202_年银行业专业人员(初级)考试(个人理财)模拟试卷二汇编

202_年银行业专业人员(初级)考试（个人理财）模拟

试卷二汇编

1、监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。

A.检查处理、检查报告、检查实施、检查___整理

B.检查___整理、检查处理、检查报告、检查实施

C.检查实施、检查报告、检查处理、检查___整理

D.检查报告、检查处理、检查___整理、检查实施

2、关于货币的时间价值，以下说法正确的是（）。

A.现值等于终值除以终值系数

B.终值系数等于现值系数的倒数

C.折现率越高，现值系数就越小

D.折现率越低，终值系数就越大

E.现值与终值成正比例关系

3、投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为( )时，该投资者不赔不赚。

A.X+C

B.X-C

C.C-X

D.C

4、在下列选项中，客户经理在询问客户时需要注意的因素是( )。

A.客户经理应避免重复提问客户回答含糊不清的问题，免得引起客户的反感

B.对于习惯按自己的思维表达意见、口若悬河、不着边际的客户，个人理财业务人员尽量不要提醒客户集中谈话的议题，因为提醒往往让客户感到不礼貌或受到侵犯

C.用中等的语速与客户交谈，吐字要清晰，否则可能会引起误解

D.在面试过程中，个人理财人员可以用录音机将整个谈话记录下来，以便事后进行整理及时记录客户信息

E.个人理财业务人员要把握谈话的主动权，不要做一个积极的倾听者

5、在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于（）日为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

A.T

B.T+L

C.T+2

D.T+3

6、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以有多种指标，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

A.交易限额

B.止损限额

C.风险价值限额

D.期权限额

7、银行业从业人员与客户关系协调处理的原则有（）。

A.礼貌服务

B.风险提示

C.礼物收送

D.互相信任

E.娱乐及便利

8、张小姐202_年5月从公司获得工资、薪金收入40000元。另外，张小姐还获得某设计院的劳务报酬收入40000元。现在，张小姐有两种纳税方式：①工资、薪金所得与劳务报酬收入分别纳税；②两项所得合并纳人工资、薪金所得纳税。则在这两种方式中，节税的是（），

且可节税（）元。

A.①；5200

B.①；5240

C.②；5200

D.②；5240

9、商业银行提供信用证服务和担保，这属于（）

A.资产业务

B.负债业务

C.中间业务

D.市场业务

10、以下不属于理财产品开发原则的是（）。

A.风险和收益应匹配

B.审慎、合规地开发设计

C.理财产品命名时应明确给予客户的承诺

D.理财产品应该易于理解。容易被客户认知11、( )是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流(这里暂不考虑期权费因素)。

A 溢价期权

B 平价期权

C 折价期权

D 货币期权

12、假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是 82.64元人民币，2年后可获得100元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为( )。

A.10%

B.8.68%

C.17.36%

D.21%

13、彩票、基金、活期存款分别属于（）。

A.低风险、高流动性产品组合，中风险、中收益产品组合。高风险、高收益产品组合

B.中风险、中收益产品组合。低风险、高流动性产品组合，高风险、高收益产品组合

C.高风险、高收益产品组合，中风险、中收益产品组合，低风险、高流动性产品组合

D.高风险、高收益产品组合，中风险、中收益产品组合，低风险、低流动性产品组合

14、行为人有( )情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。

(1)非法吸收、变相吸收公众存款；(2)伪造、变造商业银行许可证；

(3)借款人骗取贷款；(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密。

A.(1)(2)(3)

B.(1)(2)

C.(2)(3)

D.(1)(2)(3)(4)

15、下列关于资本资产定价模型E（RI）=RF+Β[E（RM）-RF]的说法，正的有（）。

A.如果Β=1，那么E（RI）=E（RM），这表明该金融资产的期望收益率等于市场平均收益率

B.如果Β=0，那么E（RI）=RF，这表明该金融资产的期望收益率等于无风险收益率

C.它表明某种证券的期望收益与该种证券的贝塔系数线性相关

D.证券市场线的斜率是无风险收益率

E.该模型反映了任意证券组合的预期收益和风险之间的均衡关系