金融市场、资产管理与投资基金
资产管理市场与产品分析
资产管理市场与产品分析随着经济不断发展和金融市场的逐渐成熟，人们对于资产管理的需求也越来越高。
资产管理市场包括了多种投资工具和产品，例如基金、保险、信托、债券等。
而在这些产品中，不同的投资者会选择适合自己风险偏好和投资需求的产品来进行资产配置和管理。
本文将围绕资产管理市场和产品进行分析。
资产管理市场简介资产管理市场是一个金融市场的子集，它主要提供投资服务，帮助个人、机构和企业管理和保值自己的资产。
资产管理公司是资产管理市场的中心，他们为客户提供投资方案、资产配置、风险控制等服务，并通过收取管理费用和绩效报酬来赚取利润。
资产管理市场中，最常见的产品包括了基金、保险和信托。
基金是由资产管理公司发行，通过募集众多投资者资金，进行投资运作的一种工具。
保险是保险公司通过合同方式承担某种不确定的风险，帮助客户实现收益的一种金融产品。
信托则是由信托公司作为独立受托人，代为管理和处置委托人名下财产，为委托人提供信托服务的一种产品。
现在，随着投资者对于资产管理需求的不断增加，资产管理市场也在不断创新和发展。
比如，目前比较热门的新型投资产品有私募基金、FOF基金、债权投资计划、资产支持证券等。
资产管理产品分析基金：基金在资产管理市场中占据非常重要的地位。
基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
基金的风险和收益都与所投资的资产有关，通过配置多个不同类型的基金，可以实现资产分散、降低风险的目的。
保险：保险在资产管理市场中也很常见。
保险分为寿险、重疾险、意外险等多种类型，每种保险都有自己的特点和适用范围。
保险的本质是作为风险管理和保障的一种方式，具体选择哪种保险，需要根据自己的需求和实际情况进行选择。
信托：信托在中国的资产管理市场中有着很高的地位。
不同于基金和保险，信托是由信托公司作为受托人代理管理特定的资产并参与投资活动。
客户可以通过委托方式将自己的资产交给信托公司，由信托公司进行专业的资产管理和风险控制。
我国证券投资基金的现状及其发展策略
我国证券投资基金的现状及其发展策略
我国证券投资基金的现状是不断发展壮大的。
近年来，随着经济发展和金融市场改革的推进，证券投资基金规模不断扩大，投资品种逐渐丰富，投资者数量不断增加。
截至2020年底，我国证券投资基金规模已超过15万亿元，是我国金融市场的重要组成部分。
目前，我国证券投资基金的发展策略主要包括以下几个方面：
1. 多元化投资策略：为了降低风险和提高收益，证券投资基金普遍采取多元化投资策略，包括股票、债券、期货、外汇等多种投资品种。
同时，还可以通过投资组合管理技术来优化投资组合，提高整体收益水平。
2. 科技创新驱动：随着科技的快速发展，证券投资基金也在积极探索利用科技手段来提升投资决策和管理水平。
例如，应用大数据、人工智能、机器学习等技术，可以更准确地进行市场分析和预测，提高投资效果。
3. 国际化布局：我国证券投资基金逐渐加大对国际市场的布局力度。
一方面，我国证券投资基金可以通过投资境外资产来分散风险和获取海外投资机会；另一方面，我国证券投资基金也可以向国际市场推广我国的金融产品和投资理念，参与全球金融市场的竞争。
4. 提高服务水平：为了满足投资者的需求，证券投资基金要不断提高服务水平。
包括提供更加便捷的投资渠道和工具，加强
投资者教育和风险管理，提供个性化的投资建议和定制化的投资产品等。
同时，还要加强与监管机构的合作，保护投资者权益，维护市场秩序。
总体来说，我国证券投资基金的发展策略是多元化投资、科技创新、国际化布局和提高服务水平。
这些策略将进一步推动证券投资基金行业健康发展，为投资者提供更多选择和更好的投资服务。
基金的定义和分类
基金的定义和分类基金是一种集资并投资于多种资产类别的金融产品。
它为个人和机构提供了一种有效的投资方式，旨在通过多角度的投资分散风险并实现资本增值。
本文将介绍基金的定义和分类。
一、基金的定义基金是由一群投资者组成的资本池，这些投资者共同出资，并将其交由专业机构管理。
基金经理根据基金的投资策略和目标，在股票、债券、商品、房地产等多种资产类别中进行投资配置。
基金的收益通过资产增值和分红等形式返回给投资者。
二、基金的分类根据不同的投资策略和投资对象，基金可以分为以下几类：1. 股票型基金股票型基金主要投资于股票市场。
基金管理人会根据市场走势和个股分析，选择具备成长潜力和回报的股票进行投资。
股票型基金的风险较大，但也有较高的收益潜力。
2. 债券型基金债券型基金主要投资于债券市场。
基金管理人通过购买各种类型的债券，如政府债券、企业债券等，实现固定收益的投资目标。
债券型基金相对较为稳健，适合风险偏好较低的投资者。
3. 混合型基金混合型基金既可以投资于股票市场，又可以投资于债券市场。
基金管理人会根据市场状况和投资目标，灵活配置股票和债券的比例，以平衡风险和收益。
混合型基金适合风险偏好中等的投资者。
4. 货币市场基金货币市场基金主要投资于具有短期债务特性的金融资产，如短期国债和银行存款等。
货币市场基金的风险较低，并且具有较高的流动性，适合短期资金的保值增值。
