理财产品简介介绍ppt
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某银行个人理财产品介绍(ppt 100页)
14.06.2020
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理财卡的账户关联
• 帐户关联 • 理财卡可与持卡人其他账户建立关联关系，关联账户
原交易介质可保留继续使用。定期一本通存折、活期 一本通存折、准贷记卡、借记卡、证券卡等账户可作 为关联账户。 • 建立和撤销账户关联需持卡人本人在柜台凭理财卡、 身份证件和密码办理，建立账户关联还需出示关联账 户卡或存折，验证关联账户户名和密码。建立和撤销 账户关联不影响关联账户原有的代扣代缴、银证业务 等签约关系。通过理财卡可在指定渠道可对关联账户 进行查询和转账操作，不能通过关联账户操作理财卡。
14.06.2020
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理财卡的服务
• 白金卡：除提供金卡服务外，还提供机 场贵宾通道、服务价格最优惠待遇、健 康体检、VIP俱乐部，以及客户经理“一 对一”专业理财等增值、超值服务。
14.06.2020
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理财卡的账户管理
• 理财卡一经开户，即具有本外币活期账户、本 外币整存整取定期储蓄存款账户、人民币零存 整取定期储蓄存款账户、人民币存本取息定期 储蓄存款账户、人民币整存零取定期储蓄存款 账户、本外币个人通知储蓄存款账户、人民币 教育储蓄存款账户、人民币定活两便储蓄存款 账户及凭证式国债账户
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理财卡的签约和使用
• 签约和使用
• 理财卡可签约办理约定转存、凭证式国债 预约、自动转账、自动汇款、自助汇款和 自助转账业务，通过签约可开通境外交易、 自助质押贷款、基金、记账式国债和账户 金、自助渠道的外汇买卖、银证业务、代 收代付等功能。凭理财卡办理上述业务需 遵守相关业务规定，会计核算按相关业务 规定办
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理财卡的签约和使用
• 理财卡可签约办理卡内各种储蓄存 款账户之间、卡与关联账户之间的 约定转存和自动转账业务，也可签 约办理卡内账户向卡外指定账户自 动转账业务和向异地指定建行账户 定期、定额自动汇款业务
《理财产品》PPT课件
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
精选课件ppt
12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
股票投资和基金投资
两者最主要的区别在于：
股票是一种所有权凭证
基金是一种受益凭证
高风险、高收益 风险相对适中，收益相对稳健
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23
基金收益来源和分配
➢ 收益来源 （1）投资标的（股票、债券等）的分红和利息； （2）资本利得，一般通过持有的金融产品价格的上
涨实现。 （3）其他收入，因基金资产带来的成本或费用的节
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另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
（2）挂钩标的
·基金
·交易所上市基金：
本质是开放式基金、ETF的三个特征。 •
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13
结构性理财产品的主要风险
（1）挂钩标的物的价格波动 （2）本金风险 （3）收益风险 （4）流动性风险
邮银理财产品种类介绍(ppt 21页)
、流动性强、预期收益高”等特点，其中“当天申购当天起
息、当天赎回实时到账”的优势使该产品能在确保流动性的
前提下，使短期闲置资金获得较大收益，甚至可以作为活期储蓄存款
的替补型产品。
11
财富月月升
“月月升” 邮政储蓄银行的财富
是一款很受市场欢迎的短期理财产品，
是邮储银行财富系列理财产品家庭中的成员之一，自2008年7月份成立至 2009年3月底全国累计认购额已达53亿元。 它的每个理财周期只有一个月
三、神奇复利，成就您的财富梦想！
18
我们到底该如何生活？
车 子一生中，我们总有责任在肩，总有梦想在前。25岁时，渴望有房
有车；35岁时，希望孩子健康成长，前途辉煌；45岁时，最好事业 有成，气定神闲；55岁时，期待和爱人携手漫步，享受阳光……于是 ，理财就成了我们的必需品，就如同粮食与水是健康的必需品一样。 等到白发苍苍与子偕老之时，我们仍能感受岁月静好，生活如此多娇 。 19
造各种稳健获益的人民币理财产品。邮储银行人民币理财业务，现已
形成了“创富、天富、财富”三大系列产品线，满
足了高、中、低三个不同风险偏好客户的投资理财需求。 解释：银行系理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础
上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划
6
本行理财产品介绍
创富系列
90000
60岁可以积累金额 9127305 2900778 896003
投资收益
8917305 2750778 806003
银行存款 2.25% 0 35 59 500
150000 80591 20591
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决定定投成就财富梦的三大因素！
一、削峰填谷，均摊分险。 二、充分分享社会经济的高速增长。
