(工作规范)建行公司业务客户经理工作规范
客户经理服务规范
客户经理服务规范客户经理是一个企业最重要的角色之一、他们负责与客户建立和维持良好的关系，提供满足客户需求的产品和服务。
为了确保客户经理能够有效地履行其职责，公司需要为其制定一套服务规范。
以下是一个客户经理服务规范的示例：一、形象和仪容要求1.客户经理应穿着整洁、得体的工作服装，注意仪表形象。
2.客户经理应保持良好的个人卫生习惯，保持清洁的手指甲和整洁的发型。
二、专业素养要求1.客户经理应熟悉公司的产品知识和市场情况，确保能够向客户提供准确的信息和建议。
2.客户经理应具备良好的沟通能力，能够与客户进行有效的交流并取得共识。
3.客户经理应具备良好的学习能力，不断提高自己的专业技能和知识水平。
三、服务态度要求1.客户经理应友善、耐心地对待每一位客户，确保客户感受到被尊重和重视。
2.客户经理应保持积极主动的工作态度，主动了解客户需求并为其提供解决方案。
3.客户经理应以客户满意度为首要目标，努力提供优质的产品和服务。
四、服务流程要求1.客户经理应按照公司的流程和规定进行工作，确保服务的标准化和一致性。
2.客户经理应及时准确地记录客户的需求和投诉，并妥善处理和跟踪相关事项。
五、团队合作要求1.客户经理应积极与团队成员合作，相互支持和协作，共同完成工作任务。
2.客户经理应及时共享和传递信息，确保团队内部的信息流通畅通。
3.客户经理应积极参与团队培训和学习，分享自己的专业经验和知识。
六、投诉处理要求1.客户经理应认真听取客户的投诉，理解其诉求并采取有效措施进行解决。
2.客户经理应以客户满意度为导向，确保投诉得到妥善处理和跟踪，尽可能减少客户的损失。
3.客户经理应及时向公司汇报客户的投诉情况及处理结果，以便公司及时调整和改进服务的方式和质量。
以上是一个客户经理服务规范的示例，公司可以根据自身的情况和需求进行调整和完善。
通过制定和执行服务规范，公司可以提高客户经理的工作效率和服务质量，进而提升客户的满意度和忠诚度。
建行对公客户经理营销工作手册
建行对公客户经理营销工作手册建行对公客户经理营销工作手册第一章：客户管理与分析1.1 客户分类与维护1.1.1 常规对公客户1.1.2 潜在对公客户1.1.3 重要对公客户1.2 客户分析与需求识别1.2.1 客户背景及行业分析1.2.2 对公客户需求调研1.2.3 构建客户需求画像1.3 利益相关方管理1.3.1 关键决策者及影响者分析1.3.2 利益相关方利益分析1.3.3 利益相关方参与度管理第二章：推广与营销策略2.1 产品推广与营销策略2.1.1 资产类产品推广策略2.1.2 负债类产品推广策略2.1.3 资金类产品推广策略2.2 市场营销活动策划与执行2.2.1 市场调研及营销计划编制2.2.2 线上线下推广活动策划与执行2.2.3 战略合作伙伴拓展与联合推广2.3 客户关系管理与维护2.3.1 个性化服务与沟通2.3.2 客户关怀与回访管理2.3.3 客户投诉处理与解决第三章：客户引导与增值服务3.1 客户资产配置与财富管理 3.1.1 资产配置咨询与规划3.1.2 财富增值产品推荐3.1.3 风险管理与控制3.2 融资服务与企业发展3.2.1 融资方案设计与推荐3.2.2 企业贷款与信用额度管理 3.2.3 政策咨询与项目评估3.3 跨境业务与国际贸易3.3.1 外汇业务服务与交易3.3.2 跨境贸易融资与结算3.3.3 国际业务拓展与管理第四章：绩效管理与指标考核4.1 客户业务规模与贡献度考核 4.1.1 资产规模考核与分析4.1.2 负债规模考核与分析4.1.3 业务贡献度评估与追踪4.2 营销业绩与目标完成度考核 4.2.1 产品销售考核与业绩测算 4.2.2 客户开发与维护考核4.2.3 市场推广活动效果评估4.3 个人能力与专业知识要求4.3.1 金融知识与法规培训4.3.2 营销技巧与客户沟通能力 4.3.3 团队协作与互助学习附件：常用文档模板和工具以上为建行对公客户经理营销工作手册的大致内容概述，旨在帮助对公客户经理提高服务水平和销售业绩，更好地满足客户需求。
