金融防诈骗案例简介
银行法律金融经典案例(3篇)
第1篇一、案件背景甲公司（以下简称“甲”）成立于2005年，主要从事房地产开发业务。
在多年的经营过程中，甲公司积累了一定的市场份额和良好的口碑。
2012年，甲公司为扩大业务规模，向某银行（以下简称“银行”）申请了一笔3000万元的贷款。
银行经审查后，同意向甲公司发放贷款，双方签订了借款合同。
合同约定，甲公司应于2015年12月31日前还清全部贷款本息。
然而，在贷款到期后，甲公司未能按照合同约定偿还贷款本息。
银行多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求甲公司偿还贷款本息及逾期利息。
二、争议焦点本案争议焦点主要有以下几点：1. 借款合同是否有效？2. 甲公司是否构成违约？3. 银行是否可以要求甲公司承担违约责任？三、案件审理过程1. 借款合同效力认定法院经审理认为，甲公司与银行签订的借款合同是双方真实意思表示，内容未违反法律法规的强制性规定，且双方已按合同约定履行了各自义务，故认定借款合同有效。
2. 甲公司违约认定法院认为，甲公司在贷款到期后，未能按照合同约定偿还贷款本息，已构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。
”因此，甲公司应承担违约责任。
3. 银行主张违约责任银行在诉讼中主张，甲公司违约导致其遭受损失，要求甲公司支付逾期利息、罚息及律师费等费用。
法院认为，甲公司违约确实给银行造成了损失，故支持银行要求甲公司支付逾期利息、罚息的诉讼请求。
关于律师费，法院认为，甲公司违约行为已构成严重违约，银行主张律师费合理，故支持银行要求甲公司支付律师费的诉讼请求。
四、判决结果法院判决甲公司向银行支付贷款本金3000万元、逾期利息、罚息及律师费等费用。
甲公司不服一审判决，向上一级法院提起上诉。
五、案例分析本案是一起典型的银行借款纠纷案件，具有以下特点：1. 借款合同效力明确。
法院认定借款合同有效，为后续判决奠定了基础。
2. 违约责任明确。
银行法律大事件案例材料(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着我国金融市场的不断发展，银行业务日益复杂，金融风险也随之增加。
在此背景下，银行法律事件频发，引发社会广泛关注。
本文将以一起典型的银行法律事件为例，分析其背后的法律问题及防范措施。
二、案例简介（一）事件概述2019年，某市一家国有商业银行发生一起巨额信贷诈骗案。
犯罪嫌疑人以虚假的身份证明、伪造的抵押物等手段，骗取银行贷款共计5000万元。
银行在发放贷款过程中，未严格执行贷前审查制度，导致巨额资金被骗。
（二）案件进展案件发生后，公安机关迅速介入调查。
经查，犯罪嫌疑人通过伪造身份证、房产证等手段，虚构了自己的身份，向银行申请贷款。
银行在审核过程中，未能及时发现其身份造假行为，导致贷款发放。
公安机关在侦查过程中，抓获犯罪嫌疑人，追回部分被骗资金。
三、案例分析（一）法律问题1. 银行贷前审查制度执行不到位本案中，银行在发放贷款过程中，未能严格执行贷前审查制度，导致犯罪嫌疑人得以骗取巨额贷款。
这暴露出银行在风险管理方面存在漏洞。
2. 银行内部监管不力银行内部监管不力，导致贷前审查制度形同虚设。
银行未能及时发现犯罪嫌疑人的身份造假行为，使得贷款发放过程中存在重大风险。
3. 法律法规缺失我国现行法律法规对银行贷前审查制度的规定较为原则，缺乏具体的实施细则，导致银行在执行过程中存在困难。
（二）防范措施1. 完善贷前审查制度银行应建立健全贷前审查制度，严格执行贷前调查、评估、审批等环节，确保贷款发放的安全性。
2. 加强内部监管银行应加强内部监管，确保贷前审查制度的执行。
对贷前审查人员进行定期培训，提高其业务水平和风险意识。
3. 完善法律法规我国应进一步完善金融法律法规，明确银行贷前审查制度的具体实施细则，为银行提供有力的法律保障。
四、案例启示1. 银行应加强风险管理，严格执行贷前审查制度，防范金融风险。
2. 银行内部监管应加强，确保贷前审查制度的执行。
3. 完善法律法规，为银行提供有力的法律保障。
银行金融诈骗案件详细分析
银行金融诈骗案件详细分析银行金融诈骗案件详细分析事件一：李某的密码被盗用时间：2008年3月10日事件描述：李某是一家国有银行的客户，他在2008年3月10日收到一条短信，短信称他的银行账户存在风险，并需要其提供账户和密码进行核实。
由于李某没有经验，他相信了这条短信，并回复了短信中要求的信息。
几天后，当他查看银行账户时，吃惊地发现账户中的大部分资金都被转移到了陌生的账户中。