5. QDII基金QDII（合格境内机构投资者）基金是指在国内证券监管机构批准下，投资于海外金融市场的基金产品。
QDII基金可以帮助投资者实现资产配置的多样化，并在全球范围内寻找更好的投资机会。
6. ETF基金ETF（交易所交易基金）基金是一种可以在交易所上市交易的基金产品。
ETF基金的投资组合通常复制某一股票指数或债券指数的成分股，投资者可通过购买ETF基金来实现对整个市场或特定行业的投资。
总结：基金是一种投资工具，可以帮助投资者实现资产增值。
根据不同的投资策略和投资对象，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、QDII基金和ETF基金等。
资产管理的法律和合规要求
资产管理的法律和合规要求在现代经济中，资产管理是一项至关重要的任务，它涉及到投资者的利益保护、资产保值增值等众多方面。
然而，由于资产管理涉及到大量的金融交易和相关法律合规要求，因此需要专门的法律和合规机构来监督和规范这一领域的运作。
本文将介绍资产管理的法律和合规要求，并分析其对资产管理业务的影响。
一、资产管理的法律要求1.《证券投资基金法》、《证券基金法》和《信托投资公司法》等相关法律法规，明确了资产管理机构的监管要求。
这些法律规定了资产管理机构的注册条件、运营规则、责任义务等方面的要求，旨在保护投资者的权益，维护金融市场的稳定运行。
2.《公司法》、《合同法》和《民法通则》等法律，规定了资产管理机构的法人地位、合同的签署与履行等方面的要求。
根据这些法律，资产管理机构应当按照合同约定和法律规定，履行受托人义务，保护客户的利益。
3.《证券法》和《信托法》等法律，规定了资产管理过程中的信息披露和内幕交易等方面的要求。
这些法律要求资产管理机构必须及时、真实、准确地向投资者披露相关信息，并禁止利用内幕信息进行交易，以维护市场的公平公正。
二、资产管理的合规要求1.遵循相关内部控制规定。
资产管理机构应建立健全的内部控制制度，并确保内部控制体系的有效运作。
这包括明确内部控制的职责和权限、建立内部审计机构、制定风险管理制度等。
2.加强对委托人资质的审查。
资产管理机构应根据相关法律要求，对委托人的资质进行审查，确保其具备投资资质和合规要求。
在签署合同前，资产管理机构应核实委托人的身份、资金来源等信息，避免涉及黑名单或非法资金的交易。
3.进行定期的风险评估和合规审查。
资产管理机构应定期对投资组合进行风险评估和合规审查，及时发现和处理潜在的违规操作和风险。
同时，资产管理机构还应加强内部培训，提高员工对法律合规要求的认识和理解。
4.与监管机构进行有效的沟通和配合。
资产管理机构应主动与监管机构进行沟通，及时报告市场异常情况或违规行为，并积极配合监管机构的调查工作。
如何在金融市场中分散风险
如何在金融市场中分散风险在金融市场中，风险分散是一项非常重要的策略，旨在减少投资者面临的风险并增加其投资回报。
本文将介绍一些在金融市场中实施风险分散的方法和策略。
1. 投资组合多样化投资组合多样化是分散风险的关键策略之一。
它意味着将资金分散投资在不同的资产类别，如股票、债券、房地产和大宗商品等。
通过这种方式，即使某个资产在某一时期表现不佳，其他资产的表现可能会抵消亏损。
投资者可以通过购买不同行业、地区和市场的资产来实现多样化，以降低风险。
2. 使用投资基金投资基金提供了一种简单方便的方式来实施风险分散。
基金经理负责管理资金，将其投资在多种不同的资产上。
投资者可以购买各种类型的基金，包括股票基金、债券基金和指数基金等。
基金投资使投资者能够通过购买一种证券来同时持有多种资产，从而实现风险分散。
3. 控制投资比例除了多样化投资组合外，还需要控制投资比例来分散风险。
即使投资者拥有多种资产，但如果资金分配不合理，仍然会面临风险集中问题。
投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标来确定每种资产的比例。
较高风险的资产可能带来更高的回报，但也增加了损失的风险。
4. 研究和分析在金融市场中，研究和分析是成功实施风险分散策略的关键。
投资者应了解各种资产类型的特点和表现，并对其进行适当的研究和分析。
市场趋势、基本面分析和技术分析都是可以用来辅助决策的工具。
通过深入了解资产和市场，投资者可以更好地进行风险分散。
5. 随时调整投资组合金融市场会随着时间的推移而变动，因此投资者需要随时调整自己的投资组合。
投资者应密切关注市场动态和经济前景，并根据情况对投资组合进行调整。
当某个资产表现不佳时，可以考虑减少其比例或出售它，以控制风险。
及时调整投资组合有助于适应市场变化和降低风险。
总结起来，在金融市场中实施风险分散的关键在于投资组合多样化、使用投资基金、控制投资比例、进行研究和分析，并随时调整投资组合。
通过采取这些策略，投资者可以降低自己的风险暴露，并增加资金的安全性和回报率。
了解不同类型的资产管理产品
了解不同类型的资产管理产品一、什么是资产管理产品资产管理产品是金融市场中的一种投资工具，它由金融机构发行和管理，旨在为投资者提供多样化的资产配置和投资选择。
不同类型的资产管理产品在投资策略、风险收益特征和投资对象上存在差异。
