峰，最近，海银财富小编特意收集了一下非法集资骗局的事件，短短一个月时间内仅仅p2p行业至少有26家平台出问题，海银财富小编不得不感叹年底事故多发，注意安全驾驶！言归正传，海银财富带你解析非法集资骗局，警惕非法集资骗局瞄上你！非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾，有着复杂的经济金融成因。
特别是近两三年，受经济下行压力加大、企业生产经营困难增多、不法分子借机活动等各种因素影响，非法集资问题日益凸显，案件频发高发，花样翻新，风险蔓延。
随着新的金融创新模式出现，一些违法分子打着互联网金融旗号，偏离合法经营轨道，非法吸收资金，甚至卷款走人。
关于非法集资的数据近期海银财富针对非法集资数据进行了收集整理，据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%。
达历年最高峰值，跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。
民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区，民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。
2016年一季度，公安部公布的立案数高达2300余起，涉案金额超亿元案件明显增多，特别是近两年发生的“e租宝”、“泛亚”、“快鹿系”等案件危害巨大。
什么是非法集资？根据国务院颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
海银财富认为非法集资应主要包括以下特征(一)未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；(二)承诺在一定期限内给出资人还本付息。
2022年传销名单大全有为
1、易恒迅捷网络科技：欺诈和滥用卖家信用信息，拒绝发货或拒绝
退货，歇业封店。
2、娱乐部线上娱乐：虚假宣传，吸引老年用户，销售后不交付商品，骗取低价押金。
3、益民购物中心：多次拖欠供应商，提供虚假低价商品，私自办理
按揭贷款。
4、海洋活动机构：承诺投资者收益翻倍，骗取投资者押金，伪造利
润数据和虚假承诺。
5、巴塞尔金融投资集团：收取投资者把资金带出国，向投资者隐瞒
亏损，提高回报率以吸引投资者。
6、安联国际银行：境外钓鱼，虚假包装财务报表，以欺骗投资者，
骗取投资者资金。
7、雪岭非洲文化投资集团：伪造资料，以概念投资套取资金，承诺
高额收益，销售高价财务商品。
8、新加坡中国投资集团：承诺无风险投资，发放虚假分红，拒绝退
货或发货，拒绝支付债务。
9、费加尔金融投资集团：收取高额服务费，虚报投资收益，拖欠商
品款，把投资人的钱私自提取。
最高检：“e租宝”非法集资近600亿元 多地已提起公诉
龙源期刊网 最高检：“e租宝”非法集资近600亿元多地已提起公诉作者：来源：《财会信报》2017年第06期本报讯（记者赵青明）3月1日，最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆在相关网络访谈活动中指出，对于e租宝等涉众型经济犯罪，要严惩非法吸收公共存款、集资诈骗等经济犯罪。
陈国庆表示，2014年6月至2015年12月，安徽钰城控股集团、钰城国际控股集团及其负责人丁宁等人违反国家法律规定，控制、组织、利用多家公司，在其建立的“e租宝”等互联网平台发布虚假的融资租赁债权和个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，并持续采用借新还旧、自我担保等方式非法吸收公众资金。
“该案借助互联网非法吸收115万余人公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元；至2015年12月案发，集资款未兑付资金共计380亿余元。
”资料显示，e租宝经营主体为“金易融（北京）网络科技有限公司”，是钰诚集团全资子公司，注册资本1亿元。
平台6款产品都是融资租赁债权转让，预期年化收益率在9%～14.2%之间，期限分为3个月、6个月和12个月，赎回方式分T+2和T+10两种。