调查分析：经过调查和取证，警方发现短信并不是银行发送的，而是一位诈骗犯所为。
诈骗犯通过钓鱼网站获取了李某的个人信息，包括账户和密码，然后使用这些信息将资金转移到了其他账户中。
通过追踪资金流向，警方成功锁定了诈骗犯的身份，并展开了进一步的追捕行动。
事件二：王某的信用卡被盗刷时间：2009年9月5日事件描述：王某是一位白领，他在2009年9月5日发现自己的信用卡被盗刷。
当天，王某去一家购物中心购买商品时，发现自己的信用卡无法正常使用。
事后，他联系银行，得知自己的信用卡在当天被盗刷了一大笔金额，而且盗刷地点是在他从未去过的地方。
调查分析：警方调取了购物中心的监控录像，并发现在盗刷时间段内，有一名男子使用了王某的信用卡进行消费。
通过追踪该男子的行踪，警方最终在几天后将其抓获。
经审讯，该男子交代了自己通过偷窃王某的信用卡信息进行盗刷的犯罪事实。
律师点评：以上两个案例都是银行金融诈骗的典型案例，给受害人带来了严重的经济损失和精神困扰。
从这两个案例中，我们可以看出诈骗手段的多样性和犯罪分子的狡猾程度。
在第一个案例中，诈骗犯通过伪造银行的短信，诱使受害人提供账户和密码等个人信息。
为了防范此类诈骗，银行需要加强用户教育和安全提示，告知客户银行绝不会通过短信等渠道索要账户信息，引导客户保持警惕。
第二个案例则是一例信用卡盗刷。
信用卡盗刷往往是通过窃取信用卡信息，然后冒用信用卡进行消费。
银行应加强对信用卡的安全防范措施，如短信验证码、实时监控等。
同时，用户也需要更加注重信用卡的安全，定期对账，及时发现异常情况并及时报警。
防诈骗案例
防诈骗案例防诈骗案例是指通过描述和讲解具体的骗局案例，来提醒和教育读者，加强他们对骗术的警惕和认识，以帮助他们更好地保护自己免受诈骗的侵害。
以下是一些关于防诈骗案例的相关参考内容，希望对读者有所帮助。
案例一：银行卡盗刷题材：虚假电话内容：最近，一名市民收到了一通自称是银行工作人员的电话。
对方称其银行卡有异常交易，需要确认身份信息以及卡号密码。
该市民不明真相地按照对方要求提供相关信息，结果支付宝和银行卡上的存款被盗刷一空。
预防措施：1. 注意保护个人信息，特别是银行卡号、密码等重要信息，不轻易泄露给他人。
2. 谨慎对待来自陌生号码的电话，特别是涉及到个人账户的内容。
如接到此类电话，应主动确认对方身份，最好在去银行或使用官方电话联系银行工作人员。
案例二：网络购物诈骗题材：虚假网店内容：一位消费者在社交媒体上看到一则广告，一个品牌折扣店正在举行特价促销活动。
消费者按照广告上给出的网址进入了该网店，并进行了购物。
可是等他支付后，商家却没有发货，且无法联系上。
预防措施：1. 注意辨别网店的可靠性，尽量选择一些知名度较高、评价较好的平台进行交易。
2. 仔细阅读网店的产品介绍、退换货政策等相关信息，了解清楚网店的售后服务。
3. 如果网店只提供虚拟支付方式，最好选择担保交易平台，如支付宝、微信支付等。
案例三：报警电话诈骗题材：虚假警官内容：一名老人接到一通自称是民警的电话，对方称其涉嫌犯罪，需要配合调查。
老人对自己的行为没有问题，但出于对警察的敬畏，遵从对方的要求提供了银行卡和密码等信息。
很快，老人就发现银行卡余额被转走。
预防措施：1. 了解警察的工作程序和行为规范，警察通常不会通过电话向个人索要个人财物或信息。
2. 发生类似情况时，可主动联络当地派出所，咨询是否涉及自己。
3. 对于可疑电话，要保持冷静，不要匆忙提供个人信息或进行资金操作，最好求证一下对方的身份。
案例四：投资理财骗局题材：高回报承诺内容：一位年轻人在社交媒体上认识了一位自称是投资专家的人士，对方向他推销一种号称高回报的投资项目。
金融诈骗案件分析
金融诈骗案件分析金融诈骗案件分析案例名称：庞氏骗局案件案例时间：前国际金融诈骗案件，时间跨度：1920年至1929年案例概述：本案是20世纪20年代美国发生的一起大规模金融诈骗案，由庞氏集团创始人查尔斯·庞骗取大量资金，采取"庞氏骗局"方式进行欺诈，最终导致投资者严重损失并带来了经济危机。
此案成为当时最著名的金融诈骗案，并对金融立法和监管机构产生了重要影响。
案情细节：1920年，查尔斯·庞在波士顿成立了投资公司，并开始募集资金。
庞承诺给投资者高额回报，并声称通过购买国际邮政回扣券获得利润。
庞承诺每三个月支付50%的回报率，吸引了大量的投资者。
庞通过对新投资者进行支付，使早期投资者相信他们的投资获得了高额回报。
这种回报主要依赖于新投资者的资金，并没有真正的投资项目。
庞违背了投资者的利益，把新募集的资金用于支付回报，并将一部分用于自己的奢侈生活。