建行对公客户经理岗位职责
建行对公客户经理岗位职责建行对公客户经理岗位职责作为中国建设银行的一名对公客户经理，你需要承担以下职责：一、客户关系管理1. 维护现有客户关系：负责与现有客户进行沟通，了解客户需求，提供专业咨询服务，并及时解决客户问题和反馈。
2. 开发新客户：通过市场调研和分析，积极开展市场拓展工作，寻找新的潜在客户并与其建立联系。
3. 客户满意度管理：定期进行客户满意度调查，收集反馈信息并及时处理。
4. 客户投诉处理：及时处理客户投诉，并采取有效措施避免类似问题再次发生。
二、业务拓展和营销1. 了解市场情况：及时掌握市场动态和竞争对手信息，制定相应的业务拓展策略。
2. 开展营销活动：组织各种形式的营销活动，提高品牌知名度和美誉度。
3. 推广产品和服务：向客户介绍银行产品和服务，并根据不同客户需求推荐适合的产品。
4. 业务合规管理：确保业务操作符合法律法规和银行内部规章制度，保证业务合规性。
三、风险管理1. 了解客户风险：通过客户调查和风险评估，了解客户的信用状况和风险程度。
2. 风险控制：根据客户的信用状况和风险程度，制定相应的风险控制措施，确保业务安全。
3. 不良资产管理：及时发现不良资产并采取有效措施进行处置，防止不良资产扩大化。
四、团队管理1. 团队建设：负责团队建设和培训工作，提高团队素质和业务水平。
2. 任务分配：根据团队成员的能力和特长分配任务，并确保任务按时完成。
3. 绩效考核：根据绩效考核标准对团队成员进行绩效评价，并给予相应奖励或惩罚。
总结：作为一名对公客户经理，在日常工作中需要具备较强的市场拓展能力、业务推广能力以及风险控制能力。
同时还需要具备良好的沟通能力、协调能力和团队管理能力。
只有全面掌握这些技能和能力，才能够在银行业务中取得优异的业绩表现。
银行客户经理工作规划9篇
银行客户经理工作规划9篇银行客户经理工作规划 1一、岗位描述1、管理层级关系直接上级：营销总监直接下级：佳丽小姐2、岗位职责1）负责KTV包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，提高自己的订房率，留住老客人，发展并建立新客户群2）配合公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系，搞好内部沟通，以便更好地服务于客人。
3）注意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲修剪整齐，干净，穿着*。
4）愉快地接受工作，接待客人时应主动热情，彬彬有礼，落落大方，佳丽组长必须保持一种健康向上的心态对待每一位顾客，不可厚此薄彼。
5）顾客离开时应有礼貌地与道别，并送至楼下大门处，真诚地邀请客人下次光临。
6）遵循行为规范，具有良好的品德和素质。
7）具备最基本的沟通技巧和营销技巧。
8）不定期的组织新的佳丽进场，优化整合员工队伍。
9）督导本部门佳丽的日常工作，完成上级指派的工作任务及订房任务，保持良好工作状态。
10）每日做好工作记录和工作总结。
3、工作内容1）完成营业指标及订房任务；2）引进、优化整合公关佳丽队伍，组织专业的教育培训；2）合理安排佳丽上班情况，作到"公平、公正"；3）检查本部门佳丽到位情况，给客人提供及时高效的服务；4）严格要求各佳丽的仪容、仪表；5）配合营销总监工作，完成上级下达的工作任务，并与楼面部密切合作；6）巡视和查房，及时补充遗漏的房间，并检查佳丽在包厢内的服务情况；7）处理好当日的客人投诉，与客人建立良好的公共关系；8）提高部门佳丽的服务水平和公关意识；9）完成每周一次的培训科目，做好各佳丽的思想工作。