二、货币基金货币基金是一种低风险、流动性强的资产管理产品。
它主要投资于短期、高信用的金融工具，如银行存款、短期债券等。
货币基金以保值和提供较稳定收益为目标，适合短期闲置资金的投资。
三、股票基金股票基金是一种投资于股票市场的资产管理产品。
它的投资组合由股票构成，旨在通过股票投资获得长期增值。
股票基金可以进一步分为指数基金和主动管理基金。
指数基金追踪特定股票指数的表现，管理费用低廉；主动管理基金由基金经理根据市场研究和预测主动调整投资组合，管理费用较高。
四、债券基金债券基金是一种投资于债券市场的资产管理产品。
它的投资组合由债券构成，旨在通过债券投资获得稳定的收益。
债券基金可以进一步分为国债基金、企业债基金和地方债基金等不同类型。
国债基金主要投资于政府债券，安全性较高；企业债基金主要投资于企业债券，风险和收益相对平衡；地方债基金主要投资于地方政府债券，地方债券的风险和收益具有一定差异。
五、混合基金混合基金是一种同时投资于多种不同资产类别的资产管理产品。
它的投资组合可以包括股票、债券、货币市场工具等各种资产。
混合基金旨在通过多元化投资降低风险，并追求相对稳定的长期收益。
根据不同的资产配置比例，混合基金可以进一步分为股债平衡型、偏债型、偏股型等不同类型。
六、期货基金期货基金是一种投资于期货市场的资产管理产品。
它的投资策略主要包括套利、趋势跟踪、组合交易等。
期货基金的投资对象是期货合约，风险相对较高，适合有一定风险承受能力的投资者。
七、另类投资基金另类投资基金是指投资于非传统资产类别的资产管理产品。
它的投资对象可以包括房地产、私募股权基金、大宗商品、艺术品等。
另类投资基金的特点是风险高、收益相对较高，适合有较强资金实力和投资经验的投资者。
金融机构资产管理业务典型
金融机构资产管理业务典型咱们今天聊聊金融机构资产管理业务。
别急，先别皱眉，金融这些事儿听上去好像一堆枯燥的数字和公式，其实也没那么难懂，说白了，资产管理就是帮助别人把钱管得好，让它们增值。
你可以把它想成是个理财管家，专门帮人打理财富，让钱生钱。
如果你有一笔资金，打算让它增值，但又不想自己操心，找个专业的金融机构帮你管理，这就是资产管理业务的核心。
说白了，资产管理就是将客户的资金集中起来，进行投资、管理，帮他们实现资本增值的过程。
听起来很高大上对吧？其实它就是把那些有闲钱的人和有投资渠道、能操作资金的机构联系起来。
你想，普通人哪有那么多时间和精力去研究股市、债市或者是房地产的走势？金融机构不就扮演了这个“管家”的角色，专门为你出谋划策，做投资规划，让你的资产“活”起来。
咱们常见的金融机构，比如银行、证券公司、保险公司，甚至是一些基金公司，都是做资产管理业务的“大玩家”。
这些机构不仅仅帮你管理钱，还会根据市场的波动、你的风险偏好和投资需求来调整策略。
拿银行来说，银行会为客户提供理财产品，风险低的有存款、货币基金，风险高的有股票基金、债券基金。
这些产品背后都有专业的投资经理在操盘，虽然我们看不见，但他们比你我都清楚什么时候买进、什么时候卖出，怎么操作能让客户赚得更多。
你可能会想，这不就是存钱赚利息嘛，怎么跟“资产管理”有关系呢？嘿，其实存款利率跟理财产品的收益相比，差远了。
银行的理财产品，虽然也有风险，但回报更高一点。
这个差距，简直就是天壤之别。
要知道，现在银行存款的利率很低，哪怕你存个大额定期，年利率也就个儿高低，能不能跑赢通货膨胀都很难说，反正钱是基本不会增值的。
而资产管理业务就不一样了，它讲究的是“资产配置”，就是通过各种方式分散风险、平衡回报，让你的钱能在不同的投资项目之间流转，起码能确保收益稳中有升。
不过，资产管理可不是简单的事儿，也不是拿着钱就可以做的。
投资有风险嘛，尤其是那些高风险的产品，一旦操作不当，可能损失就大了。
金融市场基础知识第六章-证券投资基金
第二节 证券投资基金概述
考点1 我国证券投资基金的运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专 业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。 从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场 营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(4)基金份额的交易价格计算标准不同。
(5)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开方式基金一般在每个交 易日连续公布。
(6)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时
考点5 交易所交易基金(ETF)与上市开放式基金( LOF)的区别
第三节基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金 的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
考点2 开放式基金认购费用与认购份额的计算