随着时间的推移，投资者数量急剧增加，资金缺口越来越大。
庞迫切需要更多的资金来支付回报，因此他扩大了宣传规模，吸引了更多的投资者。
在该骗局的高峰时期，庞氏集团每日收到几百万美元的投资。
然而，1929年股市崩盘导致了一系列的金融危机，投资者纷纷要求赎回投资。
庞无法满足这些要求，因为没有足够的资金。
这时庞氏骗局终于暴露了真面目。
庞企图维持局面，但最终无法为投资者支付利润。
许多投资者丧失了全部或大部分的投资，并面临经济破产。
1929年12月底，查尔斯·庞被捕并控制金融诈骗罪。
律师点评：本案是一起典型的金融诈骗案件，涉及大规模的欺诈行为。
庞氏骗局通过高额回报吸引投资者，并以新投资者的资金支付早期投资者的回报，从而维持了该骗局一段时间。
庞骗局的成功得益于当时监管机构管理不力，对金融诈骗行为缺乏有效监管。
这起案件揭示了监管弱点，也成为金融立法以及监管机构改革的重要导火索。
从该案引发的第一次金融危机，可以看出金融欺诈的危害性和影响力。
金融诈骗的例子和案例
金融诈骗的例子和案例一、金融诈骗的类型与手法1.电信诈骗：通过电话、短信、网络等方式，向受害者发送虚假信息，骗取财物。
例如，假冒银行、公安机关、法院等机构，要求受害者转账、汇款等。
2.网络诈骗：通过互联网平台，如购物网站、聊天工具等，以虚假交易、投资理财、赌博等形式，诱导受害者转账、汇款。
3.金融理财诈骗：以高额回报为诱饵，让受害者投资虚假理财产品，从而骗取财物。
4.信用卡诈骗：通过盗刷、复制信用卡信息、恶意透支等手段，非法获取受害者财物。
5.贷款诈骗：以低息、无抵押贷款为诱饵，向受害者收取各种费用，最终骗取财物。
6.身份诈骗：冒用他人身份信息，办理信用卡、贷款等业务，骗取银行或其他金融机构的财物。
7.虚假投资诈骗：冒充企业家、投资顾问等，向受害者推荐虚假投资项目，骗取投资款。
二、金融诈骗的防范措施1.增强防范意识：对陌生电话、短信、网络信息保持警惕，不轻信陌生人的承诺。
2.保护个人信息：不随意泄露个人身份证号、银行卡号、手机号码等敏感信息。
3.拒绝高收益：不要轻信高收益的诱惑，理性投资。
4.谨防熟人诈骗：对熟人介绍的投资、贷款等业务，要进行详细了解和核实。
5.合法渠道办理业务：办理信用卡、贷款等业务，要通过正规金融机构办理。
6.及时报警：一旦发现自己可能陷入金融诈骗，要尽快向公安机关报警。
三、典型案例分析1.案例一：电信诈骗犯罪嫌疑人假冒公安机关工作人员，拨打受害人电话，称其涉嫌犯罪，要求受害人将资金转入指定的“安全账户”。
受害人信以为真，将资金转入账户，后发现被骗。
2.案例二：网络诈骗犯罪嫌疑人在购物网站发布虚假商品信息，诱骗受害人下单付款。
受害人付款后，犯罪嫌疑人以各种理由要求受害人退款，并提供退款链接。
受害人点击链接后，个人信息和资金被盗取。
3.案例三：金融理财诈骗犯罪嫌疑人通过网络宣传高收益理财产品，诱骗受害人投资。
受害人投资后，发现理财平台无法登录，资金无法取出。
4.案例四：信用卡诈骗犯罪嫌疑人盗刷受害人信用卡，购买高档商品并进行销赃。
法律小讲堂金融案例分享(3篇)
第1篇随着我国金融市场的快速发展，金融法律问题日益突出。
为了提高公众的金融法律意识，本篇将结合一个典型的金融案例，为大家进行法律小讲堂，分享其中的法律要点。
一、案例背景甲公司是一家从事金融业务的民营企业，主要从事贷款、担保等业务。
近年来，甲公司为了扩大业务规模，加大了对金融市场的投入。
然而，由于管理不善和风险控制不到位，甲公司陷入了一系列金融纠纷。
二、案例简介2018年，乙公司向甲公司借款1000万元，用于公司经营。
双方签订了借款合同，约定借款期限为一年，年利率为8%。
借款到期后，乙公司未能按时偿还本金及利息。
甲公司多次催收无果，遂将乙公司告上法庭。
在诉讼过程中，甲公司发现乙公司存在以下问题：1. 乙公司实际经营状况与借款合同中所述不符，存在虚假陈述；2. 乙公司在借款期间，将部分借款用于非法活动，涉嫌违法犯罪；3. 乙公司存在多处财务造假行为，导致甲公司无法及时了解其经营状况。
三、法律分析1. 借款合同效力问题根据《中华人民共和国合同法》第四十四条规定：“依法成立的合同，自成立时生效。
”本案中，甲公司与乙公司签订的借款合同依法成立，双方当事人均应履行合同义务。
因此，借款合同有效。
2. 乙公司虚假陈述责任根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定：“当事人一方提供虚假情况，导致对方当事人订立、履行合同受到损失的，应当承担违约责任。
”本案中，乙公司在借款合同中存在虚假陈述，导致甲公司损失，乙公司应承担违约责任。