4、工作技巧1）在服务过程中，要积极与服务人员沟通，了解客人的要求，适时地进行服务，共同配合达到留住客人的目的。
2）在服务过程中，遇到初次见面的客人，首先要留给客人好感的目的介绍，建立与人友好和谐的关系。
3）要做好服务工作，必须了解客人的心理，以便适时恰当地为客人提供优质的服务。
银行客户经理服务规范
银行客户经理服务规范第一章总则第一条为深入贯彻“以客户为中心”的服务理念，规范营业网点客户经理的服务行为，根据《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业文明服务公约实施细则》、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业柜面服务规范》等行业规范，制定本规范。
第二条本规范适用于营业网点客户经理。
本规范所称的客户经理是指从事优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是优质客户，兼顾成长型客户。
第二章基本素质和基本要求第三条遵纪守法、坚持原则，忠于职守，廉洁奉公，爱岗敬业，具备良好的职业道德。
第四条熟悉国家的法律法规、财经政策、熟练掌握各项规章制度，熟悉各类信贷产品。
第五条熟知各类应急预案，具有较强的应变能力和问题处理能力，熟练掌握沟通技巧。
第六条形象健康、语言文明、举止得体、耐心周到、热情大方。
第三章营业前准备第七条自查整理。
提前到岗，自查仪容仪表，确保符合规范要求。
第八条检查、检测各机具设备运行情况，确保处于正常状态。
第九条清理、清洁工作环境，将个人物品放置在指定的位置。
第四章营业中工作第十条在与客户交流过程中必须保持自然大方、热情诚恳、精力专注，面带微笑、自然平视客户，认真倾听客户需求，根据不同客户的特点，选择适当的语言进行沟通，协助客户完成交易操作。
第十一条按照规定认真审查客户资料，当客户提供的材料完整、齐全、符合规定时，应及时办理；当客户提供的资料不符合条件时，应明确告知并将相关资料退还客户。
第十二条进行接触营销、关系维护时，应完整记录客户资料，有效挖掘客户需求，有针对性地向客户营销和推荐金融产品和服务，实现“一站式”服务。
第十三条接待下一位客户前，应妥善保存整理客户相关资料，防止丢失或泄漏客户隐私。
第十四条在交流或业务办理过程中，若与客户递交文件资料或单据，需保持双手递送，需要客户签字时，笔尖朝向自己递出，以规范姿势操作。
第十五条主动留下客户的联系方式，如果有最新信息，第一时间电话或短信通知客户。
银行网点客户经理个人业务行为管理细则
银行网点客户经理个人业务行为管理细则目录第一章总则第二章职业道德第三章行为规范第四章监督检查第五章附则— 1 —第一章总则第一条制定目的为加强网点客户经理行为管理，提升个人客户营销服务全流程合规管理能力，培育和践行建行“诚实公正稳健创造”的核心价值观，提升员工职业道德，强化员工合规意识，筑牢风险防控底线，特制定本细则。
第二条基本定义本细则所称的网点客户经理，是指在营业网点侧重负责个人客户营销、客户服务、客户关系管理及相关风险防控工作，直接为个人客户提供全方位金融服务，持续提升客户价值贡献的客户经理。
本细则所称的网点客户经理个人业务行为管理，包括明确网点客户经理职业道德准则和个人业务行为规范，对网点客户经理行为实施日常管理、行为排查等。
第三条适用范围本细则适用于分行各级机构。
第二章职业道德网点客户经理应坚守职业道德与职业操守，维护客户经理职— 2 —业形象，严格遵循依法合规、诚实守信、严格保密、公平竞争、克尽职守、专业胜任“六项基本”职业道德准则。
第四条依法合规。