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的计算公
考点2 基金与股票债券的区别
区别 所反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同
投资收益与风险水平不同
具体内容 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而 基金反映的则是信托关系 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域， 而基金是间接人投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具 通常情况下，股票价格的波动性较大,是一种高风险高收益的 投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动 性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的 投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来 说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
证券公司的资产管理和财富管理
证券公司的资产管理和财富管理随着金融市场的不断发展，证券公司的资产管理和财富管理业务愈发重要。
证券公司作为金融机构之一，在资产管理和财富管理领域扮演着关键角色。
本文将探讨证券公司的资产管理和财富管理业务，并探讨其在金融市场中的作用。
一、资产管理业务资产管理是证券公司的核心业务之一，旨在为客户提供专业化的资产配置和管理服务。
证券公司通过收集、分析和评估各种投资产品，并根据客户的风险承受能力、投资目标和市场条件，为客户提供量身定制的投资组合方案。
这些投资产品可以包括股票、债券、期货、基金等多种金融工具。
资产管理业务的目标是最大化客户的回报，同时控制风险。
证券公司通过积极的投资组合管理和风险控制手段，力求在市场的不确定性中为客户创造稳定可靠的回报。
为了实现这一目标，证券公司需要运用先进的投资分析方法、风险管理技术和信息系统，以及拥有专业的投资团队和研究机构。
二、财富管理业务财富管理是证券公司的另一个重要业务领域，主要面向高净值客户提供全方位的理财服务。
高净值客户通常拥有较大的财富，并需要专业的金融规划和投资建议。
证券公司通过财富管理业务，为客户提供专属的财务规划、投资咨询、遗产规划、税务筹划等综合性服务。
财富管理业务的核心是为客户实现财务目标并最大限度地保护和增值财富。
证券公司通过全面了解客户的财务状况、风险承受能力和投资偏好，为客户量身打造合适的投资组合和财富增值方案。
同时，证券公司还提供及时的市场分析和投资建议，帮助客户把握投资机会并降低风险。
三、证券公司的作用证券公司的资产管理和财富管理业务对金融市场起到重要的促进作用。
首先，资产管理和财富管理业务为客户提供了便捷、多样化的投资渠道。
客户可以通过证券公司的专业服务，获得更广阔、更灵活的投资选择，实现财务目标和财富增值。
其次，证券公司的资产管理和财富管理业务有助于提升市场的有效性和稳定性。
通过合理的资产配置和风险控制，证券公司可以减少投资风险，提高市场的流动性和透明度。
金融资本管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了规范金融资本管理，促进金融资本市场的健康发展，防范金融风险，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国金融法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内从事金融资本管理的金融机构、企业以及其他相关机构。
第三条金融资本管理应当遵循以下原则：（一）合法合规原则；（二）风险可控原则；（三）公平公正原则；（四）公开透明原则；（五）创新发展原则。
第四条中国人民银行负责全国金融资本管理的监督管理工作。
第二章金融资本管理的基本要求第五条金融资本管理应当遵循以下基本要求：（一）明确金融资本管理的主体和范围；（二）建立健全金融资本管理制度；（三）确保金融资本管理活动合法合规；（四）加强金融资本风险防范；（五）提高金融资本管理效率。
第六条金融资本管理的主体包括：（一）金融机构；（二）企业；（三）其他相关机构。
第七条金融资本管理的范围包括：（一）金融资本的筹集、运用、管理和退出；（二）金融资本投资、融资、并购等活动；（三）金融资本市场的监管和调控。
第八条金融机构应当建立健全金融资本管理制度，包括：（一）资本金管理制度；（二）资本充足率管理制度；（三）风险管理制度；（四）内部控制制度；（五）信息披露制度。
第三章金融资本筹集与运用第九条金融机构筹集金融资本应当遵循以下要求：（一）依法合规；（二）风险可控；（三）符合监管要求。
第十条金融机构运用金融资本应当遵循以下要求：（一）合法合规；（二）风险可控；（三）符合监管要求；（四）提高资本使用效率。