银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
《理财业务产品介绍》PPT课件
对公日积月累-操作要求（四） 特别提示：在每个交易完成之后5分钟内，请在X-PADC系
统中的“联机交易查询”，查询一下未名未处理业务中的 显示情况，确认业务已经发生！！
感谢下 载
本外币期限可变类理财产品
➢ 保本浮动收益 ➢ 期限灵活，2天-1年不等 ➢ 收益率贴近市场，每日报价，优于同期银行存款利率 ➢ 外币币种涉及美元、欧元、英镑、加元、澳元、日元、瑞
郎等主要币种，期限7天、14天、1个月、2个月、3个月、 6个月、9个月和1年。
本外币按期滚动
➢ 本金安全
对公结构性理财
对公日积月累-操作要求（三）
3、关于台账统计：
每日营业终了，各行在X-PADC理财系统中，按“查询统计-统计报表产品交易量统计”查询当日对公日积月累申购、赎回情况，导出《产 品交易量（分产品分机构）报表》，自行留存，以备分润时查询，同 时请务必发送一份到“资金业务部综合/资金业务部/济南分行/山东 /BOC”，我们将统计到各支行的对公理财业务量，否则，不进行统计！
➢ 亮点五、零费率，低成本：投资成本低：无申购、赎回费 用。
对公日积月累-产品介绍（五）
➢ 收益分配：每月15日为当月的投资收益分配日（逢节假 日顺延），分配上月投资收益分配日（含）至当月投资收 益分配日（不含）的投资收益。
➢ 投资收益支付方式：现金分红和红利再投资
➢ 大额赎回：理财计划存续期内任一交易日，若当日理财 计划累计净赎回申请份额（当日赎回申请份额减去当日申 购申请份额）超过本理财计划上一交易日份额的20%时， 即为发生大额赎回。此时理财计划管理人有权暂停接受当 日赎回申请，下一交易日继续接受赎回申请。
对公结构性理财操作细节
客户收益率、认购金额、起息日、到期日必须机 打，不能手写；
银行理财产品演示用ppt
3
现金管理类
6
结构型
1
下面我们来详细介绍一下：
4
国内资本市场类
固定收益类理财产品
收益率固定，银行承担全部风险
包括： 债券型理财产品 信托贷款型理财产品 票据型理财产品
特点
优势
收益稳定，期限固定，风险较低
2018
现金管理类理财产品
01
2019
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
02
2020
投资期短，交易灵活，安全性高
成本太高期限太长 黄金？收藏？
其它理财方式？
有什么更好的理财方法？
银行理财产品
购买
市民的回答
名人的选择
选择
购买
归还本息
银行操作 由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收益和期限的专业理财服务。
银行理财产品是什么？
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看
从经营方法来看
从市场需求来看
与存款相比
银行理财
BANK FINANCING YOUR BEST CHOICE
陶与知 武大09级金融系
每个现代人必须清楚的三个问题:
添加副标题
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
处置风险
管理财产
什么是理财？
01
经营流动
04
投机损人利己
富人才会投资
对理财的错误观念
02
节俭才能生财
03
银行才是正道
生命周期理论
现代理财理论
理论基础
现代理财观念
现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够快速周转增值的资产才有活力。
规避风险
减少损失
增加收益
《理财产品》PPT课件
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另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
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QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
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9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
个人银行理财产品简介ppt
银行和金融机构通常会聘请专业的投资经 理进行资产配置，以实现理财产品的收益最 大化。
理财产品的不足
收益率较低
与股票和基金等投资品种相比，理财产 品的收益率相对较低。
资金限制
部分理财产品对投资金额有最低限制， 这使得一些小额投资者无法享受理财产 品的优势。
信息不对称
由于理财产品的投资方向和资产配置通 常不透明，投资者难以掌握产品的详细 信息。
个人银行理财产品简介
目 录
• 引言 • 个人活期存款产品 • 个人定期存款产品 • 个人贷款产品 • 个人投资理财产品 • 个人银行理财产品的优势和不足 • 个人银行理财产品的市场前景和发展趋势
01
引言
目的和背景
个人银行理财产品是针对个人客户提供的金融服务，旨在满 足客户的投资理财需求。
随着经济的发展和人民收入水平的提高，个人理财需求逐渐 增加，个人银行理财产品市场也得到了快速发展。
监管机构对理财产品的监管逐步加强，为投资者提供更加安全
和稳健的投资环境。
理财产品的发展趋势
资产配置多元化
个人银行理财产品将趋向于多元化资产配置，分散投资风险。
智能化和个性化服务
金融机构将运用科技手段，提供更加智能化和个性化的理财服务，满足投资者多样化的需 求。
线上线下融合发展
理财产品将实现线上线下融合发展，提供更加便捷和高效的投资体验。
安全稳定、操作简便、门槛较低、期限灵活、可提前支取。
利率和收益
利率
不同银行的定期存款利率有所差异，但通常在一定范围内波动。
收益