网点客户经理应遵守国家法律法规和社会公德，遵守行业监管政策与自律规范，严格执行银行各项规章制度要求，依法经营、合规操作；执行中如发现违法违规行为，或可能导致风险时，应及时向上级报告。
第五条诚实守信。
网点客户经理应恪守诚实守信原则，全面、客观的披露产品服务信息，准确、清晰的向客户说明产品要点，充分揭示产品风险，正确引导客户投资理念与融资需求，维护客户利益。
第六条严格保密。
客户经理应当保守银行经营管理信息、商业秘密、工作秘密信息等；妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。
第七条公平竞争。
客户经理应遵循公平竞争、客户自愿原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。
第八条恪尽职守。
客户经理应做到客户至上，勤勉尽职，优质服务。
切实履行岗位职责，执行首问负责制，为客户提供服务时应热情接待、语言文明、举止大方，根据客户需求制定适合的方案；为客户提供服务后应定期跟踪，根据市场环境、客户偏好变化及时调整建议和策略。
客户经理工作职责范文
客户经理工作职责范文客户经理是银行、保险、证券、基金等金融机构中非常重要的一环，他们负责维护和拓展客户关系，提供专业的金融产品和服务，促进企业的快速发展。
以下是一份客户经理的工作职责范文，供参考：一、客户开发与维护1. 参与制定和执行客户开发和维护策略，实施有效的市场拓展和维护工作；2. 定期拜访客户，了解他们的业务需求，提供个性化的解决方案；3. 负责处理客户的投诉和问题，及时解决并进行记录；4. 建立和维护客户信息数据库，及时更新客户资料。
二、金融产品销售1. 分析客户的投资需求和风险承受能力，为客户推荐合适的金融产品；2. 定期与客户进行产品推介，协助客户进行投资决策；3. 跟踪客户投资情况，提供及时的市场研究和投资建议；4. 定期组织产品宣讲会和培训，提高客户业务知识和投资意识。
三、业绩管理与达成1. 根据公司的规定制定客户开发和销售计划，实现年度销售目标；2. 定期汇报销售进度和业绩，及时调整销售策略和方案；3. 参与销售团队会议，与团队成员分享经验和销售技巧；4. 持续提升专业知识和销售技能，为业绩提供持续的动力。
四、团队管理与培训1. 负责指导和培训新进人员，帮助他们尽快适应工作；2. 定期组织团队会议，分享销售经验和知识，提高团队整体素质；3. 监督和评估团队成员的工作表现，提供反馈和指导；4. 建立良好的团队氛围，促进团队合作和相互支持。
五、市场调研与竞争分析1. 主动了解行业最新动态和市场需求，及时调整销售策略；2. 分析竞争对手的产品和服务优势，制定有效的对抗策略；3. 定期进行市场调研，了解目标客户的需求和偏好；4. 提供客户反馈和市场分析报告，为公司制定业务发展计划提供依据。
六、客户信用评估与风险控制1. 审核客户的信贷申请，评估客户的信用风险；2. 制定借贷额度和利率策略，确保借贷风险可控；3. 建立和维护客户信用档案，监督客户的还款情况；4. 及时采取风险控制和催收措施，确保公司的贷款回收。
建行业务岗位职责
建行业务岗位职责建行业务岗位职责通常包括以下几个方面：客户服务、业务办理、风险控制和团队协作。
具体来说，常见的建行业务岗位有客户经理、柜员、信贷审查员等。
下面将详细介绍每个岗位的职责。
首先是客户经理，客户经理是建行业务中的重要一员，主要职责是为客户提供全面的金融服务。
客户经理主要的工作内容包括与客户建立并维护良好的关系，了解客户需求，提供相应的金融产品和服务。
客户经理需要通过电话、邮件、面谈等多种方式与客户进行沟通和交流，及时解答客户咨询并为其提供专业的金融咨询意见。
客户经理还需要了解客户的金融需求，制定相应的金融解决方案，并协助客户完成各类金融业务办理。
此外，客户经理还需要与其他部门紧密合作，协调各种资源，确保客户的需求得到满足。