第十一条金融机构筹集金融资本的方式包括：（一）发行股票；（二）发行债券；（三）吸收存款；（四）其他合法方式。
第十二条金融机构运用金融资本的方式包括：（一）投资；（二）贷款；（三）担保；（四）其他合法方式。
第四章金融资本风险防范第十三条金融机构应当建立健全金融资本风险防范制度，包括：（一）风险识别制度；（二）风险评估制度；（三）风险预警制度；（四）风险控制制度；（五）风险处置制度。
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第一章 金融市场、资产管理与投资基金
1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试
课后测试
测试成绩：80.0分。 恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（ ）。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场
（3.33 分）
A Ⅰ、Ⅱ
✔ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
2、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。（3.33 分）
✔ A 是实体经济体系最重要的生产资金来源
B 为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C 使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D 为市场经济体系提供有效配置资源
正确答案:A
3、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。（3.33 分）
A 以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查
B 投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人
C 私募基金的合格投资者累计不得超过100人
✔ D 在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者
正确答案:D
4、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。（3.33 分）
A 票据正回购市场和票据逆回购市场
B 直接交易市场和间接交易市场
C 长期票据市场和短期票据市场
✔ D 票据承兑市场和票据贴现市场
正确答案:D
5、关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（ ）。（3.33 分）
A 居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量
✔ B 金融机构是金融市场上唯一的资金供给者
C 金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民
D 金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具
正确答案:B
6、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。（3.33 分）
✔ A 受益凭证
B 资金拨付确认函
C 债务凭证
D 股票
正确答案:A
7、关于资产管理，以下表述错误的是（ ）。（3.33 分）
A 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
✔ C 从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产
D 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值
正确答案:C
8、关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（ ）。（3.33 分）
A 私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求
B 私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行
✔ C 公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格
D 公募基金可以向不特定对象公开发行
正确答案:C
9、以下不属于资产管理产品的是（ ）。（3.33 分）
✔ A 私募股权投资基金
B 集合信托计划
C 银行大额存单质押融资
D 保险资产管理计划
正确答案:C
10、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。（3.33 分）
A 现货市场和期货市场
✔ B 票据市场和证券市场
C 货币市场和资本市场