3. 乙公司非法活动责任根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定：“以非法占有为目的，使用诈骗、胁迫等手段，骗取财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
”本案中，乙公司在借款期间，将部分借款用于非法活动，涉嫌违法犯罪，应承担刑事责任。
4. 乙公司财务造假责任根据《中华人民共和国公司法》第一百七十四条规定：“公司、企业、其他单位的财务会计报告必须真实、准确、完整。
”本案中，乙公司存在多处财务造假行为，违反了相关法律法规，应承担相应的法律责任。
金融行业金融诈骗案例分析与法律应对
金融行业金融诈骗案例分析与法律应对随着金融行业的发展，金融诈骗案件也日益增多。
金融诈骗不仅给个人和企业带来了巨大的经济损失，也对金融市场的稳定性和公信力造成了严重的冲击。
本文将通过分析几个典型的金融诈骗案例，探讨其特点和影响，并介绍相关的法律应对措施。
一、信用卡诈骗案例分析信用卡诈骗是金融诈骗中较为常见的一种形式。
以某银行信用卡诈骗案为例，该案件中，犯罪嫌疑人通过盗取他人的信用卡信息，制作假卡并进行消费。
他们利用技术手段窃取信用卡信息，然后通过制作假卡进行消费，最终导致被盗取者遭受经济损失。
这种诈骗案件的特点是犯罪手段隐蔽，受害者往往难以察觉。
而且，由于信用卡的普及和便利性，这种诈骗案件的数量也在不断增加。
为了应对这种情况，相关部门应加强对信用卡信息的保护，提高技术手段的防范能力。
同时，加强对信用卡诈骗案件的打击力度，加大对犯罪嫌疑人的追捕力度，以维护金融市场的秩序和公信力。
二、网络投资诈骗案例分析随着互联网的普及，网络投资诈骗案件也屡见不鲜。
以某P2P平台诈骗案为例，该案件中，犯罪嫌疑人以高额回报为诱饵，吸引投资者投资于虚假项目。
他们通过虚假宣传、虚构业绩等手段，骗取投资者的资金，最终导致投资者遭受巨大的经济损失。
网络投资诈骗案件的特点是犯罪手段高度隐蔽，往往很难被察觉。
而且，由于网络的匿名性和跨境性，犯罪嫌疑人往往难以追踪和抓捕。
为了应对这种情况，相关部门应加强对互联网金融平台的监管，加强对虚假宣传和虚构业绩的打击力度。
同时，加强对网络投资诈骗案件的侦查和打击力度，加大对犯罪嫌疑人的追捕力度，以维护金融市场的秩序和公信力。
三、保险诈骗案例分析保险诈骗是金融诈骗中的另一种常见形式。
以某保险公司保险理赔诈骗案为例，该案件中，犯罪嫌疑人通过虚构事故、伪造证据等手段，骗取保险公司的理赔款项。
他们利用保险公司的理赔流程和制度漏洞，进行诈骗活动，最终导致保险公司遭受经济损失。
保险诈骗案件的特点是犯罪手段巧妙，往往很难被察觉。
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金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
长春路支行
陷阱离我们究竟有多远
“不听老人言，吃亏在眼前。
”说的
是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。
然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。
怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。
据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：
、纪念币真假难辨
1
❖以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’，眼花缭乱，让老人难辨
别真假。
”
、轻信宣传受骗去投资
2
❖诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。
待一定数量的老人有意向后，会专门有
人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
、非法集资诈骗
3
❖非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。
同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。
自然，那些高回
报投资就吸引了他们的眼球。
❖以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保健知识讲座，进而推销各类保健药品.