其次是柜员，柜员是建行的前台服务人员，是与客户直接接触的一线员工。
柜员主要的职责是为客户提供各类现金业务和非现金业务办理服务。
例如，柜员需要为客户办理存款、取款、汇款等业务，同时也需要为客户办理信用卡申请、贷款申请等非现金业务。
柜员还需要熟悉并严格执行银行内部的各项规章制度，确保业务办理的安全和准确性。
此外，柜员还需要及时了解并学习最新的业务知识和操作流程，提高自己的业务水平，为客户提供更好的服务。
再者是信贷审查员，信贷审查员是负责审查客户信用和风险评估的专业人员。
信贷审查员主要的职责是根据银行的信贷政策和审批流程，对客户的贷款申请进行审查。
信贷审查员需要对客户提交的财务资料进行分析评估，并与客户进行必要的沟通和了解，以便确认客户的还款能力和风险状况。
信贷审查员还需要定期跟进贷款的使用情况，确保贷款资金的合理使用和还款情况的监控。
此外，信贷审查员还需要及时了解并学习最新的信贷政策和相关法规，确保自己对信贷业务有较为全面的理解和把握。
最后是团队协作，无论是客户经理、柜员还是信贷审查员，都需要与其他岗位之间保持良好的沟通与协作。
银行是一个团队合作的机构，各个岗位之间需要相互配合，共同完成机构的整体目标。
2024年银行客户经理工作计划及展望优秀(六篇)
2024年银行客户经理工作方案及展望优秀(六篇)银行客户经理工作方案及展望篇一20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。
20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，获得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。
通过这次全方位的培训和学习，使我深化意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。
在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，进步了客户对银行的奉献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照拟重大。
但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。
客户经理服务规范
客户经理服务规范附件2：客户经理服务规范为进一步加强客户服务工作，不断提升客户满意度，特制定客户经理服务规范。
一、客户经理基本素质1、遵守职业道德，严守企业机密，保护客户隐私。
2、工作态度端正，爱岗敬业、目标明确、勤奋努力。
3、个人修养较好，言行大方得体、善于沟通。
4、工作能力较强，计划性强、方法得当、善于总结。
5、业务能力较强，达到总部三级客服代表资格认证要求。
二、接听电话行为规范1、电话铃响要尽快接听2、摘机后要主动说“您好，中国联通！”，3、有事询问对方要说“请问…”4、在需要对方等待时，要说“请您稍等一下”5、让对方等待时间不得超过3分钟。
否则请对方留下电话号码，主动打电话给对方。
6、在与客户谈话过程中，接听电话应向客户表示歉意，并尽量简短。
7、当接听已接通的电话时，应说“您好，我是您的客户经理XXX”。
8、回答对方问题时，严禁说“不知道”。
9、电话语言要简炼，严禁闲聊、拉家常。
10、接听电话要做好记录。
11、电话中断要主动打给对方。
12、对打错的电话要耐心说明，切勿生硬回绝。
13、电话记录的事情一定要落实。
14、落实后的结果及时反馈给对方。
15、接听电话时无论对方持何种态度，都必须耐心、谦和、不卑不亢，但不要过分热情。
16、接听电话声音不要太大、以免影响他人工作。
17、接听电话禁止使用免提。