据统计，自2014年7月上线至2015年12月8日，e租宝总成交量745.68亿元，总投资人数90.95万人，待收总额703.97亿元，规模排名行业第四。
2015年12月16日，e租宝因涉嫌犯罪，被立案侦查。
2016年8月15日，北京市公安局侦查终结，移送检察机关审查起诉。
同年11月24日，云南省普洱市中级人民法院公开审理了e租宝自然人股东宋在庆等5人非法走私贵重金属、组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境案。
4日后，该法院再次审理了e租宝高管段强等22人组织和偷越国（边）境案。
12月16日，北京市人民检察院第一分院以涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、走私贵重金属、非法持有枪支、偷越国（边）境等罪名，对钰城控股集团、钰城国际控股集团及丁宁等26名主要犯罪嫌疑人提起公诉；目前，案件正在审理中。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
警惕这些互联网理财传销手段
警惕这些互联网理财传销手段警惕这些互联网理财传销手段导语：近日，一个名为幸福100的互联网理财消费平台被媒体曝出是庞氏骗局，同时也涉互联网式的非法传销，不少投资者在平台上投入了数十万的资金。
事实上，在“互联网+”时代下，新型的传销骗局层出不穷，互联网传销手段也在不断更新中。
下面店铺就给大家盘点几个：1、消费式理财产品典型的以消费式理财产品模式来对投资者实施诈骗的案例，就是上述中的幸福100事件。
平台号称“积分理财、复利拆分”，积分相当于原始股，投资5万，拆分三次，纯利润是11万元，而拆分9次，纯利润可达134万元，并称年化收益高达50%-200%。
通过积分拆分，不断吸引新投资人购买，其实就是一种庞氏骗局，或者说变相传销。
类似这样的消费式理财产品，投资者一定要提高警惕，理财还是要找正规平台，配置合规产品，如稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划等，才能真正实现财富的保值增值。
2、消费返利、返佣返利平台中，不少都是传销、诈骗平台。
此前被媒体曝出的优库速购平台就是如此。
该平台不仅以承诺10-20天分期全额返还本金为诱饵，蛊惑消费者购买高于市场多倍价格的商品，还采用推荐人返佣模式快速扩大用户规模。
称只要推荐他人到平台购物，就能获得一定比例的返佣激励。
资深理财师表示，这种方式，明显带有传销性质。
但在返佣、返利的诱惑下，消费者极易忽略传销的事实。
3、虚拟货币对于虚拟货币，投资者都很熟悉了。
除了这阵子比较火的比特币、莱特币之外，还有万福币、维卡币等，在多如牛毛的虚拟货币中，大多数都是传销。
比如“维卡币”，在2014年底进入中国市场。
诈骗团伙大肆鼓吹“维卡币”项目的.投资收益，以诈骗和传销的形式诱惑投资者投入巨额资金到“维卡币”网站，在一年的时间内在全国疯狂吸金6亿元，最终在2016年5月被警方查办。
像比特币、莱特币这样的虚拟货币虽然一直存在，且很受投资者青睐，但投资虚拟货币本就风险很大，且在中国未得到官方认可，因此还需谨慎。
公安部公布五类高发电信网络诈骗案件
公安部公布五类高发电信网络诈骗案件作者：来源：《中国防伪报道》2022年第07期刷单返利类诈骗刷单返利类诈骗由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演变为当前变种最多、变化最快的诈骗类型，并与其他电信网络诈骗手法相互“融合”，成为电信网络诈骗主要引流方式。
诈骗分子主要犯罪手法为：第一步，前期引流。
通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告，打着“足不出户、高额佣金”的旗号，或以色情内容和免费礼物为诱饵，招募“刷单客”“点赞员”“推广员”，一旦有受害人“上钩”，即将其拉入“做任务”的聊天群。
第二步，小额返利。
加入聊天群后，诈骗分子会让受害人在群内领取“新手任务”，“任务”主要是提高平台商家、网店的交易量、信誉度，关注相关公众号、账号，为短视频点赞评论刷粉丝等。
受害人完成“新手任务”后，诈骗分子会快速返还小额佣金，用以骗取受害人信任。
第三步，诱导下载刷单APP。