4
、组织免费旅游
5、宣传投资项目
❖为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。
老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。
一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
、上门维修检测
6
❖骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。
也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上
门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女或朋友
❖骗子谎称自己是被骗老人子女或朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。
取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。
8、掉包分钱
❖骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。
老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。
此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。
”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币
❖有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。
对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。
社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。
❖骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：
❖首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。
要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。
❖其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
❖第三，远离可疑人员。
现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。
我们提醒老年人，千万不要和“陌生人”
过于亲热，以免上当受骗。
另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
❖第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。
❖第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
❖第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
❖最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。
让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一
❖2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。
经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。
第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。
大堂经理立即上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。
至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。
但客户不以为然，坚持要转。
❖小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。
客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。
终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
❖与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。
虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。
案例二
升级版“猜猜我是谁”冒充亲友诈骗案例
骗子A致电事主B家里的固定电话，接通话后骗子A会直接喊事主B ：姨妈、姑妈、舅妈、姨丈、姑丈、舅舅……等等亲戚的称谓。
事主
B通常会说：哦~是小明呀~~等等
骗子A均会称：是呀~~。
然后“小明”便会和B随便家常问候几句，并告诉事主B他的手机号码换了，要B记下他的新手机号，于是，B就会把原来真正的小明的
手机号码修改成骗子的手机号码了。
如果此时事主B提出：怎么你的声音变了？骗子A会讹称这两天感冒了，
让你深信不疑他就是小明。
❖第二天，骗子B就会化身成“小明”，用手机致电A称自己昨晚在花都或东莞等地和朋友喝酒，并找了三陪小姐或去了嫖娼，后被公安抓了，现在要交纳罚款、或保释金、或人情费等等才可以出来。
请求B帮忙，还再三交待要代为保守秘密，不能告诉他的家人和其他亲戚，怕造成影响。
反正现在就开始向B借钱了，并要求B到银行转账到某人的账户上就行了，（当B质疑收款人的名字时，“小明”会讹称是其朋友的账户，此事由其朋友在代办）。
❖等B转账完第一笔钱后，一般是5000块，“小明”又会讹称其他朋友都要交了钱公安才会一起放人，通常还要再交3位也就15000块，如果B称不够钱，或无力筹钱，“小明”会要求B有多少先转多少给他。
至此,B通常会在筹款期间被人提醒或事后联系亲戚发现被骗。
❖有时“小明”也会讹称是暑假从外地来广州市玩，约好B明天到她家去，到了第二天约定的时间，B不见“小明”到访就会主动联系“小明”，此时“小明”就会顺理成章称自己昨晚和朋友玩疯了，然后集体去嫖娼并被公安抓了……等等。
❖分析：
❖近期这种升级版“猜猜我是谁”冒充亲友的诈骗，其手法与过去的冒充电信局通知你电话欠费，冒充法院给你传票是相同的，选择侵害的对象基本都是老年人和妇女。
作案时间选择上班时段。
案情的经过必定会转账。
防范
❖1、对于突然来电称换了电话号码而你又不能100%确认其身份的，应先拨打原储存亲友的电话核实清楚后再储存。
❖2、遇到称公安要交纳各种罚款的可先致电该派出所核实或致电110进行咨询
❖3、遇到要转账给陌生人的必须先联系上亲友本人，或告知亲友商量后再转账不迟
❖4、多注意警方的日常宣传，各大银行宣传，警务宣传栏，楼梯口都有防诈骗宣传海报。
银行卡诈骗六大惯用伎俩
❖1、虚构退税信息。
❖2、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
❖3、虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
❖4、虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
❖5、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
❖6、虚构信用卡透支信息。