18、电话结束语：非常感谢您对我工作的支持，如果您有联通业务方面的问题，可随时拨打客户经理服务热线，电话是XXXXXXX，我将会为您提供竭诚的服务。
打扰您了！——再见，待对方挂机后，自已再挂机。
三、电话回访服务规范1、在电话回访时对客户的合理需求应尽力满足，对客户的投诉和意见、问题，能答复的应当时答复，需相关部门协调解决的，按公司日常相关工作流程逐级上报，各部门及时反馈。
2、客户经理在电话回访时要求声音甜美亲切、语气积极顺畅、用语文明规范。
避免矫揉造作和生硬懒散。
使用普通话，客户需要时可用地方话，必要时提供外文服务。
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文件编号：IXD7200-01 受控号：中国建设银行股份有限公司山东省分行China Construction Bank Co. Ltd.Shandong Branch公司客户经理工作规范编制：林拥旗审核：李庆批准：王玉成版本号： 1.0 生效日期：2004年6月8日目录修改记录 (4)1.目的 (5)2.范围 (5)3.定义和缩写 (5)4.职责与权限 (5)5.政策 (6)6.规范要求 (7)7.检查监督 (9)8.依据文件、相关文件和支持文件 (9)8.1依据文件 (9)8.2相关文件和支持文件 (9)9.附录 (9)附录一：《银企合作协议书》（RXD7200-01） (10)附录二：《客户经理工作日志》（RXD7200-02） (13)附录三：《营销计划》（RXD7200-03） (14)附录四：信贷业务到期通知书（RXD7200-04） (15)修改记录1.目的本规范明确了建设银行山东省分行各级公司类客户经理在职责范围内开展业务的工作程序以及工作过程中的风险控制点和控制措施，旨在规范业务操作，提高业务质量和服务水平，达到拓展客户、增加客户满意度、控制和防范风险、促进业务发展的目的。
2.范围本规范适用于中国建设银行山东省分行所辖机构各级公司类客户经理。
3.定义和缩写本文件采用ISO9000：2000、《中国建设银行内部控制体系――框架和要求》、《中国建设银行山东省分行内控手册》（ICM-CCBSD）和《中国建设银行山东省分行质量手册》（QMM-CCBSD）的定义和缩写，本文件中需补充说明的定义和缩写如下：1）客户经理：指建设银行山东省分行从事市场分析、客户营销、评估评价等工作，并直接服务法人和其他经济组织的专业技术岗位。
2）银企合作协议：是建设银行与相关企业签订的，有关提供金融服务、规范双方业务行为而明确双方权利义务关系的协议。
[见附录一：《银企合作协议书》（RXD7200-01）]。
4.职责与权限5.政策客户经理开展工作，应熟悉和遵循以下法律、法规和原则：1)遵纪守法、爱岗敬业、廉洁自律、恪守职业道德；2)熟悉国家现行的产业政策，行业或区域的发展政策及有关法律法规；3)建设银行相关业务政策、规章制度；4)尽职原则，对受理的业务实行首问负责制；5)及时性原则，市场反应迅速，把握商机；6)创新原则，根据客户个性需求，为客户提供“量身定做”的综合性金融服务。
7)诚信原则，对客户要诚信服务，提高客户满意度；8)保密原则，对客户资料不要向银企以外的第三方泄漏，提高客户信任度；建设银行的保密事项如授信额度等不能随意透露给客户；9)双人营销原则，对贷款营销应坚持双人营销，分工协作，互相监督；10)价值最大化原则，始终以实现建设银行价值最大化为目标。
11)整体连动原则，充分发挥建行的整体优势，综合运用各种营销手段开展工作。
12)风险控制原则，在拓展业务的同时，要加强风险管理，提高客户评价水平，做好额度授信和额度日常管理工作。
13)实事求是，对承诺客户不要超越权限。
14)注重仪表，文明服务，维护建设银行形象。
6.规范要求本体系文件充分考虑业务的可操作性，按客户经理营销活动的进度，分为三个阶段，包括：市场调查阶段、客户营销阶段、关系维护阶段。