在受害人完成前期任务并获利基础上，诈骗分子通常会安排专人在微信群中散布其获得高额佣金的截图，引诱受害人下载虚假刷单APP做“进阶任务”。
随后，诈骗分子以“充值越多、抢单越多、返利越多”为诱饵，诱骗受害人在刷单APP中垫资充值，实际是将受害人资金转入其提供的銀行账户，而受害人的APP账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。
第四步，完成诈骗。
当受害人完成任务想要提现时，诈骗分子将设置重重障碍，以“任务未完成”“卡单”“操作异常账户被冻结”等各种借口，拒不支付本金和佣金，甚至诱导受害人加大投入，进而骗取更多资金。
一旦受害人识破骗局，诈骗分子将切断一切联系。
典型案例2022年5月，湖北咸宁郜某某在微信群内看到“固定底薪、点赞评论返佣金”的信息及二维码。
郜某某通过扫码加上客服，在客服诱导下下载某刷单APP。
安装APP后，郜某某在APP 内联系上“接待员”，由其指导做刷单任务。
最初，“接待员”在郜某某完成评论任务后返了20元佣金到其支付宝账号。
郜某某见佣金确实到账了，便根据对方的提示进入APP内任务大厅认购任务单。
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万展开全文摘要：警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
2016年7月21日消息，警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
说到不懂投资，很多人以为专是指农民和老人。
觉得自己买房炒股多年，赚赚赔赔上百万，什么大风大浪没经历过。
但实际上，炒房炒股赚钱了并不代表你懂得金融和投资，更别说能占投资理财骗局中规则制定者和幕后黑手的便宜。
今天，日记君就要聊一些投资骗局。
1、原油期货、现货油投资骗局以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。
直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。
此前传深油所（深圳石油化工交易所）遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。
5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。
原告律师请求：认定深油所挂牌的前海油系列产品及交割调整价标的不合法；认定深油所设定的交易模式属于非法期货交易；原告在深油所平台的交易行为无效；返还原告所入的全部资金；深油所承担全部诉讼费用。
被告深油所律师辩护称：深油所投资者是和会员单位签署的买卖合同关系，深油所仅提供交易设施、资金、交收服务，原告和深油所不存在交易关系。
从资金去向上看，深油所只收取了相关的交易费用，投资者造成的盈亏是由深油所会员单位拿走，深油所不是本案的适格被告，也无需承担损失。
深油所代理律师提出了延期质证，案件审理中止，暂未看到审理结果。
2024年度上海法院金融商事审判十大案例
2024年度上海法院金融商事审判十大案例：
1.上海富豪家族金融诈骗案
该案涉及一富豪家族成员通过虚构投资项目等手段，非法吸收公众存款近亿元，被上海法院判决有期徒刑。
2.上海大型互联网金融平台诈骗案
该案涉及一大型互联网金融平台存在资金链断裂，无法偿还投资人本息，被上海法院判决返还被害人投资本金。
3.上海房地产开发公司受贿案
该案涉及一房地产开发公司高管为获取项目优先开发权，向政府相关职员行贿，被上海法院判决有期徒刑。
4.上海著名商界人士涉黑案
该案涉及一著名商界人士涉嫌组织、领导黑社会性质组织，经上海法院以涉黑罪名判决其无期徒刑。
5.上海P2P平台非法吸收公众存款案
该案涉及一P2P平台通过虚构理财项目等手段，非法吸收公众存款超过亿元，被上海法院判决返还被害人本金。
6.上海大型国有企业贪污公款案
该案涉及一大型国有企业高管利用职务之便，贪污公款过亿元，被上海法院判决有期徒刑。
7.上海保险公司强迫交保险案
该案涉及一保险公司通过强制销售手段，强迫被保险人购买高额保单，被上海法院判决赔偿被害人经济损失。
8.上海互联网金融平台非法集资案
该案涉及一互联网金融平台通过不合法的渠道，非法集资达数千万元，被上海法院判决追缴非法集资款项。