定期存款的收益相对稳定，但相对较低。
存款期限和灵活性
存款期限
定期存款的期限有多种选择，一般分为3个月、6个月、1年、2年、3年、5年等 。
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组织架构
生产副总
董事会 总经理
行政副总
经营副总
行
信
研
资
生
质
政
息
财
股
营
国
发
料
产
管
人
管
务
份
销
际
部
部
部
部
事
理
部
部
部
部
部
部
电 子 开 发 部
化 工 开 发 部
采 购 部
仓 库
生 管 部
电 子 厂
生 技 部
质 管 部
质 检 部
行 政 部
人 力 资 源 部
法 务 部
总 务 部
公司介绍
旗下分支机构
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企业简介
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单位：万元
780
610 530
460
项目一
项目二
计划数
项目三
项目四
完成数
点击输入标题
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全年总额
23,800,000
企业文化
超越 创新
2020-07-20
公司介绍
SUMMARY OF DEPARTMENTAL WORK
目录
01 关于我们 02 公司团队 03 企业荣誉 04 产品介绍
01
PA R T
关于我们
The user can demonstrate on a projector or computer or print the it into a film to be used in a wider field
添加标题
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图表的描述说明。
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核心成员
总裁
代用名
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代用名
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董事长
项目成员
赵姓名
职务名称
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孙姓名
职务名称
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团队 共赢 务实
进取 拼搏
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语 言风格，语言描述尽量简洁生动。尽量将每页幻灯片的字 数控制在 200字以内，据统计每页幻灯片的最好控制在5分 钟之内，据统计每页幻灯片的最好控制在5分钟之内。
企业理念远见决策坚持 创新团结
诚信铸就品质 创新引领未来
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公司荣誉
资质荣誉
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技术专利
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李姓名
职务名称
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陈姓名
职务名称
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研发中心
北京研究中心
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上海研究中心
武汉研究中心
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团队介绍
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拥有员工数量
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产品总销售额
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发展历程
2010
2011
2015
2018
2020
2010年
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2011年
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电 脑 室
文 管 中 心
会 计 出 纳
证 券 部
股 份 制 办 公 室
对 外 投 资 部
商 务 中 心
销 售 部
售 后 服 务 部
外 贸 部
加 工 部
03
PA R T
企业荣誉
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02
PA R T
公司团队
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2015年
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2018年
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2020年
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企业资源
资金
2000万
子公司
5个
员工
3000人
加盟商
20个
核心技术
12个
经营业绩
1000 900 800 700 600 500 400 300 200 100