主要风险是客户经理违反职业道德，不作为而使中国建设银行山东省分行利益受到损害甚至内外勾结出卖建设银行利益。
针对主要风险的关键控制环节是：坚持双人营销，及时反馈信息，实现信息共享。
具体的规范要求如下：1、市场调查阶段。
1）信息调查。
根据国家的产业政策、区域经济发展规划、本行的营销规划、业务开展需要进行市场调查，从外部对客户进行了解，判断客户是否在建设银行的支持范围内、能否为建设银行带来收益，选择拟营销客户；2）信息收集。
对拟营销客户，通过媒体、行业报告等各种渠道收集客户信息，如实记录，并将收集到的信息反馈至部门负责人和主管行长；3）绩效测算。
根据对政策的掌握，判断拟营销客户能否对建设银行的发展具有较强的支持作用，是否有较好的发展前景，并进行绩效贡献预测；4）制订营销方案。
客户经理对拟营销的客户制订可行的营销方案，为营销工作打好基础。
2、客户营销阶段。
1）初步联系客户。
根据营销方案，登门造访客户，了解客户需求，介绍建设银行产品和服务优势，取得客户理解，达成合作意向；2）加强与客户联系。
对有合作意向的客户加强联系，详细了解客户需求，判断建设银行的产品能否满足需求；对超越权限的客户需求，及时向部门负责人和主管行长汇报，争取上级行的支持；根据客户需求，拟定银企合作协议；3）签订银企合作协议。
对有长期合作意向的企业，协调双方签订银企合作协议，明确双方的权利义务，扩大客户业务量，提高建设银行综合收益。
4）受理客户申请。
对客户提出的信贷需求，及时进行详细调查，形成调查报告，5）业务开展。
在能力和权限范围内积极为客户提供服务；信贷业务根据上级行的批复办理。
3、关系维护阶段。
1）定期联系客户。
客户经理要定期走访客户，了解掌握客户需求、经营、投资等信息，认真填写客户经理工作日志[见附录二：《客户经理工作日志》（RXD7200-02）]，真实记录客户信息，及时反馈至部门负责人和主管行长。
2）信息反馈。
客户经理要对客户重大信息、常规数据信息及时报告，建立信息报告制度，到达到信息共享的目的。
3）加强服务力度。
客户经理积极向客户提供建行的各种金融产品，按照不同金融产品管理的要求，组织材料报批，最大限度满足客户需求，充分挖掘存量客户的价值，提高存量客户对建设银行的依存度和贡献度。
4）采集客户最新需求。
客户经理要密切关注客户的经营现状、投资动向、发展趋势和重大变化等动态信息，把握和引导客户需求，加强与客户联系，维系和发展客户与建行的银企关系。
5）制定年度营销计划。
经办行客户经理要通过对市场环境分析及客户需求预测，制定年度客户营销计划[见附录三：《营销计划》（RXD7200-03）]，在维护已有客户关系的基础上积极拓展业务。
6）风险防范。
客户经理要密切关注客户发展情况，及时发现问题，制定解决方案，适时调整双方的合作关系和程度，防范和控制风险，保证建设银行信贷资产的安全。
7）对信贷业务，按照要求进行贷后检查。
[见《对公信贷业务主控制程序》(PXD7201)]8）对到期贷款及时发送《贷款到期通知书》[见附录四《信贷业务到期通知书》(RXD7200-04）]，回收后登记贷款卡、退还抵质押物、登记台帐。
[见《对公信贷业务主控制程序》(PXD7201）]9）不能按期回收的进行贷款展期转贷，不良贷款及时移交保全部门。
[见《对公信贷业务主控制程序》(PXD7201）]7.检查监督1、上级行对口业务管理部门对客户经理业务开展督查。
2、本机构对客户经理业务开展和绩效贡献按季实施考核。