D 票据承兑市场和贴现市场
正确答案:C
11、货币市场是交易期限在（ ），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。（3.33 分）
A 六个月以内
B 一年以内
✔ C 一年以上
D 二年以上
正确答案:B
12、以下均为债券类金融资产的是（ ）。（3.33 分）
A 基金、国债期货
B 城投债、限售股
✔ C 可转债、票据
D 现金、定期分红蓝筹股
正确答案:C
13、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（ ）（3.33 分）
✔ A 自由交易方式
B 柜台交易方式
C 交易所交易方式
D 电信网络交易方式
正确答案:A
14、（ ）不是货币储蓄的特点。（3.33 分）
✔ A 储蓄的收益会超过通货膨胀
B 储蓄会有一定的利息收益
C 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D 货币储蓄确保本金安全
正确答案:A
15、______和______是现代金融体系的两大运作载体。（ ）（3.33 分）
✔ A 金融市场；金融服务机构
B 金融市场；企业集团
C 市场参与者；金融服务机构
D 市场参与者；金融机构
正确答案:A
16、下列不属于衍生金融工具的是（ ）。（3.33 分）
✔ A 远期合约
B 期货合约
C 企业债券
D 互换协议
正确答案:C
17、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。（3.33 分）
A 投资银行
B 商业银行
✔ C 外汇经纪人
D 证券交易所
正确答案:C
18、金融市场按交割期限可划分为（ ）。（3.33 分）
✔ A 现货市场和期货市场
B 货币市场和资本市场
C 股票市场和债券市场
D 初级市场和二级市场
正确答案:A
19、下列关于金融工具的说法错误的是（ ）。（3.33 分）
A 金融工具是金融市场上进行交易的载体
B 金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C 金融工具随时可以流通转让
✔ D 金融工具一般不具有社会可接受性
正确答案:D
20、下列关于金融资产的叙述，错误的是（ ）。（3.33 分）
A 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
✔ B 未标示明确的价值
C 表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D 一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类
正确答案:B
21、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、
退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。（3.33 分）
A 资产业务
B 负债业务
✔ C 表外业务
D 代理业务
正确答案:C
22、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（ ）。（3.33 分）
A 基金管理公司及子公司
B 私募机构
✔ C 证券资产管理公司
D 商业银行
正确答案:C
23、（ ）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。（3.33 分）
✔ A 万能险
B 管理企业年金
C 集合资金信托
D 养老保障及其他委托管理资产
正确答案:C
24、投资基金运作中的主要当事人不包括（ ）。（3.33 分）
A 基金投资者
B 基金管理人
C 托管人
✔ D 代理者
正确答案:D
25、公募基金行业规范的内容不包括（ ）。（3.33 分）
A 信息披露
✔ B 投资者的投资能力
C 利润分配
D 投资限制
正确答案:B
26、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。（3.33 分）
A 资金募集方式
✔ B 法律形式
C 运作方式
D 所投资的对象的不同
正确答案:B
27、基金投资的有价证券不包括（ ）。（3.33 分）
A 股票
✔ B 货币
C 艺术品
D 金融衍生工具
正确答案:C
28、对冲基金起源于（ ）。（3.33 分）
A 英国
B 加拿大
C 日本
✔ D 美国
正确答案:D
29、关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。（3.33 分）
✔ A 一般采用公募方式
B 又称创业基金
C 帮助所投企业取得上市资格
D 属于按对象分类的投资基金之一
正确答案:A
30、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。（3.43分）
A 风险投资基金
B 证券投资基金
C 另类投资基金
✔ D 对冲基金
正确答案: D