9.上海律师涉嫌受贿案
该案涉及一律师涉嫌在代理案件过程中索贿受贿，被上海法院判决有
期徒刑。
10.上海证券公司内幕交易案
该案涉及一证券公司高管利用内幕信息进行交易，非法获利上千万元，被上海法院判决追缴非法获利。
这些案例展示了上海法院在金融商事审判中的执法力度和公正性，为
维护金融市场秩序、保护投资人权益提供了有力支持。
格罗互联网诈骗案例分析
格罗互联网诈骗案例分析
格罗互联网诈骗案件发生在2024年，涉及的受害者遍布全国各地，
主要集中在中小企业主、投资者和广大民众。
案件主要手法为以高回报为
诱饵，谎称在短期内进行高风险投资的项目，吸引大量投资者参与。
该案
团伙在短时间内迅速获得大量资金，并采用传销模式鼓励现有投资者引进
新的投资者，进一步加大资金规模。
格罗互联网诈骗案的受害者特征主要包括金融知识相对薄弱、投资心
态急切、追求高回报和缺乏风险意识。
针对这部分受害者，犯罪嫌疑人使
用高科技手段来展示投资项目的优势，为自己创造高回报的虚假证据，并
以此吸引受害者的投资。
对于这类网络诈骗案件，我们应该采取以下的防范措施。
首先，提高
公众的金融知识和风险意识，深入了解投资产品的风险和收益。
其次，投
资者应该提高自己的警惕性，不要轻易相信高回报的承诺，避免冲动投资。
此外，要保持良好的投资习惯，分散投资风险，避免集中投入大量资金于
其中一项目。
最后，公安部门应加强对互联网金融犯罪的打击力度，建立
更加完善的执法机制和技术手段。
总之，格罗互联网诈骗案是一起有代表性的网络金融诈骗案例，我们
应该认真分析其中的问题和原因，从中吸取教训。
只有提高公众的金融知
识和风险意识，并加强对互联网金融犯罪的打击力度，才能够更好地预防
和解决这类问题。
西藏自治区高级人民法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例
西藏自治区高级人民法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例文章属性•【公布机关】西藏自治区高级人民法院,西藏自治区高级人民法院,西藏自治区高级人民法院•【公布日期】2024.07.08•【分类】其他正文区高法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例近年来，在自治区党委坚强领导下，在最高人民法院有力指导下，全区各级法院坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实习近平法治思想，以及习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神和党中央决策部署，全面推进打击治理电信网络诈骗犯罪专项工作，依法惩治电信网络诈骗犯罪及关联犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，有力维护西藏社会大局持续和谐稳定。
为充分发挥典型案例警示作用，提高广大人民群众对电信网络诈骗的防范意识和法治意识，自觉防范和抵制电信网络诈骗犯罪，进一步筑牢防范电信网络诈骗犯罪的防火墙，西藏自治区高级人民法院选取五起电信网络诈骗犯罪典型案例，以案释法，加强法治宣传教育。
目录电信网络诈骗犯罪案例一、被告人陈某诈骗案二、被告人扎某诈骗案帮助信息网络犯罪活动罪案例三、被告人刘某、王某帮助信息网络犯罪活动案掩饰、隐瞒犯罪所得、收益犯罪案例四、被告人牛某掩饰、隐瞒犯罪所得案五、被告人成某、葛某掩饰、隐瞒犯罪所得案电信网络诈骗犯罪案例一、被告人陈某诈骗案【基本案情】2021年2月，被告人陈某通过网络认识费某某（另案处理）。
同年2月19日，陈某在费某某安排下前往缅甸，加入境外诈骗团伙。
为谋取非法利益，陈某在明知费某某从事网络诈骗犯罪的情况下，而将自己的微信、支付宝、银行卡绑定至手机后交给费某某，用于收款、转账等诈骗活动。
同时，陈某在费某某安排下，在诈骗窝点负责以虚构的身份在“探探”“陌陌”等平台寻找并添加中年女性账号，然后将账号推给“聊天组”，再由其他诈骗团伙成员通过境外“永*”等平台实施诈骗。
2021年2月，袭某通过网络交友平台与他人加为好友后，根据对方推荐，相继向境外“嘉*”“永*”两个平台转账408万余元，其中19.9万余元由费某某安排转入被告人陈某的银行卡。