8.依据文件、相关文件和支持文件8.1依据文件1)《中国建设银行山东省分行内控手册》（ICM-CCBSD）2)《中国建设银行山东省分行质量手册》（QMM－CCBSD）3)《中国建设银行专业技术岗位职务管理暂行办法》4)《中国建设银行客户经理（公司及机构业务）岗位职务管理暂行办法》5)《中国建设银行山东省分行客户经理（公司及机构业务）岗位职务管理实施细则》6)《关于印发<客户经理制实施指导意见（试行）>的通知》(建总发〔2000〕20号文)8.2相关文件和支持文件《对公信贷业务主控制程序》(PXD7201)9.附录附录一：《银企合作协议书》（RXD7200-01）附录二：《客户经理工作日志》（RXD7200-02）附录三：《营销计划》（RXD7200-03）附录四：《信贷业务到期通知书》（RXD7200-04）附录一：《银企合作协议书》（RXD7200-01）银企合作协议合同编号：甲方：住所：邮政编码：法定代表人（负责人）：传真：电话：乙方：中国建设银行行住所：邮政编码：负责人：传真：电话：甲方：乙方：中国建设银行行为建立良好的银企合作关系，促进银企双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着“平等互利、相互支持、诚实信用”的原则，经充分协商，达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。
第一章甲方委托乙方办理的业务及其特定承诺第一条开户承诺甲方愿意将乙方作为主办银行，在乙方开立帐户（基本存款帐户/一般存款帐户/专用存款帐户/外汇帐户），优先委托乙方办理各项银行业务。
甲方（推荐/支持/决定）等分公司、控股子公司将乙方作为主办银行。
第二条存款量承诺甲方承诺在乙方开立的帐户上保持一定的存款量，若获乙方信贷支持，甲方在乙方的存款总量占甲方存款总额的比例不低于乙方贷款在甲方借款总额中的比例。
第三条结算承诺甲方同意将其 %的人民币结算业务及 %的外汇结算业务通过乙方办理。
第四条信贷和财务承诺在信贷和财务方面，甲方承诺：甲方保证按借款合同履行义务，按时偿还乙方的贷款本金和利息，不发生逾期贷款。
甲方保证保持良好的财务结构，流动比率控制在 %以上，资产负债率控制在 %以下。
甲方将每月向乙方提供有关财务报表，并对财务数据的真实性负责。
第五条个人住房借款及消费借款承诺在个人住房借款及消费借款方面，甲方承诺：甲方在乙方设立企业住房基金帐户，并将甲方提取的住房基金存入该帐户。
甲方应配合乙方做好个人住房借款及消费借款方面的宣传及营销工作，并鼓励其所属员工到乙方办理个人住房借款及消费借款。
第六条优先指定乙方办理其他业务的承诺甲方承诺将下列业务优先指定乙方办理：□国际结算业务；□结售汇业务；□代发工资业务；□信用卡业务；□企业改制；□资产重组；□财务顾问；□工程预决算审查；□项目评估咨询及监理；□。
第二章乙方向甲方提供的金融服务及其特定承诺第七条优先提供金融服务承诺乙方愿意将甲方作为重要的基本客户，在法律、法规和金融政策允许的前提下，优先为甲方提供各类金融服务。
乙方将充分发挥中国建设银行网络优势为甲方提供快捷方便的资金结算服务。
第八条信贷承诺在信贷方面，乙方承诺：乙方将根据有关法律、法规、金融政策以及乙方的信贷条件和程序，积极支持甲方的经营发展，对甲方提供有力的信贷支持，包括流动资金贷款、中长期贷款、票据贴现和各种外汇贷款。
具体信贷手续按有关法律、法规和中国建设银行的有关规定办理。
乙方愿意利用其境外融资优势，为甲方办理项目融资等外汇金融业务。
第九条个人住房贷款及消费贷款承诺在个人住房贷款及消费贷款方面，乙方承诺：为了解决甲方员工购房及其他个人消费需要，乙方同意优先向甲方员工提供个人住房贷款及消费贷款。
具体贷款条件和程序按有关法律、法规和中国建设银行的有关规定办理。
乙方向甲方员工提供的个人住房贷款总额不超过甲方住房基金存款总额的 %。
第十条提供其他服务的承诺乙方利用自身的人才、信息等方面优势向甲方提供有关经济、金融信息，为甲方在发展战略、投资活动和经营方针等方面提出专业建议，提供财务顾问服务。